Questions 945 questions
Сегодня мне звонили с нб рк по вопросу урегулирования кредита, который оформили на меня мошенники. Может ли такое быть, что звонили от вас
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно мошеннических действии, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно мошеннических действии, сообщаем следующее.
Национальный Банк Республики Казахстан на своем сайте неоднократно уведомлял граждан Республики Казахстан об участившихся случаях мошеннических атак на граждан Республики Казахстан под видом сотрудников Национального Банка Республики Казахстан.
Мошенники представляясь сотрудниками Национального Банка Республики Казахстан (в том числе сотрудниками службы безопасности либо службы финансового контроля), ОЮЛ «Ассоциация финансистов Казахстана», службы безопасности банков второго уровня под предлогом урегулирования кредита, оформленного на физическое лицо мошенники, неправомерно истребуют персональные данные и вводят в заблуждение в целях получения доступа к электронным сервисам (аппарат сотового телефона, приложение банка и (или) аутентификация/ идентификация лица через удаленный доступ).
Отмечаем, что Национальный Банк не осуществляет звонки гражданам Республики Казахстан и проверку физических лиц по вопросам кредитных историй. Просим быть бдительными и по фактам таких звонков мошенников, перепроверять звонивших либо информацию по банковским операциям, обращаясь напрямую в колл-центры/филиалы/отделения банков второго уровня, колл-центры Национального Банка Республики Казахстан, а также Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство).
Обо всех случаях мошенничества необходимо информировать правоохранительные органы Республики Казахстан.
Вместе с тем сообщаем, что с 2020 года функции по вопросам регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций осуществляются вновь созданным Агентством.
Учитывая вышеизложенное, при нарушении прав потребителей финансовых услуг, потребитель вправе обратиться в Агентство, в функции которого входит защита прав и законных интересов потребителей финансовых услуг (Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru.
Либо можете обратиться через Единую платформу приема и обработки обращений граждан «E-otinish» https://eotinish.gov.kz/.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Подскажите, если юридическое лицо нерезидент РК пополняет уставной капитал ТОО в тенге, в которое входит, как новый участник (свыше 500 000 США в эквиваленте) через казахстанский банк в России, нужно ли регистрировать увеличение капитала в Национальном банке?
Рассмотрев в пределах компетенции Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Рассмотрев в пределах компетенции Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
В соответствии с подпунктом 2) пункта 2 статьи 1 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» от 02.07.2018г. №167-VI (далее – Закон) операции, связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, осуществляемые между резидентами Республики Казахстан и нерезидентами Республики Казахстан, предусматривающие в том числе участие в капитале, относятся к операциям движения капитала, на которые распространяется требование учетной регистрации (вторая часть пункта 1 статьи 14 Закона).
В соответствии с пунктом 5 статьи 14 Закона порядок получения резидентами (за исключением уполномоченных банков и филиалов (представительств) иностранных организаций) учетных номеров для валютных договоров по движению капитала и сроки представления ими документов, подтверждающих возникновение, исполнение и прекращение обязательств, порядок мониторинга движения денег и иного исполнения обязательств по валютным договорам по движению капитала, включая формы и сроки представления отчетов уполномоченными банками и резидентами, являющимися участниками таких договоров, условия и критерии, в том числе пороговое значение суммы валютного договора по движению капитала, при наличии которых такие договоры подлежат учетной регистрации, и исключения из процедуры учетной регистрации определяются Правилами мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019 г. № 64 (далее – Правила).
Согласно пункту 9 Правил учетной регистрации подлежит валютный договор по движению капитала, в рамках которого предусмотрено:
1) поступление имущества (денег) в Республику Казахстан и (или) возникновение обязательств у резидента по возврату имущества (денег) нерезиденту на сумму, превышающую 500 000 (пятьсот тысяч) долларов Соединенных Штатов Америки (далее – США) в эквиваленте;
2) передача имущества (перевод денег) из Республики Казахстан и (или) возникновение у резидента требований по возврату имущества (денег) нерезидентом на сумму, превышающую 500 000 (пятьсот тысяч) долларов США в эквиваленте.
Таким образом, если нерезидент пополняет уставный капитал товарищества, то учетной регистрации будет подлежать учредительный договор, либо решение о пополнении уставного капитала, либо иной документ, подтверждающий пополнение уставного капитала товарищества на сумму, превышающую 500 000 (пятьсот тысяч) долларов США в эквиваленте.
Согласно пункту 10 Правил, если в валютном договоре по движению капитала на дату его подписания (при ее отсутствии – на дату вступления в силу) не указана сумма договора, то валютный договор по движению капитала рассматривается как договор, подлежащий учетной регистрации.
В соответствии с пунктом 12 Правил резидент-участник валютного договора по движению капитала обращается за присвоением учетного номера валютному договору по движению капитала до начала исполнения обязательств по такому валютному договору любой из его сторон. Если исполнение обязательств по валютному договору первым начинает его участник-нерезидент, и это исполнение связано с передачей имущества (поступлением денег) в пользу резидента, то резидент-участник валютного договора по движению капитала обращается за присвоением учетного номера такому валютному договору до получения имущества (денег) в свое распоряжение.
Дополнительно сообщаем, что согласно пункту 1 статьи 16 Закона юридическое лицо-резидент (за исключением банка и филиала (представительства) иностранной организации) уведомляет Национальный Банк Республики Казахстан об открытии счета в иностранном банке путем обращения за присвоением учетного номера такому счету до осуществления операций с использованием такого счета.
В соответствии с пунктом 24 Правил резидент ежеквартально до 10 (десятого) числа (включительно) месяца, следующего за отчетным периодом, представляет в территориальный филиал Национального Банка по месту получения учетного номера для валютного договора по движению капитала или счета в иностранном банке отчеты по формам в соответствии с пунктами 25 и 26 Правил.
Для учетной регистрации валютного договора и уведомления о счетах в иностранных банках заявление на присвоение учетного номера и копии необходимых документов нужно направить в территориальный филиал Национального Банка по месту нахождения юридического лица на бумажном носителе, либо в электронном виде посредством Портала (https://nbportal.nationalbank.kz/) (необходимо выбрать права на функционал «Учетная регистрация валютных договоров»).
Форму заявления на присвоение учетного номера валютному договору можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по следующему адресу: https://nationalbank.kz/ru/page/monitoring-valyutnyh-operaciy_str
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Здраствуйте,поясните пожалуйста что такое отказ от постоянного распоряжение? Подал заявку на отсрочку ПО кредиту в народный банк они отказали ,на оплату денег нету ! Все банки с понемание дәл отсрочку а народный нет ,ни какой он не народный банк наживаются на людях ! Хотя плочу без просрочка но в связи с потерей подработка попросили отсрочить отказали ! Я им сказал денег нету на платеж предупредил ,говорят сделай отказ ,вот незнаю что это такое?
Рассмотрев Ваше по вопросу урегулирования банковского займа, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше по вопросу урегулирования банковского займа, сообщаем следующее.
2020 года функции по вопросам регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций осуществляются вновь созданным Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство).
В этой связи, для получения необходимого разъяснения по заданным Вами вопросам, необходимо обратиться в Агентство в установленном порядке.
При обращении в Агентство рекомендуем также приложить необходимые документы.
Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru.
Либо можете обратиться через Единую платформу приема и обработки обращений граждан «E-otinish» https://eotinish.gov.kz/.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Добрый день, уважаемый уполномоченные лица, вопрос такой подскажите! Может ли иностранная компания Гибралтара обратившись в суд Республики Казахстан с иск о взыскании суммы задолженности по соглашению между заемщиком и этой компании еще и требовать выплату суммы вознаграждения: обращаю Ваше внимание на то, что в учредительных компаниях компании такое требование есть, но спор рассматривается по законодательству РК, более того компания не зарегистрирована лицензии на введение банковских операций у нее нет. С уважением, В.А.А.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение № 002839 от 08.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение № 002839 от 08.08.2024 года по вопросу правомерности требования иностранной компанией суммы вознаграждения в рамках судебного иска о взыскании суммы задолженности, сообщаем следующее.
Законодательство Республики Казахстан не запрещает предоставление денег в долг и взимание за него вознаграждения если две стороны договорятся в гражданском порядке.
Таким образом, вопросы заключения договоров, установления условий их исполнения и разрешения спорных вопросов по ним носят гражданско-правовой характер и регулируются гражданским законодательством Республики Казахстан, разъяснение норм которого выходит за рамки компетенции Национального Банка.
В свою очередь валютное законодательство Республики Казахстан, разработчиком которого является Национальный Банк, не устанавливает каких-либо ограничений или требований к заключению таких договоров.
При этом отмечаем, что в соответствии с Законом Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» контроль и надзор за финансовым рынком осуществляется Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка. В этой связи, в случае если, по Вашему мнению, имеет место нарушение законодательства о государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций, Вы вправе обратиться с соответствующей жалобой в указанное Агентство.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Мы хотим выпустить банковскую гарантию возврата авансового платежа (30%), где ранее нам банк проставлял срок окончания графика до конца текущего года. Но сейчас начал добавлять + один год к дате окончания контракта., то есть мы платим комиссию банку целый год просто так, пока заказчик не отзовет эту гарантию на портале госзакупок. Банк ссылается только на Гражданский кодекс , где идет речь о гарантии исполнения обязательств (про 3%), но не про аванс 30%. Спасибо, очень жду обратной связи.
Рассмотрев Ваше обращение касательно банковской гарантии возврата авансового платежа, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше обращение касательно банковской гарантии возврата авансового платежа, сообщаем следующее.
Начиная с 2020 года функции по вопросам регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций осуществляются вновь созданным Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее – Агентство).
В этой связи, для получения необходимого разъяснения по заданными Вами вопросам, Вам необходимо обратиться в Агентство в установленном порядке.
Вместе с тем, в соответствии с пунктом 7 статьи 2 Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и развития финансового рынка, микрофинансовой деятельности и налогообложения» с 1 января 2020 года Агентство в рамках его компетенции является правопреемником Национального Банка по принятым Национальным Банком нормативным правовым актам, в том числе Правил выдачи банковских гарантий и поручительств, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 января 2017 года № 21.
При обращении в Агентство рекомендуем также приложить необходимые документы.
Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru.
Либо можете обратиться через Единую платформу приема и обработки обращений граждан «E-otinish» https://eotinish.gov.kz/.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Здравствуйте хотел бы узнать я видел в валбересе сувенирные денги ну имеется ввиду билет банк прикола . И тенге и долор и евро все виды я хотел бы узнать могу ли я их покупать и продавать в Алматы ну перепродавать покупая с валбереса или с олх или с каспи магазина . На них есть слова банк прикола или сувенирные деньги так жи на английском написанно
Рассмотрев Ваше обращение по вопросу сувенирных банкнот, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше обращение по вопросу сувенирных банкнот, сообщаем следующее.
Национальный Банк Республики Казахстан не предоставляет разрешение на изготовление или использование сувенирных банкнот в каких-либо целях, а также не обладает компетенцией квалифицировать действия, относящиеся к правонарушениям и преступлениям.
Также отмечаем, что согласно статье 47 Закона о Национальном Банке Республики Казахстан, лица, виновные в изготовлении, хранении поддельных банкнот и монет с целью сбыта, сбыте поддельных банкнот и монет, а также осуществлении несанкционированной эмиссии наличных денег, несут ответственность, установленную статьей 231 Уголовного кодекса Республики Казахстан.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года № 350-VI.
Здравствуйте! Не могу купить блистер "Сатпаев-125 лет". В 10.00 как положено захожу в интернет магазин, 3 минуты она не запускает, т.е. не появляется кнопка купить, через 3 минуты появляется кнопка "купить", но написано все монеты реализованы. Я коллекционер. Очень много жалоб. Ответ интернет магазина на мое обращение: "Востребованная монета, поэтому купить не сможете". Прошу помочь.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно приобретения монеты Национального банка Казахстана "QANYSH SÁTBAEV.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно приобретения монеты Национального банка Казахстана "QANYSH SÁTBAEV. 125 JYL (блистер) сообщаем следующее.
С момента начала продаж c 24 июля 2024 года коллекционных монет QANYSH SÁTBAEV. 125 JYL из серии «Выдающиеся события и люди» на платформе по продаже коллекционных монет kazcoins.nationalbank.kz все монеты во всех филиалах НБК были реализованы.
В период высокого спроса на монеты могут наблюдаться некоторые технические сбои в работе платформы kazcoins.nationalbank.kz, в том числе в оперативном обновлении информации о доступном количестве монет в филиалах НБК.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Добрый день !хотим приобрести в подарок золотую монету.Можно узнать где,по какой цене ее приобрести?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно приобретения в подарок золотых монет Национального банка Казахстана, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно приобретения в подарок золотых монет Национального банка Казахстана, сообщаем следующее.
Для покупок коллекционных монет из драгоценных и недрагоценных металлов Национального банка Казахстана (далее – НБК) необходимо зарегистрироваться на платформе по продаже коллекционных монет kazcoins.nationalbank.kz. Перечень коллекционных монет НБК из золота, доступных для приобретения, представлены на сайте.
Также доступно приобретение инвестиционных монет KÓKBÓRI из золота качеством proof или качеством uncirculated номиналами 10, 20, 50, 100, 200 и 500 тенге. Инвестиционные монеты НБК продаются только через территориальные филиалы НБК. Адреса и телефоны всех филиалов НБК размещены на официальном сайте НБК по ссылке: https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Добрый день, в Нацбанке были зарегистрированы договора финансового займа с нерезидентом. В связи с исполнением обязательств по возврату эти займов что нужно сделать для снятия их с рег.учета?
Рассмотрев в пределах компетенции Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Рассмотрев в пределах компетенции Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 16 Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019 г. № 64 (далее – Правила) валютный договор по движению капитала снимается с учетной регистрации в территориальном филиале Национального Банка и (или) его учетный номер исключается из реестра учетных номеров в следующих случаях:
1) при присвоении нового учетного номера в случаях, предусмотренных пунктом 15 Правил;
2) при изменении условий валютного договора по движению капитала или иных сведений, в результате которых сумма валютного договора устанавливается ниже порогового значения, указанного в пункте 9 Правил, или валютный договор не подлежит учетной регистрации в соответствии с пунктом 17 Правил;
3) при отсутствии исполнения обязательств сторонами по валютному договору с истекшим сроком действия и (или) истекшим сроком исполнения обязательств;
4) при полном прекращении обязательств между сторонами;
5) при завершении владения активом;
6) при изменении резидентства стороны валютного договора по движению капитала, в результате которого операции по договору не будут являться операциями движения капитала;
7) при внесении сведений в Национальный реестр бизнес-идентификационных номеров о прекращении деятельности юридического лица-резидента;
8) при смерти, объявлении умершим, признании недееспособным или ограниченно дееспособным физического лица-резидента и отсутствии правопреемника;
9) при смерти, объявлении умершим, признании недееспособным или ограниченно дееспособным физического лица-нерезидента, ликвидации юридического лица-нерезидента, являющегося стороной валютного договора по движению капитала.
В случаях, предусмотренных подпунктами 2), 3), 4), 5), 6) и 9) части первой пункта 16, резидент для снятия валютного договора с учетной регистрации и исключения учетного номера из реестра учетных номеров представляет заявление по форме согласно приложению 1 к Правилам.
В случаях, предусмотренных подпунктами 2), 4), 5), 6) и 9) части первой пункта 16, вместе с заявлением резидент представляет копии документов, подтверждающих наступление указанных в заявлении обстоятельств.
Таким образом, при полном исполнении обязательств по возврату займа необходимо представить в территориальный филиал Национального Банка по месту получения учетного номера заявление для снятия валютного договора с учетной регистрации по форме согласно приложению 1 к Правилам и документы, подтверждающие полное прекращение обязательств между сторонами (например: банковскую выписку или платежное поручение, подтверждающие погашение займа, либо письменное сообщение от нерезидента-участника валютного договора о прекращении обязательств, либо иной документ подтверждающий полное прекращение обязательств между сторонами).
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан размещены на официальном интернет-ресурсе (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Здравствуйте! Компания резидент РК платит за Российскую компанию в Китай и Европу, то есть оказывает агентские услуги, не нарушая законодательство РК, нужна ли лицензия об оказании агентских услуг? И какая лицензия, если нужна? Банк просит уточнить у нац.банка нужна ли лицензия на данную деятельность и просит официально ответить об отсутствии необходимости в лицензии.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение № 002833 от 31.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение № 002833 от 31.07.2024г., сообщаем следующее.
Как следует из содержания письма, компания-резидент РК платит за другую компанию (Российская Федерация) в Китай и Европу.
Сообщаем, что в зависимости от условий контракта данную сделку можно квалифицировать как операцию по движению капитала, так и экспорт услуг.
В случае, если по условиям контракта предусмотрено, что резидент осуществляет оплату за товары за счет собственных средств
Согласно подпункту 3) пункта 2 статьи 1 Закон Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон о валютном регулировании), финансирование третьими лицами приобретения товаров (работ, услуг) и иных сделок, а также исполнение третьими лицами обязательств должника перед кредитором, в результате которых возникает обязанность лица, за которого исполнено обязательство, по возврату денег и иного имущества лицу, предоставившему такое финансирование и (или) осуществившему такое исполнение, относится к финансовым займам.
В соответствии с подпунктом 2) пункта 2 Закона о валютном регулировании операции финансового займа, осуществляемые между резидентами и нерезидентами, относятся к операциям движения капитала, на которые распространяется требование учетной регистрации.
Следовательно, при принятии резидентом обязательства осуществить за свой счет оплату по контракту на поставку товара, заключенному между нерезидентами, резидент должен обратиться за учетной регистрацией договора финансового займа в территориальный филиал Национального Банка.
В случае, если по условиям контракта предусмотрено, что резидент за вознаграждение осуществляет оплату за товары за счет средств нерезидента В данном случае полагаем, что в деятельности резидента присутствуют признаки осуществления как переводных банковских операций, так и платежных услуг.
Переводные операции (выполнение поручений клиентов по переводу денег на банковский счет поставщика услуг) согласно подпункту 6) пункта 2 статьи 30 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» относятся к банковской деятельности.
При этом осуществление деятельности, связанной с получением оплаты, инициированной в электронном виде для дальнейшей передачи третьим лицам, в том числе путем зачисления на банковские счета, имеет также признаки платежной услуги, предусмотренной подпунктом 9) пункта 1 статьи 12 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» (далее – Закон о платежах).
В соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан о платежах и платежных системах, платежную услугу вправе оказывать банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, и платежные организации.
Пунктом 1 статьи 16 Закона о платежах определено, что учетная регистрация платежных организаций в Национальном Банке осуществляется в целях регулирования и контроля за их деятельностью и является обязательным условием при оказании платежной организацией платежных услуг. Деятельность по оказанию платежных услуг, осуществляемая платежной организацией без прохождения учетной регистрации в Национальном Банке, является незаконной и влечет ответственность, установленную законами Республики Казахстан.
В этой связи, для осуществления деятельности в качестве платежной организации следует пройти учетную регистрацию такой организации в Национальном Банке в порядке, предусмотренном Законом о платежах.
Наряду с этим, в соответствии со статьей 9 Закона о валютном регулировании на резидентов по валютным договорам по экспорту или импорту товаров, работ или услуг возлагается обязанность по выполнению требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты, которая заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:
1) выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;
2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.
Согласно пункту 5 статьи 9 Закона о валютном регулировании орган государственных доходов совместно с Национальным Банком и агентами валютного контроля осуществляет мониторинг движения денег и иного исполнения обязательств в рамках отдельных валютных договоров по экспорту или импорту в целях контроля выполнения требования репатриации резидентами.
Для целей данного мониторинга уполномоченный банк, обслуживающий валютный договор по экспорту или импорту, присваивает ему учетный номер, который в последующем указывается при представлении отчетов по валютному договору по экспорту или импорту органам валютного контроля.
Учитывая изложенное, по вопросам выполнения требования репатриации валюты следует руководствоваться нормами Закона о валютном регулировании и Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденные совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054.
В соответствии с пунктом 10 вышеуказанных Правил валютный договор по экспорту или импорту подлежит учетной регистрации с присвоением ему учетного номера, если сумма такого договора превышает 50 000 долларов США в эквиваленте.
Если в валютном договоре по экспорту или импорту на дату его заключения не указана сумма договора, то такой договор рассматривается как договор, подлежащий учетной регистрации.
Учитывая изложенное, при оказании резидентом нерезиденту агентских услуг в части перевода оплаты другому нерезиденту за поставленные товары, контракт, условиями которого предусматриваются такие услуги, рассматривается как валютный договор по экспорту услуг и подлежит учетной регистрации с соблюдением положений законодательства Республики Казахстан о платежах и валютном регулировании.
В случае, если по условиям контракта предусмотрено, что резидент осуществляет оплату за товары, как за счет собственных средств, так и за счет средств нерезидента
В соответствии с частью второй пункта 2 статьи 13 Закона о валютном регулировании, если валютный договор по движению капитала предусматривает также осуществление экспорта или импорта и расчеты по нему осуществляются через банковские счета в уполномоченных банках, то резидент (за исключением уполномоченного банка и филиала (представительства) иностранной организации) обращается за присвоением учетного номера такому валютному договору в уполномоченный банк.
Следовательно, если по условиям контракта предусмотрено, что резидент осуществляет оплату за товары как за счет собственных средств, так и за счет средств нерезидента, то такой контракт следует рассматривать как валютный договор по движению капитала и экспорту услуг одновременно, который подлежит регистрации в уполномоченном банке под учетным номером, предназначенным для договора по экспорту.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка, Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан.