Сұрақ-жауап

На Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Регулирование рынка страхования в Казахстане осуществляется Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка, в связи с чем, по вопросам, касающихся страхования, Вам следует обратиться в вышеуказанное агентство.
При этом обращаем внимание, что согласно пункту 3 статьи 5-1 Закона Республики Казахстан «О страховой деятельности банкам Республики Казахстан», филиалам банков - нерезидентов Республики Казахстан и организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, запрещается осуществлять платежи и переводы денег, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи, связанные с оплатой страховых премий (взносов) в пользу нерезидентов Республики Казахстан и участников Международного финансового центра «Астана» от физических и юридических лиц - резидентов Республики Казахстан.
Касательно расчетов сообщаем, что согласно части третьей пункта 1 статьи 282 Гражданского кодекса Республики Казахстан (далее – ГК), денежные обязательства на территории Республики Казахстан должны быть выражены в тенге (статья 127 ГК), за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан.
В соответствии с пунктом 1 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» валютные операции между резидентами на территории Республики Казахстан запрещены, за исключением предусмотренных данной статьей случаев.
При этом, согласно пункту 3 статьи 282 ГК, в долгосрочных обязательствах может быть предусмотрена индексация платежа на условиях, оговоренных сторонами, если иное не предусмотрено законодательными актами Республики Казахстан.
Таким образом, коммерческие обязательства между резидентами Республики Казахстан должны выражаться и исполняться в национальной валюте – тенге.
При этом, за проведение запрещенных валютных операций между резидентами Республики Казахстан установлена административная ответственность статьей 252 Кодекса Республики Казахстан «Об административных правонарушениях».
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Перечень всех статистических форм по платежному балансу, а также шаблоны (excel) и инструкции по их заполнению размещены на интернет - ресурсе Национального Банка Республики Казахстан по адресу в разделе «Статистика» → «Формы статистической и административной отчетности» → «Перечень форм статистической отчетности по платежному балансу» (https://www.nationalbank.kz/ru/news/formy-statisticheskoy-i-administrativnoy-otchetnosti/7463).
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан, ответственных за прием отчетности от юридических лиц  также размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
В случае затруднения определения страны покупателя услуги, предоставляемой вашим предприятием, рекомендуем указать соответствующую информацию в строке «прочие страны» в перечне стран.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
В приведенном примере присутствуют экспортные и импортные операции, при этом при импорте перемещение товара через границу Республики Казахстан не предусмотрено, а в случае экспорта предусмотрено как перемещение, так и не перемещение товара через границу Республики Казахстан.
В связи с этим, отмечаем, что в случае если сумма валютного договора по экспорту и валютного договора по импорту превышает 50 тысяч долларов США в эквиваленте либо отсутствует сумма на дату заключения договора в соответствии со статьей 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) и пунктом 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054  (далее – Правила ЭИВК) резидент обязан будет выполнить требование репатриации валюты.
В соответствии с пунктом 1 статьи 9 Закона репатриация национальной и (или) иностранной валюты по экспорту или импорту заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:
1) выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;
2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.
Для целей репатриации валюты осуществляется мониторинг движения денег, перемещения товаров, выполнения работ и оказания услуг по валютному договору по экспорту или импорту, в связи с чем, такому валютному договору в порядке, предусмотренном Правилами ЭИВК, присваивается учетный номер.
Обращаем внимание, что в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Закона платежи и (или) переводы денег по валютным договорам, в отношении которых в соответствии с Законом необходимо получение учетного номера, осуществляются только через банковские счета.
Таким образом, проведение платежа и (или) перевода, в том числе аванса по валютному договору по импорту, по которому резидент должен будет выполнить требование репатриации валюты, осуществляется при наличии учетного номера.
Касательно срока репатриации сообщаем, что срок репатриации является периодом времени, в течение которого экспортер или импортер обеспечивает в соответствии с пунктом 2 статьи 9 Закона выполнение требования репатриации. Указанный период времени (срок репатриации) рассчитывается как период времени между:
датой экспорта и датой поступления валюты в оплату экспорта;
датой платежа и (или) перевода денег по импорту и датой возврата неиспользованного авансового платежа по импорту в случае неисполнения и (или) неполного исполнения обязательств нерезидентом;
датой платежа и (или) перевода денег по импорту и датой импорта в случае отсутствия в валютном договоре по импорту сроков возврата неиспользованного авансового платежа.
Срок репатриации рассчитывается экспортером или импортером самостоятельно, исходя из условий исполнения сторонами валютного договора обязательств по экспорту или импорту. Порядок расчета срока репатриации предусмотрен в приложении 1 к Правилам ЭИВК. При этом, по одному валютному договору по экспорту или импорту может быть только один срок репатриации, в течении которого резидент должен будет выполнить требование репатриации валюты.
Также, обращаем внимание, что взаимоотношения резидентов с нерезидентом носят гражданско-правовой характер и заключается сторонами договора самостоятельно, в связи с чем, вопросы оформления сделки не входит в компетенцию Национального Банка Республики Казахстан (далее – Национальный Банк).
В то же время сообщаем, что по вопросам получения разъяснений касательно требования репатриации валюты вы вправе обратиться в Национальный Банк либо в его территориальный филиал по месту нахождения резидента.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно ограничения со стороны АО «Банк ЦентрКредит» использования Вашего банковского счета, сообщаем следующее.
Согласно законодательству Республики Казахстан банковский счет открывается при заключении между клиентом и банком договора банковского счета и (или) договора банковского вклада (далее - договор банковского обслуживания). Порядок и условия обслуживания банковского счета, в том числе распоряжения деньгами, находящимися на банковском счете клиента, устанавливаются в договоре банковского обслуживания.
При этом операции с деньгами и (или) иным имуществом, имеющие определенные характеристики или совершаемые на определенную сумму, подлежат финансовому мониторингу в рамках Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Так, согласно вышеуказанному Закону банки вправе осуществлять надлежащую проверку клиентов при осуществлении им операций с деньгами, требовать от клиента представления сведений и документов, необходимых для установления сведений об источнике финансирования совершаемых им операций, а также отказать в проведении операций с деньгами, в случае наличия подозрений о том, что банковский счет используется клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Вместе с тем, оценка правомерности действий банка требует тщательного анализа проведенных операций по банковскому счету и изучение положений договора обслуживания с банком. В связи с чем, рекомендуем обратиться в Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка, в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан. Указанное агентство является органом, обеспечивающим надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг, и вправе проводить проверки банков с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей. К обращению необходимо приложить подробную информацию о действиях банка и подтверждающие документы.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно принятия оплаты в тенге за услуги от граждан России в кассу ТОО, сообщаем следующее.
В соответствии со статьей 127 Гражданского кодекса Республики Казахстан тенге является законным платежным средством, обязательным к приему по нарицательной стоимости на всей территории Республики Казахстан.
Платежи на территории Республики Казахстан осуществляются в виде наличных и безналичных расчетов.
В связи с чем, прием оплаты в национальной валюте тенге за оказанные услуги, в том числе для иностранных граждан не является нарушением законодательства.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена белорусских рублей образца 2000 года, сообщаем следующее.
Национальным Банком Республики Беларусь выведены из обращения банкноты белорусских рублей образца 2000 года, соответственно, утратили статус законного платежного средства (https://www.nbrb.by/coinsbanknotes/banknotes/outofcircl).
Вместе с тем, в соответствии с информацией, размещенной на официальном сайте Национального Банка Республики Беларусь, банкноты образца 2000 года номиналом 100, 500, 1 000, 5 000, 10 000, 20 000, 50 000, 100 000, 200 000 белорусских рублей подлежали обмену на находящиеся в обращении банкноты и монеты образца 2009 года с 1 сентября 2022 года по 31 декабря 2024 года в Республике Беларусь.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем, что изложенные в обращении данные являются неполными, что не позволяет объективно и всесторонне рассмотреть и разрешить заявленный вопрос.
Вместе с тем сообщаем, что основными функциями Национального Банка согласно Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» являются сдерживание инфляции и стабилизация цен, в связи с этим отсутствуют вопросы, входящие в компетенцию Национального Банка.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

На Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Касательно требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты
В соответствии с положениями статьи 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), требование репатриации национальной и (или) иностранной валюты распространяется на валютные договора по экспорту или импорту.
Репатриация национальной и (или) иностранной валюты по экспорту или импорту заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:
1) выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;
2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.
При этом, невыполнение требовании репатриации национальной и (или) иностранной валюты в сроки репатриации влечет административную ответственность по статье 251 КоАП.
Касательно предоставления резидентом займа нерезиденту
Согласно подпункту 2) пункта 2 статьи 1 Закона операции, связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, осуществляемые между резидентами Республики Казахстан и нерезидентами Республики Казахстан, предусматривающие в том числе финансовые займы относятся к операциям движения капитала.
Национальным Банк в соответствии со статьей 13 Закона осуществляет мониторинг валютных операций и для целей мониторинга осуществляет учетную регистрацию валютных договоров по движению капитала.
Согласно пункту 9 Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019 г. № 64 (далее – Правила № 64), учетной регистрации подлежит валютный договор по движению капитала, в рамках которого предусмотрено:
1) поступление имущества (денег) в Республику Казахстан и (или) возникновение обязательств у резидента по возврату имущества (денег) нерезиденту на сумму, превышающую 500 000 (пятьсот тысяч) долларов Соединенных Штатов Америки (далее – США) в эквиваленте;
2) передача имущества (перевод денег) из Республики Казахстан и (или) возникновение у резидента требований по возврату имущества (денег) нерезидентом на сумму, превышающую 500 000 (пятьсот тысяч) долларов США в эквиваленте.
Если в валютном договоре по движению капитала на дату его подписания (при ее отсутствии – на дату вступления в силу) не указана сумма договора, то валютный договор по движению капитала рассматривается как договор, подлежащий учетной регистрации.
В дальнейшем, резидент представляет в Национальный Банк отчет об освоении и обслуживании финансового займа в соответствии с Приложением 3 к Правилам № 64.
При этом взаимоотношения между заимодавцем-резидентом и займополучателем-нерезидентом носят гражданско-правовой характер, в связи с чем, в случае невозврата займа, споры подлежат разрешению в соответствии с условиями договора займа и применимым ему законодательством, которое выбрали стороны договора.
Что касается возврата иностранной валюты по договору займа с помощью средств PayPal, сообщаем, что способы возврата займа разрешаются сторонами договора в соответствии с его условиями.
При этом отмечаем, что в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Закона платежи и (или) переводы денег по операциям движения капитала, а также платежи и (или) переводы денег по валютным договорам, в отношении которых в соответствии с Законом необходимо получение учетного номера, осуществляются только через банковские счета.
Учитывая изложенное, при рассмотрении вопросов предоставления резидентом нерезиденту займа следует руководствоваться нормами Закона и Правил № 64.
Отмечаем, что настоящий ответ предоставлен без изучения договора займа, в связи с чем, позиция по данному вопросу может быть изменена в зависимости от содержания и условий договора.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение по вопросу получения консультации касательно интеграции готового решения в платежные системы компании SSK HOLDING LLP для произведения оплат, сообщаем, что в компетенцию Национального Банка не входят вопросы интеграции решений в платежные системы. В связи с чем, рекомендуем обратиться с указанным вопросом напрямую к поставщикам платежных услуг.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно приобретения золотых монет национальной валюты Республики Казахстан, сообщаем следующее.
Реализация инвестиционных золотых монет осуществляется через кассы филиалов Национального Банка, при этом реализация коллекционных золотых монет посредством интернет-магазина Национального Банка.
Реализация инвестиционных золотых монет для юридических лиц, являющихся нерезидентами осуществляется путем заключения договора о продаже монет на основании письменного обращения клиента. В связи с этим, Вам необходимо обратиться в ближайший территориальный филиал НБРК, адреса и телефоны всех филиалов НБРК можно посмотреть на официальном сайте пройдя по ссылке: https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy.
Вместе с тем, текущая версия интернет-магазина Национального Банка разработана для реализации монет только на внутреннем рынке. В этой связи, регистрация в интернет-магазине для иностранных граждан в настоящее время недоступна. Также Национальный Банк не осуществляет доставку монет в зарубежные страны, в том числе в Соединенные Штаты Америки.
В целях упрощения процедур, можете осуществить покупку коллекционных золотых монет в интернет-магазине Национального Банка с доставкой по Республике Казахстан через Вашего представителя (гражданин Казахстана).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.