Сұрақтар 1017 сұрақ
Со скольки лет можно поменять валюту в Казахстане?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена валют, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена валют, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 1 статьи 17 Гражданского кодекса Республики Казахстан (далее – ГК РК) способность гражданина своими действиями приобретать и осуществлять гражданские права, создавать для себя гражданские обязанности и исполнять их (гражданская дееспособность) возникает в полном объеме с наступлением совершеннолетия, то есть по достижении восемнадцатилетнего возраста.
В соответствии с пунктами 1 и 2 статьи 22 Гражданского кодекса несовершеннолетние в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет совершают сделки с согласия их законных представителей. Несовершеннолетние в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет вправе самостоятельно совершать мелкие бытовые сделки.
При этом, обменные операции с наличной иностранной валютой независимо от суммы операции не могут быть признаны мелкими бытовыми сделками.
Более того в соответствии с подпунктом 9) пункта 2 статьи 30 Закона «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» обменные операции с иностранной валютой, включая обменные операции с наличной иностранной валютой, относятся к банковским операциям.
На основании вышеуказанного, считаем, что физическое лицо может совершать обменные операции с наличной иностранной валютой с наступлением совершеннолетия, то есть по достижении восемнадцатилетнего возраста. Несовершеннолетние в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет обменные операции с наличной иностранной валютой могут совершать только с согласия их законных представителей.
При этом следует обратить внимание на случаи, предусмотренные пунктом 2 статьи 17 (когда законодательными актами допускается вступление в брак до достижения восемнадцати лет, гражданин, не достигший восемнадцатилетнего возраста, приобретает дееспособность в полном объеме со времени вступления в брак) и статьей 22-1 ГК РК (несовершеннолетний, достигший шестнадцати лет, может быть объявлен полностью дееспособным (эмансипация), если он работает по трудовому договору или с согласия его законных представителей занимается предпринимательской деятельностью. Объявление несовершеннолетнего полностью дееспособным (эмансипация) производится по решению органа опеки и попечительства с согласия его законных представителей либо при отсутствии такого согласия по решению суда. Эмансипированный несовершеннолетний обладает гражданскими правами и несет обязанности (в том числе по обязательствам, возникшим вследствие причинения им вреда), за исключением тех прав и обязанностей, для приобретения которых законодательными актами Республики Казахстан установлен возрастной ценз) когда гражданин, не достигший восемнадцатилетнего возраста, приобретает дееспособность в полном объеме. Такие граждане, несмотря на то, что они не достигли восемнадцатилетнего возраста, вправе самостоятельно совершать обменные операции с наличной иностранной валютой.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Здравствуйте! В январе у меня начнется преддипломная практика, я желаю пройти ее в вашей организации. Можно заранее к вам записаться и обговорить условия?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно возможности прохождения практики в Национальном банке Республики Казахстан, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно возможности прохождения практики в Национальном банке Республики Казахстан, сообщаем следующее.
Обязательными требованиями к кандидатам на прохождение практики являются:
1) обучение на выпускном курсе по образовательным программам высшего или послевузовского образования:
2) средний балл успеваемости (GPA) за период обучения – не менее 3.0 (при 4-х бальной системе оценивания знаний), или не менее 4.0 (при 5-ти бальной системе оценивания знаний).
Кандидаты на прохождение практики прилагают к регистрационной форме следующие документы (на русском или государственном языке, для обучающихся в зарубежных вузах нотариально заверенные и переведенные на русский или государственный язык):
1) рекомендательное письмо от руководства ВУЗа или руководства факультета ВУЗа (оценка способностей кандидата, его интеллектуальных данных, личных качеств кандидата, заключение о необходимости принятия кандидата для прохождения практики в Национальном Банке);
2) копии действующих международных сертификатов о сдаче экзамена по иностранному языку (при наличии);
3) документ с перечислением пройденных предметов и оценок по ним (транскрипт) с ВУЗа с указанием среднего балла успеваемости (GPA);
4) документ, подтверждающий обучение студента в ВУЗе;
5) копии иных документов (сертификаты, грамоты, дипломы, публикации с указанием темы публикации, даты и ресурс опубликования) (при их наличии);
6) копия документа, удостоверяющего личность кандидата на прохождение практики.
Для получения более подробной информации необходимо обратиться по электронному адресу: KuralayMukashova@nationalbank.kz.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Первый вопрос : Открыть счет в российском банке я могу в рублях. В нац банк отправлю уведомление об открытии счета ,нац банк мне присвоит УН и следовательно я смогу этим счетом пользоваться . То есть делать перевод между собственными счетами .Например со счета банка РБК (рублевого) перевести 30 000 рублей на счет нашей компании в российском банке . Потом наша компания хочет оплатить поставщику российскому (резидент России ) за сырье в рублях с нашего счета открытого в российском банке. Наша компания подает документы на присвоение УНК в российский банк ,где у нас открыт счет в рублях и уже там отчитываемся по валютному контролю по данному контракту ( то есть предоставляем 328 декларацию по импорту и так далее ) а в нац банк мы будем отчитываться по отчету о движении денег на счете в иностранном банке PR-F в строке 43. И так же в нац банк должны отчет сдать 1 ПБ. Больше мы никакие отчеты не должны сдавать по данной импортной сделке в нац банк или в банк второго уровня РК (приложение №11 например )? мы ничего не нарушаем оплачивая импорт с расчетного счета открытого в российском банке ? мы не должны два УНК присваивать ? то есть в российском банке УНК присвоить по контракту импорта и еще один УНК присвоить по этой же поставке в в банке второго уровня в РК и тоже отчитываться по данному импорту ,то есть отчитываться и в Российском банке и в казахстанском банке по одному и тому же контракту? Только УНК у меня будет два получается и один в Российском банке ,а другой в казахстанском банке ,но сам контракт один и поставка по импорту одна и та же. Второй вопрос : Если мы так же зарегистрируем контракт по экспорту в российском банке ,присвоим УНК в российском банке , наша компания имеет право получить экспортную выручку на расчетный счет российского банка ? и мы отчитаемся по данному контракту российскому банку, предоставим отгрузочные документы по экспорту СНТ ,328 форму от российского покупателя (что он оплатил НДС ) уведомление об уплате НДС российским покупателем .( то есть все те документы которые мы предоставляем в банки второго уровня в Казахстане по экспорту мы предоставим в российский банк для того, чтобы закрылся валютный контракт ) . А в нац банк мы отчитаемся по этой сделке по «отчету о движении денег на счете в иностранном банке PR-F» в строке 22 и так же сдадим отчет 1 ПБ. В этом случае мы можем принять экспортную выручку на наш расчетный счет открытый в российском банке ? Контракт ведь валютный у нас будет закрыт Третий вопрос : получив экспортную выручку на счет российского банка ,отчитавшись по валютному контракту российскому банку ,так же в нац. Банк Казахстана (как я описала это во втором вопросе ) я могу сразу получив экспортную выручку на наш счет в российском банке потратить на покупку сырья ? то есть оплата за импорт ? или я должна эту экспортную выручку отправить как перевод между собственными средствами с расчетного счета в российском банке на счет в казахстанском банке (например РБК ) и только потом уже делать новую операцию и оплачивать импорт?
На Ваше электронное сообщение в пределах компетенции сообщаем следующее.
На Ваше электронное сообщение в пределах компетенции сообщаем следующее.
Согласно приведенной в электронном сообщении информации, юридическим лицом-резидентом планируется использовать счет в иностранном банке для осуществления платежей и (или) переводов по валютным договорам по экспорту или импорту.
В связи с этим, обращаем внимание на следующие требования валютного законодательства Республики Казахстан.
Касательно экспортно-импортных валютных операций и выполнения требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты
В соответствии со статьей 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) и пунктом 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее – Правил ЭИВК), резидент (экспортер, импортер) по валютному договору по экспорту или импорту, сумма которого превышает 50 000 долларов США в эквиваленте либо отсутствует сумма на дату его заключения, обязан выполнить требование репатриации национальной и (или) иностранной валюты в сроки репатриации.
Согласно пункту 1 статьи 9 Закона требование репатриации национальной и (или) иностранной валюты заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:
1) выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;
2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.
Для целей репатриации национальной и (или) иностранной валюты экспортер или импортер обращается за учетной регистрацией валютного договора по экспорту или импорту в порядке, предусмотренном пунктом 11 Правил ЭИВК, в уполномоченный банк, обслуживающий его банковский счет, или в территориальный филиал Национального Банка.
Касательно учетной регистрации валютного договора по экспорту или импорту
Согласно пунктам 11 – 13 Правил ЭИВК учетная регистрация валютного договора по экспорту или импорту осуществляется:
1) в уполномоченном банке (его филиале), который обслуживает банковский счет экспортера или импортера, – если все платежи и (или) переводы денег осуществляются с использованием счета экспортера или импортера в уполномоченном банке (его филиале);
2) в уполномоченном банке (его филиале), который обслуживает банковский счет экспортера или импортера, – если платежи и (или) переводы денег осуществляются с использованием счетов, открытых как в уполномоченном банке (его филиале), так и в иностранном банке;
3) в территориальном филиале Национального Банка по месту постоянного проживания или нахождения экспортера или импортера – если все платежи и (или) переводы денег осуществляются с использованием счета экспортера или импортера в иностранном банке, указанного в подпункте 1) пункта 3 статьи 9 Закона.
При этом учетный номер присваивается в территориальном филиале Национального Банка в случае использования счета в иностранном банке для обслуживания привлеченного от нерезидента финансового займа или для обеспечения деятельности филиалов (представительств) резидента, открытых за рубежом.
В связи с этим, в случае отсутствия у экспортера или импортера привлеченного от нерезидента финансового займа или филиала (представительства), открытого в стране, в иностранном банке которой открыт счет, для присвоения учетного номера экспортер или импортер обращается в уполномоченный банк.
Экспортер или импортер обращается за получением учетного номера до начала исполнения обязательств по валютному договору по экспорту или импорту любой из его сторон.
Для получения учетного номера экспортер или импортер представляет в уполномоченный банк (его филиал) или территориальный филиал Национального Банка документы, указанные в пункте 13 Правил ЭИВК.
В дальнейшем, в качестве документов, подтверждающих исполнение сторонами обязательств по валютному договору по экспорту или импорту, экспортер или импортер представляет в банк учетной регистрации документы валютного контроля согласно пункту 3 Правил ЭИВК.
Касательно использования счета в иностранном банке по операциям в рамках валютного договора по экспорту или импорту
Валютное законодательство Республики Казахстан, в частности Правила ЭИВК, допускает использование счета в иностранном банке для проведения операций в рамках валютного договора по экспорту или импорту.
При этом, в случае использования счета в иностранном банке, в соответствии с пунктом 2 статьи 9 Закона, национальная и (или) иностранная валюта, подлежащая репатриации и зачисленная на счета в иностранных банках, должна быть переведена на счета резидента в уполномоченных банках до истечения срока репатриации.
Сроком репатриации является период времени, в течение которого экспортер или импортер обеспечивает в соответствии с пунктом 2 статьи 9 Закона выполнение требования репатриации.
Помимо этого, экспортер или импортер в соответствии с требованиями пункта 41 Правил ЭИВК при проведении платежей и (или) переводов денег через счет в иностранном банке, открытый для целей, указанных в подпункте 1) пункта 3 статьи 9 Закона, по валютному договору по экспорту или импорту представляет ежемесячно до 20 (двадцатого) числа (включительно) месяца, следующего за отчетным периодом, в уполномоченный банк (его филиал), являющийся банком учетной регистрации или территориальный филиал Национального Банка, являющийся банком учетной регистрации:
1) информацию об исполнении обязательств по валютным договорам по экспорту или импорту через счет в иностранном банке по форме согласно приложению 11 к Правилам ЭИВК;
2) выписки по счету в иностранном банке.
В случае осуществления учетной регистрации валютного договора по экспорту или импорту в уполномоченном банке (его филиале) отчет, предусмотренный пунктом 41 Правил ЭИВК, экспортер или импортер предоставляет в уполномоченный банк (его филиал).
Помимо этого, отмечаем, что юридические лица по открытым счетам в иностранных банках должны пройти процедуру учетной регистрации в территориальном филиале Национального Банка в порядке, предусмотренном Правилами мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10 апреля 2019 года № 64 (далее – Правила № 64).
Касательно использования счета в иностранном банке
В соответствии с пунктом 1 статьи 8 Закона резиденты открывают счета в иностранных банках без ограничений с учетом положений статьи 16 Закона.
Так, согласно требованиям пункта 1 статьи 16 Закона и пункта 19 Правил № 64 юридическое лицо-резидент по открытому им счету в иностранном банке обязано получить учетный номер для такого счета до осуществления операций с использованием такого счета. Для указанных целей юридическое лицо-резидент обращается в территориальный филиал Национального Банка, расположенный по месту своего нахождения.
Для присвоения учетного номера счету в иностранном банке юридическое лицо-резидент согласно пункту 20 Правил № 64 представляет в территориальный филиал Национального Банка:
1) заявление по форме согласно приложению 1 к Правилам № 64;
2) копию документа иностранного банка об открытии счета с указанными реквизитами счета. Если документ составлен на иностранном языке, то представляется его перевод на казахский или русский язык.
В соответствии с пунктом 24 Правил № 64 резидент ежеквартально до 10 (десятого) числа (включительно) месяца, следующего за отчетным периодом, представляет в территориальный филиал Национального Банка по месту получения учетного номера для валютного договора по движению капитала или счета в иностранном банке отчеты по формам в соответствии с пунктами 25 и 26 Правил № 64.
Так, согласно пункту 26 Правил № 64 юридическое лицо-резидент по счету в иностранном банке, которому присвоен учетный номер, представляет следующие отчеты:
1) отчет по счету в иностранном банке, открытому его филиалом (представительством) с местом нахождения за пределами Республики Казахстан, - отчет об исполнении обязательств по форме согласно приложению 5 к Правилам № 64;
2) в случаях, не указанных в подпункте 1) части первой пункта 26 Правил № 64 - отчет о движении денег на счете в иностранном банке по форме согласно приложению 6 к Правилам № 64.
Для уведомления о счетах в иностранных банках документы, указанные в пункте 20 Правил № 64, нужно направить в территориальный филиал Национального Банка по месту нахождения юридического лица на бумажном носителе либо в электронном виде посредством Портала (https://nbportal.nationalbank.kz) (необходимо выбрать права на функционал «Учетная регистрация валютных договоров»).
Форму заявления на присвоение учетного номера валютному договору можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по следующему адресу: https://nationalbank.kz/ru/page/monitoring-valyutnyh-operaciy_str.
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Касательно отчета о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними (форма 1-ПБ)
Приказом заместителя Председателя Национального Банка от 24 августа 2020 года №213 утверждена Методика по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу. В соответствии с этим, Национальным Банком ежегодно формируется перечень респондентов, представляющих «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (форма 1-ПБ) и «Отчет о международных операциях с нерезидентами» (форма 10-ПБ).
Резидент-юридическое лицо может самостоятельно проверить входит ли он в Перечень респондентов по формам 1-ПБ и 10-ПБ на Портале НБРК по адресу: https://digital.nationalbank.kz – Главная страница – Электронные справки – Перечень респондентов по формам отчетности по платежному балансу.
Перечень статистических форм по платежному балансу, в том числе по форме 1-ПБ, а также шаблоны (excel) и инструкции по их заполнению размещены на интернет - ресурсе Национального Банка по адресу www.nationalbank.kz в разделе «Статистика» → «Формы статистической и административной отчетности» → «Перечень форм статистической отчетности по платежному балансу» (https://www.nationalbank.kz/ru/news/formy-statisticheskoy-i-administrativnoy-otchetnosti/7463).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Как купить памятные монеты по 1 штуке простые.
Рассмотрев Ваше электронное письмо по вопросу приобретения монет Национального Банка, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное письмо по вопросу приобретения монет Национального Банка, сообщаем следующее.
В настоящее время все коллекционные монеты национальной валюты - тенге реализуются исключительно через интернет-магазин Национального Банка https://kazcoins.nationalbank.kz (интернет-магазин).
Для того, чтобы приобрести коллекционные монеты, необходимо пройти регистрацию в интернет-магазине. Регистрация и авторизация в интернет-магазине доступны для резидентов и нерезидентов Республики Казахстан, имеющих персональную электронно-цифровую подпись Национального удостоверяющего центра Республики Казахстан (ЭЦП НУЦ РК). Подробную информацию о процедуре оформления ЭЦП НУЦ РК Вы можете найти на официальном интернет-сайте Национального удостоверяющего центра Республики Казахстан https://pki.gov.kz
Подробная инструкция по использованию интернет-магазина доступна по ссылке: https://kazcoins.nationalbank.kz/user-guide-v2.pdf
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года № 350-VI.
Законно ли что банк отказывает выдать средства и снять лимит, пока ему не предоставить источник происхождения средств
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно законности действий банка в части отказа в выдаче денег и установления ограничений на совершение банковских операций до предоставления сведений об источнике происхождения средств, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно законности действий банка в части отказа в выдаче денег и установления ограничений на совершение банковских операций до предоставления сведений об источнике происхождения средств, сообщаем следующее.
Согласно подпункту 1) пункта 1 статьи 3 Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон о ПОДФТ), к числу субъектов финансовго мониторинга относятся банки, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций. В соответствии с требованиями пункта 3 статьи 4 Закона о ПОДФТ, подозрительные операции подлежат финансовому мониторингу независимо от формы их осуществления и суммы, на которую они совершены либо могут или могли быть совершены. Операции признаются подозрительными в соответствии с программами реализации правил внутреннего контроля субъекта финансового мониторинга или в случае, если у субъекта финансового мониторинга имеются основания полагать, что операции клиента связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и (или) финансированием терроризма.
Таким образом, банк как субъект финансового мониторинга осуществляет проверку всех операций на предмет подозрительных действий, относящихся к перечню операций с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу.
В соответствии с пунктом 5 статьи 5 Закона о ПОДФТ, субъект финансового мониторинга вправе требовать от клиента (его представителя) представления сведений об источнике финансирования совершаемых операций. Клиенты (их представители) обязаны предоставлять субъектам финансового мониторинга сведения и документы, необходимые для исполнения ими обязанностей, предусмотренных настоящим Законом.
Кроме того, согласно абзацу 3 пункта 1 статьи 13, субъекты финансового мониторинга вправе отказать в проведении операций с деньгами и (или) иным имуществом, а также в установлении деловых отношений и (или) прекратить деловые отношения с клиентом в случае наличия подозрений о том, что деловые отношения используются клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Таким образом, банк вправе отказать клиенту в выдаче денег, установить ограничения на совершение банковских операций, а также предъявить требования по предоставлению сведений об источнике происхождения средств в случае, если у банка на это имеются основания, предусмотренные Законом о ПОДФТ.
Согласно пункту 2-1 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций», Агентство Республики Казахстана по регулированию и развитию финансового рынка осуществляет в пределах своей компетенции контроль и надзор за соблюдением финансовыми организациями, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан, Национальным оператором почты требований законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В связи с чем, в случае осуществления банком действий неправомерного характера в отношении установления ограничений или предъявления необоснованных требований в рамках законодательства о ПОДФТ, необходимо обратиться в уполномоченный орган – Агентство Республики Казахстана по регулированию и развитию финансового рынка.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Сәлеметсіз бе! Менім баламды 8 маусым күні әскер қатарына алып кеткен. Соған дейін кредиттерін төлеп келген. Енді банк қызметкерлері қайта -қайта хабарласып жатыр, просрочка деп. Әскерге кеткен балдардың кредиттері тоқтатылатын деп Тоқаев мырза айтқан болатын. Әскерге кеткен балдардың тізімін Нацбанкке қай мекеме жіберу қажет? Соны маған айтсаңыз. Бала екі айға оқуға Алматыға кеткен. Өзі банкке келіп заявление жазу керек деп жатыр банк қызметкерлері. Оны сыртқа жібермейді ата-анасы болмаса. Мен бара алмаймын.
Несие бойынша төлемді кейінге қалдыру туралы электрондық хабарламаңызды қарап, келесіні хабарлаймыз.
Несие бойынша төлемді кейінге қалдыру туралы электрондық хабарламаңызды қарап, келесіні хабарлаймыз.
2020 жылдан бастап Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау мәселелері жөніндегі функцияларды Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту жөніндегі жаңадан құрылған агенттігі (бұдан әрі - Агенттік) жүзеге асырады.
Осыған байланысты, Сіз қойған мәселелер бойынша қажетті түсініктеме алу үшін Агенттікке белгіленген тәртіппен жүгіну қажет.
Агенттікке жүгінген кезде қажетті құжаттарды қоса беруді ұсынамыз.
Агенттіктің қоғамдық қабылдау бөлмесі: Алматы қ., ш / а. Көктем-3, 21 үй, 2 кіреберіс, анықтама телефоны 8 (727) 2 788-104, қоғамдық қабылдау бөлмесінің жұмыс уақыты күн сайын 10:00-ден 17:00-ге дейін (үзіліс 13:00-ден 14:30-ға дейін).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru.
Немесе «Е-otinish» азаматтардың өтініштерін қабылдау мен өңдеудің бірыңғай платформасы арқылы https://eotinish.gov.kz/.
Сонымен қатар, «Қазақстан Республикасындағы банктер және банк қызметі туралы» Қазақстан Республикасы Заңының 34-бабының 3-2-тармағына сәйкес Банк, банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйым мерзімді әскери қызметтің әскери қызметшілеріне банктік қарыз шарты бойынша мерзімді әскери қызметті өткеру мерзімін қамтитын кезеңге негізгі борыш пен сыйақы бойынша төлемді кейінге қалдыруды ұсынуға міндетті екенін хабарлаймыз және ол аяқталғаннан кейін 60 күн, уәкілетті орган айқындаған тәртіппен қарыз бойынша сыйақы есептемей.
Мерзімді әскери қызметке шақырылған әскери қызметшілер туралы мәліметтермен алмасу, сондай-ақ оларды жұмыстан шығару, банктік қарыздың болуы не болмауы, ол бойынша төлемді кейінге қалдыруды ұсыну Қазақстан Республикасы Қорғаныс министрлігімен келісім бойынша уәкілетті орган айқындаған тәртіппен мемлекеттік органдар мен банктердің, банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдардың ақпараттық жүйелерінің өзара іс-қимылын қамтамасыз ету арқылы жүзеге асырылады.
Сонымен қатар, бұл хат Ұлттық Банктің ресми жауабы болып табылмайтынын және тек түсіндірме сипатында екенін хабарлаймыз.
Ұлттық Банктің ресми жауабын алу қажет болған жағдайда Қазақстан Республикасының 2020 жылғы 29 маусымдағы №350-VI Әкімшілік рәсімдік-процестік кодексіне сәйкес жазбаша өтінішпен жүгіну қажет.
Добрый день! 16 мая 2024 года, Компания А (Казахстан), в качестве Продавца, заключила договор поставки с Компанией Б (Бразилия), в качестве Покупателя, на сумму в размере 200,000 (двести тысяч) долларов США. Данный договор прошел учетную регистрацию в одном из казахстанских банков. 2 августа 2024 года, Компания А и Компания Б заключили дополнительное соглашение к Договору, согласно которому Продавец поставляет Покупателю дополнительный товар на общую сумму в размере 200,000 (двести тысяч) долларов США. В связи с чем, общая сумма договора по учетной регистрации увеличилась и Продавец обязан был уведомить об этом банк и внести изменения в сведения о валютной операции. Компания А (Казахстан), в качестве Продавца, обратилась в казахстанский банк, чтобы внести изменения в сведения о валютной операции. Однако представители банка решили отказать в запросе ссылаясь на свою комплаенс политику, при этом не указав конкретные причины отказа из законодательства. В связи с чем, прошу дать оценку действиям казахстанского банка, можно ли будет обратиться с официальной жалобой на данный банк?
На Ваше электронное сообщение сообщаем следующее.
На Ваше электронное сообщение сообщаем следующее.
Для всестороннего рассмотрения данного электронного сообщения необходима подробная информация о валютном договоре по экспорту или импорту.
При этом деловые отношения экспортера или импортера с уполномоченным банком носят гражданско-правовой характер и заключаются по усмотрению сторон, в связи с чем, в сложившейся ситуации экспортер также может обратиться в другой уполномоченный банк.
Касательно отказа в принятии документов сообщаем, что основания для отказа уполномоченным банком в принятии документов, проведении платежей и (или) переводов в рамках валютного договора по экспорту или импорту предусмотрены не только валютным законодательством Республики Казахстан, разъяснение норм которого относится к компетенции Национального Банка Республики Казахстан, но и законодательством Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОДФТ), которое находится в ведении Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка в части соблюдения банками второго уровня его требований.
Необычные операции, предположительно направленные на обход установленных ограничений, в том числе экономических санкций, могут быть признаны подозрительными в соответствии с законодательством о ПОДФТ. Уполномоченные банки в соответствии со своей внутренней политикой и правилами внутреннего контроля могут приостановить такие операции либо отказать в их проведении, отказать в принятии документов, расторгнуть деловые отношения исходя из рисков вовлечения банка в проведение подозрительных операций. Данные решения уполномоченный банк в соответствии со своей внутренней политикой принимает самостоятельно.
Следует отметить, что уполномоченным органом, осуществляющим контроль за соблюдением банками второго уровня законодательства о ПОДФТ, обеспечивающим надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг, является Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
В этой связи, по вопросу несогласия с действиями уполномоченного банка и подачи жалобы на его действия сообщаем, что если экспортер считает, что банком нарушаются его права как потребителя финансовых услуг либо им неправомерно применяются правила внутреннего контроля в рамках законодательства о ПОДФТ, то экспортеру необходимо обратиться в указанное Агентство. При этом, если экспортер считает, что банком нарушаются требования валютного законодательства, то ему следует обратиться в Национальный Банк Республики Казахстан с приложением подтверждающих документов.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, куда можно отправить резюме?
Рассмотрев Ваше обращение касательно трудоустройства, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше обращение касательно трудоустройства, сообщаем следующее.
Назначение на должность служащего Национального Банка регулируется Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» и осуществляется в соответствии с Правилами назначения на должность и прекращения трудового договора со служащими Национального Банка (утверждены постановлением Правления Национального Банка от 24 августа 2012 года № 261) которые размещены на сайте в разделе «Трудоустройство в НБРК».
В случае проведения конкурса на занятие вакантной должности служащего Национального Банка или отбора в кадровый резерв, информация будет размещена на сайте Национального Банка. Тогда же будет активна функция подачи электронного резюме на сайте https://www.nationalbank.kz/ru.
При возникновении вопросов обращайтесь в Департамент развития человеческого капитала по электронной почте HR@nationalbank.kz.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Здравствуйте! Как можно подать резюме?
Назначение на должность служащего Национального Банка регулируется Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» и осуществляется в соответствии с Правилами назначения на должность и прекращения трудового договора со служащими Национального Банка (утверждены постановлением Правления Национального Банка от 24 августа 2012 года № 261) которые размещены на сайте в разделе «Трудоустройство в НБРК».
Назначение на должность служащего Национального Банка регулируется Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» и осуществляется в соответствии с Правилами назначения на должность и прекращения трудового договора со служащими Национального Банка (утверждены постановлением Правления Национального Банка от 24 августа 2012 года № 261) которые размещены на сайте в разделе «Трудоустройство в НБРК». В случае проведения конкурса на занятие вакантной должности служащего Национального Банка или отбора в кадровый резерв, информация будет размещена на сайте Национального Банка. Тогда же будет активна функция подачи электронного резюме на сайте https://www.nationalbank.kz/ru. При возникновении вопросов обращайтесь в Департамент развития человеческого капитала по электронной почте HR@nationalbank.kz.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Возможно ли у Вас произвести обмен купюр доллара США 2006 года выпуска на новые купюры доллара США?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена в Национальном Банке Республики Казахстан купюр доллара США 2006 года выпуска на новые купюры доллара США, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена в Национальном Банке Республики Казахстан купюр доллара США 2006 года выпуска на новые купюры доллара США, сообщаем следующее.
Национальный Банк Республики Казахстан согласно части второй статьи 1 Закона Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан» (далее – Закон) является центральным банком Республики Казахстан и представляет собой верхний (первый) уровень банковской системы Республики Казахстан.
В рамках выполнения установленных Законом полномочий Национальный Банк Республики Казахстан устанавливает официальный курс национальной валюты по отношению к иностранным валютам и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной валюте без обязательства Национального Банка Республики Казахстан покупать или продавать указанные валюты по установленному курсу.
Вместе с тем, согласно пункту 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
Соответственно по вопросу обмена наличной иностранной валюты (в частности доллара США) Вам необходимо обратиться в обменные пункты банков второго уровня или небанковские обменные пункты по месту Вашего пребывания.
Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня.
Адреса небанковских обменных пунктов Вы можете найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по адресу: www.nationalbank.kz в разделе <потребителям услуг> <информация по финансовым организациям> <реестр разрешений и уведомлений>.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
