Questions and Answers

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно приостановления расходных операций по банковскому счету, сообщаем следующее.
Согласно пункту 1 статьи 51 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности» операции по банковским счетам физического и юридического лица приостанавливаются в случаях и порядке, предусмотренных Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон).
Согласно пунктам 28 и 29 Постановления Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 22 марта 2020 года № 18 «Об утверждении Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для банков второго уровня, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан и Национального оператора почты» в целях реализации требований Закона по надлежащей проверке клиента, а также по выявлению и направлению в уполномоченный орган по финансовому мониторингу сообщений о пороговых и подозрительных операциях банк разрабатывает программу мониторинга и изучения операций клиентов.
Программа мониторинга и изучения операций клиентов включает в том числе порядок, основания и срок принятия ответственным работником решения о квалификации операции клиента.
Таким образом, сроки рассмотрения операций на предмет соответствия требованиям Закона устанавливаются банком самостоятельно.
В связи с этим, для получения более подробной информации рекомендуем Вам обратиться в обслуживающий банк.
В случае наличия жалоб на действия банков Вы вправе обратиться в уполномоченный орган – Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно незавершенного международного SWIFT перевода, сообщаем следующее.
Национальный Банк в соответствии с Законом Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» является центральным банком государства и представляет собой верхний (первый) уровень банковской системы.
В связи с чем, Национальный Банк не участвует в процессе обслуживания платежей клиентов через SWIFT, которые проводят банки второго уровня, и не владеет информацией касательно статуса международного перевода денег.
В соответствии с пунктом 2 статьи 2 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» отношения, связанные с международными платежами и (или) переводами денег, осуществляемыми банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, с банками (финансовыми институтами) - нерезидентами Республики Казахстан, регулируются договорами между ними и обычаями делового оборота, применяемыми в банковской практике.
Таким образом, отношения, связанные с осуществлением международных платежей и переводов денег, подлежат регулированию договорами, заключенными между банком и иностранным банком.
Для получения более подробного ответа рекомендуем Вам повторно обратиться в банк-отправитель денег.
В случае наличия жалоб на действия банка рекомендуем Вам обратиться в уполномоченный орган – Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно перевода резидентом долга перед нерезидентом другому нерезиденту, сообщаем следующее.
Как следует из Вашего запроса, резидент Республики Казахстан заключил два договора с нерезидентом (Российская Федерация): 1 - договор получения от нерезидента финансового займа,
2 - договор поставки нерезиденту оборудования, по которым возникают вопросы по срокам репатриации, возможности осуществления взаимозачета между указанными договорами и заключения дополнительного договора в целях продления сроков.
Вместе с тем, для представления исчерпывающего ответа по запросу необходимо изучение конкретных договоров и иных подтверждающих документов. В этой связи, информируем, что данное разъяснение носит общий характер относительно норм валютного законодательства Республики Казахстан без учета условий конкретных валютных договоров и иных документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
Касательно валютного договора по движению капитала (договор получения резидентом от нерезидента финансового займа)
Согласно части второй пункта 1 статьи 14 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) на валютные договоры по движению капитала, участниками которых являются резиденты (за исключением уполномоченных банков и филиалов (представительств) иностранных организаций) распространяется требование учетной регистрации.
К операциям движения капитала согласно подпункту 2) пункта 2 статьи 1 Закона относятся операции, связанные с переходом рава собственности и иных прав на валютные ценности, осуществляемые между резидентами Республики Казахстан и нерезидентами Республики Казахстан, предусматривающие в том числе финансовые займы.
В соответствии с пунктом 5 статьи 14 Закона условия и критерии, в том числе пороговое значение суммы валютного договора по движению капитала, при наличии которых такие договоры подлежат учетной регистрации, и исключения из процедуры учетной регистрации определяются Правилами мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019г. № 64 (далее – Правила № 64).
Согласно пунктам 9 и 10 Правил № 64 учетной регистрации подлежат валютные договора по движению капитала на сумму свыше 500 000 долларов США в эквиваленте, а также договора, в которых на дату подписания либо вступления в силу не указана сумма договора.
При этом в соответствии с подпунктом 2) пункта 28 Правил № 64 резидент по валютному договору по движению капитала или счету в иностранном банке с учетным номером письменно сообщает в территориальный филиал Национального Банка не позднее 60 календарных дней со дня внесения изменений и (или) дополнений в валютный договор по движению капитала, заключения иного валютного договора или изменений и (или) дополнений к нему, подписания или вступления в силу документов, относящихся к осуществлению операции движения капитала, - по месту присвоения учетного номера валютному договору по движению капитала о таких изменениях и (или) дополнениях с представлением копий соответствующих документов.
В соответствии с пунктом 12 Правил № 64 резидент-участник валютного договора по движению капитала обращается за присвоением учетного номера валютному договору по движению капитала до начала исполнения обязательств по такому валютному договору любой из его сторон.
При необходимости учетной регистрации валютного договора, заявление на присвоение учетного номера и копии необходимых документов направляются в территориальный филиал Национального Банка по месту нахождения юридических лиц на бумажном носителе, либо в электронном виде посредством Портала (https://nbportal.nationalbank.kz/) (необходимо выбрать права на функционал «Учетная регистрация валютных договоров»).
Форму заявления на присвоение учетного номера валютному договору можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по следующему адресу: https://nationalbank.kz/ru/page/monitoring-valyutnyh-operaciy_str.
Порядок обращения резидента, а также основания для снятия валютного договора по движению капитала с учетной регистрации предусмотрены пунктом 16 Правил № 64.
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Касательно валютного договора по экспорту или импорту (договор поставки резидентом нерезиденту оборудования)
Согласно пункту 2 статьи 9 Закона резидент обязан обеспечить репатриацию национальной и (или) иностранной валюты в сроки, предусмотренные валютным договором по экспорту или импорту.
Срок, в который резидентом выполняется требование репатриации, определяется исходя из условий исполнения обязательств сторонами валютного договора по экспорту или импорту в порядке, определенном Правилами осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденными совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29.09.2023г. № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 04.10.2023г. № 1054 (далее – Правила ЭИВК)
При этом отмечаем, что в соответствии со подпунктом 4) пункта 3 статьи 9 Закона требование репатриации считается частично или полностью исполненным в случае прекращения обязательства нерезидента зачетом встречного требования по валютным договорам по экспорту или импорту.
Соответственно, валютным законодательством Республики Казахстан предусмотрено, что в целях выполнения резидентом требования по репатриации валюты по валютным договорам по экспорту или импорту исполнение сторонами своих обязательств зачетом встречного требования допускается только в рамках валютных договоров по экспорту или импорту.
При этом в соответствии с положениями пунктов 17 и 33 Правил ЭИВК при возникновении обстоятельств, влияющих на сроки и условия исполнения обязательств сторонами по валютному договору по экспорту или импорту, экспортер или импортер представляет в уполномоченный банк (его филиал), являющийся банком учетной регистрации, или территориальный филиал Национального Банка, являющийся банком учетной регистрации, информацию и (или) подтверждающие документы (их копии).
Информация и (или) документы представляются не позднее последнего числа месяца истечения срока репатриации, в котором сумма неисполненных нерезидентом обязательств перед экспортером или импортером превысила 50 000 долларов США в эквиваленте.
Банк учетной регистрации принимает документы, подтверждающие внесение изменений и (или) дополнений в валютный договор по экспорту или импорту с учетным номером, и продолжает осуществление мониторинга движения денег и иного исполнения обязательств по такому договору с учетом таких изменений.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно выдачи чека после совершения операции с использованием платежной карточки, сообщаем следующее.
В соответствии с Правилами осуществления кассовых операций и операций по инкассации банкнот, монет и ценностей в банках второго уровня, филиалах банков-нерезидентов Республики Казахстан, Национальном операторе почты и юридических лицах, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей, утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 ноября 2019 года  № 231 (далее – Правила №231) расходный кассовый ордер используется для выдачи наличных денег при осуществлении банком кассовых операций по выдаче, размену и обмену наличных денег.
При этом согласно пункту 10 Правил №231 кассовые операции с использованием платежных карточек осуществляются в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан о платежах и платежных системах.
В свою очередь согласно требованиям Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» и Правил выпуска платежных карточек, а также требований к деятельности по обслуживанию операций с их использованием на территории Республики Казахстан, утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 205 (далее – Правила №205) после осуществления платежа с использованием платежной карточки держателю платежной карточки выдается торговый чек или экземпляр платежного документа (слипа), составленного при осуществлении платежа с использованием платежной карточки.
Подпунктом 12) пункта 3 Правил №205 установлено, что торговый чек - это документ, подтверждающий факт осуществления платежа с использованием платежной карточки.
Таким образом, действия банка по выдаче чека с POS-терминала по итогам осуществления операции с использованием платежной карточки соответствуют требованиям законодательства.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
В соответствии с Методикой по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу, утвержденной приказом Заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2020 года №213, Национальным Банком на ежегодной основе формируется Перечень респондентов, представляющих «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (форма 1-ПБ) и «Отчет о международных операциях с нерезидентами» (форма 10-ПБ) на следующий отчетный год. При формировании выборки учитываются данные из отчетов по формам 1-ПБ и 10-ПБ, административные данные, а также иная информация за текущий год, получаемая Национальным Банком в рамках информационных обменов и запросов.
Отметим, что перечень респондентов на 2025 год сформирован. ТОО «Сейсм-А» не входит в перечень респондентов по вышеуказанной форме отчетности на 2025 год.
Справочно. Информацию о необходимости предоставления респондентом отчетности по формам 1-ПБ и 10-ПБ (либо ее отсутствии) за определенный период можно получить на портале сдачи отчетности Национального Банка (https://digital.nationalbank.kz), в разделе «Электронные справки».
Обращаем внимание, что в связи с предстоящим переходом формирования Перечня респондентов по формам «1-ПБ Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательств перед ними» и «10-ПБ Отчет о международных операциях с нерезидентами» на ежеквартальную основу, Справку необходимо формировать ежеквартально.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно перевода резидентом долга перед нерезидентом другому нерезиденту, сообщаем следующее.
Как следует из Вашего запроса, резидентом планируется перевод своего долга перед нерезидентом другому нерезиденту по валютному договору с учетным номером контракта.
Сообщаем, что в зависимости от условий договора сделка может быть квалифицирована как операция по движению капитала или по экспорту/импорту, у которых срок обращения за регистрацией договора переуступки прав требований разный.
Таким образом, для представления исчерпывающего ответа по срокам обращения за регистрацией валютного договора необходимо изучение подтверждающих документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

We express our gratitude for your interest in the national currency of the Republic of Kazakhstan - tenge. Having reviewed your request regarding the purchase of 2000 tenge banknotes from the new Saka Style series, we inform you of the following:
The new designed 2000 tenge banknotes were released into circulation on December 25, 2025. However, after the announcement of the release date and before their mass circulation, additional time is required for distribution across all regions of the country and for the adaptation of equipment (ATMs, terminals, and other cash-handling devices). The preliminary date for these banknotes to enter mass circulation is July 2025.
Afterward, the banknotes will be available through the branches of the National Bank, as well as through JSC "Kazpost" and second-tier banks.

We express our gratitude for your interest in the national currency of the Republic of Kazakhstan - tenge. Having reviewed your request regarding the purchase of banknotes of older designs, we hereby inform you of the following.
Banknotes of the national currency – tenge – have been issued since 1993:
– 1st series “Portraits” - 1993;
– 2nd series “Al-Farabi” was issued from 1993 to 2003;
– 3rd series “Baiterek” - 2006;
– 4th series “Qazaq Eli” / “Samruk” was issued from 2011 to 2022;
– 5th series “Saka Style” – has been issued since 2023.
Detailed information about the features of each series can be found on the official website of the Banknote Factory of the National Bank: https://bf.kz/en/productions/banknoty-serii-bajterek.
Since the “Portraits,” “Al-Farabi,” and “Baiterek” banknote series have been withdrawn from circulation, the National Bank does not distribute them. However, the purchase and sale of banknotes of older designs may take place within collector and numismatist communities in Kazakhstan, including through auctions, specialized shops, and exhibitions. At the same time, the National Bank does not sell banknotes through these channels and does not regulate private transactions related to the buying and selling of banknotes and coins among collectors.
The “Qazaq Eli” / “Samruk” and “Saka Style” series banknotes are currently in parallel circulation in Kazakhstan and are accepted for all types of payments and transfers. They can be freely exchanged and converted at all branches of the National Bank and second-tier banks.
Additionally, we would like to inform you that the National Bank offers collectible and investment coins in the national currency. If you are interested, up-to-date information about the coins available for sale by the National Bank can be found on the official website of the National Bank's online store: https://kazcoins.nationalbank.kz/en.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Как следует из Вашего запроса, юридическое лицо заключило договор переуступки прав требований (два нерезидента и резидент). В договоре написано, что право требования переходит с момента подписания договора. Вы просите разъяснить в какой срок необходимо предоставить данный договор в обслуживающий банк.
Сообщаем, что в зависимости от условий договора сделка может быть квалифицирована как операция по движению капитала или по экспорту/импорту, у которых срок обращения за регистрацией договора переуступки прав требований разный.
Таким образом, для представления исчерпывающего ответа по срокам обращения за регистрацией валютного договора необходимо изучение подтверждающих документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Қолданыстағы несиенің күшін жоюға қатысты Сіздің электрондық хабарламаңызды қарап, мынаны хабарлаймыз.
2020 жылғы қаңтардан бастап Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау, оның ішінде қаржы қызметтерін тұтынушылардың құқықтарын қорғау және азаматтық құқықтық қатынастар тараптарының мүдделерін қорғау үшін шектеу реттеу шараларын енгізу мәселелері Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігінің (бұдан әрі - агенттік) құзыретіне кіреді.
Мәселен, «Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын мемлекеттік реттеу, бақылау және қадағалау туралы» Қазақстан Республикасы Заңының (бұдан әрі – Заң) 9-бабы 2-тармағының 1-тармағына және 4) тармақшасына сәйкес уәкілетті орган Агенттік атынан қаржы ұйымдарының қызметін мемлекеттік реттеуді, бақылауды және қадағалауды жүзеге асырады, оның ішінде Қазақстан Республикасының Заңына және өзге де заңдарына сәйкес қаржы қызметтерін тұтынушылардың құқықтарының бұзылуын анықтау және алдын алу мақсатында қаржы ұйымдары мен олардың үлестес тұлғаларына тексеру жүргізуге құқылы.
Сонымен қатар, Сіздің назарыңызды келесі заңнамалық талаптарға аударуға болады деп санаймыз.
Қазақстан Республикасының 2024 жылғы 19 маусымдағы Заңына сәйкес «Қазақстан Республикасының кейбір заңнамалық актілеріне кредит беру кезінде тәуекелдерді азайту, қарыз алушылардың құқықтарын қорғау, Қаржы нарығын және Атқарушылық іс жүргізуді реттеуді жетілдіру мәселелері бойынша өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы «1995 жылғы 31 тамыздағы Қазақстан Республикасындағы банктер және банк қызметі туралы»  Қазақстан Республикасының Заңына өзгерістер енгізілді, оған сәйкес банкке, қарыз алушылардың құқықтарын қорғау және банк операцияларының жекелеген түрлері, жеке тұлғаға жұбайының (зайыбының)келісімінсіз банктік қарыздар беруге тыйым салынады, оны алу тәртібі және келісім қажет болатын банктік қарыздың ең төменгі мөлшері уәкілетті органның нормативтік құқықтық актісінде айқындалады.
Бұл ретте, осы заңнамалық норманы іске асыру тәртібі «жұбайының (зайыбының) жеке тұлғаға банктік қарыз немесе микрокредит беруге келісімін, жұбайының (зайыбының) келісімі қажет болатын банктік қарыздың немесе микрокредиттің ең аз мөлшерін алу қағидаларын бекіту туралы» Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 2024 жылғы 16 тамыздағы № 55 қаулысымен айқындалады) жеке тұлғаға банктік қарыз немесе микрокредит беруге».
Жоғарыда айтылғандарды ескере отырып, жоғарыда аталған заңнамалық талаптарға қатысты Агенттіктің позициясын алуды ұсынамыз.
Жоғарыда айтылғандарды ескере отырып, қаржы қызметтерін тұтынушылардың құқықтары бұзылған жағдайда, қаржы ұйымдары тарапынан қаржы заңнамасы бұзылған жағдайда, екінші деңгейдегі банк тарапынан кері байланыс орындалмаған және ұсынылмаған жағдайда, тұтынушы қаржы қызметтерін тұтынушылардың құқықтары мен заңды мүдделерін қорғаудың тиісті деңгейін қамтамасыз ететін Агенттікке жүгінуге құқылы (агенттіктің қоғамдық қабылдау бөлмесі: Алматы қ., ш/а. Көктем-3, 21 үй, 2 кіреберіс, анықтама телефоны 8 (727) 2 788-104, қоғамдық қабылдау бөлмесінің жұмыс уақыты күн сайын 10:00-ден 17:00-ге дейін (үзіліс 13:00-ден 14:30-ға дейін).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru
Немесе «e-otinish» азаматтардың өтініштерін қабылдау мен өңдеудің бірыңғай платформасы арқылы жүгінуге болады https://eotinish.gov.kz/
Сонымен қатар, бұл хат Ұлттық Банктің ресми жауабы болып табылмайтынын және тек түсіндірме сипатында екенін хабарлаймыз.
Ұлттық Банктің ресми жауабын алу қажет болған жағдайда Қазақстан Республикасының 2020 жылғы 29 маусымдағы Әкімшілік рәсімдік-процестік кодексіне сәйкес жазбаша өтінішпен жүгіну қажет.