Сұрақ-жауап

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно трансграничного перевода денег через систему SWIFT, сообщаем следующее.
В соответствии с подпунктом 3) статьи 1 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций.
Статьей 4-1 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» определено, что Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка в целях защиты интересов потребителей финансовых услуг осуществляет в пределах своей компетенции контроль и надзор за соблюдением банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, требований законодательства Республики Казахстан о платежах и платежных системах.
В связи с чем, Вам следует официально обратиться в Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка с приложением необходимых документов для проведения им дальнейших работ в отношении АО «ForteBank».
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение от 18 октября 2024 года касательно отказа водителей общественного транспорта принимать к оплате за проезд банкноты и монеты национальной валюты, сообщаем следующее.
Пунктами 1 статьи 688 и 2 статьи 695 Гражданского кодекса Республики Казахстан предусмотрено, что перевозка грузов, пассажиров и багажа производится на основании договора перевозки. Договор перевозки транспортом общего пользования является публичным договором.
В соответствии с пунктом 1 статьи 387 Гражданского кодекса Республики Казахстан публичным договором признается договор, заключенный лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, и устанавливающий его обязанности по продаже товаров, выполнению работ или оказанию услуг, которые такое лицо по характеру своей деятельности должно осуществлять в отношении каждого, кто к нему обратится (розничная торговля, перевозка транспортом общего пользования, услуги связи, энергоснабжение, медицинское, гостиничное обслуживание и др.).
При этом, согласно статьи 206 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях отказ в приеме по нарицательной стоимости банкнот и монет национальной валюты, является административным правонарушением.
В связи с чем, для дальнейшей проработки вопроса (в случае необходимости совместно с акиматом г. Алматы), просим письменно обратиться в Алматинский городской филиал Национального Банка РК по адресу: г. Алматы, ул. Панфилова 98, с фото/видео, подтверждающее непринятие перевозчиком наличных денег, а также информацию о перевозчике (наименование, номер маршрута).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

«Ұлттық қор-балаларға» бағдарламасы бойынша қаражат есептеуге қатысты Сіздің электрондық хабарламаңызды қарап, келесіні хабарлаймыз.
«Ұлттық қор-балаларға» бағдарламасы бойынша қаражаттың есептелуін тексеру үшін Сіз https://kids.enpf.kz/ сайттан көре аласыз.
«Бірыңғай жинақтаушы зейнетақы қоры» АҚ (бұдан әрі – БЖЗҚ) бағдарлама операторы ретінде нысаналы жинақтаудың әрбір қатысушысы мен алушысы бойынша жеке есептеуді және төлемдерді жүзеге асырады. Жиі кездесетін сұрақтарға жауаптарды оператордың мамандандырылған https://kids-info.enpf.kz/ веб сайтынан таба аласыз. Сізге қажетті ақпарат болмаған жағдайда, сіз оны 1418 нөміріне қоңырау шалу арқылы немесе сұрауыңызды тікелей БЖЗҚ-ға жіберу арқылы ала аласыз.
Сонымен қатар, бұл хат Ұлттық Банктің ресми жауабы болып табылмайтынын және тек түсіндірме сипатында екенін хабарлаймыз.
Ұлттық Банктің ресми жауабын алу қажет болған жағдайда Сізге Қазақстан Республикасының Әкімшілік рәсімдік-процестік кодексіне, Қазақстан Республикасының 2020 жылғы 29 маусымдағы №350-VI кодексіне сәйкес жазбаша өтінішпен жүгіну қажет.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно криптовалют, сообщаем следующее.
Национальный Банк Республики Казахстан, являясь центральным банком страны, не обслуживает физических лиц.
В соответствии с пунктом 5 статьи 11 Закона Республики Казахстан «О цифровых активах в Республике Казахстан», на территории Республики Казахстан выпуск и оборот необеспеченных цифровых активов (криптовалют), а также деятельность бирж цифровых активов по необеспеченным цифровым активам запрещаются, за исключением территории Международного финансового центра «Астана».
Следовательно, сделки с криптовалютами, которые расцениваются как операции с необеспеченными цифровыми активами, на территории Республики Казахстан, за исключением территории Международного финансового центра «Астана», запрещены.
Сообщаем, что граждане (физические лица) Республики Казахстан могут получить доступ к биржам цифровых активов (криптобиржам), лицензированным МФЦА, через казахстанские банки для реализации и покупки криптовалют.
В целях получения информации по перечню функционирующих криптобирж МФЦА и взаимодействующих с ними банков второго уровня, рекомендуем Вам обратиться в Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно печати, продажи и использования сувенирных денег для мероприятий и сьемок, сообщаем следующее.
Национальный Банк Казахстана является единственным эмитентом банкнот и монет национальной валюты – тенге. В то же время Национальный Банк не обладает компетенцией для квалификации действий, связанных с изготовлением, продажей или использованием сувенирных денег, как правонарушений или преступлений.
Для разъяснений по вопросам, связанным с изготовлением, продажей и использованием сувенирных банкнот, рекомендуем обратиться в правоохранительные органы или к соответствующим государственным органам.
Однако важно отметить, что точное воспроизведение изображений банкнот может быть квалифицировано как подделка, что является уголовно наказуемым деянием.
В соответствии с пунктами 1 и 2 статьи 231 Уголовного Кодекса Республики Казахстан изготовление или хранение с целью сбыта, сбыт поддельных банкнот и монет Национального Банка Республики Казахстан, государственных ценных бумаг или других ценных бумаг в валюте Республики Казахстан либо иностранной валюты или ценных бумаг в иностранной валюте, наказываются лишением свободы на срок до пяти лет с конфискацией имущества или без таковой. Такие действия могут не только привести к нарушению закона, но и создать условия для мошенничества и других противоправных действий со стороны третьих лиц.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Қолданыстағы несиеге қатысты Сіздің электрондық хабарламаңызды қарап, мынаны хабарлаймыз.
«Қазақстан Республикасының Мемлекеттік басқару жүйесін одан әрі жетілдіру туралы» Қазақстан Республикасы Президентінің 2019 жылғы 11 қарашадағы № 203 Жарлығының 4-тармағына сәйкес Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі (бұдан әрі-агенттік) Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің құқықтары мен міндеттемелерінің берілетін функциялары мен міндеттеріне сәйкес 2020 жылғы 1 қаңтардан бастап құқықтық мирасқоры болып айқындалды.
Бұдан басқа, «қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын мемлекеттік реттеу, бақылау және қадағалау туралы» Қазақстан Республикасы Заңының (бұдан әрі – Заң) 9-бабы 2-тармағының 1-тармағына және 4) тармақшасына сәйкес уәкілетті орган Агенттік атынан қаржы ұйымдарының қызметін мемлекеттік реттеуді, бақылауды және қадағалауды жүзеге асырады, оның ішінде Қазақстан Республикасының Заңына және өзге де заңдарына сәйкес қаржы қызметтерін тұтынушылардың құқықтарының бұзылуын анықтау және алдын алу мақсатында қаржы ұйымдары мен олардың үлестес тұлғаларына тексеру жүргізуге құқылы.
Жоғарыда айтылғандарды ескере отырып, қаржы қызметтерін тұтынушылардың құқықтары бұзылған жағдайда, қаржы ұйымдары тарапынан қаржы заңнамасы бұзылған жағдайда, екінші деңгейдегі банк тарапынан кері байланыс орындалмаған және ұсынылмаған жағдайда, тұтынушы қаржы қызметтерін тұтынушылардың құқықтары мен заңды мүдделерін қорғаудың тиісті деңгейін қамтамасыз ететін Агенттікке жүгінуге құқылы (агенттіктің қоғамдық қабылдау бөлмесі: Алматы қ., ш / а. Көктем-3, 21 үй, 2 кіреберіс, анықтама телефоны 8 (727) 2 788-104, қоғамдық қабылдау бөлмесінің жұмыс уақыты күн сайын 10:00-ден 17:00-ге дейін (үзіліс 13:00-ден 14:30-ға дейін).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru.
Сонымен қатар, бұл хат Ұлттық Банктің ресми жауабы болып табылмайтынын және тек түсіндірме сипатында екенін хабарлаймыз.
Ұлттық Банктің ресми жауабын алу қажет болған жағдайда 2020 жылғы 29 маусымдағы №350-VI Қазақстан Республикасының Әкімшілік рәсімдік-процестік  кодексіне сәйкес жазбаша өтінішпен жүгіну қажет.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно отзыва статистической формы ведомственного статистического наблюдения «Отчет о международных операциях с нерезидентами» (индекс 10-ПБ, периодичность квартальная), ошибочно предоставленной в Национальный Банк, сообщаем следующее.
Юридические лица, осуществляющие внешнеэкономические операции предоставляют статистические формы ведомственного статистического наблюдения в Национальный Банк согласно постановлению Правления Национального Банка от 29 июня 2023 года № 43 «Об утверждении форм ведомственных статистических наблюдений».
При этом статистическая форма ведомственного статистического наблюдения «Отчет о международных операциях с нерезидентами» (индекс 10-ПБ, периодичность квартальная, далее - отчет) представляется юридическими лицами, включенными в перечень респондентов. Перечень респондентов по указанному отчетам на каждый год формируется Национальным Банком согласно Приказ Председателя Национального Банка №213 от 24 августа 2020 года «Об утверждении Методики по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу».
В случае ошибочно предоставленного отчета за предыдущие кварталы 2024 года и прошлых лет отчет не может быть отозван, в случае предоставления отчета за 3 квартал 2024 года отчет может быть отозван респондентом только в случае статуса отчета «загружен и подписан», в случае статуса отчета «утвержден» отчет может быть отклонен сотрудниками территориальных филиалов Национального Банка, ответственных за прием отчетности от юридических лиц, контактные данные которых  также размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Вопрос легализации денег выходит за рамки компетенции Национального Банка. Полагаем по данному вопросу Вам необходимо обратиться в органы государственных доходов. При этом из обращения не ясно каким образом Вы намерены получить деньги из-за границы – ввести деньги в наличной форме либо получить их в безналичной форме. В связи с этим, в рамках валютного законодательства Республики Казахстан сообщаем следующее.
В случае ввоза денег в Республику Казахстан в наличной форме
Вопросы ввоза или вывоза валютных ценностей (включая наличных денег) регулируются таможенным законодательством Евразийского экономического союза и (или) Республики Казахстан.  В связи с чем, по данному вопросу рекомендуем получить разъяснение от Комитета государственных доходов Министерства финансов РК.
Вместе с тем, в рамках компетенции Национального Банка отмечаем, что в соответствии с Указом Президента Республики Казахстан 14 марта 2022 года № 830 «О мерах по обеспечению финансовой стабильности Республики Казахстан» запрещен вывоз из Республики Казахстан наличной иностранной валюты и (или) денежных инструментов в иностранной валюте в сумме, превышающей эквивалент 10 000 долларов США и рассчитанной по курсу Национального Банка, установленному на дату вывоза.
В случае получения денег из-за границы в безналичной форме
Платежи и (или) переводы денег по валютным операциям резидентов и нерезидентов согласно пункту 1 статьи 7 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон о валютном регулировании) осуществляются через банковские счета в уполномоченных банках (созданные в Республике Казахстан банки, а также осуществляющие деятельность в Республике Казахстан филиалы иностранных банков, которые проводят валютные операции, в том числе по поручениям клиентов) в установленном валютным законодательством Республики Казахстан порядке.
Порядок осуществления платежей и (или) переводов денег по валютным операциям установлен Правилами осуществления валютных операций в Республике Казахстан, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 40 (далее – Правила № 40).
Требования к документам, необходимым для проведения платежей и (или) переводов денег по валютным операциям резидентов и нерезидентов Республики Казахстан, установлены пунктом 10 Правил № 40.
Вместе с тем, отмечаем, что согласно пункту 5 Правил № 40 при проведении платежа и (или) перевода денег по валютному договору, на который распространяется требование получения учетного номера, резидент указывает в платежных документах реквизиты такого договора и его учетный номер. Для идентификации поступающих сумм резидент уведомляет нерезидента о необходимости указания в платежных документах на перечисление денег в свою пользу реквизитов валютного договора и его учетного номера.
Также, пунктом 1 статьи 7 Закона о валютном регулировании предусмотрены случаи, при которых допускается проведение без открытия и (или) использования банковских счетов в уполномоченных банках, в том числе следующие переводы денег физических лиц по валютной операции на территории Республики Казахстан, из Республики Казахстан и в Республику Казахстан на сумму, не превышающую в эквиваленте 10 тысяч долларов США:
1) безвозмездные переводы денег на территории Республики Казахстан, из Республики Казахстан и в Республику Казахстан;
2) переводы денег на территории Республики Казахстан, из Республики Казахстан и в Республику Казахстан в уплату штрафов, налогов и других обязательных платежей в пользу государства;
3) иные переводы денег из Республики Казахстан и в Республику Казахстан, не связанные с осуществлением физическим лицом предпринимательской деятельности и с операциями по валютным договорам, для которых в соответствии с Законом о валютном регулировании необходимо получение учетного номера.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка, Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Согласно приведенной в электронном сообщении информации, у компании имеется валютный договор по оказанию услуг на сумму свыше 50 000 долларов США, в котором не указаны реквизиты банковского счета резидента и его контрагента. При представлении договора на валютный контроль уполномоченный банк потребовал от компании указать реквизиты банковских счетов сторон в самом договоре.
Сообщаем, что полномочия уполномоченного банка как агента валютного контроля указаны в пункте 2 статьи 9 и пункте 6 статьи 19 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон). Следует учесть, что реквизиты банковских счетов сторон валютного договора могут меняться в период действия их договорных отношений.
В связи с этим, валютным законодательством Республики Казахстан обязательность указания в валютном договоре реквизитов банковских счетов резидентов и его контрагентов не предусмотрено.
В тоже время, договоры резидентов с нерезидентами носят гражданско-правовой характер, в связи с чем, они должны соответствовать требованиям применимому к нему праву, а также обычаям делового оборота. Так, обязательность указания сторонами реквизитов банковских счетов в договоре может вытекать из его условий.
Помимо этого, обращаем внимание, что в соответствии со статьей 9 Закона уполномоченный банк осуществляет мониторинг движения денег и исполнения обязательств по валютным договорам по экспорту или импорту для целей контроля репатриации валюты, которое заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:
1) выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;
2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.
Для осуществления мониторинга валютному договору по экспорту или импорту присваивается учетный номер. Процедура присвоения учетного номера валютному договору по экспорту или импорту называется учетной регистрацией.
Согласно пункту 11 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер - Министра – Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее – Правила ЭИВК), резидент для осуществления учетной регистрации валютного договора по экспорту или импорту обращается в уполномоченный банк, который обслуживает банковский счет резидента.
В дальнейшем, в соответствии с пунктом 43 Правил ЭИВК платежи и (или) переводы денег по валютному договору по экспорту или импорту, на который распространяется требование получения учетного номера, осуществляются экспортером или импортером через уполномоченный банк, осуществляющий его учетную регистрацию.
Таким образом, резидент для соблюдения условий заключаемого договора по экспорту или импорту с нерезидентом и требования репатриации валюты на практике указывает в валютном договоре по экспорту или импорту реквизиты банковских счетов сторон договора, однако обязательность их указания остается на усмотрение сторон договора.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

На Ваше электронное сообщение сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 11 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля, утвержденных совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее – Правила ЭИВК), учетная регистрация валютного договора по экспорту или импорту осуществляется в уполномоченном банке (его филиале) или в территориальном филиале Национального Банка Республики Казахстан (далее – Национальный Банк).
Согласно представленной вами информации, компанией был заключен валютный договор по экспорту или импорту, которому был присвоен учетный номер в уполномоченном банке.
В связи с этим, сообщаем, что представление резидентом в Национальный Банк информации и (или) документов по валютному договору по экспорту или импорту, включая дополнительные соглашения к нему не требуется, поскольку такая информация и (или) документы представляются резидентом в банк учетной регистрации, в рассматриваемом случае – в уполномоченный банк.
Касательно заключаемых резидентом дополнительных соглашений к валютному договору по экспорту или импорту сообщаем, что согласно пункту 17 Правил ЭИВК при возникновении обстоятельств, влияющих на сроки и условия исполнения обязательств сторонами по валютному договору по экспорту или импорту, экспортер или импортер представляет в банк учетной регистрации информацию и (или) подтверждающие документы (их копии).
Информация и (или) документы представляются не позднее последнего числа месяца истечения срока репатриации, в котором сумма неисполненных нерезидентом обязательств перед экспортером или импортером превысила 50 000 (пятьдесят тысяч) долларов США в эквиваленте.
При этом несоблюдение резидентом требования пункта 17 Правил ЭИВК влечет административную ответственность по части 3 и 4 статьи 244 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.