1477

Toll-free

Working days, from 09:00 to 18:30

Questions 329 questions

Резидент РК заключил договор поставки с компанией в Сингапуре (Договор 1) и США (Договор 2). Импорт оборудования. По договору 1 с поставщиком в Сингапуре, компания резидент должна была провести предоплату, но поставщик имел задолженность перед российской компанией, в связи с чем стороны подписали трехсторонне Соглашение об оплате в сторону третьего лица - резидента России. Компания в Сингапуре по Договору 1 не смогла отгрузить оборудование из Японии и была должна резиденту РК вернуть ранее оплаченную сумму. По Договору 2, резидент РК имел задолженность за полученное ранее оборудование от компании из США. Для закрытия взаимных обязательств между резидентом РК, компанией США и компанией Сингапура было подписано трехстороннее соглашение о взаимном погашении обязательств. Вопрос: Правомерно ли проведение зачета обязательств между резидентом в части закрытия долга и отражения операций по УНК Договорам, зарегистрированным в БВУ? Правомерен ли отказ БВУ в регистрации данных операций по УНК договорам с ссылкой на "Отказано в соответствии с Правилами об общих условиях проведения операций в БВУ"?

Question: ОЛЬГА ШЕВЦОВА
Category: Валютные операции

В целом валютное законодательство РК допускает возможность признания требования репатриации исполненным в случае прекращения обязательства нерезидента зачетом встречного требования по валютным договорам по экспорту или импорту (подпункт 4) пункта 3 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», подпункт 1) пункта 48 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года №42. Вместе с тем, выразить мнение по описанной ситуации без изучения условий самих договоров не представляется возможным. Касательно участия третьих лиц в взаиморасчетах по валютному договору сообщаем, что пунктами 52 и 54 Правил № 42 определены случаи, когда допускается участие резидента в качестве третьего лица-плательщика по валютному договору по экспорту или импорту, а также при уступке права требования или перевода долга экспортером или импортером другому резиденту. В связи с этим, по вопросам валютного договора по экспорту или импорту предлагаем руководствоваться нормами Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» и Правил №42.

Что касается отказа банка в проведении операции, сообщаем, что необычные операции, предположительно направленные на обход установленных ограничений, могут быть признаны подозрительными в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В таких случаях, уполномоченные банки могут приостановить совершение операций либо отказать в их проведении, исходя из рисков вовлечения банка в проведении подозрительных операций, в соответствии с правилами внутреннего контроля банков, с направлением информации о такой операции в уполномоченный орган по финансовому мониторингу.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Добрый день. Я больше года являюсь клиентом Freedom Finance Bank. Считаю, банк делает все возможное, чтоб незаконно удерживать средства клиентов. Я подал перевод на вывод средств в валюте, которая пролежала на счете банка без движения 4 месяца. Предоставил справки о доходах, проверенные налоговой службой, за последние 5 лет. И справку налоговой о доходах ИП за период 2003-2015 года. Но банк это не устраивает, от меня требуют показать документы, договоры, как я зарабатывал 5-10 лет назад. Но это же нереально! К тому же - налоговая то все проверила! Я уплатил все налоги!! Мало того, в предоставленных мной 3-НДФЛ прекрасно виден заработок (заработок, а не переток денег!!!), МНОГОКРАТНО превышающий мои суммы на счете в банке. И еще обращаю внимание - когда я деньги заводил - банк не поинтересовался источником происхождения средств. Ему вдруг стало интересно, когда я их решил забрать. Мало того, на мое требование выдать официальный запрос, что им от меня нужно и почему, мне ничего не дают. На связь не выдают ни один контакт и все общение проводят только через социальную сеть вацап - будто в реальном мире их не существует. Мне кажется данное поведение банка специально надуманным, чтоб удерживать средства клиентов. Прошу разобраться в данной ситуации.

Question: Сергей Ронжин
Category: Financial service

С 1 января 2020 года Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан (Указ Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года №203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан»). В соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон о гос.регулировании) Агентство осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций (в том числе: 1) банков второго уровня; 2) организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций; 3) организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность (микрофинансовая организация, кредитное товарищество, ломбард, организация, осуществляющие деятельность по предоставлению микрокредитов); 4) коллекторских агентств) а также иных лиц в соответствии с Законом о гос.регулировании и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, в том числе, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.

Согласно статье 2 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» Национальный Банк Казахстана является государственным органом, обеспечивающим разработку и проведение денежно-кредитной политики государства, функционирование платежных систем, осуществляющим валютное регулирование и валютный контроль, содействующим обеспечению стабильности финансовой системы и проводящим государственную статистику, а также осуществляющим в пределах своей компетенции (в части платежных организаций, инкассаторских организаций, обменных пунктов и подотчетных финансовых организаций в рамках валютного законодательства) государственное регулирование, контроль и надзор за финансовым рынком, финансовыми организациями и иными лицами и в области финансового законодательства Республики Казахстан.

В соответствии с пунктом 2-1 статьи 9 Закона о гос. регулировании Агентство осуществляет в пределах своей компетенции контроль и надзор за соблюдением финансовыми организациями, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан, Национальным оператором почты требований законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В связи с этим, сообщаем, что по вопросам, связанным с нарушением прав и интересов потребителей финансовых услуг Вы вправе обратиться в Агентство. Обращения направляются либо в общественную приемную Агентства по адресу: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, (телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00, перерыв с 13:00 до 14:30), либо через Единую платформу приема и обработки обращений граждан «E-otinish» https://eotinish.gov.kz/.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Имеет ли право Банк хоум кредит снимать деньги с карты ща вознаграждение за наличную транзакцию, если я ни когда не снимаю наличные деньги по их карте через банкомат, я их ни когда не обналичиваю, а пользуюсь мобильным переводом?

Question: Таисия Р
Category: Financial service

В соответствии с требованиями действующего законодательства банки второго уровня самостоятельно устанавливают размеры и виды взымаемых комиссии за оказываемые услуги. Так, пунктом 3 статьи 7 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности» предусмотрено, что запрещается вмешательство в любой форме государственных органов и их должностных лиц в деятельность банков, кроме случаев, прямо предусмотренных законодательством Республики Казахстан. В соответствии с подпунктом 3) пункта 4 статьи 13 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах», платежная услуга оказывается на основании договора, заключенного между клиентом и поставщиком платежных услуг, который должен содержать следующие существенные условия, размеры взимаемых сборов и комиссий или указание интернет-ресурса, содержащего данную информацию, и порядок их взимания. В связи с чем, в случае несогласия с действиями банка и наличия фактов нарушения со стороны обслуживающего банка условий заключенного договора банковского счета, в том числе в части взимаемых комиссий за оказываемые услуги, Вы вправе обратиться в Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка. В соответствии с подпунктом 3) статьи 1 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка являющегося государственным органом, обеспечивающим надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг, в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

В связи с потерей работы я лишился постоянного дохода. Имею на иждивении 3 несовершеннолетних детей. Супруга не работает. Могу ли я временно приостановить выплаты по ипотеке? Какие категории граждан могут получить отсрочку по выплате ипотечного займа? Прошу помочь с отсрочкой платежей или пересмотром графика погашения в сторону уменьшения платежа. Можно ли поменять метод погашения займа с дифференцированного на аннуитетный платеж.

Question: Аскер Аскерович

С 1 января 2020 года Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан (Указ Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года №203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан». В соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» Агентство осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций (в том числе: 1) банков второго уровня; 2) организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций; 3) организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность (микрофинансовая организация, кредитное товарищество, ломбард, организация, осуществляющие деятельность по предоставлению микрокредитов); 4) коллекторских агентств) а также иных лиц в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, в том числе, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.

Согласно статье 2 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» Национальный Банк Республики Казахстан является государственным органом, обеспечивающим разработку и проведение денежно-кредитной политики государства, функционирование платежных систем, осуществляющим валютное регулирование и валютный контроль, содействующим обеспечению стабильности финансовой системы и проводящим государственную статистику, а также осуществляющим в пределах своей компетенции (в части платежных организаций, инкассаторских организаций, обменных пунктов и подотчетных финансовых организаций в рамках валютного законодательства) государственное регулирование, контроль и надзор за финансовым рынком, финансовыми организациями и иными лицами и в области финансового законодательства Республики Казахстан. 

Согласно пунктам 8 и 9 статьи 34 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» Банковские заемные операции осуществляются в соответствии с Правилами о внутренней кредитной политике, утверждаемыми органом управления банка, ипотечной организации или организации, осуществляющей кредитование субъектов агропромышленного комплекса, сто процентов голосующих акций которых прямо или косвенно принадлежат национальному управляющему холдингу. Органом, осуществляющим внутреннюю кредитную политику, является кредитный комитет банка.

Одновременно, в соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 40-5 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», банки формируют систему управления рисками которая содержит внутренние политики и процедуры по управлению рисками и внутреннему контролю. Таким образом, банки самостоятельно принимают решение по кредитованию категории лиц, которым могут предоставляться займы, необходимые для этого критерии их платежеспособности, иные условия кредитования и пересмотру условий кредитования. Кроме того, в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» запрещается вмешательство в любой форме государственных органов и их должностных лиц в деятельность банков, кроме случаев, прямо предусмотренных законодательством Республики Казахстан.

Дополнительно сообщаем, о возможности обратиться самостоятельно в Банки второго уровня, по вопросам о приостановлении выплаты по ипотеке, отсрочку по выплате ипотечного займа, пересмотра графика погашения в сторону уменьшения платежа, изменение методов погашения с дифференцированного на аннуитетный платеж.

Также сообщаем, при наличии нарушения прав и интересов потребителей финансовых услуг необходимо обращаться в Агентство. Обращения направляются либо в общественные приемные Агентства по адресу: г. Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, (телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00, перерыв с 13:00 до 14:30), либо через Единую платформу приема и обработки обращений граждан «E-otinish» https://eotinish.gov.kz/.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Добрый день, обязано ли физическое лицо, гражданин РК, сообщить в Национальный Банк РК о наличии счета в другом государстве, в частности в Российской Федерации, счет в рублях? Если, да, то в течении какого срока после открытия счета.

Question: Ольга К
Category: Валютные операции

Отношения, связанные с осуществлением валютных операций, регулируются Законом Республики Казахстан от 02.07.2018 г. № 167-VI  «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон). Согласно пункту 2 статьи 16 Закона физические лица-резиденты не уведомляют Национальный Банк Республики Казахстан о счетах в иностранных банках. О переводах денег физических лиц с собственных счетов (на собственные счета) в иностранных банках уведомляет уполномоченный банк, который осуществляет такие переводы денег.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Добрый день, прошу помочь решить ситуацию. У меня залоговый кредит в Altyn-i, мне пришло смс напоминание о возобновлении договора страхования с 25.07.2023 не теряя время заключил договор от 03.07.2023 в компании по страхованию меня уверили, что договор в тот же день будет передан в банк Altyn-i. 28.08.2023 я получил уведомление о списании средств за штраф и банк Altyn-i провел страхование (Со слов Старшего специалиста банка Altyn-i). Я сказал ок но теперь для расторжения моего раннего заключенного договора с Евразия от 03.07.2023 и получения оставшийся неиспользованной страховой премии мне необходимо основание который Altyn-i банк почему-то не может предоставить.

Question: Иван Трушкин
Category: Денежно-кредитная политика

С 1 января 2020 года Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан в соответствии с передаваемыми функциями и полномочиями (Указ Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года №203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан»). В соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций», Агентство осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций (в том числе банков второго уровня и страховых  организаций), а также иных лиц в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, в том числе, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.

Согласно Закону Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» Национальный Банк является государственным органом, обеспечивающим разработку и проведение денежно-кредитной политики государства, функционирование платежных систем, осуществляющим валютное регулирование и валютный контроль, содействующим обеспечению стабильности финансовой системы и проводящим государственную статистику, а также осуществляющим в пределах своей компетенции (в части платежных организаций, инкассаторских организаций, обменных пунктов и подотчетных финансовых организаций в рамках валютного законодательства) государственное регулирование, контроль и надзор за финансовым рынком, финансовыми организациями и иными лицами и в области финансового законодательства Республики Казахстан.

На основании изложенного, по рассматриваемому вопросу рекомендуется обратиться в Агентство, как уполномоченному органу, осуществляющему государственное регулирование, контроль и надзор за финансовым рынком.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, «Банк ЦентрКредит» получил очередное предупреждение о представлении недостоверного отчета, какие последствия этих предупреждений и сколько их всего может быть прежде чем примут к банку серьёзные меры?

Question: Тамара Горбунова
Category: Денежно-кредитная политика

В соответствии с действующим законодательством уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций, в том числе за банковской деятельностью, является Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее – Агентство).  Принятие мер в отношении выявленных фактов представления недостоверной отчетности банками второго уровня осуществляется Агентством в рамках реализации риск-ориентированного надзора, в связи с чем за   получением ответа предлагаем обратиться в указанный государственный орган.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Добрый день! Подскажите пожалуйста официальный уровень инфляции в цифрах, по состоянию на 01.09.2023г. За ранее благодарю!

Question: Асель Куспекова
Category: Национальный Банк

В Республике Казахстан официальные данные по статистике цен, в том числе по инфляции, формируются, рассчитываются и публикуются Бюро национальной статистики Агентства по стратегическому планированию и реформам Республики Казахстан. В этой связи, для получения официального ответа по фактическому уровню инфляции за определенный период следует обратиться в вышеуказанный государственный орган (https://stat.gov.kz/). По последним данным Бюро национальной статистики Агентства по стратегическому планированию и реформам Республики Казахстан в августе 2023 года инфляция в годовом выражении составила 13,1%.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Здраствуйте! Хотел задать вопрос. Этот у меня есть старый купюрь 10 тыс. Хотел поменять на новый купюрь это возможно или как?

Question: Арман Кенжебеков
Category: Национальный Банк

В соответствии с Законом РК «О Национальном Банке» от 30.03.1995года №2155, решение о выпуске в обращение, порядок замены и изъятия из обращения банкнот и монет национальной валюты Республики Казахстан принимаются Национальным банком Казахстана и публикуются в средствах массовой информации. Банкноты номиналом 10 000 тенге образца 2003 года и 2006 года были изъяты из обращения с 15 ноября 2007 года (Постановление Правления НБРК «О замене находящихся в обращении банкнот национальной валюты Республики Казахстан» от 25.07.2006 г. №68) и с 4 октября 2016 года (Постановление Правления НБРК «О некоторых вопросах параллельного обращения банкнот национальной валюты Республики Казахстан» от 28.11.2015 г. №210). С более подробной информацией по обмену банкнот старого образца номиналом 10 000 тенге вы можете ознакомиться на официальном сайте Национального Банка в разделе «Национальная валюта» → «Банкноты» (https://nationalbank.kz/ru/news/banknoty).

При этом, банкноты номиналом 10 000 тенге, посвященные 20-летию (2011г.), 25-летию независимости Республики Казахстан (2016г.), также банкнота образца 2012 года являются законным платежным средством. При наличии поврежденных либо старых указанных банкнот следует обратиться в филиалы Национального Банка, в отделении банков второго уровня (далее – БВУ) или АО «Казпочта». Стоит отметить, что БВУ имеют право устанавливать комиссию по своим кассовым операциям с наличными деньгами. В филиалах Национального Банка обмен банкнот старого образца осуществляется бесплатно. Информацию об адресах и контактах всех филиалов Национального Банка можно найти на сайте Национального Банка в разделе «О НБК» → «Структура НБК» → «Филиалы» → «Территориальные филиалы». При посещении филиала Национального Банка необходимо иметь с собой документ, удостоверяющий личность.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Какие купюры 100 долларов действуют на территории РК по состоянию на 2023 год? Можно ли в Актобе в нацбанке поменять 100 долларовые купюры 1993 года на более новые 100 долларовые купюры?

Question: Влад Имирович
Category: Валютные операции

В рамках выполнения установленных Законом Республики Казахстан от 30.05.1995 года №2155 «О Национальном Банке Республики Казахстан» полномочий, Национальный Банк Республики Казахстан устанавливает официальный курс национальной валюты по отношению к иностранным валютам и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной валюте без обязательства Национального Банка Республики Казахстан покупать или продавать указанные валюты по установленному курсу. В соответствии с абзацем 2 пункта 60 Правил № 49, утвержденных Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года «Об утверждении Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан», неплатежными признаются банкноты иностранной валюты, выведенные из обращения после даты, объявленной банком-эмитентом соответствующего иностранного государства. На сегодняшний день, на официальном сайте Федеральной резервной системы Соединённых Штатов Америки, информации касательно изъятия из обращения банкнот номиналом 100 долларов США образца 1993 года отсутствует. При этом, согласно пункта 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты). Исходя из этого, для обмена наличной иностранной валюты, в том числе обмена долларов США на казахстанский тенге, Вам необходимо обратиться в обменные пункты банков второго уровня или небанковские обменные пункты по месту Вашего пребывания. Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня. Адреса небанковских обменных пунктов Вы можете найти на официальном интернет-ресурсе НБК по адресу: www.nationalbank.kz в разделе <потребителям услуг> <информация по финансовым организациям> <реестр разрешений и уведомлений>. Вместе с тем сообщаем, что согласно пункту 53 Правил № 49, не допускается установление обменным пунктом ограничений в приеме находящихся в обращении денежных знаков по номиналу и годам эмиссии, а также отказ физическим лицам в проведении обменной операции при наличии в обменном пункте наличной иностранной и наличной национальной валюты в сумме, необходимой для проведения обменной операции, за исключением случаев, предусмотренных статьей 13 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

To the top