Сұрақ-жауап

Рассмотрев Ваше электронное сообщение №003086 от 23.02.2025 года, поступившее через модуль «обратная связь» интернет-ресурса НБРК касательно невозможности войти на сайт kazcoins.nationalbank.kz, сообщаем следующее.
Из Вашего сообщения непонятно, в какой день Вы не смогли зайти на сайт. По данным, полученным от администраторов сайта kazcoins.nationalbank.kz, Вы зарегистрировались 26.02.2025, в то время как сообщение через модуль «обратная связь» было получено 23.02.2025 года (в воскресенье и праздничные дни продажи монет недоступны, а регистрация доступна).
Вместе с тем, отмечаем, что в настоящее время сайт kazcoins.nationalbank.kz работает в штатном режиме.
Кроме того, для получения дополнительной информации на интересующие Вас вопросы Вы можете обратиться в службу поддержки клиентов по номеру 1447.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное обращение, сообщаем следующее.
Согласно статье 2 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» Национальный Банк Республики Казахстан является государственным органом, обеспечивающим разработку и проведение денежно-кредитной политики государства, функционирование платежных систем, осуществляющим валютное регулирование и валютный контроль, содействующим обеспечению стабильности финансовой системы и проводящим государственную статистику, а также осуществляющим в пределах своей компетенции (в части платежных организаций, инкассаторских организаций, обменных пунктов и подотчетных финансовых организаций в рамках валютного законодательства) государственное регулирование, контроль и надзор за финансовым рынком, финансовыми организациями и иными лицами и в области финансового законодательства Республики Казахстан.
Вместе с тем, с 1 января 2020 года Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан (Указ Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года №203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан»).
В соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон о регулировании) Агентство осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций (в том числе: 1) банков второго уровня; 2) организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций; 3) организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность (микрофинансовая организация, кредитное товарищество, ломбард, организация, осуществляющие деятельность по предоставлению микрокредитов); 4) коллекторских агентств) а также иных лиц в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, в том числе, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
Также, в соответствии с пунктом 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан» государственное регулирование и надзор за деятельностью кредитных бюро и формированием кредитных историй осуществляется Агентством.
Дополнительно, по вопросам, указанным в обращении, Заявитель вправе обратиться в кредитные бюро. Для информации, в Республике Казахстан деятельность кредитных бюро осуществляют следующие организации:
- АО «Государственное кредитное бюро» (https://www.mkb.kz/)
- ТОО «Первое кредитное бюро» (https://www.1cb.kz/).
При нарушении прав потребителей финансовых услуг, в случае нарушения со стороны финансовых организаций финансового законодательства, потребитель вправе обратиться в Агентство, обеспечивающее надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг (Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru
Либо через Единую платформу приема и обработки обращений граждан «E-otinish» https://eotinish.gov.kz/.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Приказом заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2020 года №213 утверждена Методика по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу. В соответствии с этим, Национальным Банком ежегодно формируется перечень респондентов, представляющих «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (форма 1-ПБ) и «Отчет о международных операциях с нерезидентами» (форма 10-ПБ).
Отметим, что перечень респондентов на 2025 год сформирован. ТОО «Номад Арсал» не входит в перечень респондентов по вышеуказанным формам отчетности на 2025 год.
Также сообщаем, что Вы можете самостоятельно проверить входит ли Ваше предприятие в Перечень респондентов по формам 1-ПБ и 10-ПБ на Портале НБРК по адресу: https://digital.nationalbank.kz – Главная страница – Электронные справки – Перечень респондентов по формам отчетности по платежному балансу.
Обращаем внимание, что связи с предстоящим переходом формирования Перечня респондентов по формам «1-ПБ Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательств перед ними» и «10-ПБ Отчет о международных операциях с нерезидентами» на ежеквартальную основу, Справку необходимо формировать ежеквартально.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно представления отчетности в Национальный Банк при прощении нерезидентом долга резидента за товар, сообщаем следующее.
С учетом полученной информации по телефонному разговору, договор по импорту на сумму свыше 50 тысяч долларов США снят с учетной регистрации уполномоченным банком в связи с прощением долга нерезидентом.
С учетом этого, сообщаем, что представление в Национальный Банк отчетности в связи со снятием валютного договора по импорту с учетной регистрации не требуется.
В частности, в соответствии с пунктами 1 и 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» и пунктом 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054, (далее – Правила ЭИВК) резидент по валютному договору по экспорту или импорту, сумма которого превышает 50 тысяч долларов США в эквиваленте либо отсутствует сумма на дату заключения обязан выполнить требование репатриации валюты.
Репатриация национальной и (или) иностранной валюты по экспорту или импорту заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:
1) выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;
2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.
Для целей требования репатриации валюты органами государственных доходов и агентами валютного контроля осуществляется мониторинг движения денег и исполнения обязательств сторонами по валютному договору по экспорту или импорту, в связи с чем, осуществляется учетная регистрация договора с присвоением ему учетного номера.
Учетная регистрация осуществляется в уполномоченном банке, в котором обслуживается экспортер или импортер, либо в территориальном филиале в исключительных случаях.
В дальнейшем, такой валютный договор по экспорту или импорту снимается с учетной регистрации при наличии оснований, предусмотренных пунктом 26 Правил ЭИВК.
В соответствии с подпунктом 4) пункта 26 Правил ЭИВК валютный договор по экспорту или импорту снимается с учетной регистрации в случае представления документов, подтверждающих отсутствие претензий со стороны нерезидента, выполнившего свои обязательства перед экспортером или импортером в полном объеме, в случае неисполнения экспортером или импортером обязательств перед нерезидентом.
При снятии валютного договора с учетной регистрации уполномоченный банк направляет соответствующую отчетность в Национальный Банк в соответствии с пунктом 33 Правил ЭИВК, при этом представление отчетности экспортером или импортером в данном случае не требуется.
Вместе с тем, дополнительно отмечаем, что Приказом заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2020 года №213 утверждена Методика по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу. В соответствии с этим, Национальным Банком ежегодно формируется перечень респондентов, представляющих «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (форма 1-ПБ).
В этой связи Вам следует проверить предприятие, которое Вы представляете, на предмет вхождения в Перечень респондентов по форме 1-ПБ на Портале НБРК по адресу: https://digital.nationalbank.kz – Главная страница – Электронные справки – Перечень респондентов по формам отчетности по платежному балансу.
Обращаем внимание, что в связи с предстоящим переходом формирования Перечня респондентов по форме «1-ПБ Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательств перед ними» на ежеквартальную основу, Справку необходимо формировать ежеквартально.
Данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно покупки долларов США номиналом 1, 2, 5 долларов США, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее - Закон о валютном регулировании), покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
Стоит отметить, что Законом о валютном регулировании не предусмотрены требования по обеспечению касс банковских и небанковских обменных пунктов различными номиналами банкнот иностранных государств.
В этой связи, обменные пункты самостоятельно принимают решение по проведению операции по покупке, продаже и обмену наличной иностранной валюты с учетом соотношения спроса и предложения на валютном рынке.
Соответственно, по вопросу покупки долларов США номиналом 1, 2, 5 долларов США, Вам необходимо обратиться в обменные пункты банков второго уровня или небанковские обменные пункты по месту Вашего пребывания.
Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня.
Адреса небанковских обменных пунктов можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по адресу: www.nationalbank.kz в разделе <О НБРК> <Гражданам и бизнесу> <Информация по финансовым организациям> <Реестр разрешений и уведомлений> <Разрешения> <Лицензия на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой, выдаваемая уполномоченным организациям>.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно нормативных правовых актов, регулирующих порядок проведения проверок платежных организаций, сообщаем следующее.
Компетенция Национального Банка по проведению проверок платежных организаций регламентирована законами Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан», «О платежах и платежных системах» и «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций».
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

 Рассмотрев Ваше электронное обращение, сообщаем следующее.
Согласно статье 2 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» Национальный Банк Республики Казахстан является государственным органом, обеспечивающим разработку и проведение денежно-кредитной политики государства, функционирование платежных систем, осуществляющим валютное регулирование и валютный контроль, содействующим обеспечению стабильности финансовой системы и проводящим государственную статистику, а также осуществляющим в пределах своей компетенции (в части платежных организаций, инкассаторских организаций, обменных пунктов и подотчетных финансовых организаций в рамках валютного законодательства) государственное регулирование, контроль и надзор за финансовым рынком, финансовыми организациями и иными лицами и в области финансового законодательства Республики Казахстан.
Вместе с тем с 1 января 2020 года Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан (Указ Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года №203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан»).
В случае наличия фактов нарушения прав потребителей финансовых услуг, потребитель вправе обратиться в Агентство (Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru
Либо через Единую платформу приема и обработки обращений граждан «E-otinish» https://eotinish.gov.kz/.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно отказа банком в обслуживании перевода денег в пользу клиента ООО «Озон Банк», сообщаем следующее.
Действующим законодательством Республики Казахстан не предусмотрен прямой запрет на обслуживание банками операций, связанных с санкционными ограничениями третьих стран.
При этом, в соответствии с требованиями банковского законодательства Республики Казахстан в банках второго уровня действует система управления рисками (внутренние правила управления рисками), в том числе комплаенс-риском, под которым понимается вероятность возникновения потерь, наступления негативных последствий для банков вследствие несоблюдения банком требований законодательства Республики Казахстан, а также законодательства иностранных государств по надлежащей проверке клиентов и мониторингу операций.
В целях недопущения влияния санкционных рисков на деятельность банка и предотвращения рисков вторичных санкций со стороны иностранных государств при проведении платежей и переводов казахстанскими банками на практике осуществляется отказ в обслуживании операций, связанных с санкционными ограничениями на основании указанных внутренних правил управления рисками.
Таким образом, банки в рамках управления рисками в своей деятельности оценивают подверженность проводимых операций комплаенс-риску и самостоятельно принимают решения об обслуживании транзакции, с учетом возможных рисков.   
В соответствии с пунктом 3 статьи 7 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности», запрещается вмешательство в любой форме государственных органов и их должностных лиц в деятельность банков, кроме случаев, прямо предусмотренных законодательством Республики Казахстан.
Вместе с тем, Национальный Банк в рамках своей деятельности руководствуется требованиями национальной юрисдикции и не осуществляет ведение списков иностранных финансовых организаций, включенных в санкционные списки иных государств, соответственно не обладает возможностью подтвердить либо опровергнуть информацию о нахождении ООО «Озон Банк» в санкционных списках.
Кроме того, требования к управлению такими комплаенс-рисками в банках, на основании которых банк отказывает в обслуживании транзакции, устанавливает, в соответствии с компетенцией, Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее – Агентство).
В связи с чем, в случае наличия жалоб в отношении деятельности банков Республики Казахстан необходимо обратиться в уполномоченный государственный орган по осуществлению контроля и надзора за деятельностью финансовых организаций – Агентство, которое также уполномочено на проведение документальной проверки банка на предмет соблюдения им требований законодательства Республики Казахстан.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно изьятия Национальным Банком Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) замороженных средств со счетов физических лиц, сообщает следующее.
Согласно характеру обращения, имеются основания полагать на наличие мошеннических действий. Мошенничество является уголовным правонарушением, за совершение которого в соответствии с Уголовным Кодексом Республики Казахстан предусмотрена уголовная ответственность.
В этой связи Национальный Банк призывает проявлять бдительность, не отправлять денежные средства на сомнительные счета, не доверять недостоверным рассылкам и непроверенным документам.
Так, согласно статье 2 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» Национальный Банк Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) является государственным органом, обеспечивающим разработку и проведение денежно-кредитной политики государства, функционирование платежных систем, осуществляющим валютное регулирование и валютный контроль, содействующим обеспечению стабильности финансовой системы и проводящим государственную статистику, а также осуществляющим в пределах своей компетенции (в части платежных организаций, инкассаторских организаций, обменных пунктов и подотчетных финансовых организаций в рамках валютного законодательства) государственное регулирование, контроль и надзор за финансовым рынком, финансовыми организациями и иными лицами и в области финансового законодательства Республики Казахстан.
Национальный Банк не обслуживает счета физических лиц, не проводит денежных расчетов и сделок с физическими лицами. Счета в Национальном Банке могут быть открыты исключительно для учета операций Национального Банка, банков второго уровня и ограниченного числа юридических лиц.
Вместе с тем, сообщаем что, в соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций, а также иных лиц в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, в том числе, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно возможности об уведомлении о наличии зарубежных счетов находясь в России, сообщаем следующее.
Исходя из характера письма, полагаем, что счет в иностранном банке открывается резидентом, являющимся физическим лицом.
В соответствии с пунктом 2 статьи 16 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), физические лица-резиденты не уведомляют Национальный Банк Республики Казахстан о счетах в иностранных банках. О переводах денег физических лиц с собственных счетов (на собственные счета) в иностранных банках уведомляет уполномоченный банк, который осуществляет такие переводы денег.
Таким образом, уведомление Национального Банка Республики Казахстан об открытии счета в иностранном банке физическим лицом-резидентом не требуется.
При этом, дополнительно сообщаем, что если такой счет будет открыт юридическим лицом-резидентом, то в соответствии с пунктом 1 статьи 16 Закона, юридическое лицо-резидент должен будет уведомить Национальный Банк Республики Казахстан об открытии счета в иностранном банке путем обращения за присвоением учетного номера такому счету до осуществления операций с использованием такого счета.
При этом согласно пункту 3 статьи 16 Закона, порядок получения юридическими лицами-резидентами учетных номеров для счетов в иностранных банках определяется Правилами мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления НБРК от 10 апреля 2019 года №64 (далее - Правила).
В соответствии с пунктом 19 Правил, юридическое лицо-резидент для получения учетного номера для счета в иностранном банке, открытого им или его филиалом (представительством), обращается в территориальный филиал Национального Банка, расположенный по месту своего нахождения, до проведения операций с использованием данного счета.
Для уведомления о счетах в иностранных банках заявление на присвоение учетного номера и копии необходимых документов нужно направить в территориальный филиал Национального Банка по месту нахождения юридического лица на бумажном носителе, либо в электронном виде посредством Портала (https://nbportal.nationalbank.kz/) (необходимо выбрать права на функционал «Учетная регистрация валютных договоров»).
Форму заявления на присвоение учетного номера валютному договору можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по следующему адресу: https://nationalbank.kz/ru/page/monitoring-valyutnyh-operaciy_str.
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.