Questions and Answers

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно предоставления формы МТ 103, сообщаем следующее.
В рабочем порядке со стороны Национального Банка Республики Казахстан был отправлен запрос в АО «Halyk Bank» (далее – Банк) по предоставлению формы МТ 103 клиенту банка. Запрос был обработан успешно, Банк сообщил, что предоставил Вам форму МТ 103.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно представления отчетности ТОО «Специальная финансовая компания «Premium Finance» (далее - СФК) в АИП «ФРСП», сообщаем следующее.
Согласно подпункту 18-1) статьи 8 Закона «О Национальном Банке Республики Казахстан», Национальный Банк Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) осуществляет сбор и обработку административных данных по вопросам валютного регулирования, денежно-кредитной статистики и статистики финансового рынка, наличного денежного обращения, платежей и платежных систем, финансовой стабильности, регулирования, контроля и надзора финансовых организаций и их аффилированных лиц, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан, организации, гарантирующей осуществление страховых выплат, кредитных бюро и коллекторских агентств.
Так, в соответствии с нормативными правовыми актами Национального Банка, разработанными в реализацию требований законодательства о бухгалтерском учете и финансовой отчетности (Закон «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности») и отраслевого законодательства РК (Социальный кодекс, законы «О банках и банковской деятельности в Республики Казахстан», «О страховой деятельности», «О рынке ценных бумаг», «О микрофинансовой деятельности», «О коллекторской деятельности» и др.) субъектами финансового рынка представляется финансовая и иная отчетность в Национальный Банк.
Таким образом, нормативными правовыми актами Национального Банка не установлено требование по представлению СФК отчетности в Национальный Банк (в том числе посредством АИП «ФРСП» - подсистема сбора отчетности от респондентов Национального Банка).
Вместе с тем, в соответствии c законами «О проектном финансировании и секьюритизации» и «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций», контроль и надзор в области финансового законодательства Республики Казахстан за соблюдением специальными финансовыми компаниями требований, установленных законодательством Республики Казахстан осуществляет государственный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка).
В этой связи, также рекомендуем обратиться непосредственно в вышеуказанное Агентство.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщает следующее.
В Республике Казахстан правопреемником Сберегательного Банка Казахской СССР является АО «Народный Банк Казахстана».
Вклады граждан, хранящиеся в бывшем Казахском республиканском сберегательном банке СССР, были компенсированы и пересчитаны в национальную валюту Республики Казахстан – тенге на основании нормативных правовых актов Республики Казахстан, имеющих обязательную юридическую силу на территории Республики Казахстан.
При этом в соответствии с постановлением Государственной комиссии Республики Казахстан от 12 ноября 1993 года № 1 «О порядке и условиях введения национальной валюты Республики Казахстан» деньги, хранящиеся на вкладах, были пересчитаны в тенге, национальную валюту Республики Казахстан, по курсу 1 тенге за 500 рублей.
В настоящее время выплата компенсаций по вкладам населения завершена.
Кроме этого, с целью компенсации остатков вкладов граждан Республики Казахстан в бывшем Казахском республиканском сберегательном банке СССР, хранящихся на действующих счетах в ОАО «Народный сберегательный Банк Казахстана» 28 декабря 2002 года был подписан Указ Президента Республики Казахстан № 1006 «О компенсации вкладов граждан Республики Казахстан», в соответствии с которым компенсации подлежали остатки вкладов граждан Республики Казахстан с 1936 по 1991 годов рождения по состоянию на 1 января 1992 года, действующих на дату объявления Министерством финансов Республики Казахстан эмиссии государственных специальных компенсационных казначейских облигаций.
Расчет суммы компенсации производился путем пересчета остатков вкладов по состоянию на 1 января 1992 года в долларовый эквивалент по биржевому курсу на 3 января 1992 года 150 рублей за 1 доллар США с последующим учетом суммы компенсации в тенге по официальному курсу Национального Банка Республики Казахстан на дату выпуска государственных специальных компенсационных казначейских облигаций, то есть 29 декабря 2002 года, 155 тенге 40 тиын за 1 доллар США.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно вопросов, связанных с выполнением Вами работ (удаленно) в пользу зарубежного лица, сообщаем следующее.
В соответствии с подпунктом 13) пункта 1 статьи 1 Закона «О валютном регулировании и валютном контроле» экспорт – это передача резидентом Республики Казахстан нерезиденту Республики Казахстан товаров, передача частично резидентом Республики Казахстан нерезиденту Республики Казахстан исключительных прав на объекты интеллектуальной собственности, выполнение работ, оказание услуг, передача имущества в аренду резидентом Республики Казахстан нерезиденту Республики Казахстан.
Таким образом, осуществление резидентом работ в пользу нерезидента классифицируется как экспорт услуг.
В приведенном Вами случае, доход от выполнения работ не превышает 50 000 долларов США.
В связи с чем, сообщаем, что требования к документам, необходимым для проведения платежей и (или) переводов денег по валютным операциям резидентов и нерезидентов Республики Казахстан, установлены пунктом 10 Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 40, и если сумма валютной операции превышает 10 000 долларов США, то уполномоченный банк проводит платеж и (или) перевод денег после представления клиентом валютного договора.
При этом, согласно пункту 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра-Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054   валютный договор по экспорту подлежит учетной регистрации, если сумма такого договора превышает 50 000 долларов США в эквиваленте либо сумма договора не определена.
В соответствии с пунктом 12 Правил №78, экспортер или импортер обращается за получением учетного номера до начала исполнения обязательств по валютному договору по экспорту или импорту любой из его сторон.
Вместе с тем, по вопросам использования банковских счетов в качестве индивидуального предпринимателя или физического лица рекомендуем Вам обратится в орган государственных доходов, уполномоченный на обеспечение поступлений налогов и обязательных платежей в бюджет.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно отчетности филиала иностранной компании в Республике Казахстан, сообщаем следующее.
1. Филиалы (представительста) иностранных нефинансовых организаций представляют в территориальный филиал Национального Банка отчеты в соответствии с Правилами представления информации филиалами (представительствами) иностранных нефинансовых организаций, осуществляющими деятельность в Республике Казахстан, утвержденными постановлением Правления Национального Банка РК от 30 марта 2019 года № 41 (далее – Правила 41).
Отчеты филиалами (представительствами) иностранных организаций представляются согласно списку филиалов (представительств), опубликованному на интернет-ресурсе НБРК в разделел Статистика/ Формы статистической и административной отчетности/ Перечень форм административной отчетности филиалов (представительств) иностранных нефинансовых организаций.
Для рассмотрения вопроса о включении филиала (представительства) иностранной организации в вышеуказанный список, филиал (представительство) по запросу территориального филиала Национального Банка представляет отчет по приложению 1 к Правилам 41. Территориальный филиал Национального Банка не позднее тридцати календарных дней со дня получения отчета по приложению 1 к Правилам 41 информирует филиал (представительство) о включении его в список филиалов (представительств) и необходимости представления отчетов в соответствии с пунктом 7 Правил 41. В случае отсутствия вышеуказанного запроса со стороны территориального филиала Национального Банка и информирования о необходимости представления соответствующих отчетов, филиал (представительство) иностранной организации отчеты в рамках Правил 41 в Национальный Банк не представляет.
2. Юридические лица/ филиалы (представительства) иностранной организации, осуществляющие внешнеэкономические операции, предоставляют статистические формы ведомственного статистического наблюдения в Национальный Банк Республики Казахстан согласно Постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 июня 2023 года № 43 «Об утверждении форм ведомственных статистических наблюдений».
Cтатистические формы ведомственного статистического наблюдения «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (индекс 1-ПБ, периодичность квартальная) и «Отчет о международных операциях с нерезидентами» (индекс 10-ПБ, периодичность квартальная) представляются лицами, включенными в перечень респондентов. Перечень респондентов по указанным отчетам на каждый год формируется Национальным Банком Республики Казахстан согласно Приказу Председателя Национального Банка РК №213 от 24 августа 2020 года «Об утверждении Методики по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу».
На Портале Национального Банка Республики Казахстан www.digital.nationalbank.kz реализован сервис поиска респондентов отчетов 1-ПБ и 10-ПБ по БИН за текущей и предыдущий годы. Для этого необходимо сформировать запрос в разделе Электронные справки> Перечень респондентов по формам отчетности по платежному балансу с использованием электронно-цифровой подписи юридического лица/филиала (представительства) иностранной организации.
Перечень всех статистических форм по платежному балансу, а также шаблоны (excel) и инструкции по их заполнению размещены на интернет-ресурсе Национального Банка в разделе Статистика/Формы статистической и административной отчетности/ Перечень форм статистической отчетности по платежному балансу. В этом же разделе размещены контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка, ответственных за прием отчетности от юридических лиц и филиалов (представительств) иностранных организаций.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Согласно статье 2 Закона «О Национальном Банке Республики Казахстан» Национальный Банк является государственным органом, обеспечивающим разработку и проведение денежно-кредитной политики государства, функционирование платежных систем, осуществляющим валютное регулирование и валютный контроль, содействующим обеспечению стабильности финансовой системы и проводящим государственную статистику, а также осуществляющим в пределах своей компетенции (в части платежных организаций, инкассаторских организаций, обменных пунктов и подотчетных финансовых организаций в рамках валютного законодательства) государственное регулирование, контроль и надзор за финансовым рынком, финансовыми организациями и иными лицами и в области финансового законодательства Республики Казахстан.
С 1 января 2020 года Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка (Указ Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года №203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан»).
В соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» Агентство осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций (в том числе: 1) банков второго уровня; 2) организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций; 3) организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность (микрофинансовая организация, кредитное товарищество, ломбард, организация, осуществляющие деятельность по предоставлению микрокредитов); 4) коллекторских агентств; 5) страховых (перестраховочных) организаций, страховых брокеров), а также иных лиц в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, в том числе, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
Согласно статье 42 Закона «О страховой деятельности», государственное регулирование, контроль и надзор за страховой деятельностью осуществляются уполномоченным органом (Агентством) в соответствии с полномочиями, установленными законодательством Республики Казахстан.
При нарушении прав потребителей финансовых услуг, в случае нарушения со стороны финансовых организаций финансового законодательства, потребитель вправе обратиться в Агентство, обеспечивающее надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг (Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru
Либо через Единую платформу приема и обработки обращений граждан «E-otinish» https://eotinish.gov.kz/.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом  от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Согласно статье 2 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» Национальный Банк Республики Казахстан является государственным органом, обеспечивающим разработку и проведение денежно-кредитной политики государства, функционирование платежных систем, осуществляющим валютное регулирование и валютный контроль, содействующим обеспечению стабильности финансовой системы и проводящим государственную статистику, а также осуществляющим в пределах своей компетенции (в части платежных организаций, инкассаторских организаций, обменных пунктов и подотчетных финансовых организаций в рамках валютного законодательства) государственное регулирование, контроль и надзор за финансовым рынком, финансовыми организациями и иными лицами и в области финансового законодательства Республики Казахстан.
Вместе с тем, с 1 января 2020 года Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан (Указ Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года №203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан»).
В соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон о регулировании) Агентство осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций (в том числе: 1) банков второго уровня; 2) организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций; 3) организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность (микрофинансовая организация, кредитное товарищество, ломбард, организация, осуществляющие деятельность по предоставлению микрокредитов); 4) коллекторских агентств) а также иных лиц в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, в том числе, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
При нарушении прав потребителей финансовых услуг, в случае нарушения со стороны финансовых организаций финансового законодательства, потребитель вправе обратиться в Агентство, обеспечивающее надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг (Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru
Либо через Единую платформу приема и обработки обращений граждан «E-otinish» https://eotinish.gov.kz/.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно открытия вклада и оформления платежной карточки Национального Банка Республики Казахстан (далее – Национальный Банк), сообщаем следующее.
Исходя из сообщения, Вами планируется открытие сберегательного счета (для размещения денег во вклад) и текущего счета (для получения платежной карточки).
В соответствии со статьей 52 Закона «О Национальном Банке Республики Казахстан» владельцами банковских счетов в Национальном Банке считаются юридические лица, открывшие в нем счета в порядке, установленном Национальным Банком, и банки, филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан.
Национальный Банк не осуществляет открытие банковских счетов физическим лицам.
С учетом вышеизложенного, для открытия банковских счетов рекомендуем Вам обратиться в банки второго уровня.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно предоставления скан-копии регистрационного свидетельства по финансовому займу между резидентом и нерезидентом, сообщаем следующее.
Если документы на получение регистрационного свидетельства по финансовому займу в рамках валютного законодательства были поданы в электронном виде через Портал Национального Банка, то Вы можете получить электронную копию такого регистрационного свидетельства в своем Личном кабинете (необходимо авторизоваться на Портале Национального Банка: https://nbportal.nationalbank.kz).
В случае, если документы подавались на бумажном носителе, Вам следует обратиться в территориальный филиал Национального Банка по месту регистрации соответствующего валютного договора.
Дополнительно сообщаем, что согласно пункту 48 Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019 г. № 64 (далее – Правила) присвоение учетного номера валютному договору по движению капитала или счету в иностранном банке, на который на дату введения в действие Правил (с 1 июля 2019 года) остается действующим регистрационное свидетельство или свидетельство об уведомлении, осуществляется при письменном обращении резидента в территориальный филиал Национального Банка, оформивший регистрационное свидетельство или свидетельство об уведомлении, путем переноса номера и даты ранее оформленного регистрационного свидетельства или свидетельства об уведомлении на оригинал или копию валютного договора в соответствии с частью второй пункта 14 и частью второй пункта 21 Правил.
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Из содержания обращения не следует, о какой именно отчётности, представляемой в Национальный Банк, идет речь. При этом указано, что индивидуальный предприниматель приобрел товар из Китая.
В свою очередь, поскольку к запросу не приложены копии контракта (проекта контракта) и других документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации, предоставляем общее разъяснение положений валютного законодательства Республики Казахстан.
В соответствии со статьей 9 Закона «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) и пунктом 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее – Правила ЭИВК), резидент (экспортер, импортер) по валютному договору по экспорту или импорту, сумма которого превышает 50 000 долларов США в эквиваленте либо отсутствует сумма на дату его заключения, обязан выполнить требование репатриации национальной и (или) иностранной валюты в сроки репатриации.
Согласно пункту 1 статьи 9 Закона требование репатриации национальной и (или) иностранной валюты заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:
1) выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;
2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.
Для целей репатриации национальной и (или) иностранной валюты экспортер или импортер обращается за учетной регистрацией валютного договора по экспорту или импорту в порядке, предусмотренном пунктом 11 Правил ЭИВК, в уполномоченный банк, обслуживающий его банковский счет, или в исключительных случаях в территориальный филиал Национального Банка.
Вместе с тем, в соответствии с положениями пункта 41 Правил ЭИВК, экспортер или импортер при проведении платежей и (или) переводов денег через счет в иностранном банке по валютному договору по экспорту или импорту представляет ежемесячно до 20 (двадцатого) числа (включительно) месяца, следующего за отчетным периодом, в уполномоченный банк (его филиал), являющийся банком учетной регистрации или территориальный филиал Национального Банка, являющийся банком учетной регистрации: информацию об исполнении обязательств по валютным договорам по экспорту или импорту через счет в иностранном банке по форме согласно приложению 11 к Правилам; выписки по счету в иностранном банке.
В этой связи, по вопросам требований валютного законодательства Республики Казахстан по валютным договорам по экспорту или импорту следует руководствоваться нормами Закона и Правилами ЭИВК.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.