Сұрақ-жауап

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 1 статьи 16 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) юридическое лицо-резидент (за исключением банка и филиала (представительства) иностранной организации) уведомляет Национальный Банк Республики Казахстан об открытии счета в иностранном банке путем обращения за присвоением учетного номера такому счету до осуществления операций с использованием такого счета.
Согласно пункту 3 статьи 16 Закона порядок получения юридическими лицами-резидентами (за исключением банков и филиалов (представительств) иностранных организаций) учетных номеров для счетов в иностранных банках, уведомления ими об изменении реквизитов или закрытии счета в иностранном банке, включая формы и сроки представления отчетов по движению денег по таким счетам, определяются правилами мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных  постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019 г. № 64 (далее – Правила).
В соответствии с пунктом 19 Правил юридическое лицо-резидент для получения учетного номера для счета в иностранном банке, открытого им или его филиалом (представительством), обращается в территориальный филиал Национального Банка, расположенный по месту своего нахождения, до проведения операций с использованием данного счета.
Согласно пункту 20 Правил для присвоения учетного номера счету в иностранном банке юридическое лицо-резидент представляет в территориальный филиал Национального Банка:
1) заявление по форме согласно приложению 1 к Правилам;
2) копию документа иностранного банка об открытии счета с указанными реквизитами счета. Если документ составлен на иностранном языке, то представляется его перевод на казахский или русский язык.
Для уведомления о счете в иностранном банке документы, указанные в пункте 20 Правил, нужно направить в территориальный филиал Национального Банка по месту нахождения юридического лица на бумажном носителе либо в электронном виде посредством Портала (https://nbportal.nationalbank.kz/) (необходимо выбрать права на функционал «Учетная регистрация валютных договоров»).
Форму заявления на присвоение учетного номера валютному договору можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по следующему адресу:  https://nationalbank.kz/ru/page/monitoring-valyutnyh-operaciy_str.
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно расчета курса валют при переводе в 50 000 (пятьдесят тысяч) долларов Соединенных Штатов Америки, сообщаем следующее.
Согласно пункту 64 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года № 49 (далее – Правила № 49) уполномоченный банк, уполномоченная организация (ее филиал) ежемесячно в срок до 10 (десятого) числа (включительно) месяца, следующего за отчетным, представляет в Национальный Банк либо территориальный филиал Национального Банка форму, предназначенную для сбора административных данных, «Отчет о покупке и (или) продаже наличной иностранной валюты на сумму, равную или превышающую 50 000 (пятьдесят тысяч) долларов Соединенных Штатов Америки в эквиваленте», согласно приложению 14 к Правилам № 49.
В соответствии с пунктом 6 главы второй пояснений по заполнению формы Приложения №14 к Правилам № 49, форма направляется при наличии операций по покупке и (или) продаже одному физическому лицу за отчетный период наличной иностранной валюты на сумму, равную или превышающую 50 000 (пятьдесят тысяч) долларов США в эквиваленте.
Таким образом, в приложении №14 к Правилам № 49 должна содержаться информация по каждой отдельно взятой операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты физическими лицами на сумму равную или превышающую 50 000 долларов США в эквиваленте. При этом для расчета эквивалента суммы равной или превышающей 50 000 долларов США необходимо использовать официальный (рыночный) курс иностранной валюты к тенге на дату проведения обменной операции.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

На Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 1 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» валютные операции между резидентами на территории Республики Казахстан запрещены, за исключением предусмотренных данной статьей случаев.
Таким образом, юридические лица-резиденты осуществляют расчеты друг с другом в национальной валюте – тенге.
При этом, за проведение запрещенных валютных операций между резидентами Республики Казахстан установлена административная ответственность статьей 252 Кодекса Республики Казахстан «Об административных правонарушениях» от 5 июля 2014 года.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно вопроса приобретения коллекционных монет Национального Банка, сообщаем следующее.
Все имеющиеся в наличии коллекционные монеты национальной валюты-тенге реализуются исключительно через интернет-магазин Национального Банка https://kazcoins.nationalbank.kz (интернет-магазин), за безналичный расчет.
Для того, чтобы приобрести коллекционные монеты, необходимо пройти регистрацию в интернет-магазине. Регистрация и авторизация в интернет-магазине доступны с использованием персональной электронной-цифровой подписи Национального удостоверяющего центра Республики Казахстан (ЭЦП НУЦ РК) или посредством биометрической идентификации через сервис удаленной проверки.
Интернет-магазин также имеет мобильную версию, доступную для скачивания в магазинах Apple Store и Google Play. В мобильном приложении регистрация и авторизация доступны только через биометрическую идентификацию, в то время как в веб-версии доступны оба способа. Для работы с сервисом биометрии требуется наличие камеры на стационарном компьютере (ноутбуке) или мобильном устройстве.
Более детальная информация о процессе покупки монет доступна в разделе «Помощь», расположенном в верхнем меню главной страницы интернет-магазина.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно сроков приема претензий по спорным карточным операциям, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 1 статьи 39 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» (далее – Закон), выпуск и использование платежных карточек осуществляются на основании договора, заключенного эмитентом платежной карточки с держателем платежной карточки.
Как становится понятным из Вашего сообщения, указанные Вами сроки (в договоре о выдаче платежной карточки и правилах МПС VISA) ориентированы на разные ситуации – договор между эмитентом платежной карточки и держателем платежной карточки устанавливает крайний срок подачи заявления, в то время как срок, установленный МПС, регламентирует срок рассмотрения поступившего заявления.
При этом, отмечаем, что Законом регламентированы максимальные сроки рассмотрения обращения со дня подачи заявления. Эмитент платежной карточки рассматривает обращения держателя платежной карточки, в том числе при возникновении спорных ситуаций, связанных с использованием платежной карточки или ее реквизитов, в срок, установленный договором, но не более тридцати календарных дней со дня получения таких заявлений, а также не более сорока пяти календарных дней со дня получения заявлений в случае использования платежной карточки за рубежом (пункт 12 статьи 40 Закона).
При этом сроки крайней подачи заявлений о диспутных ситуациях могут определяться внутренними нормативными документами банков/договором о выдаче платежной карточки с учетом требований МПС. Таким образом, при подаче обращений держатель платежной карточки должен руководствоваться договором о выдаче платежной карточки.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Сіздің құнды қағаздар туралы электрондық хатыңызды қарастырып, келесіні хабарлаймыз. 
Сіздің сұрағыңыз Қазақстан Республикасының қаржы нарығының инфрақұрылымдық ұйымдарының бірі – «Бағалы қағаздардың орталық депозитариі» АҚ (БҚОД) қызметіне қатысты. Ұлттық Банк АҚ «Бағалы қағаздардың орталық депозитариінің» негізгі акционері болып саналғанымен, АҚ «Бағалы қағаздардың депозитарлық-тіркеу жүйесі» ақпараттық жүйесінің деректері бойынша және құнды қағаздар туралы ақпаратты БҚОД-тың байланыс бөлімінен (https://kcsd.kz/kk/contacts) ала аласыз. Сонымен қатар, банкроттыққа байланысты сұрақтар Ұлттық Банктің құзыретіне жатпайтыны туралы хабарлаймыз.  
Бұл хат Ұлттық Банктің ресми түрдегі жауабы емес екендігін және тек түсіндіру мақсатында берілгендігін қосымша түрде хабарлаймыз.
Ұлттық Банктің ресми түрдегі жауабын алу қажеттілігі туындаған жағдайда Қазақстан Республикасының 2020 жылғы 29 маусымдағы Әкімшілік рәсімдік-процестік Кодексіне сәйкес хатты жолдауыңызды сұраймыз.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Согласно подпункту 8) части второй пункта 17 Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утверждённых постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019 г. № 64, не подлежат учетной регистрации валютные договоры, в рамках которых предусмотрены следующие операции движения капитала физических лиц-резидентов:
осуществляемые на основании договора об оказании брокерских услуг, заключенного с брокером-нерезидентом;
осуществляемые на основании договора по управлению инвестиционным портфелем, заключенного с управляющим инвестиционным портфелем-нерезидентом;
связанные с приобретением права собственности на недвижимость;
связанные с безвозмездной передачей денег и иных валютных ценностей.
Таким образом, если Вы заключаете валютный договор с брокером-нерезидентом как физическое лицо, то учетная регистрация валютного договора не требуется.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена наличной иностранной валюты (монет) в Национальном Банке Республики Казахстан, сообщаем следующее.
Национальный Банк Республики Казахстан согласно части второй статьи 1 Закона Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан» (далее – Закон) является центральным банком Республики Казахстан и представляет собой верхний (первый) уровень банковской системы Республики Казахстан.
В рамках выполнения установленных Законом полномочий Национальный Банк Республики Казахстан устанавливает официальный курс национальной валюты по отношению к иностранным валютам и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной валюте без обязательства Национального Банка Республики Казахстан покупать или продавать указанные валюты по установленному курсу.
Вместе с тем, согласно пункту 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
Соответственно по вопросу обмена наличной иностранной валюты (в частности монет номиналом 1 и 2 евро, а также центов) Вам необходимо обратиться в обменные пункты банков второго уровня или небанковские обменные пункты по месту Вашего пребывания.
При этом, обращаем Ваше внимание на то, что в соответствии с пунктом 56 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года № 49 юридическое лицо, имеющее право на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой, самостоятельно принимает решение по проведению операций по покупке, продаже и обмену монет иностранных государств (группы государств).
Адреса небанковских обменных пунктов Вы можете найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по адресу: www.nationalbank.kz в разделе <Главная> <О Национальном Банке> <Гражданам и бизнесу> <Информация по финансовым организациям> <Реестр разрешений и уведомлений>.
Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Жыртылған ақшаны айырбастауға қатысты Сіздің электрондық хабарламаңызды қарап, келесіні хабарлаймыз.
Ұлттық Банкі Басқармасының 29.11.2017ж. № 230 қаулысымен бекітілген ұлттық валютасының банкноттары мен монеталарының төлемділігін айқындау қағидаларынның (бұдан әрі - № 230 Қағида) 10-тармағының 3) тармақшасына сәйкес жыртылған, желімденген немесе желімденбеген бөліктері сөзсіз бір банкноттікі болып табылатын және бірге Ұлттық Банк белгілеген банкнот өлшемінің кемінде 70%-ын (жетпіс пайызын) құрайтын банкноттар тозған банкноттар болып табылады.
№ 230 Қағиданың 12-тармағына сәйкес екінші деңгейдегі банктерге келіп түскен төлемге арналған тозған банкноттар, ақуалы (зақымданған) монеталар сұрыпталады, айналысқа жіберілмейді, Ұлттық Банктің филиалдарына беріледі және айналысқа жарамды банкноттар мен монеталарға айырбасталады.
Сонымен қатар, Ұлттық Банкі Басқармасының 28.09.2020ж. № 120 қаулысымен бекітілген  Ұлттық Банкінде жеке және заңды тұлғалармен кассалық операциялар жүргізу қағидаларының 77-тармағына сәйкес Ұлттық Банктің филиалындағы ақша ұсақтау (айырбастау) кассасы тозған банкноттарды, ақаулы (бүлінген) монеталарды, айналыстан алынған және алынатын банкноттарды немесе монеталарды жарамды банкноттар мен монеталарға айырбастайды.
Жоғарыда айтылғандарды негізге алып, егер Сіз екінші деңгейдегі банктің (банктің қызметтерін алатын жеке немесе заңды тұлғалар) клиенті болсаңыз, қолма-қол ақшаны айырбастау жөніндегі қызметті алу үшін екінші деңгейдегі банкке немесе Сізге жақын орналасқан Ұлттық Банктің филиалына жүгіне аласыз. Ұлттық банк филиалдарының мекен-жайлары мен байланыстары туралы ақпаратты Ұлттық Банктің сайтында" Ұлттық Банк туралы " → "ҚРҰБ құрылымы" → "Филиалдар" → "Аумақтық филиалдар" бөлімінен таба аласыз (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Сонымен қатар, бұл хат Ұлттық Банктің ресми жауабы болып табылмайтынын және тек түсіндірме сипатта екенін хабарлаймыз.
Ұлттық Банктің ресми жауабын алу қажет болған жағдайда Сізге Қазақстан Республикасының 2020 жылғы 29 маусымдағы Әкімшілік рәсімдік-процестік кодексіне сәйкес жазбаша өтінішпен жүгіну қажет.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно правомерности действий АО «Народный Банк Казахстана», сообщаем следующее.
В соответствии с требованиями пункта 3 статьи 4 Закона ПОДФТ подозрительные операции подлежат финансовому мониторингу независимо от формы их осуществления и суммы, на которую они совершены либо могут или могли быть совершены. Операции признаются подозрительными в соответствии с программами реализации правил внутреннего контроля субъекта финансового мониторинга или в результате изучения операций по основаниям, указанным в пункте 4 настоящей статьи, у субъекта финансового мониторинга имеются основания полагать, что операции клиента связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и (или) финансированием терроризма.
В связи с чем, сообщаем, что банки второго уровня вправе блокировать операции для осуществления проверки в рамках правил внутреннего контроля.
При этом, для представления корректного заключения по данному вопросу требуется, с указанием деталей платежа, обратиться в данный банк второго уровня либо в Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка, которое является уполномоченным органом по вопросу защиты прав потребителей.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.