Сұрақтар 1061 сұрақ
Добрый вечер! Иностранная компания - нерезидент открыла филиал в РК. Вопрос 1. На основании Положения о филиале возможны ли перечисления денежных средств в филиал? Есть ли лимит на сумму перечислений? Если да, то какой лимит финансирования существует и каким НПА регулируется? Какие отчеты должен сдавать филиал и куда? Вопрос 2. Применимо ли репатриация средств между филиалом в РК и головной компанией-нерезидентом? Какой статьей НПА регулируется? Вопрос 3. Какой КНП необходимо указывать при перечислении из головной компании в филиал РК? Как именно (формулировки) можно отражать финансирование филиала в назначении платежа?
На Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
На Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
По первому вопросу
Согласно пунктам 2 и 3 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются в национальной и (или) иностранной валюте, и нерезиденты вправе свободно получать и переводить деньги по любым валютным операциям со своими филиалами (представительствами) с местом нахождения в Республике Казахстан в соответствии с валютным законодательством Республики Казахстан.
Филиалы (представительста) иностранных нефинансовых организаций представляют в территориальный филиал Национального Банка отчеты в соответствии с Правилами представления информации филиалами (представительствами) иностранных нефинансовых организаций, осуществляющими деятельность в Республике Казахстан, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 41 (далее – Правила №41).
Отчеты филиалами (представительствами) иностранных нефинансовых организаций представляются согласно списку филиалов (представительств), опубликованному на интернет-ресурсе НБРК в разделе Статистика/ Формы статистической и административной отчетности/ Перечень форм административной отчетности филиалов (представительств) иностранных нефинансовых организаций.
В список филиалов (представительств) включаются филиалы (представительства), осуществляющие следующие виды деятельности:
1) добыча сырой нефти, природного и попутного газа;
2) строительные услуги;
3) услуги, связанные с добычей полезных ископаемых;
4) архитектурные, инженерные и иные технические услуги;
5) научно-исследовательские и опытно-конструкторские работы.
Для рассмотрения вопроса о включении филиала (представительства) иностранной организации в вышеуказанный список, филиал (представительство) по запросу территориального филиала Национального Банка представляет отчет по приложению 1 к Правилам №41.
Территориальный филиал не позднее тридцати календарных дней со дня получения отчета по приложению 1 к Правилам №41 информирует филиал (представительство) о включении его в список филиалов (представительств) и необходимости представления отчетов в соответствии с пунктом 7 Правил №41.
В случае отсутствия вышеуказанного запроса со стороны территориального филиала Национального Банка и информирования о необходимости представления соответствующих отчетов, филиал (представительство) иностранной организации отчеты в Национальный Банк не представляет.
По второму вопросу
Согласно пункту 2 статьи 9 Закона требование репатриации национальной и (или) иностранной валюты не распространяются на филиалы (представительства) иностранных организаций.
По третьему вопросу
В платежных документах код назначения платежа (далее – КНП) проставляется в соответствии с таблицей кодов назначения платежей согласно Правилам применения кодов секторов экономики и назначения платежей, утвержденным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 203.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Банк заблокировал карту уже пошла вторая неделя . Сколько можно ждать
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Обращаем внимание, что в Вашем сообщении отсутствуют достаточные сведения для надлежащего рассмотрения и представления заключения (в том числе сведения о банке, заблокировавшем платежную карточку, а также причины и обоснования блокировки, представленные банком).
Вместе с тем, в соответствии с подпунктом 3) статьи 1 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее - Закон) Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций.
Согласно подпункту 4) пункта 3 статьи 3 Закона, задачей государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций является обеспечение надлежащего уровня защиты интересов потребителей финансовых услуг, полноты и доступности информации для потребителей о деятельности финансовых организаций.
Таким образом, в случае наличия у Вас жалоб на действия банка, Вам необходимо обратиться в Агентство с приложением детализированной информации по существу жалобы и необходимых подтверждающих документов.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Саламатсызба? Анти фрод системадан қалай шығуға болады. Ол үшін кімге обращение жасаймыз
Антифрод орталығының тізімінен алып тастауға қатысты Сіздің электрондық хабарламаңызды қарап, келесіні хабарлаймыз.
Антифрод орталығының тізімінен алып тастауға қатысты Сіздің электрондық хабарламаңызды қарап, келесіні хабарлаймыз.
Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2024 жылғы 16 шілдедегі № 43 Қаулысымен бекітілген Алаяқтық белгілері бар төлем транзакциялары бойынша деректер алмасу орталығының қызметін жүзеге асыру және оның қызметіне қатысатын тұлғалармен өзара іс-қимыл тәртібіне қойылатын талаптардың 11 тармағына сәйкес Антифрод-орталықтың қызметін қамтамасыз ету үшін антифрод-орталықтың операторы алаяқтық белгілері бар төлем транзакциясын жүзеге асыру оқиғалары туралы және жүзеге асыруға әрекеттену туралы дерекқорларды қалыптастырады.
Тұлғаны оқиғалар туралы дерекқордан алып тастау осы тұлғаны оқиғалар туралы дерекқорға енгізген қылмыстық қудалау органы Антифрод-орталық операторына жіберген хабардың негізінде жүзеге асырылады.
Сондай-ақ, тұлғаны әрекеттер туралы дерекқордан алып тастау жүргізілген тергеу қорытындылары бойынша қылмыстық қудалау органы Антифрод-орталық операторына жіберген хабарлама негізінде де, ішкі тексеру нәтижелері бойынша, оның ішінде тұлғаның банкке өтінішін зерделеу арқылы Антифрод-орталықтың әрекеттері туралы базаға адамды енгізудің қате немесе негізсіз екендігін куәландыратын жеткілікті негіздер болған кезде банктің шешімі негізінде де жүзеге асырыла алады.
Сонымен қатар, бұл хат Ұлттық Банктің ресми жауабы болып табылмайтынын және тек түсіндірме сипатында екенін хабарлаймыз.
Ұлттық Банктің ресми жауабын алу қажет болған жағдайда Сізге Қазақстан Республикасының 2020 жылғы 29 маусымдағы Әкімшілік рәсімдік-процестік кодексіне сәйкес жазбаша өтінішпен жүгіну қажет.
Добрый день! Меня зовут Айнур, мне 25 лет, являюсь учителем английского языка. Специальность "Иностранные языки". Отработала в качестве педагога ровно три года. Хотела бы спросить, есть ли у меня шансы и возможность начать работу в Национальном банке РК? Как говорится, "рыба ищет где глубже, а человек где лучше". Буду ждать Вашего ответа!
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно трудоустройства, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно трудоустройства, сообщаем следующее.
Назначение на должность служащего Национального Банка регулируется Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» и осуществляется в соответствии с Правилами назначения на должность и прекращения трудового договора со служащими Национального Банка Республики Казахстан (утверждены постановлением Правления Национального Банка от 24 августа 2012 года № 261).
В случае проведения конкурса на занятие вакантной должности служащего Национального Банка Вы можете принять в нем участие (при соответствии требованиям к должности). Объявление при проведении конкурса размещается на нашем сайте https://www.nationalbank.kz/ru.
При возникновении вопросов обращайтесь в Департамент развития человеческого капитала по электронной почте HR@nationalbank.kz.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
Для получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Здравствуйте. Я гражданка РК, с ПМЖ в Германии. Живу и официально работаю в Германии с 2015 года. В Казахстане живёт моя мама, которой я помогаю и поскольку возраст у нее перевалил за 75 лет, то я открыла мультивалютный онлайн счёт в Халык банке на своё имя, пополняю его в евро и использую для оплаты необходимого. Деньги привожу наличными, соблюдая таможенные правила ввоза, т.е. менее 10 тыс.долларов. Сделала пополнения счета 3 или 4 раза: в 2023, 2024 и 2025 году. На счету накопила чуть более 14 млн тенге. Думаю купить маме благоустроенную квартиру. При открытии счета я предъявила паспорт РК, немецкий документ о бессрочном внж - Niederlassungserlaubnis и заполнила анкету с указанием фирмы работодателя в Германии, где я работала. Ничего другого на кассе банка не запросили. Вопрос: потребуются ли дополнительные документы (и какие, если да), подтверждающие источники моих пополнений на счёт в Халык банке, в том случае, когда мне потребуется снять или перевести определенную сумму за покупку квартиры? Или если я подарю эти деньги маме чтобы она приобрела квартиру в собственность?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно пополнения мультивалютного банковского счета, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно пополнения мультивалютного банковского счета, сообщаем следующее.
Пунктом 3 статьи 1 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) установлено, что резидентами Республики Казахстан для целей настоящего Закона и иных нормативных правовых актов в сфере валютного регулирования и валютного контроля признаются граждане Республики Казахстан, за исключением граждан Республики Казахстан, постоянно проживающих в иностранном государстве на основе права, предоставленного в соответствии с законодательством этого иностранного государства.
С учетом этого, гражданин Республики Казахстан с правом постоянного проживания в иностранном государстве для целей валютного регулирования признается нерезидентом.
Вместе с тем, согласно пункту 2 статьи 6 Закона, валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются в национальной и (или) иностранной валюте.
Таким образом, дарение физическим лицом-нерезидентом иностранной валюты другому физическому лицу-резиденту в соответствии с валютным законодательством Республики Казахстан допускается.
Вместе с тем, отмечаем, что банки второго уровня, являясь субъектами финансового мониторинга, при проведении операций, руководствуются требованиями Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В связи с этим, уполномоченные банки, в соответствии со своей внутренней политикой и правилами внутреннего контроля, могут запрашивать дополнительные документы и сведения для установления источника происхождения валюты. Данные решения уполномоченный банк в соответствии со своей внутренней политикой принимает самостоятельно.
Таким образом, для определения дополнительных документов, подтверждающих источник происхождения средств на вашем банковском счете, а также по условиям проведения операций по снятию крупных сумм наличных денег, комиссий и других условий необходимо обратиться в обслуживающий банк.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Добрый день. Наша компания участник МФЦА. Мы вложили инвестиции в проекты зарубежных стран в долларах США. Данные инвестиции оформили через займ под проценты. На данный момент было начисление вознагрождения по данным займам а так же возникла положительная курсовая разница. Теперь у нас возник вопрос, курсовая разница которая возникла по данным проектам имеем ли мы право воспользоваться льготой и не облагать данный полученный доход 20% кпн
На Ваше электронное сообщение касательно налогообложения дохода участника Международного финансового центра «Астана» сообщаем, что вопросы налогообложения выходят за пределы компетенции Национального Банка Республики Казахстан.
На Ваше электронное сообщение касательно налогообложения дохода участника Международного финансового центра «Астана» сообщаем, что вопросы налогообложения выходят за пределы компетенции Национального Банка Республики Казахстан. В связи с чем, по данному вопросу следует обратиться в Комитет государственных доходов Министерства финансов Республики Казахстан.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер, в связи с чем, при необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Здравствуйте! В сданном нами отчете 1-ПБ за 1 квартал 2025 года, специалист НацБанка обнаружил ошибки. Как можно удалить этот отчет, для того, чтобы сдать корректный за тот же период?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Удаление отчета доступно только до его утверждения респондентом (для отчетов со статусом «Загружен респондентом», «Подписан респондентом»).
После утверждения отчета респондентом, в случае обнаружения ошибок отчет может быть отклонен Национальным Банком. Для его пересдачи Вам необходимо:
- авторизоваться на Портале Национального Банка (https://digital.nationalbank.kz/);
- перейти в модуль «Отчетность по платежному балансу и валютному мониторингу»;
- выбрать пункт меню «История отчетов» и нажать на кнопку «Применить»;
- в колонке «Действия» таблицы со списком отчетов кликнуть строку с отклоненным Национальным Банком отчетом;
- нажать на кнопку «Выбрать» -> «Заменить отчет»;
- в открывшемся окне нажать на кнопку «Прикрепить файл» и выбрать новый файл с отчетом;
- нажать на кнопку «Заменить».
- утвердить отчет.
Обращаем ваше внимание, что утверждение отчета является завершающим действием отправки пользователем отчета в Национальный Банк и означает согласие пользователя с отправляемой информацией.
Также отметим, что Вы можете сдать отчет 1-ПБ на Портале Национального Банка путем заполнения форм ввода в режиме онлайн. Соответствующее руководство можно скачать в разделе «База знаний» -> «Общие инструкции» -> «По работе с модулем отчетности по платежному балансу и валютному мониторингу» (https://digital.nationalbank.kz/pub/landing/inform/data).
Справочно. Корректировки (исправления, дополнения) в статистическую форму вносятся в течение 6 (шести) месяцев после завершения отчетного периода.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Здраствуйте. Прошу вас обьясниснить как банк АО каспий банк и АО береке банк. Без исполнительного листа без направления ЧСИ и Нотариуса наложили арест на мои счета. В реестре должников меня нету исполнительного листа нету. Просрочка 15 дней. На мои вопросы отвечают не грамотно. Прошу вас провести проверку.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно действующих кредитов в АО «Kaspi Bank» и AO «Bereke Bank», сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно действующих кредитов в АО «Kaspi Bank» и AO «Bereke Bank», сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 4 Указа Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года № 203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан» Агентство Республики Казахстан по регулированию и развития финансового рынка (далее – Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан c 1 января 2020 года в соответствии с передаваемыми функциями и полномочиями.
Кроме того, в соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон) уполномоченный орган, в лице Агентства, осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций, в том числе в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
Учитывая вышеизложенное, при нарушении прав потребителей финансовых услуг, в случае нарушения со стороны финансовых организаций финансового законодательства, в случае неисполнения и не предоставления обратной связи со стороны банка второго уровня, потребитель вправе обратиться в Агентство, обеспечивающее надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг (Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Председателю Национального банка РК г-ну Сулейменову Т.М. От: Айдарханов Алибек Маратович г.Астана ул. К.Азербаева 16 тел.: 87003707779 эл.почта: 002_kz@bk.ru Уважаемый Тимур Муратович! 30 апреля 2025 года в 16:08 по 16:17 (5 транзакции) с моей карты Халык банка мошенники перевели на неизвестный мне счет, который находится в Дубае на имя Mohamed Hassan Hassan - 359 644 тенге, всю мою зарплату. Карту получил в январе 2025 года, карта зарплатная, средства поступают только от организации где я работаю. Реквизиты карты я никуда не вводил, доступа к моему телефону и карте ни у кого нет. Во время списания средств ни одного смс-оповещения с кодом подтверждения платежа, а также уведомления о списании средств от Халык банка не приходило. Обнаружил о списании денег только при оплате хлеба в магазине через час, и сразу в 17:30 я позвонил в колл-центр Халык банка и заблокировал карту. Как такое возможно? Разве банк не обязан гарантировать защиту данных и сохранность денежных средств??? Разве не обязан блокировать подозрительные транзакции согласно подпункта 2) п.160 Постановления Национального Банка РК от 27.03.2018г. №48 «2) блокировку функционала по оказанию дистанционных услуг банка, организации в случае обнаружения признаков нарушения целостности и (или) обхода защитных механизмов операционной системы, обнаружения процессов удаленного управления»??? Тем более, когда транзакция в Дубай. Как после этого хранить деньги в банках, когда мошенники без проблем снимают деньги со счетов… Разве в банке не функционирует подразделение Антифрода, основной задачей которого является обеспечение защиты средств граждан от мошеннических операций, оперативное реагирование на мошеннические транзакции и их своевременная блокировка??? Прошу рассмотреть мое заявление (при необходимости позвонить мне) в установленные законом сроки и посодействовать в возвращении моих денег. 01.05.2025
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно перевода денег со счета АО «Народный Банк Казахстана» без Вашего ведома, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно перевода денег со счета АО «Народный Банк Казахстана» без Вашего ведома, сообщаем следующее.
В соответствии с подпунктом 3) статьи 1 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее - Закон) Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций.
Согласно подпункту 4) пункта 3 статьи 3 Закона, задачей государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций является обеспечение надлежащего уровня защиты интересов потребителей финансовых услуг, полноты и доступности информации для потребителей о деятельности финансовых организаций.
Таким образом, в случае наличия у Вас жалоб на действия банка, Вам необходимо обратиться в Агентство с приложением детализированной информации по существу жалобы и необходимых подтверждающих документов.
Кроме того, в случае обнаружения мошеннических действий со стороны третьих лиц, Вам необходимо обратиться в правоохранительные органы для проведения дальнейших разбирательств по данному факту.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Здравствуйте, в праве ли Банк (Валютный контроль )не зачислить на счет физическому лицу не зарегистрированное как ИП перевод с США свыше 10000 тысяч долларов по причине ,что суммы свыше 10000 долларов должны быть зачислена только на счет ИП ?валютный договор был зарегистрирован все необходимые документы для получения были предоставлены в Банк.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Для представления исчерпывающего ответа необходимо более подробная информация о проводимой операции, а также изучение конкретных договоров и иных подтверждающих документов. Таким образом, информируем, что указанные разъяснения носят общий характер относительно норм законодательств Республики Казахстан без учета условий конкретных валютных договоров и иных документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
Так, согласно подпункту 3) пункта 7 статьи 46 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах», отказ в исполнении указания банком или организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, производится при несоблюдении инициатором требований к порядку составления и предъявления указания и (или) иных требований, установленных законодательством Республики Казахстан и (или) условиями договора.
Касательно осуществления физическим лицом индивидуального предпринимательства сообщаем, что в соответствии с пунктом 2 статьи 35 Предпринимательского кодекса Республики Казахстан обязательной государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя подлежат физические лица, которые отвечают одному из следующих условий:
1) используют труд наемных работников на постоянной основе;
2) имеют от частного предпринимательства годовой доход, исчисленный в соответствии с налоговым законодательством Республики Казахстан, в размере, превышающем 12-кратный минимальный размер заработной платы, установленный законом о республиканском бюджете и действующий на 1 января соответствующего финансового года.
Таким образом, если осуществляемые физическим лицом операции относятся к предпринимательской деятельности, а также в случаях, когда размер поступающего дохода превышает установленный порог, физическое лицо обязано зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. В отсутствие такой регистрации Банк вправе отказать в зачислении денег на основании вышеуказанной нормы.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
