Сұрақ-жауап

Рассмотрев Ваше электронное сообщение о мерных слитках аффинированного золота (далее – мерные слитки), сообщаем следующее.
Национальный Банк реализует мерные слитки исключительно через банки второго уровня (АО «Народный Банка Казахстана», Евразийский Банк, Alatau City Bank и Банк Центр Кредит) и отдельные небанковские обменные пункты.
В настоящее время в остатках Национального Банка имеются мерные слитки весом 50 и 100 граммов, которые доступны для получения банками второго уровня и небанковскими обменными пунктами через территориальные филиалы Национального Банка.
Кроме того, банки второго уровня и небанковские обменные пункты имеют возможность выкупа мерных слитков в целостной защитной упаковке от населения и с последующей перепродажи.
Мерные слитки весом 10 и 20 граммов будут доступны для банков второго уровня и небанковских обменных пунктов в течение III квартала, а 5-граммовые – в IV квартале, после завершения их изготовления и доставки в территориальные филиалы Национального Банка.
Вместе с тем, как ранее отмечалось, мерные слитки Национального Банка доступны населению также через небанковские обменные пункты. Таким образом, помимо банков второго уровня, вы можете обратиться к небанковским обменным пунктам.
В порядке информации сообщаем, что в качестве альтернативного инвестиционного инструмента в драгоценные металлы, Национальный Банк реализует инвестиционные монеты «BARYS» и «KOKBORI» из золота и серебра без дополнительной комиссии через кассы территориальных филиалов (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно видов предоставляемой отчетности в случае заключения контракта на сумму 1 000 000 и 10 000 000 долларов США, сообщаем следующее.
Для предоставления исчерпывающего ответа на запрос необходимо изучение конкретных договоров и иных подтверждающих документов. Из содержания обращения не следует, о какой именно отчетности, представляемой в Национальный Банк, идет речь. В связи с этим сообщаем, что приведенные разъяснения носят общий характер и касаются норм валютного законодательства Республики Казахстан без учета условий конкретных валютных договоров и иных документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
Касательно отчетности по валютным договорам по экспорту или импорту
Согласно пункту 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее - Правила ЭИВК) валютный договор по экспорту или импорту подлежит учетной регистрации, если сумма такого договора превышает 50 тысяч долларов США в эквиваленте либо отсутствует сумма договора на дату его заключения.
Следовательно, независимо от того, заключен ли валютный договор по экспорту или импорту на сумму 1 000 000 или 10 000 000 долларов США, оба договора подпадают под требование учетной регистрации, поскольку превышают установленный порог в 50 000 долларов США в эквиваленте.
В свою очередь, экспортер или импортер в качестве подтверждения исполнения обязательств по валютному договору по экспорту или импорту представляет в банк учетной регистрации документы валютного контроля, указанные в пункте 3 Правил ЭИВК.
Также, согласно пункту 17 Правил ЭИВК, при возникновении обстоятельств, влияющих на сроки и условия исполнения обязательств сторонами по валютному договору по экспорту или импорту, экспортер или импортер представляет в уполномоченный банк (его филиал), являющийся банком учетной регистрации или территориальный филиал Национального Банка, являющийся банком учетной регистрации, информацию и (или) подтверждающие документы (их копии).
Информация и (или) документы представляются не позднее последнего числа месяца истечения срока репатриации, в котором сумма неисполненных нерезидентом обязательств перед экспортером или импортером превысила 50 000 долларов США в эквиваленте.
Наряду с этим отмечаем, что экспортер или импортер при проведении платежей и (или) переводов денег через счет в иностранном банке по валютному договору по экспорту или импорту представляет ежемесячно до 20 числа (включительно) месяца, следующего за отчетным периодом, в банк учетной регистрации:
1) информацию об исполнении обязательств по валютным договорам по экспорту или импорту через счет в иностранном банке по форме согласно приложению 11 к Правилам ЭИВК;
2) выписки по счету в иностранном банке.
Касательно отчетности по валютным договорам по движению капитала
В рамках валютного законодательства резиденты представляют в Национальный Банк информацию по операциям движения капитала и по счетам юридических лиц-резидентов в иностранных банках.
Так, статьей 14 Закона Республики Казахстан  «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее - Закон) предусмотрена обязанность резидента (за исключением уполномоченного банка и филиала (представительства) иностранной организации), являющегося участником валютного договора по движению капитала, обратиться в Национальный Банк за присвоением учетного номера валютному договору по движению капитала до начала исполнения обязательств по такому валютному договору любой из его сторон.
Перечень операций движения капитала, на которые распространяется требование учетной регистрации, предусмотрен подпунктом 2) пункта 2 статьи 1 Закона.
При этом, пороговая сумма, при превышении которой валютный договор по движению капитала будет подлежать учетной регистрации, определяется Правилами мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10 апреля 2019 года  № 64 (далее – Правила мониторинга).
Согласно пунктам 9 и 10 Правил мониторинга, учетной регистрации в Национальном Банке подлежат валютные договоры по движению капитала на сумму свыше 500 000 (пятьсот тысяч) долларов США в эквиваленте, а также договоры, в которых на дату подписания либо вступления в силу не указана сумма договора.
Следовательно, независимо от того, заключён ли валютный договор по движению капитала на сумму 1 000 000 или 10 000 000 долларов США, оба подпадают под требования учетной регистрации, поскольку превышают установленный порог в 500 000 долларов США в эквиваленте.
В соответствии с пунктом 24 Правил мониторинга резидент ежеквартально до 10 (десятого) числа (включительно) месяца, следующего за отчетным периодом, представляет в территориальный филиал Национального Банка по месту получения учетного номера для валютного договора по движению капитала или счета в иностранном банке отчеты по формам в соответствии с пунктами 25 и 26 Правил мониторинга.
Отметим, что на данный момент информации о наличии действующих учетных номеров по операциям движения капитала по Атабаеву Т. и ТОО «Impex Central Asia» нет.
Дополнительно сообщаем, что при необходимости учетной регистрации валютного договора по движению капитала заявление на присвоение учетного номера и копии необходимых документов нужно направить в территориальный филиал Национального Банка по месту постоянного проживания (для физического лица) либо нахождения (для юридического лица) на бумажном носителе, либо в электронном виде посредством Портала (https://nbportal.nationalbank.kz/) (необходимо выбрать права на функционал «Учетная регистрация валютных договоров»).
Форму заявления на присвоение учетного номера валютному договору и счету в иностранном банке можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по следующему адресу: https://nationalbank.kz/ru/page/monitoring-valyutnyh-operaciy_str.
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Приказом заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2020 года №213 утверждена Методика по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу. В соответствии с этим, Национальным Банком ежегодно формируется перечень респондентов, представляющих «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (форма 1-ПБ).
Вы можете самостоятельно проверить входит ли Ваше предприятие в Перечень респондентов по форме 1-ПБ на Портале НБРК по адресу: https://digital.nationalbank.kz – Главная страница – Электронные справки – Перечень респондентов по формам отчетности по платежному балансу  (далее - Справка).
Обращаем внимание, что в связи с предстоящим переходом формирования Перечня респондентов по форме 1-ПБ на ежеквартальную основу, Справку необходимо формировать ежеквартально.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена 1000 Туркменского маната 1995 года, сообщаем следующее.
В соответствии с Законом Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
Согласно пункту 60 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года № 49 банкноты иностранной валюты, выведенные из обращения после даты, объявленной банком-эмитентом соответствующего иностранного государства признаются неплатежным.
Отмечаем, что Центральным банком Туркменистана банкноты 1000 туркменского маната образца 1995 года выведены из обращения, соответственно, утратили статус законного платежного средства (https://www.cbt.tm/ru/money/tm_manat_95.html).
Справочно: Центральным банком Туркменистана изъятие выведенных из обращения банкнот 1000 туркменских манатов образца 1995 года осуществлялось до 31 декабря 2009 года.
Учитывая вышеизложенное, обменные пункты банков второго уровня и уполномоченных организаций не осуществляют покупку/продажу, обмен банкнот 1000 туркменских манатов образца 1995 года.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно вопроса лимитов, способов покупки, а также обратной продажи инвестиционных монет из золота, сообщаем следующее.
Продажа и выкуп монет из драгоценных металлов, выпущенных Национальным Банком, осуществляется в соответствии с утвержденными Правилами продажи и выкупа Национальным Банком Республики Казахстан банкнот и монет национальной валюты Республики Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от  27 апреля 2018 года № 70.
1. О способах покупки инвестиционных монет из золота.
В соответствии с установленными правилами, в настоящее время продажа и выкуп инвестиционных монет осуществляется филиалами Национального Банка. Информация об адресах филиалов Национального Банка доступна по следующей ссылке: https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy.
2. О лимитах покупки инвестиционных монет из золота.
Национальным Банком не устанавливается лимит по покупке инвестиционных монет. Однако, в случае продажи и (или) выкупа инвестиционных монет, филиал Национального Банка осуществляет идентификацию физических, юридических лиц (их представителей), приобретающих или сдающих для выкупа инвестиционные монеты, а также их проверку в соответствии с требованием подпункта 1-1) пункта 2 статьи 18 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Таким образом, при покупке и (или) сдаче на обратный выкуп инвестиционных монет, Вам необходимо предоставить документ, удостоверяющий личность.
3. Порядок обратного выкупа инвестиционных монет из золота. Расчет стоимости выкупаемой монеты осуществляется с учетом утреннего фиксинга (цена соответствующих драгоценных металлов в долларах США) и средневзвешенного биржевого курса тенге к доллару США. Фиксинг драгоценных металлов в долларах США, установленный Лондонской ассоциацией рынка драгоценных металлов (LBMA) можно найти на сайте www.lbma.org.uk. Выплата производится в тенге, по установленному Национальным Банком курсу тенге к доллару США.
Дополнительно сообщаем, что принятые для выкупа инвестиционные монеты подвергаются экспертизе на предмет установления металла, из которого изготовлены монеты, пробы металла и веса химически чистого драгоценного металла в монетах в граммах. Так, сумма выкупа инвестиционных монет равняется стоимости веса химически чистого драгоценного металла в монетах в граммах без учета стоимости вкраплений, вставок, напылений и других декоративных деталей, использованных в дизайне инвестиционных монет.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, касательно оформленного кредита, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 4 Указа Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года № 203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан» Агентство Республики Казахстан по регулированию и развития финансового рынка (далее – Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) c 1 января 2020 года в соответствии с передаваемыми функциями и полномочиями.
В соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон) уполномоченный орган, в лице Агентства, осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций, в том числе в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
Таким образом, вопросы защиты прав потребителей финансовых услуг не входят в компетенцию Национального Банка.
В случае нарушения со стороны финансовых организаций финансового законодательства потребитель вправе обратиться в Агентство (Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение относительно наличия административной и (или) уголовной ответственности за невозврат иностранной валюты по импортному контракту, сообщаем следующее.
Согласно пунктам 1 и 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон о валютном регулировании), репатриация национальной и (или) иностранной валюты по экспорту или импорту заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:
1) выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;
2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.
Резидент (за исключением филиала (представительства) иностранной организации) обязан обеспечить репатриацию национальной и (или) иностранной валюты в сроки, предусмотренные валютным договором по экспорту или импорту.
При этом невыполнение требования репатриации валюты в срок репатриации влечет административную ответственность по статье 251 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях (далее – КоАП). Ответственность наступает в случае, когда после истечения срока репатриации сумма незачисленной национальной и (или) иностранной валюты превышает пороговое значение, свыше которого валютный договор по экспорту или импорту подлежит контролю выполнения требования репатриации в соответствии с Правилами осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра – Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее – Правилами № 78).
Так, согласно пункту 10 Правил №78 валютный договор по экспорту или импорту подлежит учетной регистрации, если сумма такого договора превышает 50 000 долларов США в эквиваленте либо сумма договора не определена.
В свою очередь, если сумма валютного договора по экспорту или импорту не превышает 50 000 долларов США в эквиваленте, невыполнение требования репатриации валюты не образует состав административного правонарушения по статье 251 КоАП.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Приказом заместителя Председателя Национального Банка от 24 августа 2020 года №213 утверждена Методика по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу. В соответствии с этим, Национальным Банком ежегодно формируется перечень респондентов, представляющих «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (форма 1-ПБ) и «Отчет о международных операциях с нерезидентами» (форма 10-ПБ).
Вы можете самостоятельно проверить входит ли Ваше предприятие в Перечень респондентов по формам 1-ПБ и 10-ПБ на Портале НБРК по адресу: https://digital.nationalbank.kz – Главная страница – Электронные справки – Перечень респондентов по формам отчетности по платежному балансу (далее - Справка).
Обращаем внимание, что в связи с предстоящим переходом формирования Перечня респондентов по формам 1-ПБ и 10-ПБ на ежеквартальную основу, Справку необходимо формировать ежеквартально.
Также, если юридическое лицо осуществляет внешнеэкономические операции в сфере перевозочной, транспортно-экспедиционной, вспомогательной и/или дополнительной транспортной деятельности, то юридическое лицо представляет статистические формы ведомственного статистического наблюдения «Отчет об услугах, предоставленных транспортным предприятиям-нерезидентам» (форма 2-ПБ), «Отчет об услугах железнодорожного транспорта, полученных от нерезидентов (предоставленных нерезидентам)» (форма 3-ПБ), «Отчет об операциях, осуществленных от имени транспортных предприятий-нерезидентов» (форма 4-ПБ), «Отчет об услугах, предоставленных транспортным предприятиям-нерезидентам» (форма 5-ПБ) в зависимости от вида транспорта и услуг.
Перечень всех статистических форм по платежному балансу, а также шаблоны (excel) и инструкции по их заполнению размещены на интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан в разделе «Статистика» – «Формы статистической и административной отчетности» – «Перечень форм статистической отчетности по платежному балансу» (https://www.nationalbank.kz/ru/news/formy-statisticheskoy-i-administrativnoy-otchetnosti/7463).
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан, ответственных за прием отчетности от юридических лиц также размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
В соответствии с подпунктом 3) статьи 1 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее - Закон) Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций.
Согласно подпункту 4) пункта 3 статьи 3 Закона, задачей государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций является обеспечение надлежащего уровня защиты интересов потребителей финансовых услуг, полноты и доступности информации для потребителей о деятельности финансовых организаций.
Таким образом, в случае наличия у Вас жалоб на действия банка, Вам необходимо обратиться в Агентство с приложением детализированной информации по существу жалобы и необходимых подтверждающих документов (реквизиты предоплаченной платежной карточки, идентифицирующие Вас документы и др.).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно необходимости сдачи отчета по форме 1-ПБ, сообщаем следующее.
Приказом заместителя Председателя Национального Банка от 24 августа 2020 года №213 утверждена Методика по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу. В соответствии с этим, Национальным Банком ежегодно формируется перечень респондентов, представляющих «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (форма 1-ПБ).
Отметим, что перечень респондентов на 2025 год сформирован. ТОО «Рокет Эстейт» не входит в перечень респондентов по вышеуказанной форме отчетности на 2025 год. Поэтому вам не требуется сдавать отчет 1-ПБ за 1 - 4 кварталы 2025 года.
Также сообщаем, что Вы можете самостоятельно проверить входит ли Ваше предприятие в Перечень респондентов по форме 1-ПБ на Портале НБРК по адресу: https://digital.nationalbank.kz – Главная страница – Электронные справки – Перечень респондентов по формам отчетности по платежному балансу (далее - Справка).
Обращаем внимание, что в связи с предстоящим переходом формирования Перечня респондентов по форме «1-ПБ Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательств перед ними» на ежеквартальную основу, Справку необходимо формировать ежеквартально.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.