Сұрақтар 1061 сұрақ
Уважаемая команда подбора персонала! Я Студент 4 курса Сатпаевского университета. Хочу у вас пройти стажировку и трудоустроится.
Рассмотрев Ваше обращение касательно трудоустройства, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше обращение касательно трудоустройства, сообщаем следующее.
Назначение на должность служащего Национального Банка регулируется Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» и осуществляется в соответствии с Правилами назначения на должность и прекращения трудового договора со служащими Национального Банка (утверждены постановлением Правления Национального Банка от 24 августа 2012 года № 261) которые размещены на сайте Национального Банка в разделе «Трудоустройство в НБРК».
В случае проведения конкурса на занятие вакантной должности служащего Национального Банка, информация будет размещена на сайте Национального Банка https://www.nationalbank.kz/ru.
В Национальном Банке организуется практика для студентов, магистрантов высших учебных заведений, обучающихся на выпускном курсе по образовательным программам высшего или послевузовского образования.
Для рассмотрения Вашей кандидатуры для прохождения практики в Национальном Банке Вам необходимо связаться с работником Национального Банка по электронному адресу KuralayMukashova@nationalbank.kz. Вам будет предоставлена регистрационная форма и перечень требуемых документов.
При возникновении вопросов обращайтесь в Департамент развития человеческого капитала по электронной почте HR@nationalbank.kz.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Здравствуйте. Брала микрокредит 30 000 в Робакеш. Не смогла во время закрыть, закрыла через время через коллекторское агентство элит кз. Через 3 месяца с карты снимают 68 тыс другое коллекторское агентство за этот же долг и требуют оплату чси. Заблокировали счета. В аймер кз отправила справку, что ранее уже оплатила этот долг. На что они дают контакт коллекторского агентства, где отключены телефоны и чси не даёт обратную связь. Как быть? Ведь долг был уже оплачен ранее. Как возможно вернуть свои деньги и разблокировать счета?
Рассмотрев Ваше электронное обращения, сообщаем следующее.
Согласно статье 2 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» Национальный Банк Республики Казахстан является государственным органом, обеспечивающим разработку и проведение денежно-кредитной политики государства, функционирование платежных систем, осуществляющим валютное регулирование и валютный контроль, содействующим обеспечению стабильности финансовой системы и проводящим государственную статистику, а также осуществляющим в пределах своей компетенции (в части платежных организаций, инкассаторских организаций, обменных пунктов и подотчетных финансовых организаций в рамках валютного законодательства) государственное регулирование, контроль и надзор за финансовым рынком, финансовыми организациями и иными лицами и в области финансового законодательства Республики Казахстан.
Вместе с тем, с 1 января 2020 года Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан (Указ Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года №203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан»).
В соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон о регулировании) Агентство осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций (в том числе: 1) банков второго уровня; 2) организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций; 3) организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность (микрофинансовая организация, кредитное товарищество, ломбард, организация, осуществляющие деятельность по предоставлению микрокредитов); 4) коллекторских агентств) а также иных лиц в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, в том числе, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
При нарушении прав потребителей финансовых услуг, в случае нарушения со стороны финансовых организаций финансового законодательства, потребитель вправе обратиться в Агентство, обеспечивающее надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг (Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru
Либо через Единую платформу приема и обработки обращений граждан «E-otinish» https://eotinish.gov.kz/.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Здравствуйте. Время от времени сталкиваюсь с продавцами, выставляющими разные ценники для наличных платежей и для дебетовых карт. Обычно для карт хотят 3-5% сверху. Насколько мне известно, это нарушает и законодательство РК, и правила обеих платёжных систем. Подскажите канал связи, через который можно оперативно сообщать о таких ситуациях.
Рассмотрев Ваше электронное обращение относительно установления разных цен при оплате наличными и платежными карточками, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное обращение относительно установления разных цен при оплате наличными и платежными карточками, сообщаем следующее.
Согласно пункту 4 статьи 40 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах», индивидуальные предприниматели и юридические лица обязаны при приеме платежей с использованием платежных карточек осуществлять продажу товаров (работ, услуг) по цене, не превышающей цену их продажи при оплате наличными деньгами. Следовательно, завышение цены на 3–5% при использовании платежных карточек является нарушением законодательства Республики Казахстан.
В соответствии с положением Республиканского государственного учреждения «Комитет по защите прав потребителей Министерства торговли и интеграции Республики Казахстан», утвержденного Приказом и.о. Министра торговли и интеграции Республики Казахстан от 25 июля 2019 года №7 (далее – Комитет), Комитет осуществляет в пределах своей компетенции руководство и регулирование в сфере защиты прав потребителей. Таким образом, при возникновении спорных ситуаций по вопросам защиты прав потребителей просим вас обращаться в Комитет.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Надолго ли приостановили пленения букмекеров через банкинг?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно касательно приостановки пополнения букмекеров через банкинг, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно касательно приостановки пополнения букмекеров через банкинг, сообщаем следующее.
30 декабря 2025 года приняты поправки в Закон Республики Казахстан «Об игорном бизнесе» (далее – Закон), запрещающие прием платежей и выплату выигрышей субъектами игорного бизнеса без их учета в Единой системе учета в сфере игорного бизнеса.
В соответствии с Законом РК «Об игорном бизнесе» государственное регулирование в сфере игорного бизнеса осуществляет Министерство туризма и спорта Республики Казахстан, на официальном интернет-ресурсе (https://www.gov.kz/memleket/entities/olr/activities/71939?lang=ru) которого публикуется перечень букмекеров, завершивших подключение к Единой системе учета.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Уважаемые представители Национального Банка Республики Казахстан, меня зовут Светлана Еде, я являюсь автором детской книги по финансовому образованию в Германии для детей младшего школьного возраста. В первой главе книги главный герой знакомится с наличными деньгами и узнаёт, что в разных странах существуют разные валюты. В рамках этой образовательной идеи я хотела бы показать детям, что помимо евро существуют и другие красивые и уникальные денежные знаки, отражающие культуру и историю своей страны. В связи с этим я хотела бы использовать изображение банкноты Казахстана в качестве примера одной из мировых валют. Для меня это имеет также личное значение и культурную связь, поэтому мне особенно важно представить тенге с уважением и корректно. Книга носит исключительно образовательный характер, не связана с рекламой финансовых продуктов и направлена на развитие финансовой грамотности и расширение кругозора детей. Прошу Вас сообщить: – допускается ли использование изображение банкноты в детской книге; – существуют ли специальные требования к формату изображения (размер, наличие пометки «образец» и т.д.); – требуется ли официальное письменное разрешение. Буду искренне благодарна за Ваш ответ и рекомендации.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно использования изображения банкноты тенге в детской книге по финансовому образованию для детей в Германии, сообщаем следующее.
Дизайн банкнот и монет тенге формируется на основе Концепции дизайна банкнот и монет национальной валюты – казахстанского тенге, утвержденной Указом Президента Республики Казахстан от 12 декабря 2018 года № 804 (далее – Концепция). Согласно Концепции, дизайн банкнот и монет отражает историческое, культурное и государственное наследие Казахстана.
В этой связи изображения банкнот и монет тенге рассматриваются не только как элементы платежных средств, но и как носители культурной и исторической информации, способствующие популяризации национальной культуры.
Учитывая образовательный характер детской книги, посвящённой финансовой грамотности и знакомству детей с денежными системами разных стран, использование изображений банкнот Республики Казахстан не запрещается и официальное письменное разрешение не требуется. Однако, мы рекомендуем учитывать следующее:
изображения банкнот используются исключительно в образовательных и информационных целях;
изображения банкнот не должны вводить в заблуждение или создавать впечатление подлинных платежных средств;
рекомендуется использовать изображения с изменённым масштабом (увеличенным или уменьшенным) либо с дополнительными визуальными элементами, исключающими возможность их восприятия как настоящих банкнот;
в случае использования изображений денежных знаков, авторами которых являются третьи лица, необходимо соблюдать требования авторского права и при необходимости получать соответствующие разрешения.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Компания оплачивает комиссионное вознаграждение нерезиденту РК Trip eBooking.com за услуги бронирования номеров гостиницы по тенговой интернет-карте, но оплата производится непосредственно на сайте нерезидента и сумма списывается в долларах, а затем отображается в выписке по счету карты в тенговом эквиваленте по курсу списания. Сумма за весь период оплат не превысила 10000 долларов. Нужно ли и каким образом подтвердить перевод денег (инвойсом или актом вр) в самом банке, если оплата происходит без валютного контракта и не в онлайн-банкинге? Мы знаем, что учетный номер валютного контракта присваивается при сумме свыше 50000 долларов и в данном случае мы не превысили эту сумму. Но в перспективе возможно достижение и превышение данной пороговой суммы. Нужно ли подать документы и какие на валютный контракт в банк, в котором деньги списываются с интернет-карты при оплате с интернет- ресурса нерезидента? Какую сумму нужно указать в валютном контракте?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем, что для всестороннего рассмотрения и предоставления ответа необходимо изучение договора, его условий и других документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации. В связи с этим, всестороннее рассмотрение запроса и предоставление на него исчерпывающего ответа не представляется возможным. При этом представляем разъяснение валютного законодательства Республики Казахстан по описанной в запросе информации.
Согласно Правилам осуществления валютных операций, в Республике Казахстан, утвержденным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 40, в целом допускается проведение валютной операции на сумму менее 10 000 долларов США в эквиваленте без представления валютного договора.
Вместе с тем, отмечаем, что в соответствии со статьей 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) резиденты обязаны выполнить требование репатриации валюты по валютному договору по экспорту или импорту товаров, работ и услуг.
Для целей требования репатриации валюты осуществляется мониторинг движения денег и исполнения обязательств по такому договору, в связи с чем, осуществляется учетная регистрация валютного договора по экспорту или импорту.
Так, осуществляется учетная регистрация валютного договора по экспорту или импорту, сумма которого превышает 50 тысяч долларов США в эквиваленте либо отсутствует сумма на дату заключения договора.
Согласно пункту 12 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее – Правила ЭИВК), экспортер или импортер обращается за получением учетного номера до начала исполнения обязательств по валютному договору по экспорту или импорту любой из его сторон.
Нарушение срока обращения за получением учетного номера валютному договору по экспорту или импорту влечет административную ответственность по частям 1 или 2 статьи 244 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях.
Таким образом, в случае, если компанией платежи нерезиденту осуществляются по валютному договору по импорту услуг, в котором отсутствует сумма договора, компании следует обратиться в порядке, предусмотренном пунктом 11 Правил ЭИВК, в обслуживающий уполномоченный банк за учетной регистрацией такого договора.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Компания оплачивает ежемесячно комиссионное вознаграждение нерезиденту РК Booking.com за услуги бронирования номеров нашей гостиницы покупателями через сайт нерезидента. Оплата нами производится в текущем месяце в тенге согласно выставленного инвойса по факту за предыдущий месяц, срок оплаты 14 дней. Публичный договор размещен на интернет-ресурсе нерезидента, с нами Договор заключался в начале сотрудничества без срока окончания и общей суммы договора. Сумма за весь период оплат достигла 50000 долларов. Нужно ли и каким образом подтвердить перевод денег (инвойсом или актом вр) при оплате в банке, если сумма оплаты за каждый месяц не превышает 10000 долларов. Какую сумму нужно указать в валютном контракте? Какой документ будет основанием для открытия контракта в банке? Достаточно ли для этого инвойсов? Будет ли нарушением налогового и валютного законодательства то, что за период - полгода оплаты не были подтверждены актами и инвойсами, так как при переводах денег данные документы не запрашивались БВУ РК? Также Согласно Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан от 30 марта 2019 года № 40 - к валютным операциям, проведение которых может быть направлено на уклонение от выполнения требований валютного законодательства Республики Казахстан, относятся платежи и (или) переводы денег одного лица за календарный месяц по двум или более валютным договорам, заключенным с одним и тем же нерезидентом, на общую сумму, превышающую пороговое значение, свыше которого такие валютные договоры подлежат присвоению учетного номера. Просим пояснить – «общая сумма, превышающая пороговое значение» - это сумма оплат при данных условиях за какой период - в течение 1 месяца, квартала, года, срока действия договора, и при отсутствии срока договора за какой период?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
С точки зрения валютного законодательства указанная Вами деятельность классифицируется как импорт услуг согласно подпункту 6) пункта 1 статьи 1 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон).
В связи с этим сообщаем, что в соответствии со статьей 9 Закона на юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по валютным договорам по экспорту или импорту товаров, работ или услуг возлагается обязанность по выполнению требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты, которая заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:
1) выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;
2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.
Согласно пункту 5 статьи 9 Закона орган государственных доходов совместно с Национальным Банком и агентами валютного контроля осуществляет мониторинг движения денег и иного исполнения обязательств в рамках отдельных валютных договоров по экспорту или импорту в целях контроля выполнения требования репатриации резидентами.
Для целей данного мониторинга уполномоченный банк, обслуживающий валютный договор по экспорту или импорту, присваивает ему учетный номер.
В соответствии с пунктом 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее – Правила) учетный номер присваивается валютному договору по экспорту или импорту, если сумма такого договора превышает 50 000 долларов США в эквиваленте либо не указана.
Как следует из норм пункта 12 Правил, экспортер или импортер обращается за получением учетного номера до начала исполнения обязательств по валютному договору по экспорту или импорту любой из его сторон.
При этом, ответственность за нарушение срока обращения за присвоением учетного номера для валютного договора предусмотрена пунктами 1 и 2 статьи 244 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях.
При этом, согласно подпункту 4) пункта 1 статьи 1 Закона, валютным договором являются соглашения, учредительные документы, включая изменения и (или) дополнения к ним, а также иные документы, на основании и (или) во исполнение которых осуществляются валютные операции.
Учитывая изложенное, по вопросам экспортно-импортного валютного контроля следует руководствоваться вышеуказанными Правилами и обратиться в обслуживающий Вас банк за присвоением валютному договору учетного номера.
Согласно подпункту 1) пункта 16-2 Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 40 (далее – Правила № 40), к валютным операциям, проведение которых может быть направлено на уклонение от выполнения требований валютного законодательства Республики Казахстан, относятся платежи и (или) переводы денег одного лица за календарный месяц по двум или более валютным договорам, заключенным с одним и тем же нерезидентом, на общую сумму, превышающую пороговое значение, свыше которого такие валютные договоры подлежат присвоению учетного номера.
В соответствии с пунктом 16-4 Правил № 40, при проведении платежа и (или) перевода денег по валютным операциям, указанным в пунктах 16-1 и 16-2 Правил, резидент представляет в уполномоченный банк разрешение на передачу информации о данном платеже и (или) переводе денег в органы валютного контроля и правоохранительные органы, а также по требованию уполномоченного банка иные документы и информацию, необходимые уполномоченному банку для проведения мониторинга и изучения операции в соответствии с требованиями Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон о ПОДФТ).
В свою очередь, уполномоченный банк проводит мониторинг и изучение таких операций в соответствии с программой мониторинга и изучения операций клиентов, предусмотренной правилами внутреннего контроля, разработанными и принятыми в соответствии со статьей 11 Закона о ПОДФТ.
В этой связи, в случае если осуществляемые Вами операции будут подпадать под вышеуказанные требования, то уполномоченный банк потребует у Вас разрешение на передачу информации о таких операциях в органы валютного контроля и правоохранительные органы, а также осуществит мониторинг и изучение таких операций в порядке, предусмотренном пунктом 16-4 Правил №40.
При этом под «общей суммой, превышающей пороговое значение», указанной в подпункте 1) пункта 16-2 Правил № 40, понимается совокупная сумма платежей и (или) переводов денег, осуществленных одним лицом по двум или более валютным договорам с одним и тем же нерезидентом в течение одного календарного месяца. Соответственно, расчет производится именно за календарный месяц и не зависит от срока действия валютного договора, наличия или отсутствия такого срока, а также не рассчитывается на квартальной или годовой основе.
Данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Скажите, пожалуйста, у вас работает менеджер Алиев Тимур Ринатович?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно менеджера Алиева Тимура Ринатовича сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно менеджера Алиева Тимура Ринатовича сообщаем следующее.
Департамент развития человеческого капитала Национального Банка Республики Казахстан сообщает, что Алиев Тимур Ринатович не работал и не работает в Национальном Банке включая его филиалы, представительство, ведомства и организации, входящие в его централизованную структуру.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Обслуживаюсь в Бреке банке. В январе 2026 года были заключены 3 договора-заявки на перевозку груза каждый на 3500456 тенге 27 февраля 2026 года на мой транзитный счет поступила сумма по данным договорам, в размере 10501368 тенге общей суммой, при создании заявления на зачисление данной суммы на расчетный счет программа банка выдает запрет на формирование заявления т.к. сумма превышает 10000 долларов США. Обратился к менеджеру банка, мне ответили, что нужно отправить деньги назад Российскому заказчику и чтобы они повторно отправили мне деньги за каждый договор отдельно. На что представитель в РФ мне ответил, что оплату произвел и в назначении платежа они прописали все три договора-заявки и три акта выполненных работ. И что они не будут гонять деньги туда обратно, т.к. комиссия по перечислению большая. Я хотел обратится в свое отделение банка принести договора-заявки чтобы мне зачислили по отдельности эти суммы непосредственно в банке. Мне сказали так делать нельзя. Чтобы решить проблему мной было принято решение отправить эти 3 договора на валютную регистрацию. Я приложил транзитную декларацию и смр по перевезенному грузу к каждому договору. Сотрудник валютного контроля проверил и сказал что код ТНВЭД 2921440000 входит в контрольный список специфических товаров. Я предоставил заключение об идентификации Министерства промышленности РК полученное через е-лиценз официально, о том что данный код не запрещенный. Мне говорят, что заключение это не документ для банка. Хотя согласно Закона РК от 28 декабря 2022 года №172- VIIIЗРК при пересечение границы Россия-Казахстан, если по коду ТНВЭД возникают спорные вопросы, то для пересечения границы на данный код необходимо получить заключение об идентификации специфических товаров. Что я и сделал. Если бы груз был санкционный я бы не пересек границу. Прошу ответить может ли мой банк с транзитного счета на мой расчетный счет зачислить сумму в размере 10501368 тенге? не возвращая деньги обратно. Или зарегистрировать 3 валютных договора, чтобы я мог оформить заявление на зачисление, или сделать это в головном офисе через программистов, т.к. эта сумма состоит из трех разных договоров.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Поскольку Вами не приложены копии валютного договора и иных документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации, дать полное заключение по Вашему обращению не представляется возможным. В этой связи информируем, что указанные разъяснения носят общий характер относительно норм валютного законодательства Республики Казахстан без учета условий конкретных валютных договоров и иных документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
В соответствии с пунктом 3 Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 40 (далее – Правил № 40), уполномоченный банк проводит платеж и (или) перевод денег по валютной операции при наличии документов и (или) сведений, представленных резидентом или нерезидентом в соответствии с Правилами № 40.
Согласно подпунктам 4) и 5) пункта 10 Правил № 40, при проведении платежа и (или) перевода денег по валютной операции резидент или нерезидент представляет в уполномоченный банк копии документов, подтверждающих исполнение либо на основании которых необходимо исполнение обязательств по валютным договорам по экспорту или импорту и валютный договор или его копию.
Согласно информации, изложенной в запросе, сумма, поступившая на Ваш транзитный счет, составляет 10 501 368 тенге. Кроме того, как следует из запроса, Вами были заключены три договора-заявки на перевозку груза, каждый на сумму 3 500 456 тенге. При попытке оформить заявление на зачисление указанных средств на расчетный счет, банковская программа выдает запрет на формирование заявления в связи с превышением суммы, эквивалентной10 000 долларов США.
Вместе с тем, отмечаем, что валютное законодательство не содержит запрета на зачисление денежных средств по валютной операции на счет резидента в случае, если сумма поступившего платежа превышает эквивалент 10 000 долларов США.
Вопросы проведения конкретной валютной операции, распределения поступившего платежа по нескольким валютным договорам, а также достаточности и корректности представленных клиентом документов относятся к компетенции обслуживающего уполномоченного банка, который осуществляет валютный контроль и внутренние процедуры проверки операций клиентов.
Дополнительно сообщаем, что согласно пункту 6 Правил № 40, если поступившие денежные средства не идентифицированы по реквизитам валютного договора или его учетному номеру и клиентом не представлены необходимые документы и (или) сведения, уполномоченный банк вправе возвратить такое поступление отправителю по истечении 180 календарных дней.
В связи с изложенным по вопросам проведения указанной Вами операции рекомендуем обратиться в обслуживающий уполномоченный банк, в рассматриваемом случае в АО «Bereke Bank» (ДБ Lesha Bank LLC (Public)) с предоставлением соответствующих валютных договоров и иных подтверждающих документов.
Также обращаем внимание, что необычные операции, предположительно направленные на обход установленных ограничений, в том числе экономических санкций, могут быть признаны подозрительными в соответствии с законодательством Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
В этой связи уполномоченные банки в соответствии со своей внутренней политикой и правилами внутреннего контроля могут отказать в осуществлении учетной регистрации валютного договора по экспорту или импорту, в принятии документов валютного договора, приостановить проведение по нему операции либо отказать в их проведении, расторгнуть деловые отношения с клиентом исходя из рисков вовлечения банка в проведении подозрительных операций. Указанные решения уполномоченный банк принимает самостоятельно в соответствии со своей внутренней политикой.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
В магазине отказались принять повреждённую купюру. Всего лишь надорван уголок. Насколько это законно? И в каких правилах прописано? Какие принимаются, а какие нет.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно поврежденной банкноты, сообщаем следующее.
Согласно Правилам определения платежности банкнот и монет национальной валюты Республики Казахстан, утвержденным постановлением Правления Национального Банка от 29 ноября 2017 года № 230, платежностью банкнот и монет национальной валюты Республики Казахстан является их способность выступать в качестве законного платежного средства в Республики Казахстан.
В указанных Правилах определены критерии ветхих банкнот, согласно которым обозначенные в обращении повреждения предварительно позволяют классифицировать банкноту национальной валюты как ветхую.
Вместе с тем, для определения платежности банкноты необходимо обратиться в филиалы Национального Банка, банков второго уровня и банков-нерезидентов Республики Казахстан.
В зависимости от степени повреждений банкноты предусмотрены следующие варианты ее обмена:
- в случае если банкнота сохранила не менее 70% от своей величины и знаки (письменные или цифровые), обозначающие их номинал и имеющие незначительные повреждения (если они не препятствуют определению подлинности банкнот), в том числе ветхие, то поврежденная банкнота подлежит безусловному обмену на годную к обращению банкноту во всех банках второго уровня (далее – БВУ), филиалах Национального Банка и Национальном операторе почты (далее - АО «Казпочта»);
- если банкнота, сохранила более 50% от своей величины, то данная банкнота принимается филиалом Национального Банка как сомнительная банкнота на экспертизу для установления её подлинности и платежности.
Банкнота, признанная экспертизой подлинной, подлежит обмену на годную к обращению банкноту, и дополнительная плата филиалом Национального Банка за производимый обмен не взимается.
Вместе с тем, согласно законодательству Республики Казахстан (статья 206 КоАП РК), в отношении субъектов предпринимательства предусмотрена ответственность за непринятие банкнот и монет по их нарицательной стоимости. В свою очередь, за отказ в приеме ветхих банкнот субъекты предпринимательства (за исключением банков, филиалов банков – нерезидентов Республики Казахстан, Национального оператора почты) и некоммерческие организации ответственность не несут.
В порядке информации сообщаем, что Вы можете обменять поврежденную банкноту, обратившись в ближайший территориальный филиал Национального Банка, адреса и телефоны всех филиалов Национального Банка можно посмотреть на официальном сайте пройдя по ссылке: https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
