Questions and Answers

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Для представления исчерпывающего ответа по запросу необходимо изучение конкретных договоров и иных подтверждающих документов. Таким образом, информируем, что указанные разъяснения носят общий характер относительно норм валютного законодательства Республики Казахстан без учета условий конкретных валютных договоров и иных документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
Валютным законодательством Республики Казахстан предусмотрено, что операции, связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, осуществляемые между резидентами Республики Казахстан и нерезидентами Республики Казахстан, предусматривающие в том числе участие в капитале относятся к операциям движения капитала, на которые распространяется требование учетной регистрации.
Учетной регистрации подлежат валютные договоры по движению капитала на сумму, превышающую 500 000 долларов США в эквиваленте, а также валютные договоры по движению капитала, в которых на дату подписания (при ее отсутствии - на дату вступления в силу) не указана сумма договора (пункты 9 и 10 Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019 г. № 64  (далее – Правила).
В соответствии с пунктом 12 Правил резидент-участник валютного договора по движению капитала обращается за присвоением учетного номера валютному договору по движению капитала до начала исполнения обязательств по такому валютному договору любой из его сторон. Если исполнение обязательств по валютному договору первым начинает его участник-нерезидент, и это исполнение связано с передачей имущества (поступлением денег) в пользу резидента, то резидент-участник валютного договора по движению капитала обращается за присвоением учетного номера такому валютному договору до получения имущества (денег) в свое распоряжение.
Наряду с этим, отмечаем, что изменение суммы валютного договора по движению капитала, которому ранее был присвоен учетный номер, не является основанием для получения нового учетного номера.
Согласно подпункту 2) пункта 28 Правил резидент по валютному договору по движению капитала или счету в иностранном банке с учетным номером письменно сообщает в территориальный филиал Национального Банка не позднее 60 (шестидесяти) календарных дней со дня внесения изменений и (или) дополнений в валютный договор по движению капитала, заключения иного валютного договора или изменений и (или) дополнений к нему, подписания или вступления в силу документов, относящихся к осуществлению операции движения капитала, – по месту присвоения учетного номера валютному договору по движению капитала о таких изменениях и (или) дополнениях с представлением копий соответствующих документов.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное обращение касательно трудоустройства, сообщаем следующее.
Назначение на должность служащего Национального Банка регулируется Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» и осуществляется в соответствии с Правилами назначения на должность и прекращения трудового договора со служащими Национального Банка (утверждены постановлением Правления Национального Банка от 24 августа 2012 года № 261) которые размещены на сайте Национального Банка в разделе «Трудоустройство в НБРК».
В настоящее время вакантные должности по направлению информационной безопасности отсутствуют. В случае проведения конкурса на занятие вакантной должности служащего Национального Банка или отбора в кадровый резерв, информация будет размещена на сайте Национального Банка https://www.nationalbank.kz/ru. Тогда же будет активна функция подачи электронного резюме.
При возникновении вопросов обращайтесь в Департамент развития человеческого капитала по электронной почте HR@nationalbank.kz.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщает следующее.
Согласно статье 2 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» Национальный Банк Республики Казахстан является государственным органом, обеспечивающим разработку и проведение денежно-кредитной политики государства, функционирование платежных систем, осуществляющим валютное регулирование и валютный контроль, содействующим обеспечению стабильности финансовой системы и проводящим государственную статистику, а также осуществляющим в пределах своей компетенции (в части платежных организаций, инкассаторских организаций, обменных пунктов и подотчетных финансовых организаций в рамках валютного законодательства) государственное регулирование, контроль и надзор за финансовым рынком, финансовыми организациями и иными лицами и в области финансового законодательства Республики Казахстан.
Вместе с тем, с 1 января 2020 года Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан (Указ Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года №203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан»).
В соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон о регулировании) Агентство осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций (в том числе: 1) банков второго уровня; 2) организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций; 3) организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность (микрофинансовая организация, кредитное товарищество, ломбард, организация, осуществляющие деятельность по предоставлению микрокредитов); 4) коллекторских агентств) а также иных лиц в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, в том числе, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
Согласно пункту 3 статьи 14 и подпунктом 6) статьи 27 Закона Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности», уполномоченный орган, в лице Агентства, выдает микрофинансовой организации лицензию на осуществление микрофинансовой деятельности, а также осуществляет проверку деятельности микрофинансовой организации.
При нарушении прав потребителей финансовых услуг, в случае нарушения со стороны финансовых организаций финансового законодательства, потребитель вправе обратиться в Агентство, обеспечивающее надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг (Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru
Либо через Единую платформу приема и обработки обращений граждан «E-otinish» https://eotinish.gov.kz/.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

На Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
В соответствии со статьей 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», резиденты (юридическое лицо, индивидуальный предприниматель) по валютному договору по экспорту или импорту, сумма которого превышает 50 тысяч долларов США в эквиваленте либо в котором не указана сумма договора, обязаны выполнить требование репатриации валюты.
При этом, не выполнение требования репатриации валюты в срок репатриации влечет административную ответственность по статье 251 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях (КоАП). Контроль за выполнением резидентами требования репатриации валюты осуществляет орган государственных доходов.
Следует отметить, что по истечении срока репатриации валюты, в случае если сумма неисполненных нерезидентом обязательств по валютному договору по экспорту или импорту превысит 50 000 долларов США в эквиваленте, банк учетной регистрации направляет лицевую карточку банковского контроля, которая в последующем рассматривается органом государственных доходов. При установлении органом государственных доходов нарушения требования репатриации валюты, им возбуждается дело об административном правонарушении по статье 251 КоАП, материалы которого передаются в суд.
В соответствии с частью 1 статьи 829-11 КоАП суд при рассмотрении дела об административном правонарушении обязан выяснить, было ли совершено административное правонарушение, виновно ли данное лицо в его совершении, подлежит ли оно административной ответственности, имеются ли обстоятельства, смягчающие и отягчающие ответственность, причинен ли имущественный ущерб, обстоятельства, предусмотренные статьями 741 и 742 КоАП, правильно ли составлены протокол об административном правонарушении и другие протоколы, предусмотренные КоАП, правильно ли оформлены иные материалы дела, имеются ли обстоятельства, исключающие производство по делу, обстоятельства, позволяющие не привлекать лицо к административной ответственности, а также выяснить другие обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.
Таким образом, вопросы, связанные с выполнением требования репатриации валюты по валютному договору по импорту, в том числе с учетом наложенных санкций в отношении контрагента, будут рассматриваться органом государственных и при возбуждении им дела об административном правонарушении – судом, которым будет дана надлежащая оценка действиям резидента и обстоятельствам, связанным с репатриацией валюты.
Данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно возможности генерального консульства снятия наличной национальной валюты по чековой книжке в обслуживающем банке, сообщаем следующее.
В соответствии с Правилами применения чеков на территории Республики Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка от 31 августа 2016 года № 204 (далее - Правила) чеки принимаются и оплачиваются банком чекодателя в соответствии с договором об использовании чеков и Правилами.
Прием и оплата по чеку банками чекодержателя осуществляются на основании заключенного между банком чекодателя и банком чекодержателя договора на прием и оплату чеков.
Справочно: банк чекодателя - банк, выдавший чековую книжку, и которому адресуется приказ об уплате денег; банк чекодержателя - банк, которому чекодержатель предъявил чек для оплаты либо передачи полученного чека для последующей оплаты.
В соответствии с пунктом 9 Правил Чеки принимаются и оплачиваются банком чекодателя в соответствии с договором об использовании чеков и Правилами.
Согласно пункту 10 Правил прием и оплата по чеку банками чекодержателя осуществляются на основании заключенного между банком чекодателя и банком чекодержателя договора на прием и оплату чеков.
Таким образом, генеральные консульства зарубежных стран в Республике Казахстан могут снимать наличную национальную валюту по чековой книжке в обслуживающем банке при наличии договора между банками чекодателя и чекодержателя.
Кроме того, обращаем внимание, что срок действия чека составляет десять календарных дней, исчисляемых со дня, следующего за днем выписки чека.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно дополнительных ограничений на выдачу займа в долларах США путем перевода со своего счета на счет юридического лица-нерезидента РК в том же банке, сообщаем следующее.
Согласно пункту 5 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), валютные операции между нерезидентами на территории Республики Казахстан осуществляются без ограничений в соответствии с валютным законодательством Республики Казахстан.
При этом, в случае если для выдачи займа в иностранной валюте требуется покупка такой валюты за тенге, то отмечаем следующее.
В соответствии с Правилами осуществления валютных операций в Республике Казахстан, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 40 (далее – Правила №40), покупка и (или) продажа безналичной иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Республики Казахстан через банковские счета в уполномоченных банках осуществляется резидентами и нерезидентами, за исключением физических лиц и уполномоченных банков, на основании заявки (заявок) на покупку или продажу безналичной иностранной валюты.
Кроме того, согласно подпункту 2) пункта 16-2 Правил № 40, к валютным операциям, проведение которых может быть направлено на уклонение от выполнения требований валютного законодательства Республики Казахстан, относятся операции нерезидента по покупке в одном уполномоченном банке в один рабочий день безналичной иностранной валюты за национальную валюту на сумму, превышающую пятьдесят тысяч долларов США в эквиваленте, если источник происхождения денег в национальной валюте не связан с получением нерезидентом денег от продажи товаров (выполнения работ, оказания услуг) резиденту, продажи иных финансовых активов за национальную валюту, получения дивидендов в национальной валюте от деятельности на территории Республики Казахстан, возврата органами государственных доходов ранее уплаченных нерезидентом налогов и других обязательных платежей в бюджет и иных экономически обоснованных источников происхождения национальной валюты. В таком случае клиент уполномоченного банка, являющийся резидентом или нерезидентом, осуществляющий валютные операции, по требованию уполномоченного банка представляет документы и информацию, необходимые уполномоченному банку для проведения мониторинга и изучения операции в соответствии с требованиями Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Сіздің құнды қағаздар туралы электрондық хатыңызды қарап келесіні хабарлайды. 
Сіздің сұрағыңыз Қазақстан Республикасының қаржы нарығының инфрақұрылымдық ұйымдарының бірі – «Бағалы қағаздардың орталық депозитариі» АҚ (БҚОД) қызметіне қатысты. Ұлттық Банк АҚ «Бағалы қағаздардың орталық депозитариінің» негізгі акционері болып саналғанымен, АҚ «Бағалы қағаздардың депозитарлық-тіркеу жүйесі» ақпараттық жүйесінің деректері бойынша және құнды қағаздар туралы ақпаратты БҚОД-тың байланыс бөлімінен ала аласыз. Сонымен қатар, банкроттыққа байланысты сұрақтар Ұлттық Банктің құзыретіне жатпайтыны туралы хабарлаймыз.  
Бұл хат Ұлттық Банктің ресми түрдегі жауабы емес екендігін және тек түсіндіру мақсатында берілгендігін қосымша түрде хабарлаймыз.
Ұлттық Банктің ресми түрдегі жауабын алу қажеттілігі туындаған жағдайда Қазақстан Республикасының 2020 жылғы 29 маусымдағы Әкімшілік рәсімдік-процестік Кодексіне сәйкес хатты жолдауыңызды сұраймыз.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно приобретения банкнот номиналом 1 000 тенге, посвященную 80-тилетию Победы, сообщаем следующее.
Национальный Банк Казахстана с 9 мая 2025 года выпустил в обращение юбилейную банкноту номиналом 1 000 тенге, посвященную 80-летию Великой Победы. Тираж банкноты ограничен и составит 5 млн экземпляров.
В массовое обращение юбилейные банкноты номиналом 1 000 тенге поступят ориентировочно в сентябре–октябре 2025 года и также будут доступны для обмена в территориальных филиалах Национального Банка Республики Казахстан. Адреса и контактные данные всех филиалов доступны на официальном сайте Национального Банка по ссылке: https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно принятия оплаты посредством платежных систем Robokassa и PayPal сообщаем следующее.
Для всестороннего рассмотрения и представления полного ответа необходимо изучение природы совершаемых операций и конкретных документов и сведений, имеющих к ним отношение.
Согласно части первой пункта 8 статьи 25 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» (далее – Закон о платежах), платежи и (или) переводы денег, осуществляемые юридическими лицами, филиалами или представительствами юридического лица через поставщиков платежных услуг, осуществляются только с использованием банковских счетов и (или) электронных кошельков.
Согласно подпункту 70-1) статьи 1 Закона о платежах, электронный кошелек электронных денег (далее - электронный кошелек) - способ учета и хранения электронных денег, обеспечивающий распоряжение ими;
В соответствии с пунктом 2 статьи 42 Закона о платежах электронные деньги вправе выпускать Национальный Банк Республики Казахстан, банки и Национальный оператор почты.
Таким образом, прием платежей и переводов денег между юридическими лицами могут осуществляться только на банковские счета и (или) электронные кошельки в виде электронных денег, выпускаемых Национальным Банком, банками и Национальным оператором почты.
При этом, обращаем внимание, что согласно пункту 1 статьи 7 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон о валютном регулировании), платежи и (или) переводы денег по валютным операциям резидентов и нерезидентов осуществляются через банковские счета в уполномоченных банках в установленном валютным законодательством Республики Казахстан порядке.
Так, в соответствии со статьей 9 Закона о валютном регулировании юридическое лицо по валютным договорам по экспорту или импорту, сумма которого превышает 50 тысяч долларов США в эквиваленте либо отсутствует сумма на дату заключения договора, обязан обеспечить выполнение требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты в сроки репатриации, которое заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:
1)выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;
2)национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.
При этом национальная и (или) иностранная валюта, подлежащая репатриации и зачисленная на счета в иностранных банках, должна быть переведена на счета резидента в уполномоченных банках до истечения срока репатриации.
Как известно, в платежных системах как Robokassa и PayPal поступающие средства аккумулируются в одном счете, при этом отсутствует прямой вывод средств с таких счетов на счета в уполномоченных банках, что, в свою очередь, может породить вопросы при идентификации и установления источника происхождения полученной резидентом валюты, а также отнесении их к валютным договорам по экспорту или импорту, по которым на резидента возлагается обязанность по выполнению требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно необходимости уведомления Национального Банка Республики Казахстан при осуществлении перевода денег в целях инвестирования через иностранную брокерскую платформу - Interactive Brokers, сообщаем следующее.
Отношения, связанные с осуществлением валютных операций, регулируются Законом Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон).
В соответствии с пунктом 5 статьи 14 Закона условия и критерии, в том числе пороговое значение суммы валютного договора по движению капитала, при наличии которых такие договоры подлежат учетной регистрации, и исключения из процедуры учетной регистрации определяются правилами мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019 г. № 64 (далее – Правила).
Вместе с тем, согласно подпункту 8) части второй пункта 17 Правил не подлежат учетной регистрации валютные договоры, в рамках которых предусмотрены операции движения капитала физических лиц-резидентов осуществляемые на основании договора об оказании брокерских услуг, заключенного с брокером-нерезидентом.
Таким образом, учетной регистрации не подлежат операции движения капитала физических лиц-резидентов, осуществляемые на основании договора об оказании брокерских услуг, заключенного с брокером-нерезидентом, следовательно, уведомление Национального Банка Республики Казахстан по таким операциям не требуется.  
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики   Казахстан от 29 июня 2020 года.