Сұрақ-жауап

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно предоставления банком подтверждения совершенного перевода денег, сообщаем следующее.
Требования Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» устанавливают обязанность поставщика платежных услуг после оказания платежной услуги (за исключением платежной услуги по выпуску платежных карточек) представлять клиенту документ, подтверждающий факт оказания платежной услуги, на бумажном носителе либо посредством сети телекоммуникаций. Способ и порядок предоставления такого документа устанавливаются банками.
Согласно условиям Вашего обслуживающего банка квитанции по переводу денег другому клиенту хранятся в течение одного календарного года. Операцию годичной давности Вы можете подтвердить, запросив выписку с банковского счета, где будут отображены все завершенные транзакции с указанием ее деталей.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

На Ваше электронное сообщение касательно оформления сделки в соответствии с требованиями валютного законодательства в связи с переводом резидентом своего долга перед нерезидентом по валютному договору с учетным номером другому резиденту, сообщаем следующее.
По валютному договору по движению капитала
Национальный Банк Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) в соответствии со статьями 13 и 14 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) осуществляет мониторинг валютных операций по валютным договорам по движению капитала путем осуществления учетной регистрации такого договора с присвоением ему учетного номера.
Так, согласно пунктам 9 и 10 Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка от 10 апреля 2019 года № 64 (далее – Правил № 64), учетной регистрации подлежат валютные договоры по движению капитала на сумму свыше 500 000 (пятьсот тысяч) долларов США в эквиваленте, а также договоры, в которых на дату подписания либо вступления в силу не указана сумма договора.
В соответствии с подпунктом 2) пункта 15 Правил № 64 в случае изменения участников валютного договора по движению капитала, если изменение влечет за собой перемену лиц в требованиях или обязательствах резидента-участника валютного договора по движению капитала требуется получение нового учетного номера для валютного договора по движению капитала.
При этом в соответствии с частью третьей пункта 12 Правил № 64 резидент, принявший право требования к нерезиденту или принявший долг перед нерезидентом в результате уступки требования или перевода долга, безвозмездной передачи, наследования, наступления гарантийного случая, по решению суда, обращается за присвоением учетного номера валютному договору по движению капитала не позднее 60 (шестидесяти) календарных дней со дня возникновения такого требования (долга), но до начала исполнения обязательств по возникшему требованию (долгу) любой из его сторон.
Для учетной регистрации и (или) перерегистрации валютного договора по движению капитала резиденту следует обратиться в территориальный филиал Национального Банка по месту нахождения юридического лица (постоянного проживания физического лица) и подать заявление на присвоение учетного номера валютному договору по движению капитала с приложением копий необходимых документов на бумажном носителе, либо в электронном виде посредством Портала (https://nbportal.nationalbank.kz/) (необходимо выбрать права на функционал «Учетная регистрация валютных договоров»).
Форма заявления на присвоение учетного номера валютному договору по движению капитала размещена на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по следующему адресу: https://nationalbank.kz/ru/page/monitoring-valyutnyh-operaciy_str. Также по интересующим вопросам касательно учетной регистрации валютного договора по движению капитала можно обратиться к сотрудникам территориальных филиалов Национального Банка по контактным данным, которые размещены по следующем адресу:  (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Учитывая изложенное, по вопросам перевода долга по валютному договору по движению капитала с учетным номером следует руководствоваться нормами статей 13 и 14 Закона и Правил № 64.
По валютному договору по экспорту или импорту
По вопросам перевода долга резидента перед нерезидентом другому резиденту по валютному договору по экспорту или импорту с учетным номером необходимо руководствоваться нормами Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра – Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее – Правила ЭИВК).
Так, согласно пункту 64 Правил ЭИВК если сумма требований резидента к нерезиденту либо нерезидента к резиденту в результате уступки права требования или перевода долга экспортером или импортером другому резиденту по валютному договору по экспорту или импорту превышает 50 000 (пятьдесят тысяч) долларов США в эквиваленте, резидент в порядке, установленном главой 2 Правил, обращается в уполномоченный банк (его филиал) для присвоения учетного номера договору об уступке права требования или договору о переводе долга.
При наличии на договоре об уступке права требования или договоре о переводе долга отметки уполномоченного банка (его филиала), обслуживающего резидента, о принятии на контроль договора путем присвоения учетного номера либо при наличии извещения о присвоении договору об уступке права требования или договору о переводе долга учетного номера, уполномоченный банк (его филиал), обслуживающий экспортера или импортера:
1) продолжает осуществление контроля выполнения требования репатриации по валютному договору по экспорту или импорту на сумму требований или обязательств экспортера или импортера, уменьшенную на сумму уступленного требования или переведенного долга в соответствии с договором об уступке права требования или договором о переводе долга, если в результате уступки права требования или перевода долга у экспортера или импортера сумма требований к нерезиденту или обязательств перед нерезидентом превышает 50 000 (пятьдесят тысяч) долларов США в эквиваленте;
2) завершает процедуры контроля выполнения требования репатриации по валютному договору по экспорту или импорту, если в результате уступки права требования или перевода долга у экспортера или импортера сумма требований к нерезиденту или обязательств перед нерезидентом не превышает 50 000 (пятьдесят тысяч) долларов США в эквиваленте.
Уполномоченные банки (их филиалы), обслуживающие экспортера или импортера, отражают сумму уступки права требования или сумму долга по валютному договору по экспорту или импорту и по договору об уступке права требования о переводе долга в информации об исполнении обязательств по валютному договору по экспорту или импорту с учетным номером по форме согласно приложению 15 к Правилам ЭИВК.
Уполномоченный банк (его филиал), обслуживающий резидента, осуществляет валютный контроль об уступке права требования либо по договору о переводе долга с учетом срока репатриации по валютному договору по экспорту или импорту, если договором об уступке права требования либо о переводе долга не предусмотрен иной срок исполнения обязательств нерезидентом перед резидентом или резидентом перед нерезидентом.
Учитывая изложенное, по вопросам перевода долга по валютному договору по экспорту или импорту, которому присвоен учетный номер, следует руководствоваться нормами Правил ЭИВК.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев в рамках компетенции Ваше электронное сообщение касательно ограничений, выставляемых АО «Народный Банк Казахстана» к банковскому счету, предназначенному для зачисления алиментов, сообщаем следующее.
Пунктом 27-1 Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 207, предусмотрено представление в банк физическими лицами-резидентами Республики Казахстан – получателями алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей) (далее – алименты) при открытии текущего счета для зачисления алиментов следующих документов:
1) документ, удостоверяющий личность получателя алиментов;
2) заявление, содержащее назначение текущего счета;
3) копию судебного акта о взыскании алиментов или нотариально удостоверенного соглашения об уплате алиментов, заключенное в соответствии с Кодексом о браке (супружестве) и семье.
Также, в соответствии с требованиями части первой и подпункта 7) части третьей пункта 10 статьи 27 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» (далее – Закон о платежах) в случае обращения взыскания на деньги клиентов, находящиеся в банке или организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, (далее – банк) такое взыскание производится только с банковских счетов клиентов. Не допускается обращение взыскания на деньги клиентов, находящиеся на банковских счетах, предназначенных для зачисления алиментов, по банковским займам на основании платежных требований.
Также, подпунктом 5-1) пункта 7 статьи 46 Закона о платежах и подпунктом 16) пункта 80 Правил осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег на территории Республики Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 208, предусмотрен отказ в исполнении платежного документа банком в случаях, когда платежное требование для взыскания просроченной задолженности по займу предъявлено к банковскому счету, предназначенному для зачисления алиментов.
С учетом изложенного, сообщаем, что законодательством Республики Казахстан о платежах и платежных системах предусмотрен запрет на взыскание с банковских счетов, предназначенных для зачисления алиментов, только по банковским займам на основании платежных требований и не предусмотрен запрет на взыскание с указанных счетов судебными исполнителями на основании инкассовых распоряжений.
В этой связи, рекомендуем Вам обратиться в обслуживающий банк для получения разъяснений по выставляемым ограничениям к Вашему банковскому счету, предназначенному для зачисления алиментов.
При этом, в случае наличия жалоб в отношении действий банка рекомендуем обратиться в Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка, являющееся государственным органом, осуществляющим государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций и обеспечивающим надлежащий уровень защиты интересов потребителей финансовых услуг.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассморев Ваше электронное сообщение касательно уступки прав требований между резидентами по валютному договору по импорту, сообщаем следующее.
Отношения резидента и его контрагента-нерезидента в рамках валютного договора по экспорту или импорту носят гражданско-правовой характер, в связи с чем, валютное законодательство Республики Казахстан не предусматривает ограничений по уступке резидентом другому резиденту своих прав требований по такому договору.
При этом отмечаем, что в соответствии с пунктом 4 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» в случае уступки резидентом другому резиденту права требования к нерезиденту соответствующая обязанность по обеспечению репатриации по экспорту или импорту в установленный срок переходит к резиденту, принявшему право требования.
В случае возникновения такого случая, согласно пункту 64 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля, утвержденных совместными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра – Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее – Правила ЭИВК), если сумма требований резидента к нерезиденту либо нерезидента к резиденту в результате уступки права требования или перевода долга экспортером или импортером другому резиденту по валютному договору по экспорту или импорту превышает 50 000 (пятьдесят тысяч) долларов США в эквиваленте, резиденту, принявшему право требования к нерезиденту в результате уступки требования в порядке, установленном главой 2 Правил ЭИВК, необходимо обратиться в уполномоченный банк (его филиал) для присвоения учетного номера договору об уступке права требования.
Учитывая изложенное, по вопросам осуществления процедур валютного контроля в результате уступки прав требования между резидентами следует руководствоваться Правилами ЭИВК.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно регистрации валютного договора и предоставления отчетности на основании договора об оказании брокерских услуг, заключенного с брокером-нерезидентом, сообщаем следующее.
Согласно подпункту 2) пункта 2 статьи 1 Закона Республики Казахстан от 2 июля 2018 года «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), операции, связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, осуществляемые между резидентами Республики Казахстан и нерезидентами Республики Казахстан, предусматривающие передачу денег и финансовых инструментов профессиональным участникам рынка ценных бумаг, осуществляющим валютные операции по поручениям клиентов, на счета для учета и хранения денег, принадлежащих клиентам, относятся к операциям движения капитала, на которые в соответствии с частью второй пункта 1 статьи 14 Закона распространяется требование учетной регистрации.
Вместе с тем, подпунктом 8) части второй пункта 17 Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019г. №64, предусмотрено исключение из учетной регистрации для валютных договоров, в рамках которых предусмотрены операции физических лиц-резидентов, осуществляемые на основании договора об оказании брокерских услуг, заключенного с брокером-нерезидентом.
На основании изложенного, брокерские договоры, заключенные физическими лицами-резидентами с зарубежными брокерами, не подлежат учетной регистрации и, соответственно, необходимость предоставления отчетности по таким договорам в рамках учетных номеров отсутствует.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно валютного договора по импорту, сообщаем следующее.
Согласно приведенной в электронном сообщении информации, резидентом-компанией № 1 был осуществлен платеж на сумму свыше 50 тыс.USD по валютному договору по импорту, при этом товар был получен и заявление о ввозе товаров и уплате косвенных налогов (далее – ЗВТ) было оформлено другим резидентом-компанией № 2. Во избежание нарушения требований валютного законодательства рассматривается вопрос уступки требований одним резидентом другому резиденту.
Отмечаем, что из указанного определить кто является импортером по валютному договору по импорту (компания № 1 или компания № 2) не представляется возможным, что исключает возможность всестороннего рассмотрения приведенной ситуации и предоставления исчерпывающего ответа.
При этом по данной ситуации полагаем возможным отметить следующее.
Применительно к уступке резидентом своего права требования к нерезиденту по валютному договору по импорту другому резиденту сообщаем, что отношения по валютному договору носят гражданско-правовой характер, в связи с чем, валютное законодательство Республики Казахстан не предусматривает ограничений об уступке резидентом другому резиденту своих прав требований по валютному договору по импорту.
При этом в соответствии с пунктом 4 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» в случае уступки резидентом другому резиденту права требования к нерезиденту соответствующая обязанность по обеспечению репатриации по экспорту или импорту в установленный срок переходит к резиденту, принявшему право требования. Согласно пункту 64 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля, утвержденных совместными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра – Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее – Правила ЭИВК), если сумма требований резидента к нерезиденту либо нерезидента к резиденту в результате уступки права требования или перевода долга экспортером или импортером другому резиденту по валютному договору по экспорту или импорту превышает 50 000 (пятьдесят тысяч) долларов США в эквиваленте, резиденту в порядке, установленном главой 2 Правил ЭИВК, необходимо обратиться в уполномоченный банк (его филиал) для присвоения учетного номера договору об уступке права требования или договору о переводе долга.
Касательно определения импортера по Вашей ситуации сообщаем, что если по валютному договору по импорту импортером признается резидент-компания № 1, то для целей учетной регистрации и присвоения учетного номера валютному договору по импорту должен обратиться в уполномоченный банк резидент-компания № 1, которым в последующем оформляется ЗВТ в связи с получением товара. При этом резидент-компания № 1, являющийся импортером, как указано выше, вправе уступить свои права требования по валютному договору по импорту другому резиденту.
В случае, если импортером признается резидент-компания № 2, то для целей учетной регистрации и присвоения учетного номера валютному договору по импорту должен обратиться в уполномоченный банк резидент-компания № 2, которым в последующем оформляется ЗВТ в связи с получением товара. В соответствии с пунктом 61 Правил ЭИВК, резидент-компания № 1 будет являться участником третьим лицом-плательщиком по валютному договору по импорту.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно переводов в иностранной валюте, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 1 статьи 7 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» платежи и (или) переводы денег по валютным операциям резидентов и нерезидентов осуществляются через банковские счета в уполномоченных банках в установленном валютным законодательством Республики Казахстан порядке.
При этом прямых норм права, запрещающих осуществлять переводы денег в иностранной валюте физическими лицами-резидентами со своего счета в одном уполномоченном банке на свой счет в другом уполномоченном банке валютным законодательством не установлено.
Таким образом, физические лица вправе переводить иностранную валюту между своими счетами в уполномоченных банках без ограничений.
При этом отмечаем, что перечень оказываемых банковских услуг устанавливается банками второго уровня самостоятельно.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев электронное сообщении касательно продажи резидентом Республики Казахстан нерезиденту-гражданину Российской Федерации машины путем осуществления платежей в виде наличных расчетов не сообщается является ли резидент, осуществляющий продажу своей машины, субъектом предпринимательства, а также о валюте совершаемой операции, сообщаем следующее.
По поводу проведения валютной операции в наличной форме отмечаем, что в соответствии с пунктом 1 статьи 7 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) платежи и (или) переводы денег по валютным операциям резидентов и нерезидентов осуществляются через банковские счета в уполномоченных банках в установленном валютным законодательством Республики Казахстан порядке, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1 статьи 7 Закона.
Так, допускается проведение без открытия и (или) использования банковских счетов в уполномоченных банках платежей и (или) переводов денег физических лиц, а также платежей и (или) переводов денег в их пользу в национальной валюте на территории Республики Казахстан.
В связи с этим, по вопросам осуществления расчетов в виде наличных и безналичных расчетов необходимо учитывать требования статьи 7 Закона.
По поводу уведомления Национального Банка Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) о валютной операции и постановке контракта на учет сообщаем, что в соответствии со статьей 9 Закона на юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по валютным договорам по экспорту или импорту, сумма которых превышает 50 тысяч долларов США в эквиваленте либо отсутствует сумма на дату заключения, распространяется требование репатриации национальной и (или) иностранной валюты.
С учетом этого, если реализация нерезиденту машины осуществляется резидентом Республики Казахстан, являющимся юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, и сумма контракта превышает 50 тысяч долларов США в эквиваленте либо отсутствует сумма на дату заключения, то такой контракт подлежит учетной регистрации с присвоением ему учетного номера. Также, отмечаем, что платежи и (или) переводы по такому контракту могут быть осуществлены только через банковские счета резидента в уполномоченных банках при наличии присвоенного учетного номера.
При этом, если продажа нерезиденту машины осуществляется резидентом Республики Казахстан-физическим лицом, то уведомление таким резидентом Национального Банка о совершении валютной операции и осуществление учетной регистрации контракта не требуется.
Учитывая изложенное, по вопросам требований валютного законодательства Республики Казахстан необходимо руководствоваться нормами Закона и Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля, утвержденных совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра – Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение по урегулированию задолженности по кредитам перед банками второго уровня, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 4 Указа Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года № 203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан» Агентство Республики Казахстан по регулированию и развития финансового рынка (далее – Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан c 1 января 2020 года в соответствии с передаваемыми функциями и полномочиями.
В соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон) уполномоченный орган, в лице Агентства, осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций, в том числе в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
Таким образом, вопросы урегулирования долга и защиты прав потребителей финансовых услуг не входят в компетенцию Национального Банка.
В случае нарушения со стороны финансовых организаций финансового законодательства потребитель вправе обратиться в Агентство (Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена долларов США, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 2 статьи 11 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», порядок покупки и (или) продажи наличной иностранной валюты в обменных пунктах, установления курсов покупки и (или) продажи наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту определяется Правилами осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных  постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года № 49 (далее – Правилами № 49).
Согласно пункту 53 Правил № 49, не устанавливаются ограничения в приеме находящихся в обращении денежных знаков по номиналу и годам эмиссии при проведении обменных операций, а также не осуществляется отказ физическим лицам в проведении обменной операции при наличии в обменном пункте наличной иностранной и наличной национальной валюты в сумме, необходимой для проведения обменной операции, за исключением случаев, предусмотренных статьей 13 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», или непредставления документа, удостоверяющего личность клиента, либо данных, подтверждающих (идентифицирующих) личность клиента, полученных посредством сервиса цифровых документов, в соответствии с частью третьей пункта 51 Правил № 49.
Отмечаем, что в соответствии с абзацем 2 пункта 53 Правил №49, при отказе физическому лицу в проведении обменной операции по причине отсутствия в обменном пункте наличной национальной или наличной иностранной валюты, на которую в обменном пункте были установлены курсы покупки и (или) продажи, по требованию физического лица кассиром обменного пункта выдается справка в произвольной форме с указанием вида и суммы валюты, отсутствующей в обменном пункте, даты и времени выдачи справки. Справка подписывается кассиром обменного пункта и регистрируется в порядке, установленном внутренними правилами юридического лица, имеющего право на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой, (его филиала).
В случае необоснованного отказа кассира обменного пункта в осуществлении обменных операций с наличной иностранной валютой, можно обратиться с жалобой в территориальный филиал Национального Банка по месту нахождения обменного пункта с приложением имеющихся документов/информации для принятия мер, предусмотренных действующим законодательством РК (ссылка на адреса филиалов – https://nationalbank.kz/ru/page/kontaktnye-telefony-uslugodateley).
При этом, согласно пункту 42 Правил № 49, в обменных пунктах проводятся операции по покупке и (или) продаже наличной иностранной валюты в соответствии с курсами покупки, продажи, установленными на основании распоряжения об установлении курсов.
Распоряжение об установлении курсов содержит курсы покупки, продажи для всех видов валют, с которыми в обменном пункте проводятся обменные операции, с указанием даты и времени (определяемого в часах и минутах) начала действия данного распоряжения.
Учитывая изложенное, банки второго уровня и небанковские обменные пункты самостоятельно принимают решение по установлению курсов валют и проведению операции по покупке, продаже и обмену наличной иностранной валютой различных номиналов с учетом соотношения спроса и предложения на рынке наличной иностранной валюты
Вместе с тем, согласно пункту 59 Правил № 49 годными к обращению законными платежными средствами признаются банкноты иностранной валюты, являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующей страны эмитента (группы стран эмитента), а также соответствующие полному описанию, указанному в справочных материалах страны эмитента (группы стран эмитента).
Согласно пункту 60 Правил № 49, банкноты иностранной валюты признаются негодными к обращению, если они не соответствуют требованиям, предусмотренным пунктом 59 Правил № 49, и (или) имеющие следующие повреждения:
1) разорванные на части (в том числе склеенные липкой лентой);
2) обожженные или прожженные;
3) залитые красящими веществами площадью более 1 (одного) квадратного сантиметра;
4) потертости и загрязнения, а также пятна, приведшие к свечению бумаги в ультрафиолетовых лучах ярко синим и (или) фиолетовым светом, самое крупное из которых в самой широкой части диаметром более 2 см или ободок по краю банкноты шириной более 0,5 см;
5) умышленного характера:
изменены основные рисунки, в частности, портреты людей, удалена защитная нить;
наличие посторонней надписи (надписей), состоящей из 2 (двух) и более знаков (символов), в том числе видимых в ультрафиолетовых лучах, за исключением знаков препинания;
наличие более 2 (двух) отпечатков штампов и (или) штампов, свидетельствующих о том, что банкнота иностранной валюты является неподлинной или образцом;
наличие сквозного отверстия (отверстий), прокола (проколов) диаметром более 1 (одного) миллиметра;
6) утраченные углы или куски (площадью более 1 (одного) квадратного сантиметра);
7) более 3 (трех) надрывов (в том числе заклеенных (склеенных) липкой лентой), длиной, превышающих одну четвертую часть ширины (длины) банкноты;
8) изменившие геометрические размеры более чем на 3 (три) миллиметра, как в сторону уменьшения, так и в сторону увеличения;
9) явный печатный брак (отсутствие или ненадлежащее расположение водяного знака или защитной нити, непропечатка или смазанность изображений);
10) разрыхлены и (или) потеряли жесткость.
Вместе с тем, в случае, если Ваша банкнота имеет повреждения, указанные в пункте 60 Правил, то данная банкнота является негодной к обращению.
Неплатежными признаются банкноты иностранной валюты, выведенные из обращения после даты, объявленной банком-эмитентом соответствующего иностранного государства.
Справочно: на сегодняшний день, информация об изъятии из обращения банкнот долларов США ранних годов на официальном сайте Федеральной резервной системы Соединённых Штатов Америки отсутствует.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.