1477

Toll-free

Working days, from 09:00 to 18:30

Questions 294 questions

Добрый день! ТОО "Смартлог" БИН 210640023955. Какие отчеты обязательны к сдаче нашей компанией в 2023 году?

Question: Гульаим Мукатова
Category: Валютные операции

Касательно представления отчетов по валютным договорам по движению капитала, счету в иностранном банке, подлежащим учетной регистрации

Согласно пункту 24 Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019 г. № 64 (далее – Правила №64), резидент ежеквартально до 10 (десятого) числа (включительно) месяца, следующего за отчетным периодом, представляет в территориальный филиал Национального Банка по месту получения учетного номера для валютного договора по движению капитала или счета в иностранном банке отчеты по формам в соответствии с пунктами 25 и 26 Правил №64. Согласно пункту 25 Правил №64 резидент-участник валютного договора по движению капитала, которому присвоен учетный номер, представляет следующие отчеты:

1) по финансовым займам – отчет об освоении и обслуживании финансового займа по форме согласно приложению 3 к Правилам №64;

2) по участию резидента в капитале объекта инвестирования-нерезидента, по приобретению резидентом акций, долей участия в капитале нерезидента – отчет об участии в капитале объекта инвестирования по форме согласно приложению 4 к Правилам №64;

3) по участию нерезидента в капитале объекта инвестирования-резидента, по приобретению резидентом у нерезидента (продаже резидентом нерезиденту) акций, долей участия в капитале резидента – отчет об участии в капитале объекта инвестирования по форме согласно приложению 4 к Правилам №64;

4) по операциям с ценными бумагами (за исключением участия в капитале), производными финансовыми инструментами – отчет об исполнении обязательств по форме согласно приложению 5 к Правилам №64;

5) по операциям, связанным с приобретением права собственности на недвижимость, приобретением полностью исключительного права на средства индивидуализации участников гражданского оборота, товаров, работ или услуг, передачей денег и иного имущества во исполнение обязательств участника совместной деятельности, доверительное управление, траст – отчет об исполнении обязательств по форме согласно приложению 5 к Правилам №64;

6) по операциям, связанным с передачей денег и финансовых инструментов профессиональным участникам рынка ценных бумаг, осуществляющим валютные операции по поручению клиентов, на счета для учета и хранения денег, принадлежащих клиентам, – отчет об исполнении обязательств по форме согласно приложению 5 к Правилам №64;

7) по безвозмездной передаче денег и иных валютных ценностей – отчет об исполнении обязательств по форме согласно приложению 5 к Правилам №64.

Согласно пункту 26 Правил №64 юридическое лицо-резидент по счету в иностранном банке, которому присвоен учетный номер, представляет следующие отчеты:

1) отчет по счету в иностранном банке, открытому его филиалом (представительством) с местом нахождения за пределами Республики Казахстан, – отчет об исполнении обязательств по форме согласно приложению 5 к Правилам №64;

2) в случаях, не указанных в подпункте 1) части первой настоящего пункта Правил – отчет о движении денег на счете в иностранном банке по форме согласно приложению 6 к Правилам №64.

Согласно части второй пункта 1 статьи 14 Закона РК от 02.07.2018 г. № 167-VI «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) требования учетной регистрации распространяются на валютные договоры по движению капитала, участниками которых являются резиденты (за исключением уполномоченных банков и филиалов (представительств) иностранных организаций). Отметим, что согласно подпункту 2) пункта 2 статьи 1 Закона к операциям движения капитала относятся операции, связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, осуществляемые между резидентами Республики Казахстан и нерезидентами Республики Казахстан, предусматривающие:

финансовые займы;

участие в капитале;

операции с ценными бумагами, долями участия и производными финансовыми инструментами;

приобретение права собственности на недвижимость, за исключением движимых вещей, приравненных либо отнесенных законами Республики Казахстан к недвижимости;

приобретение полностью исключительных прав на объекты интеллектуальной собственности;

передачу денег и иного имущества во исполнение обязательств участника совместной деятельности, а также в доверительное управление, траст;

передачу денег и финансовых инструментов профессиональным участникам рынка ценных бумаг, осуществляющим валютные операции по поручениям клиентов, на счета для учета и хранения денег, принадлежащих клиентам;

безвозмездную передачу денег и иных валютных ценностей.

 

Касательно представления экспортером или импортером отчетов в случае учетной регистрации валютного договора по экспорту или импорту

Согласно пункту 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30.03.2019 г. № 42 (далее – Правила №42), валютный договор по экспорту или импорту подлежит учетной регистрации, если сумма такого договора превышает 50 000 долларов США в эквиваленте. Если в валютном договоре по экспорту или импорту на дату его заключения не указана сумма договора, то такой договор рассматривается как договор, подлежащий учетной регистрации. При этом в соответствии с пунктом 12 Правил № 42 учетная регистрация осуществляется:

1) в уполномоченном банке (его филиале), который обслуживает банковский счет экспортера или импортера, - если все платежи и (или) переводы денег осуществляются с использованием счета экспортера или импортера в уполномоченном банке (его филиале);

2) в уполномоченном банке (его филиале), который обслуживает банковский счет экспортера или импортера, - если платежи и (или) переводы денег осуществляются с использованием счетов, открытых как в уполномоченном банке (его филиале), так и в иностранном банке;

3) в территориальном филиале Национального Банка Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) по месту постоянного проживания или нахождения экспортера или импортера - если все платежи и (или) переводы денег осуществляются с использованием счета экспортера или импортера в иностранном банке, указанного в подпункте 1) пункта 3 статьи 9 Закона.

При этом согласно пункту 45 Правил № 42 при проведении платежей и (или) переводов денег через счет в иностранном банке по валютному договору по экспорту или импорту с учетным номером экспортер или импортер до 20 числа (включительно) месяца, следующего за отчетным периодом, представляет в уполномоченный банк (его филиал) или территориальный филиал Национального Банка, являющийся банком учетной регистрации:

1) информацию об исполнении обязательств по валютным договорам по экспорту или импорту через счет в иностранном банке по форме согласно приложению 15 к Правилам № 42;

2) выписки по счету в иностранном банке.

Дополнительно отмечаем, что требование по представлению в уполномоченный банк (его филиал) или территориальный филиал Национального Банка документов, предусмотренных пунктом 45 Правил № 42, распространяется также на валютные договоры по экспорту или импорту товаров, условиями которых не предусмотрено перемещение товаров через границу Республики Казахстан.

 

Касательно представления статистической отчетности

Приказом заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2020 года №213 утверждена Методика по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу. В соответствии с этим, Национальным Банком ежегодно формируется перечень респондентов, представляющих «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (форма 1-ПБ) и «Отчет о международных операциях с нерезидентами» (форма 10-ПБ). Сообщаем, что перечень респондентов на 2023 год сформирован. Юридические лица, включенные в перечень респондентов, могут проверить себя на наличие в перечне через веб-портал Национального Банка (https://digital.nationalbank.kz/landing/exchange/bop-cert).

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

ТОО Резидент РК и нерезидент (юр статус -ООО, резидент- РФ) могут ли заключить договор на оказание услуг в нескольких валютах договора. (Не путать в валютой платежа) Спасибо за ответ

Question: Салигат Магамедова
Category: Валютные операции

Сообщаем что вопрос заключения сделок и определения валюты договора и валюты платежа носит гражданско-правовой характер. Вместе с тем, согласно пункту 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденные Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 42 (далее – Правила № 42) валютный договор по экспорту или импорту подлежит учетной регистрации, если сумма такого договора превышает 50 000 долларов США в эквиваленте. Если в валютном договоре по экспорту или импорту на дату его заключения не указана сумма договора, то такой договор рассматривается как договор, подлежащий учетной регистрации. Если валютный договор по экспорту или импорту выражен в валюте, отличной от доллара США, и в таком договоре отсутствует указание на обменный курс по отношению к доллару США, для определения эквивалента суммы валютного договора по экспорту или импорту в долларах США пересчет осуществляется с использованием рыночного курса обмена валют на дату подписания такого договора (в случае ее отсутствия - на дату вступления договора в силу).

Исходя из вышеизложенного, следует, что валютным законодательством Республики Казахстан не устанавливаются ограничения в части определения сторонами сделки иностранной валюты, в которой заключен валютный договор по экспорту или импорту, в том числе в применении нескольких видов иностранных валют. При этом отмечаем, что в целях валютного контроля и необходимости учетной регистрации такого договора производится пересчет валюты в доллары США.   

Также, обращаем Ваше внимание, что необычные операции, предположительно направленные на обход установленных ограничений, в том числе экономических санкций, могут быть признаны подозрительными в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В этой связи, уполномоченные банки могут приостановить такие операции либо отказать в их проведении, исходя из рисков вовлечения банка в проведении подозрительных операций, в соответствии с правилами внутреннего контроля банков.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Прошу опубликовать перечень банков Республики Казахстан, обслуживающих Договоры Поручения с Физическими лицами Российской Федерации по представлению услуг в части приобретения товаров у Физических лиц Республики Казахстан.

Question: Владимир Жувагин
Category: Валютные операции

Сообщаем что вопрос взаимоотношения банков с их клиентами носит гражданско-правовой характер, в связи с чем, стороны по своему усмотрению заключают деловые отношения. При этом валютное законодательство Республики Казахстан не предусматривает каких-либо ограничений к заключению таких отношений. В свою очередь, отмечаем, что в компетенцию Национального Банка Республики Казахстан не входит опубликование перечня банков Республики Казахстан, обслуживающих договоры поручения с физическими лицами Российской Федерации по представлению услуг в части приобретения товаров у физических лиц Республики Казахстан.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Почему на сайте не прозрачная система открытых вакансий? Собираетесь ли вы её менять? Публиковать вакансии на сайте, должностные обязанности, заработную плату, итоги отбора.

Question: Мухтар Аблязов
Category: Employment and practice at the NBK

Порядок занятия вакантной должности служащего Национального Банка определен Правилами назначения на должность и прекращения трудового договора со служащими Национального Банка, утвержденными постановлением Правления Национального Банка от 24 августа 2012 года №261 (размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (далее – сайт)При наличии вакантных и (или) временно вакантных должностей служащих Национального Банка на сайте размещается объявление о проведении конкурса, которое содержит перечень необходимых документов для участия в конкурсе, требования, предъявляемые к лицам, претендующим на занятие вакантной должности, этапы проведения конкурса, сроки рассмотрения документов и принятия решения конкурсной комиссией, сроки прохождения кандидатом тестирования и собеседования, функциональные обязанности и иные условия конкурса. Кандидаты, получившие положительное заключение конкурсной комиссии, зачисляются в кадровый резерв Национального Банка. Для зачисления в кадровый резерв, помимо конкурса на занятие вакантной должности служащего Национального Банка, на периодической основе проводится отбор, объявление о начале которого публикуется на сайте и на официальных страницах Национального Банка в социальных сетях. Лица, зачисленные в кадровый резерв, могут быть назначены на должность служащего Национального Банка в течение 1 (одного) года при наличии вакантной должности служащего Национального Банка. Итоги отбора публикуются на сайте Национального Банка.

Таким образом, процедура занятия вакантной должности служащего Национального Банка достаточно прозрачна и в настоящее время не требует внесения изменений. Для сведения сообщаем, что в настоящее время на сайте Национального Банка размещено объявление о проведении конкурса на занятие вакантных должностей служащих Национального Банка, для участия в котором документы принимаются в срок до 19 июля 2023 года (включительно).

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Добрый день! Как проверить договор страхования гражданско-правовой ответственности поставщика?

Question: Ербол Сейдахметов
Category: Financial service

С 1 января 2020 года Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан в соответствии с передаваемыми функциями и полномочиями (Указ Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года №203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан»). В соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» Агентство осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций (в том числе: 1) банков второго уровня; 2) организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций; 3) организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность (микрофинансовая организация, кредитное товарищество, ломбард, организация, осуществляющие деятельность по предоставлению микрокредитов); 4) коллекторских агентств; 5) страховых (перестраховочных) организаций, страховых брокеров), а также иных лиц в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, в том числе, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.

Согласно Закону Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» Национальный Банк является государственным органом, обеспечивающим разработку и проведение денежно-кредитной политики государства, функционирование платежных систем, осуществляющим валютное регулирование и валютный контроль, содействующим обеспечению стабильности финансовой системы и проводящим государственную статистику, а также осуществляющим в пределах своей компетенции (в части платежных организаций, инкассаторских организаций, обменных пунктов и подотчетных финансовых организаций в рамках валютного законодательства) государственное регулирование, контроль и надзор за финансовым рынком, финансовыми организациями и иными лицами и в области финансового законодательства Республики Казахстан.

Согласно статье 42 Закона Республики Казахстан «О страховой деятельности», государственное регулирование, контроль и надзор за страховой деятельностью осуществляются уполномоченным органом (Агентством) в соответствии с полномочиями, установленными законодательством Республики Казахстан.

На основании изложенного, Вы можете обратиться в Агентство, как уполномоченному органу по регулированию финансового рынка.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Скажите, пожалуйста, можно ли дать своему ТОО беспроцентный займ от Учредителя в Теньге и номинировать его в Евро и должен ли такой договор регистрироваться в Нац банке, если учредителем и заимодавцем является Нерезидент РК?

Question: Михаил Медведев
Category: Валютные операции

Касательно оформления и условий договора займа

Товарно-денежные и иные основанные на равенстве участников имущественные отношения регулируются Гражданским кодексом Республики Казахстан. В соответствии с пунктом 1 статьи 380 Гражданского кодекса Республики Казахстан (Общая часть) граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключать договор предусмотрена настоящим Кодексом, законодательными актами или добровольно принятым обязательством. Действующим валютным законодательством ограничения по оформлению и условиям договора займа не предусмотрены. Отметим, что согласно пункту 2 статьи 6 Закона о валютном регулировании и валютном контроле от 02.07.2018 г. № 167-VI (далее - Закон), валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются в национальной и (или) иностранной валюте. Учитывая, что сторонами договора являются резидент и нерезидент, считаем, что обязательства по данному договору могут быть выражены как в национальной, так и в иностранной валюте.

Касательно некоторых понятий валютного законодательства РК

В соответствии с подпунктом 2) пункта 2 статьи 1 Закона к операциям движения капитала относятся операции, связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, осуществляемые между резидентами РК и нерезидентами РК, предусматривающие в том числе финансовые займы. В соответствии с пунктом 5 статьи 14 Закона, условия и критерии, в том числе пороговое значение суммы валютного договора по движению капитала, при наличии которых такие договоры подлежат учетной регистрации, и исключения из процедуры учетной регистрации определяются Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019 года № 64 «Об утверждении Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан» (далее - Правила). 

Касательно учетной регистрации валютного договора по движению капитала

Согласно пункту 9 Правил учетной регистрации подлежит валютный договор по движению капитала, в рамках которого предусмотрено:

1) поступление имущества (денег) в Республику Казахстан и (или) возникновение обязательств у резидента по возврату имущества (денег) нерезиденту на сумму, превышающую 500 000 (пятьсот тысяч) долларов Соединенных Штатов Америки (далее – США) в эквиваленте;

2) передача имущества (перевод денег) из Республики Казахстан и (или) возникновение у резидента требований по возврату имущества (денег) нерезидентом на сумму, превышающую 500 000 (пятьсот тысяч) долларов США в эквиваленте.

Согласно пункту 10 Правил, если в валютном договоре по движению капитала на дату его подписания (при ее отсутствии – на дату вступления в силу) не указана сумма договора, то валютный договор по движению капитала рассматривается как договор, подлежащий учетной регистрации. В соответствии с пунктом 12 Правил резидент-участник валютного договора по движению капитала обращается за присвоением учетного номера валютному договору по движению капитала до начала исполнения обязательств по такому валютному договору любой из его сторон. Если исполнение обязательств по валютному договору первым начинает его участник-нерезидент, и это исполнение связано с передачей имущества (поступлением денег) в пользу резидента, то резидент-участник валютного договора по движению капитала обращается за присвоением учетного номера такому валютному договору до получения имущества (денег) в свое распоряжение. Резидент-участник валютного договора по движению капитала, которому присвоен учетный номер, представляет отчет в территориальный филиал Национального Банка по месту учетной регистрации валютного договора в соответствии с пунктами 24 и 25 Правил. При необходимости учетной регистрации валютного договора, заявление на присвоение учетного номера и копии необходимых документов направляются в территориальный филиал Национального Банка по месту постоянного проживания (для физических лиц) либо нахождения (для юридических лиц) на бумажном носителе, либо в электронном виде посредством Портала (https://nbportal.nationalbank.kz/) (необходимо выбрать права на функционал «Учетная регистрация валютных договоров»). Форму заявления на присвоение учетного номера валютному договору можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по следующему адресу: https://nationalbank.kz/ru/page/monitoring-valyutnyh-operaciy_str Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Здравствуйте! Где можно обменять Белорусские рубли в тенге???

Question: Серик Айтбаев
Category: Валютные операции

В соответствии с пунктом 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты). Соответственно, по вопросу обмена наличной иностранной валюты, в том числе белорусского рубля Вам необходимо обратиться в обменные пункты банков второго уровня или небанковские обменные пункты по месту Вашего пребывания. Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня. Адреса небанковских обменных пунктов Вы можете найти на официальном интернет-ресурсе НБК по адресу: www.nationalbank.kz в разделе <потребителям услуг> <информация по финансовым организациям> <реестр разрешений и уведомлений>.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Здраствуйте. С недавнего времени стала коллекционировать банкноты и монеты Казахстана. Очень бы хотелось собрать всю коллекцию банкнот. Подскажите, пожалуйста, можно ли купить в НацБанке банкноты, вышедшие из циркуляции (Оборота) с 1993 года? Благодарю.

Question: Татьяна Хайдарова
Category: Currency of the Republic of Kazakhstan

Благодарим Вас за проявленный интерес к национальной валюте Республики Казахстан – тенге. Согласно пункту 9, постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 19 декабря 2015 года № 228 «Об утверждении Правил замены находящихся в обращении денежных знаков национальной валюты Республики Казахстан при изменении их дизайна (формы)», после завершения периода параллельного обращения денежных знаков нового и старого образцов денежные знаки старого образца изымаются из обращения на всей территории Республики Казахстан. Все денежные знаки национальной валюты, изъятые из обращения, не являются законным платежным средством. В этой связи, Национальный Банк Республики Казахстан не осуществляет продажу вышедших из обращения денежных знаков национальной валюты.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Есть ли налог за покупку или сдачу крупной валюты в банках? Допустим я покупаю и сдаю по 100 тыс долларов еженедельно

Question: Нуржан Искалиев
Category: Валютные операции

Валютным законодательством Республики Казахстан устанавливается порядок обращения валютных ценностей в Республике Казахстан и проведения валютных операций резидентами и нерезидентами РК, а также порядок покупки и (или) продажи наличной иностранной валюты в обменных пунктах, установления курсов покупки и (или) продажи наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту и не определяется порядок налогообложения операций физических лиц с иностранной валютой.

В связи с чем, вопросы, поставленные в указанном обращении, выходят за рамки компетенции Национального Банка Республики Казахстан.

Вместе с тем, в соответствии с абзацем девятого подпункта 1) части 2 статьи 397 Кодекса Республики Казахстан от 25 декабря 2017 года «О налогах и других обязательных платежах в бюджет» (Налоговый кодекс), обменные операции с иностранной валютой, включая обменные операции с наличной иностранной валютой освобождены от налога на добавленную стоимость.

Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурным-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Здравствуйте. Оформил кредит на 100000тг, Kaz Finance online, оплатил на активацию карты, карта не актевировалась, чек об оплате имеется. Как вернуть деньги или карту активировать?

Question: Виктор Мельников
Category: Денежно-кредитная политика

В соответствии с подпунктом 3) статьи 1 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон о регулировании) Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций. Согласно подпункту 2) части первой статьи 12-2 Закона о регулировании, Агентство ведет реестр организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность. Также в соответствии с пунктом 1 статьи 13 Закона Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности», наименование микрофинансовой организации (за исключением кредитного товарищества и ломбарда) должно в обязательном порядке содержать слова «микрофинансовая организация» или аббревиатуру «МФО».

В наименовании «Kaz Finance online» отсутствуют аббревиатура «МФО» и слова «микрофинансовая организация». Более того, «Kaz Finance online» не состоит в реестре организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность, с которым можете ознакомиться на официальном интернет-ресурсе Агентства https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/permissions notifications/section/1/subsection/9/registry/26?lang=ru. Таким образом, полагаем, что «Kaz Finance online» не вправе оказывать услуги по представлению микрокредитов населению.

Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка либо Агентства Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

To the top