Сұрақ-жауап

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно вопроса приобретения коллекционных монет Национального Банка, сообщаем следующее.
Все имеющиеся в наличии коллекционные монеты национальной валюты-тенге реализуются исключительно через интернет-магазин Национального Банка https://kazcoins.nationalbank.kz (интернет-магазин), за безналичный расчет.
Для того, чтобы приобрести коллекционные монеты, необходимо пройти регистрацию в интернет-магазине. Регистрация и авторизация в интернет-магазине доступны с использованием персональной электронной-цифровой подписи Национального удостоверяющего центра Республики Казахстан (ЭЦП НУЦ РК) или посредством биометрической идентификации через сервис удаленной проверки.
Интернет-магазин также имеет мобильную версию, доступную для скачивания в магазинах Apple Store и Google Play. В мобильном приложении регистрация и авторизация доступны только через биометрическую идентификацию, в то время как в веб-версии доступны оба способа. Для работы с сервисом биометрии требуется наличие камеры на стационарном компьютере (ноутбуке) или мобильном устройстве.
Более детальная информация о процессе покупки монет доступна в разделе «Помощь», расположенном в верхнем меню главной страницы интернет-магазина.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена наличной иностранной валюты, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее - Закон), покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
Также, стоит отметить, что Законом не предусмотрены требования по обеспечению касс банковских и небанковских обменных пунктов (далее - обменные пункты) различными номиналами банкнот и монет иностранных государств.
Учитывая изложенное, обменные пункты самостоятельно принимают решение по проведению операции по покупке, продаже и обмену наличной иностранной валютой, в том числе по продаже иностранных валют различных номиналов с учетом соотношения спроса и предложения на валютном рынке.
Таким образом, по вопросу обмена наличной иностранной валюты (в частности российских рублей), Вам необходимо обратиться в обменные пункты банков второго уровня или небанковские обменные пункты по месту Вашего пребывания.
Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня.
Адреса небанковских обменных пунктов Вы можете найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка в разделе «Реестр разрешений и уведомлений».
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Для представления исчерпывающего ответа по запросу необходимо изучение конкретных договоров и иных подтверждающих документов. Таким образом, информируем, что указанные разъяснения носят общий характер относительно норм валютного законодательства Республики Казахстан без учета условий конкретных валютных договоров и иных документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
Согласно части второй пункта 1 статьи 14 Закона Республики Казахстан от 2 июля 2018 года «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), требования учетной регистрации распространяются на валютные договоры по движению капитала, участниками которых являются резиденты (за исключением уполномоченных банков и филиалов (представительств) иностранных организаций).
К операциям движения капитала, на которые распространяется требование учетной регистрации, согласно подпункту 2) пункта 2 статьи 1 Закона относятся операции, связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, осуществляемые между резидентами Республики Казахстан и нерезидентами Республики Казахстан предусматривающие в том числе участие в капитале.
Согласно пунктам 9 и 10 Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019 г. № 64 (далее – Правила) учетной регистрации подлежат валютные договоры по движению капитала на сумму свыше 500 000 (пятьсот тысяч) долларов США в эквиваленте, а также договоры, в которых на дату подписания либо вступления в силу не указана сумма договора.
В рассматриваемом случае решение единственного участника-резидента о создании юридического лица-нерезидента с последующей оплатой уставного капитала в сумме, превышающей 500 000 долларов США, подпадает под операции по движению капитала и подлежит учетной регистрации в территориальном филиале Национального Банка.
Согласно Вашим пояснениям, фактическая оплата уставного капитала будет производиться третьим лицом — нерезидентом — от имени или в интересах резидента. Отметим, что такая схема может трактоваться как возникновение обязательства у резидента перед этим нерезидентом (например, как заем или иное обязательство возместить понесенные расходы), что также может квалифицироваться как операция по движению капитала.
Таким образом, каждый валютный договор, равно как и каждая операция, осуществляемая в рамках валютного договора, подлежит отдельному рассмотрению с точки зрения валютного законодательства в зависимости от их условий и экономической сути.
За присвоением учетного номера валютному договору по движению капитала резидент-участник такого валютного договора обращается в территориальный филиал Национального Банка, расположенный по месту его постоянного проживания (для физического лица) либо нахождения (для юридического лица) до начала исполнения обязательств по такому валютному договору любой из его сторон (часть первая пункта 2 статьи 14 Закона, пункты 11 и 12 Правил).
Для учетной регистрации валютного договора, заявление на присвоение учетного номера и копии необходимых документов направляются в территориальный филиал Национального Банка по месту нахождения юридических лиц на бумажном носителе, либо в электронном виде посредством Портала (https://nbportal.nationalbank.kz/) (необходимо выбрать права на функционал «Учетная регистрация валютных договоров»).
Форму заявления на присвоение учетного номера валютному договору можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по следующему адресу: https://nationalbank.kz/ru/page/monitoring-valyutnyh-operaciy_str.
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно трудоустройства, сообщаем, что в филиалах Национального Банка расположенных в городе Алматы, вакансии кассиров отсутствуют.
Для получения дополнительной информации Вы можете обратиться в Алматинский городской филиал Национального Банка – Af_80@nationalbank.kz или в Центр кассовых операций и хранения ценностей (филиал) Национального Банка – gohr_80@nationalbank.kz.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно разрешенных валютных операций резидента со счета нерезидента в иностранном банке, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 4 Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 40, платеж и (или) перевод денег по валютной операции резидента со счета нерезидента в иностранном банке в целях исполнения обязательств резидента осуществляется в случае:
1) перечисления финансового займа, полученного резидентом от нерезидента, на счета третьих лиц;
2) оказания финансовых услуг на рынке ценных бумаг резиденту нерезидентом, имеющим право на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг по законодательству государства, где он зарегистрирован;
3) оказания нерезидентом резиденту услуг по договору поручения.
Таким образом, платеж и (или) перевод денег по валютной операции резидента со счета нерезидента в иностранном банке в целях исполнения обязательств резидента осуществляется в вышеуказанных трех случаях.
Данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно включения в списки Антифрод-центра, сообщаем следующее.
Из представленных Вами сведений не представляется возможным установить наличие или отсутствие Ваших данных в базах Антифрод-центра.
Вместе с тем, в соответствии с пунктом 11 Требований к порядку осуществления деятельности центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества и его взаимодействия с лицами, участвующими в его деятельности, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 июля 2024 года № 43, для обеспечения деятельности Антифрод-центра оператор Антифрод-центра формирует базы данных о событиях и о попытках осуществления платежной транзакции с признаками мошенничества.
Исключение из базы о событиях лица осуществляется на основании сообщения, направленного оператору Антифрод-центра органом уголовного преследования, включившего данное лицо в базу о событиях.
Также, исключение из базы о попытках лица может быть осуществлено как на основании сообщения, направленного оператору Антифрод-центра органом уголовного преследования по итогам проведенного расследования, так и по решению банка по результатам внутренней проверки, в том числе путем изучения обращения лица в банк, при наличии достаточных оснований, свидетельствующих об ощибочности или необоснованности включения лица в базу о попытках Антифрод-центра.
Таким образом, для получения более подробных разъяснений о процедуре исключения из баз Антифрод-центра и дальнейшего урегулирования вопроса Вам необходимо обратиться в адрес Министерства внутренних дел Республики Казахстан с приложением сведений, достаточных для Вашей идентификации, в том числе реквизитов Ваших счетов, на которые были наложены ограничения.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

На Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
В соответствии со статьей 19 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», уполномоченные банки, являясь агентами валютного контроля при проведении операций, обязаны осуществлять контроль за соблюдением требований валютного законодательства Республики Казахстан, в связи с чем они вправе запрашивать необходимые документы, относящиеся к проводимой операции.
При этом отмечаем, что уполномоченный банк вправе запрашивать документы не только в рамках исполнения требований валютного законодательства, но и в соответствии с законодательством Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (далее – ПОДФТ), поскольку, являясь субъектом финансового мониторинга обязан проводить надлежащую проверку проводимой операции и своего клиента.
Дополнительно сообщаем, что уполномоченным органом, осуществляющим контроль за соблюдением банками второго уровня законодательства о ПОДФТ, обеспечивающим надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг является Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
Так, в случае, если Вы считаете, что банком нарушаются Ваши права как потребителя финансовых услуг либо им неправомерно применяются правила внутреннего контроля в рамках законодательства о ПОДФТ, то Вам необходимо обратиться в указанное Агентство.
Данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно формирования банком АО «Банк ЦентрКредит» неверной выписки по счету, сообщаем следующее.
В соответствии с подпунктом 3) статьи 1 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее - Закон) Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее – Агентство) осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций.
В соответствии с подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Агентство вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, в том числе с привлечением аудиторских организаций, оценщиков и специалистов в области финансовых технологий с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
На основании вышеизложенного, по данному вопросу Вам необходимо обратиться в уполномоченный орган – Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Приказом заместителя Председателя Национального Банка от 24 августа 2020 года №213 утверждена Методика по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу. В соответствии с этим, Национальным Банком ежегодно формируется перечень респондентов, представляющих «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (форма 1-ПБ) и «Отчет о международных операциях с нерезидентами» (форма 10-ПБ).
Вы можете самостоятельно проверить входит ли Ваше предприятие в Перечень респондентов по формам 1-ПБ и 10-ПБ на Портале НБРК по адресу: https://digital.nationalbank.kz – Главная страница – Электронные справки – Перечень респондентов по формам отчетности по платежному балансу (далее - Справка).
Обращаем внимание, что в связи с предстоящим переходом формирования Перечня респондентов по формам 1-ПБ и 10-ПБ на ежеквартальную основу, Справку необходимо формировать ежеквартально.
Также, если юридическое лицо осуществляет внешнеэкономические операции в сфере перевозочной, транспортно-экспедиционной, вспомогательной и/или дополнительной транспортной деятельности, то юридическое лицо представляет статистические формы ведомственного статистического наблюдения «Отчет об услугах, предоставленных транспортным предприятиям-нерезидентам» (форма 2-ПБ), «Отчет об услугах железнодорожного транспорта, полученных от нерезидентов (предоставленных нерезидентам)» (форма 3-ПБ), «Отчет об операциях, осуществленных от имени транспортных предприятий-нерезидентов» (форма 4-ПБ),  «Отчет об услугах, предоставленных транспортным предприятиям-нерезидентам» (форма 5-ПБ) в зависимости от вида транспорта и услуг.
Перечень всех статистических форм по платежному балансу, а также шаблоны (excel) и инструкции по их заполнению размещены на интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан в разделе «Статистика» – «Формы статистической и административной отчетности» – «Перечень форм статистической отчетности по платежному балансу» (https://www.nationalbank.kz/ru/news/formy-statisticheskoy-i-administrativnoy-otchetnosti/7463).
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан, ответственных за прием отчетности от юридических лиц  также размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

На Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Для представления исчерпывающего ответа необходимо изучение конкретных договоров и иных документов, имеющих отношение к указанной в сообщении ситуации.
При этом отмечаем, что резидент для получения учетного номера валютному договору должен обратиться до начала исполнения обязательств по валютному договору любой из сторон.
Так, в соответствии пунктом 12 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер - Министра – Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054, экспортер или импортер обращается за получением учетного номера до начала исполнения обязательств по валютному договору по экспорту или импорту любой из его сторон.
Нарушение срока обращения за присвоением учетного номера валютному договору по экспорту или импорту влечет административную ответственность по частям 1 или 2 статьи 244 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях (далее – КоАП). Рассмотрение дел об административных правонарушениях по указанным частям статьи 244 КоАП отнесено к подведомственности органов государственных доходов.
При этом касательно учетной регистрации валютных договоров по движению капитала сообщаем, что согласно пункту 12 Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10 апреля 2019 года № 64, резидент-участник валютного договора по движению капитала обращается за присвоением учетного номера валютному договору по движению капитала до начала исполнения обязательств по такому валютному договору любой из его сторон.
Нарушение срока обращения за присвоением учетного номера валютному договору по движению капитала влечет административную ответственность по частям 1-1 или 2 статьи 244 КоАП. Рассмотрение дел об административных правонарушениях по данным частям статьи 244 КоАП осуществляется Национальным Банком.
Данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.