Сұрақ-жауап

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно выдачи чека после совершения операции с использованием платежной карточки, сообщаем следующее.
В соответствии с Правилами осуществления кассовых операций и операций по инкассации банкнот, монет и ценностей в банках второго уровня, филиалах банков-нерезидентов Республики Казахстан, Национальном операторе почты и юридических лицах, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей, утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 ноября 2019 года  № 231 (далее – Правила №231) расходный кассовый ордер используется для выдачи наличных денег при осуществлении банком кассовых операций по выдаче, размену и обмену наличных денег.
При этом согласно пункту 10 Правил №231 кассовые операции с использованием платежных карточек осуществляются в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан о платежах и платежных системах.
В свою очередь согласно требованиям Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» и Правил выпуска платежных карточек, а также требований к деятельности по обслуживанию операций с их использованием на территории Республики Казахстан, утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 205 (далее – Правила №205) после осуществления платежа с использованием платежной карточки держателю платежной карточки выдается торговый чек или экземпляр платежного документа (слипа), составленного при осуществлении платежа с использованием платежной карточки.
Подпунктом 12) пункта 3 Правил №205 установлено, что торговый чек - это документ, подтверждающий факт осуществления платежа с использованием платежной карточки.
Таким образом, действия банка по выдаче чека с POS-терминала по итогам осуществления операции с использованием платежной карточки соответствуют требованиям законодательства.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
В соответствии с Методикой по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу, утвержденной приказом Заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2020 года №213, Национальным Банком на ежегодной основе формируется Перечень респондентов, представляющих «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (форма 1-ПБ) и «Отчет о международных операциях с нерезидентами» (форма 10-ПБ) на следующий отчетный год. При формировании выборки учитываются данные из отчетов по формам 1-ПБ и 10-ПБ, административные данные, а также иная информация за текущий год, получаемая Национальным Банком в рамках информационных обменов и запросов.
Отметим, что перечень респондентов на 2025 год сформирован. ТОО «Сейсм-А» не входит в перечень респондентов по вышеуказанной форме отчетности на 2025 год.
Справочно. Информацию о необходимости предоставления респондентом отчетности по формам 1-ПБ и 10-ПБ (либо ее отсутствии) за определенный период можно получить на портале сдачи отчетности Национального Банка (https://digital.nationalbank.kz), в разделе «Электронные справки».
Обращаем внимание, что в связи с предстоящим переходом формирования Перечня респондентов по формам «1-ПБ Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательств перед ними» и «10-ПБ Отчет о международных операциях с нерезидентами» на ежеквартальную основу, Справку необходимо формировать ежеквартально.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно перевода резидентом долга перед нерезидентом другому нерезиденту, сообщаем следующее.
Как следует из Вашего запроса, резидентом планируется перевод своего долга перед нерезидентом другому нерезиденту по валютному договору с учетным номером контракта.
Сообщаем, что в зависимости от условий договора сделка может быть квалифицирована как операция по движению капитала или по экспорту/импорту, у которых срок обращения за регистрацией договора переуступки прав требований разный.
Таким образом, для представления исчерпывающего ответа по срокам обращения за регистрацией валютного договора необходимо изучение подтверждающих документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

We express our gratitude for your interest in the national currency of the Republic of Kazakhstan - tenge. Having reviewed your request regarding the purchase of 2000 tenge banknotes from the new Saka Style series, we inform you of the following:
The new designed 2000 tenge banknotes were released into circulation on December 25, 2025. However, after the announcement of the release date and before their mass circulation, additional time is required for distribution across all regions of the country and for the adaptation of equipment (ATMs, terminals, and other cash-handling devices). The preliminary date for these banknotes to enter mass circulation is July 2025.
Afterward, the banknotes will be available through the branches of the National Bank, as well as through JSC "Kazpost" and second-tier banks.

We express our gratitude for your interest in the national currency of the Republic of Kazakhstan - tenge. Having reviewed your request regarding the purchase of banknotes of older designs, we hereby inform you of the following.
Banknotes of the national currency – tenge – have been issued since 1993:
– 1st series “Portraits” - 1993;
– 2nd series “Al-Farabi” was issued from 1993 to 2003;
– 3rd series “Baiterek” - 2006;
– 4th series “Qazaq Eli” / “Samruk” was issued from 2011 to 2022;
– 5th series “Saka Style” – has been issued since 2023.
Detailed information about the features of each series can be found on the official website of the Banknote Factory of the National Bank: https://bf.kz/en/productions/banknoty-serii-bajterek.
Since the “Portraits,” “Al-Farabi,” and “Baiterek” banknote series have been withdrawn from circulation, the National Bank does not distribute them. However, the purchase and sale of banknotes of older designs may take place within collector and numismatist communities in Kazakhstan, including through auctions, specialized shops, and exhibitions. At the same time, the National Bank does not sell banknotes through these channels and does not regulate private transactions related to the buying and selling of banknotes and coins among collectors.
The “Qazaq Eli” / “Samruk” and “Saka Style” series banknotes are currently in parallel circulation in Kazakhstan and are accepted for all types of payments and transfers. They can be freely exchanged and converted at all branches of the National Bank and second-tier banks.
Additionally, we would like to inform you that the National Bank offers collectible and investment coins in the national currency. If you are interested, up-to-date information about the coins available for sale by the National Bank can be found on the official website of the National Bank's online store: https://kazcoins.nationalbank.kz/en.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Как следует из Вашего запроса, юридическое лицо заключило договор переуступки прав требований (два нерезидента и резидент). В договоре написано, что право требования переходит с момента подписания договора. Вы просите разъяснить в какой срок необходимо предоставить данный договор в обслуживающий банк.
Сообщаем, что в зависимости от условий договора сделка может быть квалифицирована как операция по движению капитала или по экспорту/импорту, у которых срок обращения за регистрацией договора переуступки прав требований разный.
Таким образом, для представления исчерпывающего ответа по срокам обращения за регистрацией валютного договора необходимо изучение подтверждающих документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Қолданыстағы несиенің күшін жоюға қатысты Сіздің электрондық хабарламаңызды қарап, мынаны хабарлаймыз.
2020 жылғы қаңтардан бастап Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау, оның ішінде қаржы қызметтерін тұтынушылардың құқықтарын қорғау және азаматтық құқықтық қатынастар тараптарының мүдделерін қорғау үшін шектеу реттеу шараларын енгізу мәселелері Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігінің (бұдан әрі - агенттік) құзыретіне кіреді.
Мәселен, «Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын мемлекеттік реттеу, бақылау және қадағалау туралы» Қазақстан Республикасы Заңының (бұдан әрі – Заң) 9-бабы 2-тармағының 1-тармағына және 4) тармақшасына сәйкес уәкілетті орган Агенттік атынан қаржы ұйымдарының қызметін мемлекеттік реттеуді, бақылауды және қадағалауды жүзеге асырады, оның ішінде Қазақстан Республикасының Заңына және өзге де заңдарына сәйкес қаржы қызметтерін тұтынушылардың құқықтарының бұзылуын анықтау және алдын алу мақсатында қаржы ұйымдары мен олардың үлестес тұлғаларына тексеру жүргізуге құқылы.
Сонымен қатар, Сіздің назарыңызды келесі заңнамалық талаптарға аударуға болады деп санаймыз.
Қазақстан Республикасының 2024 жылғы 19 маусымдағы Заңына сәйкес «Қазақстан Республикасының кейбір заңнамалық актілеріне кредит беру кезінде тәуекелдерді азайту, қарыз алушылардың құқықтарын қорғау, Қаржы нарығын және Атқарушылық іс жүргізуді реттеуді жетілдіру мәселелері бойынша өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы «1995 жылғы 31 тамыздағы Қазақстан Республикасындағы банктер және банк қызметі туралы»  Қазақстан Республикасының Заңына өзгерістер енгізілді, оған сәйкес банкке, қарыз алушылардың құқықтарын қорғау және банк операцияларының жекелеген түрлері, жеке тұлғаға жұбайының (зайыбының)келісімінсіз банктік қарыздар беруге тыйым салынады, оны алу тәртібі және келісім қажет болатын банктік қарыздың ең төменгі мөлшері уәкілетті органның нормативтік құқықтық актісінде айқындалады.
Бұл ретте, осы заңнамалық норманы іске асыру тәртібі «жұбайының (зайыбының) жеке тұлғаға банктік қарыз немесе микрокредит беруге келісімін, жұбайының (зайыбының) келісімі қажет болатын банктік қарыздың немесе микрокредиттің ең аз мөлшерін алу қағидаларын бекіту туралы» Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 2024 жылғы 16 тамыздағы № 55 қаулысымен айқындалады) жеке тұлғаға банктік қарыз немесе микрокредит беруге».
Жоғарыда айтылғандарды ескере отырып, жоғарыда аталған заңнамалық талаптарға қатысты Агенттіктің позициясын алуды ұсынамыз.
Жоғарыда айтылғандарды ескере отырып, қаржы қызметтерін тұтынушылардың құқықтары бұзылған жағдайда, қаржы ұйымдары тарапынан қаржы заңнамасы бұзылған жағдайда, екінші деңгейдегі банк тарапынан кері байланыс орындалмаған және ұсынылмаған жағдайда, тұтынушы қаржы қызметтерін тұтынушылардың құқықтары мен заңды мүдделерін қорғаудың тиісті деңгейін қамтамасыз ететін Агенттікке жүгінуге құқылы (агенттіктің қоғамдық қабылдау бөлмесі: Алматы қ., ш/а. Көктем-3, 21 үй, 2 кіреберіс, анықтама телефоны 8 (727) 2 788-104, қоғамдық қабылдау бөлмесінің жұмыс уақыты күн сайын 10:00-ден 17:00-ге дейін (үзіліс 13:00-ден 14:30-ға дейін).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru
Немесе «e-otinish» азаматтардың өтініштерін қабылдау мен өңдеудің бірыңғай платформасы арқылы жүгінуге болады https://eotinish.gov.kz/
Сонымен қатар, бұл хат Ұлттық Банктің ресми жауабы болып табылмайтынын және тек түсіндірме сипатында екенін хабарлаймыз.
Ұлттық Банктің ресми жауабын алу қажет болған жағдайда Қазақстан Республикасының 2020 жылғы 29 маусымдағы Әкімшілік рәсімдік-процестік кодексіне сәйкес жазбаша өтінішпен жүгіну қажет.

Банктік шоттарды бұғаттауға қатысты Сіздің электрондық хабарламаңызды қарап, келесіні хабарлаймыз.
Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2024 жылғы 16 шілдедегі № 43 қаулысымен бекітілген алаяқтық және оның қызметіне қатысатын адамдармен өзара іс-қимыл белгілері бар төлем транзакциялары бойынша деректер алмасу орталығының қызметін жүзеге асыру тәртібіне қойылатын талаптардың 12-тармағына сәйкес (бұдан әрі – № 43 Талаптар), алаяқтық төлем транзакцияларына қатысқаны туралы расталған ақпарат болған тұлғалар бойынша қылмыстық қудалау органынан алынған алаяқтық белгілері бар төлем транзакциялары туралы хабарлар негізінде оқиғалар туралы дерекқор қалыптастырылады.
Тұлғаны оқиғалар туралы дерекқордан алып тастау осы тұлғаны антифрод-орталық операторының ішкі құжаттарында белгіленген нысан бойынша оқиғалар туралы дерекқорға енгізген қылмыстық қудалау органы антифрод-орталық операторына жіберген хабардың негізінде жүзеге асырылады.
Осыған байланысты, Сізді антифрод-орталықтың тізімінен шығару үшін Қостанай облысының полиция департаментіне хабарласу қажет.
Сонымен қатар, бұл хат Ұлттық Банктің ресми жауабы болып табылмайтынын және тек түсіндірме сипатында екенін хабарлаймыз.
Ұлттық Банктің ресми жауабын алу қажет болған жағдайда Сізге Қазақстан Республикасының 2020 жылғы 29 маусымдағы Әкімшілік рәсімдік-процестік кодексіне сәйкес жазбаша өтінішпен жүгіну қажет.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена долларов США, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
Согласно пункту 59  Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 04.04.2019г № 49 (далее – Правила №49), годными к обращению законными платежными средствами признаются банкноты иностранной валюты, являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующей страны эмитента (группы стран эмитента), а также соответствующие полному описанию, указанному в справочных материалах страны эмитента (группы стран эмитента).
В соответствии с пунктом 60 Правил №49, банкноты иностранной валюты признаются негодными к обращению, если они не соответствуют требованиям, предусмотренным пунктом 59 Правил, и (или) имеющие следующие повреждения:
1) разорванные на части (в том числе склеенные липкой лентой);
2) обожженные или прожженные;
3) залитые красящими веществами площадью более 1 (одного) квадратного сантиметра;
4) потертости и загрязнения, а также пятна, приведшие к свечению бумаги в ультрафиолетовых лучах ярко синим и (или) фиолетовым светом, самое крупное из которых в самой широкой части диаметром более 2 см или ободок по краю банкноты шириной более 0,5 см;
5) умышленного характера:
изменены основные рисунки, в частности, портреты людей, удалена защитная нить;
наличие посторонней надписи (надписей), состоящей из 2 (двух) и более знаков (символов), в том числе видимых в ультрафиолетовых лучах, за исключением знаков препинания;
наличие более 2 (двух) отпечатков штампов и (или) штампов, свидетельствующих о том, что банкнота иностранной валюты является неподлинной или образцом;
наличие сквозного отверстия (отверстий), прокола (проколов) диаметром более 1 (одного) миллиметра;
6) утраченные углы или куски (площадью более 1 (одного) квадратного сантиметра);
7) более 3 (трех) надрывов (в том числе заклеенных (склеенных) липкой лентой), длиной, превышающих одну четвертую часть ширины (длины) банкноты;
8) изменившие геометрические размеры более чем на 3 (три) миллиметра, как в сторону уменьшения, так и в сторону увеличения;
9) явный печатный брак (отсутствие или ненадлежащее расположение водяного знака или защитной нити, непропечатка или смазанность изображений);
10) разрыхлены и (или) потеряли жесткость.
Неплатежными признаются банкноты иностранной валюты, выведенные из обращения после даты, объявленной банком-эмитентом соответствующего иностранного государства.
На сегодняшний день, на официальном сайте Федеральной резервной системы Соединённых Штатов Америки информация касательно изъятия из обращения банкнот долларов США ранних годов выпусков отсутствует.
Вместе с тем, законодательством Республики Казахстан не установлены комиссии при осуществлении обменных операции с наличной иностранной валюты (действующих банкнот), при условии отсутствия повреждений, которые могли бы служить основанием для признания их негодными к обращению.
Отмечаем, что в случае если обменный пункт взимает комиссию или дифференцирует наличную иностранную валюту в зависимости от года выпуска банкнот, а также при необоснованном отказе в обмене валюты, необходимо обратиться с жалобой в территориальный филиал Национального Банка по месту нахождения обменного пункта. В жалобе необходимо указать информацию с приложением имеющихся документов для принятия соответствующих законом мер.
В связи с вышеизложенным, по вопросу обмена наличной иностранной валюты, Вам необходимо обратиться в обменные пункты банков второго уровня или небанковские обменные пункты по месту Вашего пребывания.
Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня.
Адреса небанковских обменных пунктов можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по адресу: www.nationalbank.kz в разделе <О НБРК> <Гражданам и бизнесу> <Информация по финансовым организациям> <Реестр разрешений и уведомлений> <Разрешения> <Лицензия на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой, выдаваемая уполномоченным организациям>.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно осуществления перевода посредством системы «Золотая Корона», сообщаем следующее.
Для осуществления денежного перевода посредством системы «Золотая корона» предъявление документа получателя платежа не требуется.
При осуществлении перевода в случае отсутствия у физического лица (отправителя денег и бенефициара) индивидуального идентификационного кода, указываются данные документа, удостоверяющего его личность, а также почтовый адрес (страна, город, улица, номер дома и квартиры).
При осуществлении безналичных платежей и (или) переводов денег в пользу нерезидента за пределы Республики Казахстан указание в заявлении на перевод денег ИИН (БИН) бенефициара не требуется.  
С порядком и требованиями по реквизитам, необходимых для отправки платежа посредством «Золотая Корона», можно ознакомиться на сайте сервиса https://koronapay.com/transfers/offline/.
Вместе с тем, отмечаем, что банки второго уровня, являясь субъектами финансового мониторинга, при проведении операций, руководствуются требованиями Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В связи с этим, банк может запрашивать дополнительные документы и сведения при проведении платежа.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.