Сұрақ-жауап

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно оплаты за покупку квартиры, сообщаем следующее.
В соответствии с требованиями Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» (далее – Закон о платежах) платежи и (или) переводы денег на территории Республики Казахстан осуществляются как с использованием наличных денег, так и без их использования (безналичные платежи). Платежи наличными деньгами заключаются в физической передаче наличных денег в виде банкнот и (или) монет, являющихся законным платежным средством, лицом, осуществляющим платеж, лицу, перед которым данное лицо имеет денежное обязательство. Безналичные платежи осуществляются на основании платежных инструментов с использованием банковских счетов в порядке, определенном данным Законом и нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан.
Так, Правилами осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег на территории Республики Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31.08.2016 г. № 208 определен порядок осуществления банками безналичных платежей и (или) переводов денег, формы и порядок оформления платежных документов, а также установлены требования к содержанию документа, подтверждающего оказание платежной услуги банками.
Согласно пункту 7 данных Правил, наименования и банковские идентификационные коды банка отправителя денег и банка бенефициара, а также наименование/ФИО и индивидуальные идентификационные коды отправителя денег и бенефициара являются обязательными реквизитами платежного документа. При этом, в случае отсутствия у физического лица индивидуального идентификационного кода указываются данные документа, удостоверяющего его личность, а также почтовый адрес.
Также отмечаем, что согласно подпункту 63) статьи 1 Закона о платежах чеком является платежный документ, содержащий письменный приказ чекодателя обслуживающему банку или организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, о выплате указанной в данном приказе суммы денег чекодержателю. Перечень обязательных реквизитов чека определен пунктом 4 Правил применения чеков на территории Республики Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31.08.2016 г. № 204.
При этом, полагаем, что требования к порядку применения чеков на территории Республики Казахстан, предусмотренные законодательством о платежах и платежных системах, не применимы к указанному Вами чеку, подтверждающему оплату за квартиру, а не выдачу денег банком.
С учетом изложенного, сообщаем, что, исходя из содержания Вашего сообщения, не представляется возможным определить способ осуществления платежа.
Платеж мог быть осуществлен в пользу юридического лица (например, застройщика) с использованием наличных денег с выдачей чека контрольно-кассовой машины, требования к которому предусмотрены статьей 166 Налогового кодекса. В этом случае рекомендуем обратиться к указанному юридическому лицу.
Если платеж в уплату за квартиру был осуществлен с использованием платежного документа, который должен содержать реквизиты отправителя денег и бенефициара, в пользу которого осуществлен платеж, а также банка отправителя денег и банка бенефициара, рекомендуем обратиться в соответствующие банки.
В случае ликвидации банка, за разъяснением сложившейся ситуации предлагаем обратиться в Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка, являющееся государственным органом, осуществляющим государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций и обеспечивающим надлежащий уровень защиты интересов потребителей финансовых услуг, в функции которого также входит установление порядка осуществления ликвидации финансовых организаций.
Вместе с тем, обращаем внимание, что в соответствии с пунктом 229 Перечня основных документов, подлежащих хранению, и сроков их хранения в банках второго уровня, филиалах банков-нерезидентов Республики Казахстан, установленного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 февраля 2016 года № 66, срок хранения документов (платежные поручения, кассовые документы, платежные и мемориальные ордера) по ведению банковских счетов физических и юридических лиц составляет 5 лет (по физическим лицам - после закрытия счета, по юридическим лицам - при условии завершения ревизии налоговыми органами).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение о запрете оборота необеспеченных цифровых активов, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 5 статьи 11 Закона Республики Казахстан «О цифровых активах в Республике Казахстан» (далее – Закон), на территории Республики Казахстан запрещаются выпуск и оборот необеспеченных цифровых активов, а также деятельность бирж цифровых активов по необеспеченным цифровым активам, за исключением территории Международного финансового центра «Астана».
Согласно пункту 2 статьи 11 Закона, банк второго уровня Республики Казахстан открывает банковские счета в соответствии с законодательством Республики Казахстан бирже цифровых активов, а также участнику Международного финансового центра «Астана», имеющему соответствующую лицензию на осуществление деятельности, связанной с цифровыми активами.
В соответствии с вышеуказанными требованиями законодательства Республики Казахстан запрещается организация оборота необеспеченных цифровых активов, в том числе банковское обслуживание операций по покупке/продаже криптовалют, за исключением операций на биржах цифровых активов Международного финансового центра «Астана».
Соответствующие поправки были закреплены также в нормативных правовых актах Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
В соответствии с подпунктом 4) пункта 98 Правил формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков второго уровня, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 12 ноября 2019 года № 188, банк обеспечивает наличие системы внутреннего контроля, которая соответствует текущей рыночной ситуации, стратегии, объему активов, уровню сложности операций банка. Внутренний контроль - процесс, встроенный в повседневную деятельность, осуществляемую уполномоченными коллегиальными органами банка, структурными подразделениями и всеми работниками банка при исполнении своих обязанностей, и направленный на недопущение вовлечения банка и его работников, клиентов банка в осуществление противоправной деятельности, в том числе мошенничества, обмана, ОД/ФТ, незаконного производства, оборота и (или) транзита наркотиков, в осуществление операций на территории Республики Казахстан, связанных с проведением операций, имеющих высокий риск ОД/ФТ, в осуществление операций на территории Республики Казахстан, связанных с дальнейшим приобретением необеспеченных цифровых активов на биржах цифровых активов, не являющихся участниками Международного финансового центра «Астана», оказывающими услуги по управлению платформой цифровых активов, в осуществление платежей и (или) переводов денег в пользу электронного казино и интернет-казино, а также в осуществление платежей и (или) переводов денег физическими лицами, не достигшими возраста двадцати одного года, в пользу организатора игорного бизнеса.
Вместе с тем, в соответствии с подпунктом 9) пункта 1 статьи 4 Закона, уполномоченный орган осуществляет государственный контроль в сфере цифровых активов.
В связи с чем, по вопросу законодательной ответственности за осуществление покупки/продажи физическими лицами криптовалют рекомендуем Вам обратиться в уполномоченный орган –  Министерство цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности Республики Казахстан.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка, Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно вопросов по осуществлению кассовых операций, сообщаем следующее.
По вопросу отказа в приеме банками второго уровня монет номиналами 1, 2 и 5 тенге.
Согласно Закону Республики Казахстан «О Национальном Банке», банкноты и монеты, выпущенные в обращение Национальным Банком Казахстана, являются законным платежным средством, и обязательны к приему по нарицательной стоимости на всей территории Республики Казахстан по всем видам платежей, а также для зачисления на банковские счета и для перевода, без ограничения размениваются и обмениваются всеми банками и Национальным оператором почты.
В соответствии со статьей 206 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях, отказ в приеме по нарицательной стоимости банкнот и монет национальной валюты, находящихся в обращении на территории Республики Казахстан, которые являются законным платежным средством – влечет предупреждение. Повторный отказ в течение года после наложения административного взыскания – влечет штраф на субъекты предпринимательства в размере от 5 до 25 месячных расчетных показателей (далее – МРП).
Отказ банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, в приеме, обмене и размене банкнот влечет штраф в размере 50 МРП.
В этой связи, случае отказа в приеме банкнот и монет, являющихся законным платежным средством, необходимо обратиться в территориальный филиал Национального Банка для принятия соответствующих мер. Вместе с тем, рекомендуем производить видеофиксацию либо требовать письменное обоснование отказа в приеме банкноты.
Информацию об адресах и контактах филиалов Национального Банка Вы можете найти на сайте Национального Банка в разделе «О Национальном Банке» → «Структура НБК» → «Филиалы» → «Территориальные филиалы» (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Ближайшим к Вам филиалом является Актюбинский филиал Национального Банка, расположенный по адресу: г. Актобе, ул. Асау-Барак, 45.
По вопросу взимания комиссии банками второго уровня при обмене монет на банкноты.
Согласно статьи 39 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее – Закон о банках), ставки вознаграждения и комиссии, а также тарифы за оказание банковских услуг устанавливаются банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, самостоятельно с учетом ограничений, установленных законами Республики Казахстан.
В пункте 1 Правил предоставления банковских услуг и рассмотрения банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, обращений клиентов, возникающих в процессе предоставления банковских услуг, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 июля 2017 года № 136. предусмотрено, что банковские услуги – это осуществление банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, банковских и иных операций, установленных статьей 30 Закона о банках.
В соответствии со статьей 30 Закона о банках, кассовые операции: прием и выдача банками и Национальным оператором почты наличных денег, включая их размен, обмен, пересчет, сортировку, упаковку и хранение относится к банковским операциям.
На основании вышеизложенного, банк в праве самостоятельно устанавливать комиссии за оказание банковских услуг, в том числе по размену и обмену наличных денег.
По вопросу графика работы филиалов Национального Банка.
Согласно Трудовому законодательству в Республики Казахстан, трудовой распорядок утверждается работодателем и в правилах трудового распорядка устанавливаются рабочее время и время отдыха работников, условия обеспечения трудовой дисциплины, иные вопросы регулирования трудовых отношений.
В связи с чем, в Правилах внутреннего трудового распорядка в Национальном Банке предусмотрено следующее:
- для работников Национального Банка пятидневная рабочая неделя с двумя выходными днями (суббота и воскресенье).
- время продолжительности перерыва для отдыха и приема пищи – 1,5 часа, в период с 13.00 до 14.30 часов времени города Астана.
Вместе с тем, согласно графику операционного дня Национального Банка, разменные/обменные операции в национальной валюте, проводимые территориальными филиалами Национального Банка Республики Казахстан, в том числе обмен ветхих, изъятых из обращения банкнот или монет и дефектных (поврежденных) монет осуществляется до 15-00 часов.
Из вышеизложенного следует, что филиал Национального Банка соблюдает требования внутреннего трудового распорядка и графика обслуживания клиентов в Национальном Банке.
При этом, сообщаем, что кроме банков второго уровня операции по размену и обмену банкнот национальной валюты осуществляют филиалы Национального Банка без установления комиссии за оказанные услуги. В этой связи, вы можете обратиться в ближайший филиал Национального Банка в пределах графика обслуживания клиентов филиалом Национального Банка.
Дополнительно сообщаем, что данный ответ не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-V.

 Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Отношения, связанные с осуществлением валютных операций, регулируются Законом Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее — Закон).
В соответствии с подпунктом 2) пункта 2 статьи 1 Закона операции, связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, осуществляемые между резидентами Республики Казахстан и нерезидентами Республики Казахстан, предусматривающие в том числе передачу денег и финансовых инструментов профессиональным участникам рынка ценных бумаг, осуществляющим валютные операции по поручениям клиентов, на счета для учета и хранения денег, принадлежащих клиентам относятся к операциям движения капитала, на которые распространяется требование учетной регистрации (Согласно части второй пункта 1 статьи 14 Закона).
В соответствии с пунктом 5 статьи 14 Закона условия и критерии, в том числе пороговое значение суммы валютного договора по движению капитала, при наличии которых такие договоры подлежат учетной регистрации, и исключения из процедуры учетной регистрации определяются правилами мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019 г. № 64 (далее – Правила).
Согласно пункту 9 Правил учетной регистрации подлежит валютный договор по движению капитала, в рамках которого предусмотрено:
1) поступление имущества (денег) в Республику Казахстан и (или) возникновение обязательств у резидента по возврату имущества (денег) нерезиденту на сумму, превышающую 500 000 (пятьсот тысяч) долларов Соединенных Штатов Америки (далее – США) в эквиваленте;
2) передача имущества (перевод денег) из Республики Казахстан и (или) возникновение у резидента требований по возврату имущества (денег) нерезидентом на сумму, превышающую 500 000 (пятьсот тысяч) долларов США в эквиваленте.
Согласно пункту 10 Правил, если в валютном договоре по движению капитала на дату его подписания (при ее отсутствии – на дату вступления в силу) не указана сумма договора, то валютный договор по движению капитала рассматривается как договор, подлежащий учетной регистрации.
В соответствии с пунктом 12 Правил резидент-участник валютного договора по движению капитала обращается за присвоением учетного номера валютному договору по движению капитала до начала исполнения обязательств по такому валютному договору любой из его сторон. Если исполнение обязательств по валютному договору первым начинает его участник-нерезидент, и это исполнение связано с передачей имущества (поступлением денег) в пользу резидента, то резидент-участник валютного договора по движению капитала обращается за присвоением учетного номера такому валютному договору до получения имущества (денег) в свое распоряжение.
В соответствии с пунктом 13 Правил для получения учетного номера валютному договору по движению капитала резидент-участник такого валютного договора представляет в Национальный Банк:
1) заявление на присвоение учетного номера валютному договору, на основании и (или) во исполнение которого проводятся операции движения капитала, по форме согласно приложению 1 к Правилам;
2) копии валютного договора по движению капитала и изменений и (или) дополнений к нему, касающихся обязательств по валютному договору по движению капитала, прошитые и заверенные подписью представителя юридического лица. Если валютный договор по движению капитала заключен на иностранном языке, то представляется его перевод на казахский или русский язык.
Для учетной регистрации валютного договора документы, указанные в пункте 13 Правил, нужно направить в территориальный филиал Национального Банка по месту постоянного проживания физического лица на бумажном носителе либо в электронном виде посредством Портала (https://nbportal.nationalbank.kz/) (необходимо выбрать права на функционал «Учетная регистрация валютных договоров»).
Форму заявления на присвоение учетного номера валютному договору можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по следующему адресу:  https://nationalbank.kz/ru/page/monitoring-valyutnyh-operaciy_str
Резидент-участник валютного договора по движению капитала, которому присвоен учетный номер, представляет отчет в территориальный филиал Национального Банка по месту учетной регистрации валютного договора в соответствии с пунктами 24 и 25 Правил.
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно разъяснения отдельных норм валютного законодательства Республики Казахстан, сообщаем следующее.
Для представления исчерпывающего ответа по Вашему запросу необходимо изучение конкретных договоров и иных документов. В этой связи информируем, что указанные разъяснения носят общий характер относительно норм валютного законодательства Республики Казахстан без учета условий конкретных валютных договоров и иных документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
Валютное законодательство Республики Казахстан не осуществляет контроль за покупкой и продажей нерезидентами долей участия в казахстанских компаниях, однако предусматривает отдельные процедуры их статистического учета.
Так, согласно подпункту 1) пункта 1 статьи 13 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), для целей мониторинга валютных операций Национальный Банк, помимо прочего, осуществляет учетную регистрацию валютных договоров, на основании и (или) во исполнение которых проводятся операции движения капитала.
В соответствии с подпунктом 2) пункта 2 статьи 1 Закона операции, связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, осуществляемые между резидентами Республики Казахстан и нерезидентами Республики Казахстан, предусматривающие в том числе участие в капитале, относятся к операциям движения капитала, на которые распространяется требование учетной регистрации.
Согласно подпункту 1) пункта 2 статьи 1 Закона, участием в капитале является в том числе участие в уставном капитале, имуществе юридического лица, простого товарищества, консорциума, в том числе в виде акций, долей участия, вкладов и (или) голосов участников.
В соответствии с пунктом 5 статьи 14 Закона, порядок получения резидентами (за исключением уполномоченных банков и филиалов (представительств) иностранных организаций) учетных номеров для валютных договоров по движению капитала и сроки представления ими документов, подтверждающих возникновение, исполнение и прекращение обязательств, порядок мониторинга движения денег и иного исполнения обязательств по валютным договорам по движению капитала, включая формы и сроки представления отчетов уполномоченными банками и резидентами, являющимися участниками таких договоров, условия и критерии, в том числе пороговое значение суммы валютного договора по движению капитала, при наличии которых такие договоры подлежат учетной регистрации, и исключения из процедуры учетной регистрации определяются Правилами мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019 г. № 64  (далее – Правила).
Согласно пункту 9 Правил учетной регистрации подлежит валютный договор по движению капитала, в рамках которого предусмотрено:
1) поступление имущества (денег) в Республику Казахстан и (или) возникновение обязательств у резидента по возврату имущества (денег) нерезиденту на сумму, превышающую 500 000 (пятьсот тысяч) долларов Соединенных Штатов Америки (далее – США) в эквиваленте;
2) передача имущества (перевод денег) из Республики Казахстан и (или) возникновение у резидента требований по возврату имущества (денег) нерезидентом на сумму, превышающую 500 000 (пятьсот тысяч) долларов США в эквиваленте.
Согласно пункту 10 Правил, если в валютном договоре по движению капитала на дату его подписания (при ее отсутствии – на дату вступления в силу) не указана сумма договора, то валютный договор по движению капитала рассматривается как договор, подлежащий учетной регистрации.
Согласно пункту 38 Правил валютному договору по движению капитала с несколькими участниками-резидентами (нерезидентами) учетный номер присваивается при превышении порогового значения, указанного в пункте 9 Правил, общей суммы поступления в Республику Казахстан (передачи из Республики Казахстан) имущества (денег) и (или) возникновения обязательств (требований) между резидентами и нерезидентами в рамках такого валютного договора.
В соответствии с пунктом 12 Правил резидент-участник валютного договора по движению капитала обращается за присвоением учетного номера валютному договору по движению капитала до начала исполнения обязательств по такому валютному договору любой из его сторон. Если исполнение обязательств по валютному договору первым начинает его участник-нерезидент, и это исполнение связано с передачей имущества (поступлением денег) в пользу резидента, то резидент-участник валютного договора по движению капитала обращается за присвоением учетного номера такому валютному договору до получения имущества (денег) в свое распоряжение.
В соответствии с пунктом 24 Правил резидент ежеквартально до 10 (десятого) числа (включительно) месяца, следующего за отчетным периодом, представляет в территориальный филиал Национального Банка по месту получения учетного номера для валютного договора по движению капитала отчеты по формам в соответствии с пунктом 25 Правил.
Для учетной регистрации валютного договора заявление на присвоение учетного номера и копии необходимых документов нужно направить в территориальный филиал Национального Банка по месту постоянного проживания физического лица на бумажном носителе, либо в электронном виде посредством Портала (https://nbportal.nationalbank.kz/) (необходимо выбрать права на функционал «Учетная регистрация валютных договоров»).
Форму заявления на присвоение учетного номера валютному договору можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по следующему адресу: (https://nationalbank.kz/ru/page/monitoring-valyutnyh-operaciy_str).
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
При этом отмечаем, что указанные разъяснения носят общий характер относительно норм валютного законодательства Республики Казахстан без учета условий конкретных валютных договоров и иных документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно открытия платежных карточек, сообщаем, что Национальный Банк Республики Казахстан является центральным банком Республики Казахстан, не обслуживает физические лица и не проводит денежные расчеты и сделки с населением.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев в пределах компетенции Ваше электронное сообщение, сообщает следующее.
Для представления исчерпывающего ответа по запросу необходимо изучение конкретных договоров и иных подтверждающих документов. Таким образом, информируем, что указанные разъяснения носят общий характер относительно норм валютного законодательства РК без учета условий конкретных валютных договоров и иных документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
В соответствии с подпунктом 2) пункта 2 статьи 1 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» от 02.07.2018г. №167-VI (далее – Закон) операции, связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, осуществляемые между резидентами Республики Казахстан и нерезидентами Республики Казахстан, предусматривающие в том числе участие в капитале, относятся к операциям движения капитала, на которые распространяется требование учетной регистрации (согласно части второй пункта 1 статьи 14 Закона).
Согласно подпункту 1) пункта 2 статьи 1 Закона, участие в капитале:
участие в уставном капитале, имуществе юридического лица, простого товарищества, консорциума, в том числе в виде акций, долей участия, вкладов и (или) голосов участников;
участие в капитале юридического лица ином, чем уставный капитал.
В соответствии с пунктом 5 статьи 14 Закона порядок получения резидентами (за исключением уполномоченных банков и филиалов (представительств) иностранных организаций) учетных номеров для валютных договоров по движению капитала и сроки представления ими документов, подтверждающих возникновение, исполнение и прекращение обязательств, порядок мониторинга движения денег и иного исполнения обязательств по валютным договорам по движению капитала, включая формы и сроки представления отчетов уполномоченными банками и резидентами, являющимися участниками таких договоров, условия и критерии, в том числе пороговое значение суммы валютного договора по движению капитала, при наличии которых такие договоры подлежат учетной регистрации, и исключения из процедуры учетной регистрации определяются правилами мониторинга валютных операций в Республике Казахстан утвержденных Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019 г. № 64 (далее – Правила).
Согласно пункту 9 Правил учетной регистрации подлежит валютный договор по движению капитала, в рамках которого предусмотрено:
1) поступление имущества (денег) в Республику Казахстан и (или) возникновение обязательств у резидента по возврату имущества (денег) нерезиденту на сумму, превышающую 500 000 (пятьсот тысяч) долларов Соединенных Штатов Америки (далее – США) в эквиваленте;
2) передача имущества (перевод денег) из Республики Казахстан и (или) возникновение у резидента требований по возврату имущества (денег) нерезидентом на сумму, превышающую 500 000 (пятьсот тысяч) долларов США в эквиваленте.
Согласно пункту 10 Правил, если в валютном договоре по движению капитала на дату его подписания (при ее отсутствии – на дату вступления в силу) не указана сумма договора, то валютный договор по движению капитала рассматривается как договор, подлежащий учетной регистрации.
В соответствии с пунктом 12 Правил резидент-участник валютного договора по движению капитала обращается за присвоением учетного номера валютному договору по движению капитала до начала исполнения обязательств по такому валютному договору любой из его сторон. Если исполнение обязательств по валютному договору первым начинает его участник-нерезидент, и это исполнение связано с передачей имущества (поступлением денег) в пользу резидента, то резидент-участник валютного договора по движению капитала обращается за присвоением учетного номера такому валютному договору до получения имущества (денег) в свое распоряжение.
В соответствии с пунктом 24 Правил резидент ежеквартально до 10 (десятого) числа (включительно) месяца, следующего за отчетным периодом, представляет в территориальный филиал Национального Банка по месту получения учетного номера для валютного договора по движению капитала отчеты по формам в соответствии с пунктами 25 и 26 Правил.
При необходимости учетной регистрации валютного договора заявление на присвоение учетного номера и копии необходимых документов нужно направить в территориальный филиал Национального Банка по месту нахождения юридического лица на бумажном носителе, либо в электронном виде посредством Портала (https://nbportal.nationalbank.kz/) (необходимо выбрать права на функционал «Учетная регистрация валютных договоров»).
Форму заявления на присвоение учетного номера валютному договору можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по следующему адресу: https://nationalbank.kz/ru/page/monitoring-valyutnyh-operaciy_str
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение с жалобой на действия АО «Народный банк Казахстана», сообщаем следующее.
В соответствии с подпунктом 3) статьи 1 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее - Закон)  Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций.
Статьей 4-1 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» определено, что Агентство в целях защиты интересов потребителей финансовых услуг осуществляет в пределах своей компетенции контроль и надзор за соблюдением банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, требований законодательства Республики Казахстан о платежах и платежных системах.
В соответствии с подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона, Агентство вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, филиалов банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров - нерезидентов Республики Казахстан, в том числе с привлечением аудиторских организаций, оценщиков и специалистов в области финансовых технологий с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
В связи с чем, Вам следует официально обратиться в Агентство для проведения им дальнейших работ в отношении АО «Народный банк Казахстана».
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно продажи советских монет разного номинала Национальному Банку, сообщаем следующее.
В целях осуществления руководства работой по введению национальной валюты Указом Президента Республики Казахстан от 12 ноября 1993 года была образована Государственная комиссия Республики Казахстан по введению национальной валюты.
Согласно пункту 2 Постановления Государственной комиссии Республики Казахстан по введению национальной валюты от 12 ноября 1993 года «О порядке и условиях введения национальной валюты Республики Казахстан» (далее – Постановление Государственной комиссии), все рублевые счета, вклады и обязательства, а также находящиеся в обращении на территории Республики Казахстан казначейские и банковские билеты Государственного банка СССР и Банка России образца 1961-1992гг. обменивались на тенге по обменному курсу 1 тенге за 500 рублей.
В соответствии с пунктом 3 Постановления Государственной комиссии физическое лицо старше 16 лет, являющееся резидентом Республики Казахстан, может произвести обмен в период с 08-00 часов 15 ноября 1993 года до 18-00 часов 20 ноября 1993 года в размере до 100 тысяч рублей. Наличные средства, превышающие указанный лимит, зачислялись в тенге с пересчетом по курсу 1 тенге за 500 рублей на специальный лицевой счет в банке.
В связи с тем, что сроки обмена истекли, Национальный Банк в настоящее время не осуществляет обмен советских рублей на тенге.
Вместе с тем, согласно Закону РК «О Национальном Банке», денежные знаки Республики Казахстан, находящиеся в обращении, состоят из банкнот и монет. Продажа, выкуп банкнот и циркуляционных монет Национальным Банком осуществляются по их нарицательной стоимости. Продажа и выкуп инвестиционных и коллекционных монет Национальным Банком осуществляются в порядке, установленном нормативными правовыми актами Национального Банка Казахстана.  
Из вышеизложенного следует, что Национальный Банк принимает на выкуп только банкноты и монеты, выпущенные в обращение Национальным Банком.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-V.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно заключения договора займа между участником МФЦА и юридическим лицом-резидентом РК, сообщаем следующее.
Согласно части второй пункта 1 статьи 14 Закона РК «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее - Закон) требования учетной регистрации распространяются на валютные договоры по движению капитала, участниками которых являются резиденты (за исключением уполномоченных банков и филиалов (представительств) иностранных организаций).
В соответствии с подпунктом 2) пункта 2 статьи 1 Закона к операциям движения капитала относятся операции, связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, осуществляемые между резидентами РК и нерезидентами РК. При этом согласно пункту 2.1 Правила валютного регулирования и предоставления сведений о проводимых валютных операциях в МФЦА №6 от 10.11.2021 года (далее – Правил МФЦА) для целей валютного регулирования участники МФЦА признаются резидентами.
Исходя из вышеизложенного, договор займа, заключенный между участником МФЦА и юридическим лицом-резидентом РК, не подлежит учетной регистрации в Национальном Банке.
Также согласно пункту 6 статьи 14 Закона требования учетной регистрации валютного договора по движению капитала не распространяются на валютные операции, проводимые участниками МФЦА на его территории.
Вместе с тем, пунктом 3.1.1 Правил МФЦА предусмотрено, что, если иные запреты не установлены правом МФЦА и (или) законодательством РК, участники МФЦА вправе предоставлять резидентам, не являющимся участниками МФЦА, финансовые и сопутствующие им услуги только согласно Перечню финансовых услуг, оказываемых участниками МФЦА резидентам, не являющимся участниками МФЦА, утвержденному приложением 2 к Правилам МФЦА (далее – Перечень). Согласно пункту 1.2 Перечня услуги по кредитованию юридических лиц РК осуществляются в иностранной валюте.
При этом согласно подпункту 14) приложения 1 к Правилам МФЦА кредитная организация – участник МФЦА, лицензированный Комитетом на предоставление услуг по выдаче кредитов с учетом требований, установленных указанными Правилами.
Исходя из вышеизложенного, предоставление кредитов резидентам РК в иностранной валюте осуществляется только участниками МФЦА, имеющими лицензию уполномоченного органа МФЦА.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.