Questions and Answers

Сіздің зақымдалған банкнотты айырбастауға қатысты электрондық хабарламаңызды қарап, келесіні хабарлаймыз.
Егер банкнота Ұлттық Банк белгілеген банкноттар мөлшерінің кемінде 70%  (жетпіс пайызын) және олардың номиналын белгілейтін және шамалы зақымдануы бар (егер олар банкноттардың түпнұсқалығын анықтауға кедергі келтірмесе), оның ішінде тозығы жеткен белгілерді (жазбаша немесе цифрлық) сақтаған болса, онда бүлінген банкнот айналысқа жарамды банкнотқа шартсыз кез келген екінші деңгейдегі банкте айырбастауға жатады.
Сонымен қатар, ҚР «Қазақстан Республикасындағы банктер және банк қызметі туралы» заңының 39-бабының 1-тармағына сәйкес, сыйақы мөлшерлемелері мен комиссиялар, сондай-ақ банк қызметтерін көрсеткені үшін тарифтерді банктер, банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдар Қазақстан Республикасының заңдарында белгіленген шектеулерді ескере отырып дербес белгілейді.
Егер банкнота Ұлттық Банк белгілеген банкноттар мөлшерінің 50% - дан астамын (елу пайызын) сақтап қалса, онда Ұлттық Банктің филиалдары оның түпнұсқалығы мен төлемақылығын анықтау үшін сараптамаға күмәнді банкнот ретінде қабылдайды. Бұл ретте Сіз тұрғылықты жеріңіздің толық мекенжайын көрсете отырып, сараптамаға берілетін қолма-қол ақшаның өтініш-тізімдемесін толтырасыз.
Сіздің өтінішіңізден банкноттың жай-күйін айқындау және оны белгілі бір санатқа жатқызу мүмкін болмауына байланысты (ескірген, күмәнді, төлемсіз, жалған белгілері бар банкнот) банкноттың жай-күйін айқындау үшін және оны төлем деп таныған жағдайда айналысқа жарамды банкнотқа айырбастау үшін Ұлттық банктің жақын жердегі филиалына жүгіну қажет. ҚРҰБ барлық филиалдарының мекенжайлары мен телефондарын ресми сайттан мына сілтеме бойынша көре аласыз: https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy.
Сонымен қатар, бұл хат Ұлттық Банктің ресми жауабы болып табылмайтынын және тек түсіндірме ретінде берілгенін хабарлаймыз.
Ұлттық Банктің ресми жауабын алу қажет болған жағдайда, Сізге Қазақстан Республикасының Әкімшілік рәсімдік-процестік кодексіне, Қазақстан Республикасының 2020 жылғы 29 маусымдағы № 350-VI кодексіне сәйкес жазбаша өтінішпен жүгіну қажет.

Рассмотрев в пределах компетенции Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 1 статьи 16 Закон Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) юридическое лицо-резидент (за исключением банка и филиала (представительства) иностранной организации) уведомляет Национальный Банк Республики Казахстан об открытии счета в иностранном банке путем обращения за присвоением учетного номера такому счету до осуществления операций с использованием такого счета.
Согласно пункту 3 статьи 16 Закона порядок получения юридическими лицами-резидентами (за исключением банков и филиалов (представительств) иностранных организаций) учетных номеров для счетов в иностранных банках, уведомления ими об изменении реквизитов или закрытии счета в иностранном банке, включая формы и сроки представления отчетов по движению денег по таким счетам, определяются Правилами мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019 г. № 64 (далее – Правила).
В соответствии с пунктом 19 Правил юридическое лицо-резидент для получения учетного номера для счета в иностранном банке, открытого им или его филиалом (представительством), обращается в территориальный филиал Национального Банка, расположенный по месту своего нахождения, до проведения операций с использованием данного счета.
Согласно пункту 20 Правил для присвоения учетного номера счету в иностранном банке юридическое лицо-резидент представляет в территориальный филиал Национального Банка:
1) заявление по форме согласно приложению 1 к Правилам;
2) копию документа иностранного банка об открытии счета с указанными реквизитами счета. Если документ составлен на иностранном языке, то представляется его перевод на казахский или русский язык.
В соответствии с пунктом 24 Правил резидент ежеквартально до 10 (десятого) числа (включительно) месяца, следующего за отчетным периодом, представляет в территориальный филиал Национального Банка по месту получения учетного номера для валютного договора по движению капитала или счета в иностранном банке отчеты по формам в соответствии с пунктами 25 и 26 Правил.
Согласно пункту 26 Правил  юридическое лицо-резидент по счету в иностранном банке, которому присвоен учетный номер, представляет следующие отчеты:
1) отчет по счету в иностранном банке, открытому его филиалом (представительством) с местом нахождения за пределами Республики Казахстан, - отчет об исполнении обязательств по форме согласно приложению 5 к Правилам;
2) в случаях, не указанных в подпункте 1) части первой настоящего пункта Правил - отчет о движении денег на счете в иностранном банке по форме согласно приложению 6 к Правилам.
Для уведомления о счете в иностранном банке документы, указанные в пункте 20 Правил, нужно направить в территориальный филиал Национального Банка по месту нахождения юридического лица на бумажном носителе либо в электронном виде посредством Портала (https://nbportal.nationalbank.kz/) (необходимо выбрать права на функционал «Учетная регистрация валютных договоров»).
Форму заявления на присвоение учетного номера валютному договору можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по следующему адресу:  https://nationalbank.kz/ru/page/monitoring-valyutnyh-operaciy_str.
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно золотых слитков Народного банка, сообщаем следующее.
Согласно статье 30 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» банки второго уровня вправе осуществлять операции по покупке и продаже слитков золота на основании лицензии, выданной уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций на проведение банковских операций.
Вместе с тем, сообщаем, что отношения банков второго уровня с их клиентами (физическими лицами), регулируются гражданским законодательством Республики Казахстан.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно вопроса перечисления денег на личную карту учредителя компании, сообщаем следующее.
Как следует из Вашего электронного сообщения, учредитель компании является гражданином и жителем Китая, но имеет счет в АО «Bereke Bank» (далее – Банк). Ранее при отправлении денег в тенге в сумме менее эквивалента 10 тысяч долларов США, деньги сразу поступали на его текущий счет в Банке. Однако в настоящее время суммы поступают на транзитный счет и валютный контроль Банка запрашивает письмо на зачисление. При этом Вами не представлены детальная информация и документы по проводимой операции, в связи с чем в настоящем ответе приводятся общие нормы законодательства, которые могут иметь отношение к рассматриваемой ситуации.
Пунктом 3 Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 40 (далее – Правила № 40) установлено, что уполномоченный банк проводит платеж и (или) перевод денег по валютной операции при наличии документов и (или) сведений, представленных резидентом или нерезидентом в соответствии с Правилами.
Согласно пункту 10 Правил № 40, при проведении платежа и (или) перевода денег по валютной операции резидент или нерезидент представляет в уполномоченный банк предусмотренные данным пунктом документы, в том числе валютный договор.
В соответствии с частью второй пункта 10 Правил № 40, представление валютного договора не требуется, в том числе в случае, если платеж и (или) перевод денег по валютной операции осуществляется на сумму, не превышающую в эквиваленте 10 000 долларов США, и отправителем или бенефициаром платежа и (или) перевода денег является физическое лицо.
Вместе с тем, пунктом 2 статьи 14 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) предусмотрено, что по подлежащим учетной регистрации валютным договорам по движению капитала проведение платежей и (или) переводов денег через банковские счета в уполномоченных банках осуществляется только при наличии учетного номера.
Таким образом, предусмотренное частью второй пункта 10 Правил № 40 исключение не распространяется на операции по валютным договорам по движению капитала, подлежащим присвоению учетного номера.
В соответствии с подпунктом 1) пункта 3 статьи 19 Закона, уполномоченные банки, являясь агентами валютного контроля, обязаны осуществлять контроль за соблюдением требований валютного законодательства Республики Казахстан при проведении операций, в том числе по поручениям клиентов.
В целях обеспечения соблюдения требований валютного законодательства Республики Казахстан банки вправе требовать от резидентов и нерезидентов при проведении ими валютных операций, в том числе документы и (или) сведения, подтверждающие исполнение либо на основании которых необходимо исполнение обязательств по валютным договорам (пункт 6 статьи 19 Закона).
В этой связи полагаем, что в случае если указанная Вами операция осуществляется на основании валютного договора по движению капитала, подлежащему присвоению учетного номера, Банк вправе затребовать от своего клиента-получателя денег письменное подтверждение реквизитов такого договора.
При этом отмечаем, что для получения детального ответа, необходимо предоставить более подробную информацию об операции, с приложением соответствующих документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процсессуальным Кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно открытия электронного кошелька в Национальном Банке Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) для начисления на него заработной платы, сообщаем следующее.
Согласно требованиям Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах», электронный кошелек это средство учета и хранения электронных денег, обеспечивающий распоряжение ими. Электронные деньги являются безусловными и безотзывными денежными обязательства эмитента электронных денег, функционируют и используются его владельцами в качестве средства платежа исключительно в системе электронных денег.
В настоящее время на территории страны функционируют 39 систем электронных денег, перечень которых доступен на официальном интернет ресурсе Национального Банка в разделе «Функции – Платежные системы – Регулирование рынка платежных услуг – Реестр систем электронных денег» (ссылка: https://nationalbank.kz/ru/news/sistemy-elektronnyh-deneg-kazahstana).
Однако сообщаем, что Национальный Банк не является эмитентом электронных денег и оператором системы электронных денег, т.е. не имеет системы электронных денег, соответственно не может обеспечить открытие электронных кошельков.
Относительно зачисления заработной платы в виде электронных денег на электронный кошелек отмечаем, что требованиями действующего законодательства Республики Казахстан не предусмотрена возможность зачисления заработной платы на электронные кошельки.
В соответствии со статьей 113 Трудового кодекса Республики Казахстан, заработная плата устанавливается и выплачивается в денежной форме в национальной валюте Республики Казахстан. Под выплатой в «денежной форме» подразумевается выплата заработной платы деньгами в национальной валюте Республики Казахстан.
Вместе с тем, электронные деньги являются обязательствами эмитента электронных денег, выпущенные путем обмена на реальные деньги, и не являются деньгами и их разновидностью.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно задержки возврата государственных субсидий со стороны банка второго уровня, сообщаем следующее.
Согласно Положению о Министерстве национальной экономики Республики Казахстан (далее – МНЭ РК), утвержденной постановлением Правительства Республики Казахстан от 24 сентября 2014 года № 1011, одними из основных задач МНЭ РК являются развитие и поддержка частного предпринимательства, а также осуществление межведомственной координации центральных государственных и местных исполнительных органов в области совершенствования и оптимизации государственной разрешительной системы и государственного контроля и надзора за деятельностью субъектов частного предпринимательства, а также мер поддержки и развития частного предпринимательства.
Кроме того, в соответствии с Положением о Министерстве сельского хозяйства Республики Казахстан (далее – МСХ РК), утвержденной постановлением Правительства Республики Казахстан от 23 июня 2022 года № 418, одним из основных функции МСХ РК является разработка и утверждение правил субсидирования в сфере агропромышленного комплекса, в том числе правил субсидирования ставок вознаграждения при кредитовании субъектов агропромышленного комплекса, а также лизинге на приобретение сельскохозяйственных животных, техники и технологического оборудования.
В соответствии со статьей 2 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» Национальный Банк Казахстана является государственным органом, обеспечивающим разработку и проведение денежно-кредитной политики государства, функционирование платежных систем, осуществляющим валютное регулирование и валютный контроль, содействующим обеспечению стабильности финансовой системы и проводящим государственную статистику, а также осуществляющим в пределах своей компетенции (в части платежных организаций, инкассаторских организаций, обменных пунктов и подотчетных финансовых организаций в рамках валютного законодательства) государственное регулирование, контроль и надзор за финансовым рынком, финансовыми организациями и иными лицами и в области финансового законодательства Республики Казахстан.
Учитывая вышеизложенное, сообщаем, что вопросы, изложенные в электронном сообщении, не входят в компетенцию Национального Банка и требует рассмотрения уполномоченными органами в лице МНЭ РК и МСХ РК.
Одновременно в случае если банком допускаются нарушения прав потребителей финансовых услуг, Вы можете обратится с жалобой в Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка, как уполномоченный орган, осуществляющий государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций, а также иных лиц, в том числе с целью предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг в соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2  статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций».
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно действия Отбасы банка, сообщаем следующее.
Начиная с 2020 года функции по вопросам регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций осуществляются вновь созданным Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство).
В соответствии с пунктом 1 статьи 31 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» банки осуществляют банковскую деятельность посредством правил и внутренних правил, определяющих общие условия проведения операций.
Правила об общих условиях проведения операций должны соответствовать порядку предоставления банковских услуг и рассмотрения банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, обращений клиентов, возникающих в процессе предоставления банковских услуг, определяемому нормативным правовым актом уполномоченного органа.
В связи с этим, для получения необходимых разъяснений по поставленным вами вопросам необходимо обратиться в уполномоченный орган Агентство в установленном порядке.
Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru.
Либо можете обратиться через Единую платформу приема и обработки обращений граждан «E-otinish» https://eotinish.gov.kz/.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года № 350-VI.

Рассмотрев Ваше обращение касательно трудоустройства, сообщает следующее.
Назначение на должность служащего Национального Банка регулируется Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» и осуществляется в соответствии с Правилами назначения на должность и прекращения трудового договора со служащими Национального Банка (утверждены постановлением Правления Национального Банка от 24 августа 2012 года № 261) которые размещены на сайте Национального Банка в разделе «Трудоустройство в НБРК».
В случае проведения конкурса на занятие вакантной должности служащего Национального Банка или отбора в кадровый резерв, информация будет размещена на сайте Национального Банка https://www.nationalbank.kz/ru тогда же будет активна функция подачи электронного резюме.
При возникновении вопросов обращайтесь в Департамент развития человеческого капитала по электронной почте HR@nationalbank.kz.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена монет евро, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон о валютном регулировании), покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
Вместе с тем, согласно пункту 2 статьи 11 Закона о валютном регулировании, порядок покупки и (или) продажи наличной иностранной валюты в обменных пунктах, установления курсов покупки и (или) продажи наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту определяется правилами осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан.
В связи с этим, согласно пункту 53 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года № 49 (далее – Правила), не устанавливаются ограничения в приеме находящихся в обращении денежных знаков по номиналу и годам эмиссии при проведении обменных операций, а также не осуществляется отказ физическим лицам в проведении обменной операции при наличии в обменном пункте наличной иностранной и наличной национальной валюты в сумме, необходимой для проведения обменной операции, за исключением случаев, предусмотренных статьей 13 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», или непредставления документа, удостоверяющего личность клиента, либо данных, подтверждающих (идентифицирующих) личность клиента, полученных посредством сервиса цифровых документов, в соответствии с частью третьей пункта 51 Правил.
Наряду с этим, согласно пункту 55 Правил, пополнение кассы обменного пункта уполномоченной организации наличной национальной и (или) иностранной валютой осуществляется за счет операций с физическими лицами, на основании договора с уполномоченным банком на покупку безналичной иностранной валюты либо на основании заключенного уполномоченным банком с уполномоченной организацией в соответствии с подпунктом 11) пункта 1 статьи 7 Закона о валютном регулировании договором на покупку наличной иностранной валюты.
Стоит отметить, что Законом о валютном регулировании не предусмотрены требования по обеспечению касс банковских и небанковских обменных пунктов (далее – обменные пункты) различными номиналами банкнот и монет иностранных государств.
Учитывая изложенное, обменные пункты самостоятельно принимают решение по проведению операции по покупке, продаже и обмену наличной иностранной валютой, в том числе по покупке иностранных монет различных номиналов с учетом соотношения спроса и предложения на валютном рынке.
Соответственно, по вопросу обмена наличной иностранной валюты, в том числе монет евро, Вам необходимо обратиться в обменные пункты банков второго уровня или небанковские обменные пункты по месту Вашего пребывания.
Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня.
Адреса небанковских обменных пунктов можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по адресу: www.nationalbank.kz в разделе <О НБРК> <Гражданам и бизнесу> <Информация по финансовым организациям> <Реестр разрешений и уведомлений> <Разрешения> <Лицензия на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой, выдаваемая уполномоченным организациям>.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года № 350-VI.

Валюта айырбастау кезінде анықтама беруге қатысты Сіздің электрондық хабарламаңызды қарап, келесіні хабарлаймыз.
«Валюталық реттеу және валюталық бақылау туралы» Қазақстан Республикасы Заңының 11-бабының 2-тармағына сәйкес айырбастау пункттерінде қолма-қол шетел валютасын сатып алу және (немесе) сату, қолма-қол шетел валютасын басқа қолма-қол шетел валютасына немесе қолма-қол ұлттық валютаға сатып алу және (немесе) сату бағамдарын белгілеу тәртібі Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2019 жылғы 4 сәуірдегі № 49 Қаулысымен бекітілген Қазақстан Республикасында қолма-қол шетел валютасымен айырбастау операцияларын жүзеге асыру Қағидаларында (бұдан әрі – Қағида) айқындалады.
Қағиданың 51 тармағына сәйкес айырбастау операцияларын жүргізу бағамы бойынша 500 000 (бес жүз мың) теңге баламасынан асатын сомаға айырбастау пункттері (оның ішінде автоматтандырылған айырбастау пункттері) арқылы жүргізілген айырбастау операциялары бойынша тізілімдер журналында:
клиенттің тегі, аты және әкесінің аты (ол бар болса) (аты және әкесінің аты толық көрсетіледі);
клиенттің жеке сәйкестендіру нөмірі (бар болса);
клиенттің жеке басын куәландыратын құжаттың деректері - құжаттың түрі, берілген күні, құжаттың нөмірі, қолданылу мерзімі;
клиенттің заңды мекенжайы тіркеледі.
Айырбастау операцияларын жүргізу бағамы бойынша 500 000 (бес жүз мың) теңге баламасынан аспайтын сомаға айырбастау пункттері (оның ішінде автоматтандырылған айырбастау пункттері) арқылы жүргізілген айырбастау операциялары бойынша тізілімдер журналында клиенттің тегі, аты және әкесінің аты (ол бар болса) (аты және әкесінің аты толық көрсетіледі) және жеке сәйкестендіру нөмірі (бар болса) тіркеледі.
Клиенттің заңды мекенжайын қоспағанда, клиенттің деректерін тізілімдер журналында тіркеу клиенттің жеке басын куәландыратын құжаттың деректері не цифрлық құжаттар сервисі арқылы алынған клиенттің жеке басын растайтын (сәйкестендіретін) деректері негізінде жүзеге асырылады.
Сонымен қатар, Ұлттық Банк Басқармасының 2019 жылғы 12 қарашадағы № 188 қаулысымен екінші деңгейдегі банктерде тәуекелдерді басқару және ішкі бақылау саясатын қалыптастыру бойынша талаптар белгіленді, атап айтқанда Комплаенс-бақылау бөлімшесінің сақтау рәсімдерін ұйымдастыруы Қазақстан Республикасының азаматтық, салық, банктік заңнамасының, Қазақстан Республикасының мемлекеттік реттеу туралы, қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын бақылау және қадағалау туралы заңнамасының, Қазақстан Республикасының валюталық реттеу және валюталық бақылау туралы заңнамасының талаптарын, сондай-ақ банктің қызмет көрсету және қаржы нарығында операциялар жүргізу тәртібін реттейтін банктің iшкi құжаттарын орындау үшін рәсімдерді ұйымдастырады.
Осылайша, екінші деңгейдегі банктер ішкі бизнес-процесті, оның ішінде тиісті тәуекелдерді ескере отырып, дербес реттейді.
Сонымен қатар, «Қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын мемлекеттiк реттеу, бақылау және қадағалау туралы» Қазақстан Республикасының Заңының 1 - бабының 3) тармақшасына сәйкес Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі (бұдан әрі-Агенттік) қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын мемлекеттiк реттеуді, бақылауды және қадағалауды жүзеге асырады.
Осыған байланысты Агенттік туралы Ереженің 14-тармағының 131) тармақшасына сәйкес уәкілетті органның функцияларына банк қызметтерін көрсету тәртібін айқындау және банктердің, банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдардың банк қызметтерін ұсыну процесінде туындайтын клиенттердің өтініштерін қарауы кіреді.
Осылайша, екінші деңгейдегі банктердің ішкі процестерін регламенттеу мәселелері бойынша (валюта айырбастау кезіндегі анықтама талаптарына қатысты) Агенттікке хабарласуды ұсынамыз.
Сонымен қатар, бұл хат Ұлттық Банктің ресми жауабы болып табылмайтынын және тек түсіндірме сипатында екенін хабарлаймыз.
Ұлттық Банктің ресми жауабын алу қажет болған жағдайда Сізге Қазақстан Республикасының Әкімшілік рәсімдік-процестік кодексіне сәйкес жазбаша өтінішпен жүгіну қажет.