Сұрақ-жауап

На Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
В соответствии со статьей 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», резиденты (юридическое лицо, индивидуальный предприниматель) по валютному договору по экспорту или импорту, сумма которого превышает 50 тысяч долларов США в эквиваленте либо в котором не указана сумма договора, обязаны выполнить требование репатриации валюты.
При этом, не выполнение требования репатриации валюты в срок репатриации влечет административную ответственность по статье 251 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях (КоАП). Контроль за выполнением резидентами требования репатриации валюты осуществляет орган государственных доходов.
Следует отметить, что по истечении срока репатриации валюты, в случае если сумма неисполненных нерезидентом обязательств по валютному договору по экспорту или импорту превысит 50 000 долларов США в эквиваленте, банк учетной регистрации направляет лицевую карточку банковского контроля, которая в последующем рассматривается органом государственных доходов. При установлении органом государственных доходов нарушения требования репатриации валюты, им возбуждается дело об административном правонарушении по статье 251 КоАП, материалы которого передаются в суд.
В соответствии с частью 1 статьи 829-11 КоАП суд при рассмотрении дела об административном правонарушении обязан выяснить, было ли совершено административное правонарушение, виновно ли данное лицо в его совершении, подлежит ли оно административной ответственности, имеются ли обстоятельства, смягчающие и отягчающие ответственность, причинен ли имущественный ущерб, обстоятельства, предусмотренные статьями 741 и 742 КоАП, правильно ли составлены протокол об административном правонарушении и другие протоколы, предусмотренные КоАП, правильно ли оформлены иные материалы дела, имеются ли обстоятельства, исключающие производство по делу, обстоятельства, позволяющие не привлекать лицо к административной ответственности, а также выяснить другие обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.
Таким образом, вопросы, связанные с выполнением требования репатриации валюты по валютному договору по импорту, в том числе с учетом наложенных санкций в отношении контрагента, будут рассматриваться органом государственных и при возбуждении им дела об административном правонарушении – судом, которым будет дана надлежащая оценка действиям резидента и обстоятельствам, связанным с репатриацией валюты.
Данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно возможности генерального консульства снятия наличной национальной валюты по чековой книжке в обслуживающем банке, сообщаем следующее.
В соответствии с Правилами применения чеков на территории Республики Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка от 31 августа 2016 года № 204 (далее - Правила) чеки принимаются и оплачиваются банком чекодателя в соответствии с договором об использовании чеков и Правилами.
Прием и оплата по чеку банками чекодержателя осуществляются на основании заключенного между банком чекодателя и банком чекодержателя договора на прием и оплату чеков.
Справочно: банк чекодателя - банк, выдавший чековую книжку, и которому адресуется приказ об уплате денег; банк чекодержателя - банк, которому чекодержатель предъявил чек для оплаты либо передачи полученного чека для последующей оплаты.
В соответствии с пунктом 9 Правил Чеки принимаются и оплачиваются банком чекодателя в соответствии с договором об использовании чеков и Правилами.
Согласно пункту 10 Правил прием и оплата по чеку банками чекодержателя осуществляются на основании заключенного между банком чекодателя и банком чекодержателя договора на прием и оплату чеков.
Таким образом, генеральные консульства зарубежных стран в Республике Казахстан могут снимать наличную национальную валюту по чековой книжке в обслуживающем банке при наличии договора между банками чекодателя и чекодержателя.
Кроме того, обращаем внимание, что срок действия чека составляет десять календарных дней, исчисляемых со дня, следующего за днем выписки чека.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно дополнительных ограничений на выдачу займа в долларах США путем перевода со своего счета на счет юридического лица-нерезидента РК в том же банке, сообщаем следующее.
Согласно пункту 5 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), валютные операции между нерезидентами на территории Республики Казахстан осуществляются без ограничений в соответствии с валютным законодательством Республики Казахстан.
При этом, в случае если для выдачи займа в иностранной валюте требуется покупка такой валюты за тенге, то отмечаем следующее.
В соответствии с Правилами осуществления валютных операций в Республике Казахстан, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 40 (далее – Правила №40), покупка и (или) продажа безналичной иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Республики Казахстан через банковские счета в уполномоченных банках осуществляется резидентами и нерезидентами, за исключением физических лиц и уполномоченных банков, на основании заявки (заявок) на покупку или продажу безналичной иностранной валюты.
Кроме того, согласно подпункту 2) пункта 16-2 Правил № 40, к валютным операциям, проведение которых может быть направлено на уклонение от выполнения требований валютного законодательства Республики Казахстан, относятся операции нерезидента по покупке в одном уполномоченном банке в один рабочий день безналичной иностранной валюты за национальную валюту на сумму, превышающую пятьдесят тысяч долларов США в эквиваленте, если источник происхождения денег в национальной валюте не связан с получением нерезидентом денег от продажи товаров (выполнения работ, оказания услуг) резиденту, продажи иных финансовых активов за национальную валюту, получения дивидендов в национальной валюте от деятельности на территории Республики Казахстан, возврата органами государственных доходов ранее уплаченных нерезидентом налогов и других обязательных платежей в бюджет и иных экономически обоснованных источников происхождения национальной валюты. В таком случае клиент уполномоченного банка, являющийся резидентом или нерезидентом, осуществляющий валютные операции, по требованию уполномоченного банка представляет документы и информацию, необходимые уполномоченному банку для проведения мониторинга и изучения операции в соответствии с требованиями Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Сіздің құнды қағаздар туралы электрондық хатыңызды қарап келесіні хабарлайды. 
Сіздің сұрағыңыз Қазақстан Республикасының қаржы нарығының инфрақұрылымдық ұйымдарының бірі – «Бағалы қағаздардың орталық депозитариі» АҚ (БҚОД) қызметіне қатысты. Ұлттық Банк АҚ «Бағалы қағаздардың орталық депозитариінің» негізгі акционері болып саналғанымен, АҚ «Бағалы қағаздардың депозитарлық-тіркеу жүйесі» ақпараттық жүйесінің деректері бойынша және құнды қағаздар туралы ақпаратты БҚОД-тың байланыс бөлімінен ала аласыз. Сонымен қатар, банкроттыққа байланысты сұрақтар Ұлттық Банктің құзыретіне жатпайтыны туралы хабарлаймыз.  
Бұл хат Ұлттық Банктің ресми түрдегі жауабы емес екендігін және тек түсіндіру мақсатында берілгендігін қосымша түрде хабарлаймыз.
Ұлттық Банктің ресми түрдегі жауабын алу қажеттілігі туындаған жағдайда Қазақстан Республикасының 2020 жылғы 29 маусымдағы Әкімшілік рәсімдік-процестік Кодексіне сәйкес хатты жолдауыңызды сұраймыз.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно приобретения банкнот номиналом 1 000 тенге, посвященную 80-тилетию Победы, сообщаем следующее.
Национальный Банк Казахстана с 9 мая 2025 года выпустил в обращение юбилейную банкноту номиналом 1 000 тенге, посвященную 80-летию Великой Победы. Тираж банкноты ограничен и составит 5 млн экземпляров.
В массовое обращение юбилейные банкноты номиналом 1 000 тенге поступят ориентировочно в сентябре–октябре 2025 года и также будут доступны для обмена в территориальных филиалах Национального Банка Республики Казахстан. Адреса и контактные данные всех филиалов доступны на официальном сайте Национального Банка по ссылке: https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно принятия оплаты посредством платежных систем Robokassa и PayPal сообщаем следующее.
Для всестороннего рассмотрения и представления полного ответа необходимо изучение природы совершаемых операций и конкретных документов и сведений, имеющих к ним отношение.
Согласно части первой пункта 8 статьи 25 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» (далее – Закон о платежах), платежи и (или) переводы денег, осуществляемые юридическими лицами, филиалами или представительствами юридического лица через поставщиков платежных услуг, осуществляются только с использованием банковских счетов и (или) электронных кошельков.
Согласно подпункту 70-1) статьи 1 Закона о платежах, электронный кошелек электронных денег (далее - электронный кошелек) - способ учета и хранения электронных денег, обеспечивающий распоряжение ими;
В соответствии с пунктом 2 статьи 42 Закона о платежах электронные деньги вправе выпускать Национальный Банк Республики Казахстан, банки и Национальный оператор почты.
Таким образом, прием платежей и переводов денег между юридическими лицами могут осуществляться только на банковские счета и (или) электронные кошельки в виде электронных денег, выпускаемых Национальным Банком, банками и Национальным оператором почты.
При этом, обращаем внимание, что согласно пункту 1 статьи 7 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон о валютном регулировании), платежи и (или) переводы денег по валютным операциям резидентов и нерезидентов осуществляются через банковские счета в уполномоченных банках в установленном валютным законодательством Республики Казахстан порядке.
Так, в соответствии со статьей 9 Закона о валютном регулировании юридическое лицо по валютным договорам по экспорту или импорту, сумма которого превышает 50 тысяч долларов США в эквиваленте либо отсутствует сумма на дату заключения договора, обязан обеспечить выполнение требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты в сроки репатриации, которое заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:
1)выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;
2)национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.
При этом национальная и (или) иностранная валюта, подлежащая репатриации и зачисленная на счета в иностранных банках, должна быть переведена на счета резидента в уполномоченных банках до истечения срока репатриации.
Как известно, в платежных системах как Robokassa и PayPal поступающие средства аккумулируются в одном счете, при этом отсутствует прямой вывод средств с таких счетов на счета в уполномоченных банках, что, в свою очередь, может породить вопросы при идентификации и установления источника происхождения полученной резидентом валюты, а также отнесении их к валютным договорам по экспорту или импорту, по которым на резидента возлагается обязанность по выполнению требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно необходимости уведомления Национального Банка Республики Казахстан при осуществлении перевода денег в целях инвестирования через иностранную брокерскую платформу - Interactive Brokers, сообщаем следующее.
Отношения, связанные с осуществлением валютных операций, регулируются Законом Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон).
В соответствии с пунктом 5 статьи 14 Закона условия и критерии, в том числе пороговое значение суммы валютного договора по движению капитала, при наличии которых такие договоры подлежат учетной регистрации, и исключения из процедуры учетной регистрации определяются правилами мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019 г. № 64 (далее – Правила).
Вместе с тем, согласно подпункту 8) части второй пункта 17 Правил не подлежат учетной регистрации валютные договоры, в рамках которых предусмотрены операции движения капитала физических лиц-резидентов осуществляемые на основании договора об оказании брокерских услуг, заключенного с брокером-нерезидентом.
Таким образом, учетной регистрации не подлежат операции движения капитала физических лиц-резидентов, осуществляемые на основании договора об оказании брокерских услуг, заключенного с брокером-нерезидентом, следовательно, уведомление Национального Банка Республики Казахстан по таким операциям не требуется.  
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики   Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно подачи жалобы на действия Фридом Финанс банк, сообщаем следующее.
В соответствии с Законом Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» и Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее - Закон), органом, осуществляющим государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций является Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство).
При нарушении прав потребителей финансовых услуг и нарушения со стороны финансовых организаций финансового законодательства, потребитель вправе обратиться в Агентство,обеспечивающее надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг
(Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно необходимости конвертации привлеченной валюты, полученного посредством займа в тенге для дальнейшего финансирования проектов, сообщаем следующее.
Согласно части второй статьи 282 Гражданского кодекса Республики Казахстан (далее – ГК), денежные обязательства на территории Республики Казахстан должны быть выражены в тенге (статья 127 ГК), за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан.
Согласно пункту 1 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), валютные операции между резидентами на территории Республики Казахстан запрещены, за исключением предусмотренных данной статьей случаев.
Таким образом, в случае если дальнейшее финансирование проектов будет осуществляться между резидентами, то такая операция должна будет проводиться в национальной валюте.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики   Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно срочного депозита в тенге в банке второго уровня в Республики Казахстана, сообщаем следующее.
В соответствии с Законом Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» и Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее - Закон), органом, осуществляющим государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций является Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство).
Кроме того в соответствии со статьей 26 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» лицензии на проведение банковских операций выдаются уполномоченным органом, в лице Агентства.
При нарушении прав потребителей финансовых услуг и нарушения со стороны финансовых организаций финансового законодательства, потребитель вправе обратиться в Агентство,обеспечивающее надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг (Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.