1477

Байланыс орталығы

Жұмыс күндері, сағат 09:00-ден 18:30-ға дейін

Сұрақтар 364 сұрақ

Подскажите пожалуйста, состоит ли наше предприятие в списке по предоставлению отчетности 1ПБ?

Сұрақ: Райхан Маликова
Санат: Ұлттық Банк

Согласно Приказу Руководителя Бюро национальной статистики Агентства по стратегическому планированию и реформам Республики Казахстан от 24 ноября 2021 года № 36 «Об утверждении статистических форм ведомственных статистических наблюдений и инструкций по их заполнению, разработанных Национальным Банком Республики Казахстан» статистическая форма ведомственного статистического наблюдения «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (индекс 1-ПБ, периодичность квартальная) представляется юридическими лицами, включенными в перечень респондентов. Перечень респондентов на каждый год формируется Национальным Банком Республики Казахстан согласно Приказу Председателя Национального Банка РК №213 от 24 августа 2020 года «Об утверждении Методики по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу».

Вместе с тем на Портале Национального Банка Республики Казахстан (https://digital.nationalbank.kz) реализован сервис поиска респондентов отчета 1-ПБ по БИН за текущей и предыдущий годы. Для этого Вам необходимо сформировать запрос в разделе Электронные справки> Перечень респондентов по формам отчетности по платежному балансу с использованием электронно-цифровой подписи юридического лица.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Разрешена ли деятельность. Закупка и продажа за рубежом без ввоза в Республику Казахстан? Код валютной операции 711. Если разрешена, то как правильно регистрировать контракт? Это является экспортом?

Сұрақ: Геннадий Загитов
Санат: Валюталық операциялар

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно возможности заключения сделок по приобретению и реализации товаров за пределами Республики Казахстан без ввоза их на территорию Республики Казахстан, сообщаем, что вопрос заключения сделок участниками внешнеэкономической деятельности носит гражданско-правовой характер и валютное законодательство Республики Казахстан не запрещает их заключение.

Согласно пункту 1 статьи 1 Закона Республики Казахстан от 2 июля 2018 года № 167-VI «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) импорт – это передача нерезидентом Республики Казахстан резиденту Республики Казахстан товаров, тогда как экспорт – это передача резидентом Республики Казахстан нерезиденту Республики Казахстан товаров.

В свою очередь, исходя из содержания Вашего обращения следует, что Вами осуществляется приобретение и реализация товаров за пределами Республики Казахстан, в этой связи, принимая во внимание специфику совершаемой сделки, полагаем необходимым рассматривать данную операцию, как экспортно-импортную.

Вместе с тем, ввиду неясности предмета и условий заключенных договоров, предоставляем разъяснение по общеустановленному порядку валютного регулирования в Республике Казахстан.

Пунктом 1 статьи 9 Закона предусмотрено, что репатриация национальной и (или) иностранной валюты по экспорту или импорту заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:

1) выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;

2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.

Согласно пункту 2 статьи 9 Закона резидент (за исключением филиала (представительства) иностранной организации) обязан обеспечить репатриацию национальной и (или) иностранной валюты в сроки, предусмотренные валютным договором по экспорту или импорту.

Национальная и (или) иностранная валюта, подлежащая репатриации и зачисленная на счета в иностранных банках, должна быть переведена на счета резидента (за исключением филиала (представительства) иностранной организации) в уполномоченных банках до истечения срока репатриации.

При этом пунктом 3 статьи 9 Закона предусмотрены случаи, при которых требование репатриации с использованием счетов в иностранных банках считается частично или полностью исполненным, то есть без необходимости перевода валюты на счета резидента в уполномоченных банках.

В свою очередь, согласно пункту 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 42 (далее – Правила № 42) учетной регистрации подлежит валютный договор по экспорту или импорту, если сумма такого договора превышает 50 000 долларов США в эквиваленте либо сумма договора не указана.

В соответствии с пунктом 12 Правил № 42 учетная регистрация осуществляется:

1) в уполномоченном банке (его филиале), который обслуживает банковский счет экспортера или импортера, - если все платежи и (или) переводы денег осуществляются с использованием счета экспортера или импортера в уполномоченном банке (его филиале);

2) в уполномоченном банке (его филиале), который обслуживает банковский счет экспортера или импортера, - если платежи и (или) переводы денег осуществляются с использованием счетов, открытых как в уполномоченном банке (его филиале), так и в иностранном банке;

3) в территориальном филиале Национального Банка Республики Казахстан по месту постоянного проживания или нахождения экспортера или импортера - если все платежи и (или) переводы денег осуществляются с использованием счета экспортера или импортера в иностранном банке, указанного в подпункте 1) пункта 3 статьи 9 Закона о валютном регулировании и валютном контроле.

При этом согласно подпункту 8) пункта 17 Правил № 42 присвоение учетного номера не требуется по валютным договорам по экспорту или импорту товаров, условиями которых не предусмотрено перемещение товаров через границу Республики Казахстан.

Таким образом, несмотря на отсутствие учетного номера валютного договора ввиду не перемещения товаров через границу Республики Казахстан, резидент обязан обеспечить репатриацию по такому договору с предоставлением в обслуживаемый уполномоченный банк либо территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан документов валютного контроля, подтверждающих исполнение обязательств по валютному договору, а также перевод подлежащей репатриации валюты со счетов в иностранных банках на счета резидента в уполномоченных банках (за исключением случаев, указанных в пункте 3 статьи 9 Закона).

В случае невыполнения требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты предусмотрена административная и уголовная ответственность.

Также, обращаем Ваше внимание, что необычные операции, предположительно направленные на обход установленных ограничений, в том числе экономических санкций, могут быть признаны подозрительными в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В этой связи, уполномоченные банки могут приостановить такие операции либо отказать в их проведении, исходя из рисков вовлечения банка в проведении подозрительных операций, в соответствии с правилами внутреннего контроля банков.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Добрый день! Вопрос касательно перевода денег юридическим лицом (ТОО) по платежному поручению в системе Онлайн-Банкинг, где данные Бенефециара (Налоговый комитет районный) указаны не верно, а именно БИН (указан ИИН физ.лица), Кбе (Код бенефециара), КНП (Код назначения платежа) и КБК (Код бюджетной классификации), при этом Бенефециаром указан -Налоговый комитет районный, но денежные средства переводятся физическому лицу. Насколько эти переводы правмерны со стороны Банка отправителя? Благодарю заранее за Ваш ответ!

Сұрақ: Майра Рустемова
Санат: Төлем жүйелері

Порядок осуществления банками безналичных платежей и (или) переводов денег на территории Республики Казахстан определены Правилами осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег на территории Республики Казахстан, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 208 (далее – Правила № 208).

Согласно подпункту 4) пункта 80 Правил № 208 банк отправителя денег при исполнении платежного документа может отказать в его исполнении, в том числе в случае несоответствия ИИН (БИН) отправителя денег, указанного в платежном документе в уплату налогов и других обязательных платежей в бюджет с данными, предоставляемыми органом государственных доходов.

Таким образом, банк отправителя денег при исполнении платежного документа проверяет соответствие ИИК, ИИН (БИН), наименования только своего клиента, то есть отправителя денег на соответствие реквизитам, указанным в платежном документе, и вправе отказать в его исполнении в случаях несоответствия вышеуказанных реквизитов.

В свою очередь, обязанность проверки соответствия реквизитов получателя денег возложена на банк бенефициара, и в случае несоответствия ИИК, ИИН (БИН) реквизитам бенефициара его обслуживающий банк на основании пункта 81 Правил № 208 отказывает в исполнении платежного документа (в приеме платежа/перевода).

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Добрый день, скажите пожалуйста где можно по читать про ноты Нац Банка РК что они 100% гарантированы.

Сұрақ: Берик Шаштыгарин
Санат: Ұлттық Банк

В соответствии со статьей 36-2 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» краткосрочные ноты Национального Банка Казахстана - государственные эмиссионные ценные бумаги, эмитируемые Национальным Банком Казахстана, обязательства по которым несет Национальный Банк Казахстана.

Краткосрочные ноты в национальной валюте являются безрисковым финансовым инструментом и полностью исключают возможность дефолта, поскольку Национальный Банк Казахстана является единственным эмитентом национальной валюты.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

В копилке собирали монеты 200 тг, где то 8000 тг выходит. Но они черные и немного испорченные, смогу ли я обменять их?

Сұрақ: Алуа Нургожа
Санат: Валюталық операциялар

Если монеты независимо от характера повреждений сохранили письменные и (или) цифровые знаки на лицевой стороне, оборотной стороне или боковой поверхности, а также обе части монет, относящихся к биколорным, то они подлежат безусловному обмену во всех банках второго уровня, филиалах Национального Банка и Национальном операторе почты (АО «Казпочта»). Вместе с тем, сообщаем, что БВУ вправе устанавливать комиссию за оказание данной услуги согласно внутренним нормативным документам. Если монеты имеют повреждения, искажения, затрудняющие определение подлинности, то данные монеты принимаются уполномоченными банками и направляются на экспертизу в филиалы Национального Банка для определения подлинности и возможности обмена. Монеты, признанные экспертизой подлинными, подлежат обмену на годные к обращению, при этом дополнительная плата филиалом Национального Банка за производимый обмен не взимается. Поврежденные монеты Вы можете обменять, обратившись в ближайший территориальный филиал НБРК, адреса и телефоны всех филиалов НБРК можно посмотреть на официальном сайте пройдя по ссылке: https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Добрый день! Банк Центр Кредит ввел на ограничение перевода платежей в валюте доллар США и евро в Россию. Даже по уже зарегистрированным контрактам. Является ли данная мера законной?

Сұрақ: Салигат Магамедова
Санат: Валюталық операциялар

Вопрос заключения сделок и определения валюты договора и валюты платежей носит гражданско-правовой характер. При этом валютное законодательство Республики Казахстан не устанавливает каких-либо ограничений к заключению таких сделок, а также к виду иностранной валюты для осуществления расчетов по ним.

В свою очередь, согласно пункту 79 Правил осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег на территории Республики Казахстан, утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31.08. 2016 года № 208 (далее - Правила осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег) отказ банком в исполнении платежного поручения, платежного требования, платежного ордера, заявления на перевод денег и платежного извещения осуществляется по основаниям, предусмотренным статьей 24 Налогового кодекса, пунктом 8 статьи 19 Закона Республики Казахстан от 02.07.2018 года «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), статьей 13 Закона Республики Казахстан от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон о ПОДФТ), статьей 46 Закона о платежах и платежных системах и Правилами осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег, в течение операционного дня в день получения указания с указанием причины отказа.

Вместе с тем, необычные операции, предположительно направленные на обход установленных ограничений, в том числе экономических санкций, могут быть признаны подозрительными в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В этой связи, уполномоченные банки, несмотря на учетную регистрацию валютных договоров, могут приостановить валютные операции либо отказать в их проведении, исходя из рисков вовлечения уполномоченных банков в проведении подозрительных операций в соответствии с Правилами внутреннего контроля банков. 

При этом отмечаем, что в случае ущемления Ваших прав и законных интересов, как потребителя финансовых услуг, Вы вправе за защитой своих прав обратиться в Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка, в компетенцию которого входит защита прав потребителей финансовых услуг.

При наличии оснований полагать о нарушениях уполномоченными банками валютного законодательства Республики Казахстан, просим обратиться в Национальный Банк Республики Казахстан с соответствующим обращением и представлением необходимых документов и (или) информации в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Здравствуйте. Я имею свое ИП по продаже одежды. С 14 июля 2023 года по 16 июля 2023 в Каспий банке была рассрочка Каспий жума. В этот период у меня были большие продажи, теперь Каспий банк заблокировал меня и не дает мне снять сумму со счета ИП, также я не могу совершать переводы со счета ИП, при обращении в банк они мне нечего вразумительного не отвечают, и вот уже в течении 3 дней я не могу проводить операции со счета. Что мне делать и куда обратиться.

Сұрақ: Эльвира Адильханова
Санат: Төлем жүйелері

В соответствии с подпунктом 3) статьи 1 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон о регулировании) Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций. В соответствии с подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона о регулировании, Агентство вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, филиалов банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров - нерезидентов Республики Казахстан, в том числе с привлечением аудиторских организаций, оценщиков и специалистов в области финансовых технологий с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг. В связи с чем, Вам следует официально обратиться в Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка для проведения им дальнейших работ по Вашему обращению.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Здравствуйте! Наша компания получила УНК по договору с нерезидентом на оказание услуг. Где можно посмотреть попадаем ли мы под требование о сдаче отчетности формы 1-ПБ или иной формы? Или, если присвоен УНК, то сдавать отчетность нужно в любом случае?

Сұрақ: Марина Носова
Санат: Валюталық операциялар
Согласно пункту 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30.03.2019 года № 42 валютный договор по экспорту или импорту подлежит учетной регистрации, если сумма такого договора превышает 50 000 долларов США в эквиваленте.

Если в валютном договоре по экспорту или импорту на дату его заключения не указана сумма договора, то такой договор рассматривается как договор, подлежащий учетной регистрации.

При этом в соответствии с пунктом 12 Правил № 42 учетная регистрация осуществляется:

1) в уполномоченном банке (его филиале), который обслуживает банковский счет экспортера или импортера, - если все платежи и (или) переводы денег осуществляются с использованием счета экспортера или импортера в уполномоченном банке (его филиале);

2) в уполномоченном банке (его филиале), который обслуживает банковский счет экспортера или импортера, - если платежи и (или) переводы денег осуществляются с использованием счетов, открытых как в уполномоченном банке (его филиале), так и в иностранном банке;

3) в территориальном филиале Национального Банка Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) по месту постоянного проживания или нахождения экспортера или импортера - если все платежи и (или) переводы денег осуществляются с использованием счета экспортера или импортера в иностранном банке, указанного в подпункте 1) пункта 3 статьи 9 Закона Республики Казахстан от 2 июля 2018 года № 167-VI «О валютном регулировании и валютном контроле».

При этом согласно пункту 45 Правил № 42 при проведении платежей и (или) переводов денег через счет в иностранном банке по валютному договору по экспорту или импорту с учетным номером экспортер или импортер до 20 числа (включительно) месяца, следующего за отчетным периодом, представляет в уполномоченный банк (его филиал) или территориальный филиал Национального Банка, являющийся банком учетной регистрации:

1) информацию об исполнении обязательств по валютным договорам по экспорту или импорту через счет в иностранном банке по форме согласно приложению 15 к Правилам № 42;

2) выписки по счету в иностранном банке.

Дополнительно отмечаем, что требование по представлению в уполномоченный банк (его филиал) или территориальный филиал Национального Банка документов, предусмотренных пунктом 45 Правил № 42, распространяется также на валютные договоры по экспорту или импорту товаров, условиями которых не предусмотрено перемещение товаров через границу Республики Казахстан.

Приказом заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2020 года №213 утверждена Методика по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу. В соответствии с этим, Национальным Банком ежегодно формируется перечень респондентов, представляющих «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (форма 1-ПБ) и «Отчет о международных операциях с нерезидентами» (форма 10-ПБ).

Сообщаем, что перечень респондентов на 2023 год сформирован. Юридические лица, включенные в перечень респондентов, могут проверить себя на наличие в перечне через веб-портал Национального Банка (https://digital.nationalbank.kz/landing/exchange/bop-cert).

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Здравствуйте. Документ зарегистрирован в Национальном банке, присвоен УН, все документы были предоставлены и проверены НБ РК. Банк второго уровня требует провести регистрацию без присвоения УН, запрашивая заново все документы. Правомерно ли это? Не должен ли банк второго уровня на основании документа с УН номером от НБ РК собственноручно при зачислении валюты создать этот контракт у себя в базе?

Сұрақ: Татьяна Кобзарь
Санат: Валюталық операциялар

Согласно пункту 6 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), порядок получения учетных номеров по валютным договорам по экспорту или импорту определяется Правилами осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019г. № 42.

В соответствии с пунктом 5 статьи 14 Закона условия и критерии, в том числе пороговое значение суммы валютного договора по движению капитала, при наличии которых такие договоры подлежат учетной регистрации (присвоению учетного номера), и исключения из процедуры учетной регистрации определяются Правилами Правила мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019г. № 64.

При этом отмечаем, что проведение учетной регистрации валютных договоров без присвоения такому договору учетного номера валютным законодательством Республики Казахстан не предусмотрено.

Вместе с тем, без рассмотрения условий конкретных договоров и иных документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации, не представляется возможным представить исчерпывающий ответ.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Где можно поменять евроцент 2002 года на тенге ?

Сұрақ: Мирас Кумаргалиев
Санат: Ұлттық валюта

Согласно пункту 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты). Соответственно по вопросу обмена наличной иностранной валюты (в частности евроцента) Вам необходимо обратиться в обменные пункты банков второго уровня или небанковские обменные пункты по месту Вашего пребывания. Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня. Адреса небанковских обменных пунктов Вы можете найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по адресу: www.nationalbank.kz в разделе <потребителям услуг> <информация по финансовым организациям> <реестр разрешений и уведомлений>. При этом, необходимо отметить, что согласно пункту 56 Правил организации обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 04 апреля 2019 года № 49, юридическое лицо, имеющее право на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой, самостоятельно принимает решение по проведению операций по покупке, продаже и обмену монет иностранных государств (группы государств).

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Жоғарыға