Төлем жүйелері 90 сұрақ
Наши коллеги не могут найти на сайте Bankers Almanac подлинность свифта НАО «Государственная корпорация «Правительство для граждан», а именно GCVPKZ2A. Возможно ли размещение данной информации на их сайте?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Международный стандарт ISO 9362 определяет элементы и структуру универсального идентификационного кода – BIC (SWIFT code), является международным идентификатором и используется для идентификации организаций при проведении переводов через систему SWIFT.
Банковские идентификационные коды (далее – БИК), присваиваемые Национальным Банком Республики Казахстан, используются для внутристрановой идентификации участников в платежных системах Республики Казахстан.
При этом в соответствии с законодательством Республики Казахстан (Инструкция о присвоении, использовании и аннулировании Национальным Банком Республики Казахстан банковских идентификационных кодов, а также присвоении и аннулировании кодов банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, и кодов филиалов банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, их структуре, формировании и ведении Справочника банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, утвержденная постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 октября 2020 года № 128 (далее – Инструкция)) при наличии у банка банковского идентификационного кода, присвоенного в соответствии с международным стандартом ISO 9362: Bank Identifier Code, банк использует данный банковский идентификационный код на территории Республики Казахстан.
Так, указанный в Вашем запросе БИК НАО Государственная корпорация «Правительство для граждан» GCVPKZ2A был присвоен Национальным Банком Республики Казахстан и используется только для платежей в национальных платежных системах Казахстана, при формировании и отправке платежных сообщений в локальном формате через внутристрановую систему обмена банковскими сообщениями.
Следовательно, НАО Государственная корпорация «Правительство для граждан» не размещена на сайте Bankers Almanac поскольку не является участником системы SWIFT (Bankers Almanac содержит сведения о финансовых организациях, зарегистрированных в международных расчетных системах).
Вместе с тем, в целях идентификации Вами БИК НАО Государственная корпорация «Правительство для граждан», направляем ссылку на Справочник БИК РК, размещенный на сайте Национального Банка Республики Казахстан - https://nationalbank.kz/ru/page/spravochnik-bik-rk-ps.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Добрый день. Приобрел в ТРЦ Мега подарочную предоплаченную карту. Купил в октябре 2024 года, карта выпущена в июле 2024 года. В июле 2025 года срок действия карты истек и на ней сгорело 14 тыс. тенге. Фридом банк и ТРЦ отказываются их возвращать. Согласно информации на сайте банка срок действия подарочной карты 12 месяцев с даты активации, на самом деле вышло иначе, карта действовала до июля 2025 года., то есть 9 месяцев (активирована в октябре 2024 года). На каком основании банк присваивает деньги граждан? Куда можно обратиться по данному вопросу, банк говорит, что карта истекла и отказывается возвращать деньги?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
В соответствии с подпунктом 3) статьи 1 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее - Закон) Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций.
Согласно подпункту 4) пункта 3 статьи 3 Закона, задачей государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций является обеспечение надлежащего уровня защиты интересов потребителей финансовых услуг, полноты и доступности информации для потребителей о деятельности финансовых организаций.
Таким образом, в случае наличия у Вас жалоб на действия банка, Вам необходимо обратиться в Агентство с приложением детализированной информации по существу жалобы и необходимых подтверждающих документов (реквизиты предоплаченной платежной карточки, идентифицирующие Вас документы и др.).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Здраствуйте , у меня вопрос такой, на меня в Каспии и другим банке денег не поступает причина Я нахожусь в черном списке Нац Банке что делать
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно включения в списки Антифрод-центра, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно включения в списки Антифрод-центра, сообщаем следующее.
Из представленных Вами сведений не представляется возможным установить наличие или отсутствие Ваших данных в базах Антифрод-центра.
Вместе с тем, в соответствии с пунктом 11 Требований к порядку осуществления деятельности центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества и его взаимодействия с лицами, участвующими в его деятельности, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 июля 2024 года № 43, для обеспечения деятельности Антифрод-центра оператор Антифрод-центра формирует базы данных о событиях и о попытках осуществления платежной транзакции с признаками мошенничества.
Исключение из базы о событиях лица осуществляется на основании сообщения, направленного оператору Антифрод-центра органом уголовного преследования, включившего данное лицо в базу о событиях.
Также, исключение из базы о попытках лица может быть осуществлено как на основании сообщения, направленного оператору Антифрод-центра органом уголовного преследования по итогам проведенного расследования, так и по решению банка по результатам внутренней проверки, в том числе путем изучения обращения лица в банк, при наличии достаточных оснований, свидетельствующих об ощибочности или необоснованности включения лица в базу о попытках Антифрод-центра.
Таким образом, для получения более подробных разъяснений о процедуре исключения из баз Антифрод-центра и дальнейшего урегулирования вопроса Вам необходимо обратиться в адрес Министерства внутренних дел Республики Казахстан с приложением сведений, достаточных для Вашей идентификации, в том числе реквизитов Ваших счетов, на которые были наложены ограничения.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Здравствуйте. 1) Маркетплейс в Казахстане планирует внедрение сплита платежей. В данном случае при заказе пользователем товаров от разных продавцов, включая осуществление доставки, деньги от пользователя будут поступать на транзитный счет банка. далее (возможно) по поручению маркетплейса, банк будет отправлять деньги на счета получателей. со всеми получателями (продавцами, службой доставки) у маркетплейса будут договоры. вопрос, может ли данная схема работы, а именно поручение маркетплейса о распределении денег, быть расценена как платежная услуга? учитывая ст.12 Закона о платежах и платежных системах: 2. Не относятся к платежным услугам: 7) услуги, обеспечивающие информационное и технологическое взаимодействие между бенефициаром – индивидуальным предпринимателем, юридическим лицом и поставщиком платежных услуг при осуществлении последним переводов денег в пользу бенефициара по принятым от плательщиков платежам без участия третьих лиц. 2) в том же маркетплейсе планируется подключение "подписки" на сервис, вследствие которой, у пользователя будет ежемесячно списываться сумма в обмен на премиальные условия. в таком случае, если в оферте с пользователем будет отражено волеизъявление пользователя на такую подписку, то каким образом должно быть оформлено поручение о ежемесячном списании средств? Благодарю за ответ.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение по вопросу внедрения маркетплейсом сплит-платежей и подключения сервиса «подписки», сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение по вопросу внедрения маркетплейсом сплит-платежей и подключения сервиса «подписки», сообщаем следующее.
Согласно представленной Вами информации не представляется возможным провести корректную оценку планируемой деятельности. В связи с этим, просим представить следующую информацию:
- описание механизмов взаимодействия маркетплейса, банка, продавцов и иных участников в рамках сплит-платежей;
- описание детальной схемы движения денежных и информационных потоков при проведении транзакций;
- схема реализации услуги «подписки», в том числе порядок получения согласия пользователя на регулярное списание средств и направления соответствующих поручений банку.
Запрашиваемую информацию просим направить на официальный электронный почтовый адрес Национального Банка Республики Казахстан hq@nationalbank.kz.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Здравствуйте подскажите сделал Свифт перевод в банк Китая из народного банка. При отправлении ошибочно было указано 19 цифр в р/с получателя вместо 20. Перевод завис на этапе возврата работники нашего банка говорят что ничего не могут сделать и нужно просто ждать. Как поступать в данной ситуации и что делать чтоб деньги вернулись. Спасибо
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно незавершенного международного SWIFT перевода, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно незавершенного международного SWIFT перевода, сообщаем следующее.
Национальный Банк в соответствии с Законом Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» является центральным банком государства и представляет собой верхний (первый) уровень банковской системы.
В связи с чем, Национальный Банк не участвует в процессе обслуживания платежей клиентов через SWIFT, которые проводят банки второго уровня, и не владеет информацией касательно статуса международного перевода денег.
В соответствии с пунктом 2 статьи 2 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» отношения, связанные с международными платежами и (или) переводами денег, осуществляемыми банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, с банками (финансовыми институтами) - нерезидентами Республики Казахстан, регулируются договорами между ними и обычаями делового оборота, применяемыми в банковской практике.
Таким образом, отношения, связанные с осуществлением международных платежей и переводов денег, подлежат регулированию договорами, заключенными между банком и иностранным банком.
Для получения более подробного ответа рекомендуем Вам повторно обратиться в банк-отправитель денег.
В случае наличия жалоб на действия банка рекомендуем Вам обратиться в уполномоченный орган – Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Добрый день! Прошу разъяснить мне в банке не выдали чек от расходного кассового ордера при выдаче денег с платежной карточки с POS-терминала. Подскажите правильно ли, что банк выдал мне только фискальный чек с POS-терминала?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно выдачи чека после совершения операции с использованием платежной карточки, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно выдачи чека после совершения операции с использованием платежной карточки, сообщаем следующее.
В соответствии с Правилами осуществления кассовых операций и операций по инкассации банкнот, монет и ценностей в банках второго уровня, филиалах банков-нерезидентов Республики Казахстан, Национальном операторе почты и юридических лицах, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей, утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 ноября 2019 года № 231 (далее – Правила №231) расходный кассовый ордер используется для выдачи наличных денег при осуществлении банком кассовых операций по выдаче, размену и обмену наличных денег.
При этом согласно пункту 10 Правил №231 кассовые операции с использованием платежных карточек осуществляются в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан о платежах и платежных системах.
В свою очередь согласно требованиям Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» и Правил выпуска платежных карточек, а также требований к деятельности по обслуживанию операций с их использованием на территории Республики Казахстан, утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 205 (далее – Правила №205) после осуществления платежа с использованием платежной карточки держателю платежной карточки выдается торговый чек или экземпляр платежного документа (слипа), составленного при осуществлении платежа с использованием платежной карточки.
Подпунктом 12) пункта 3 Правил №205 установлено, что торговый чек - это документ, подтверждающий факт осуществления платежа с использованием платежной карточки.
Таким образом, действия банка по выдаче чека с POS-терминала по итогам осуществления операции с использованием платежной карточки соответствуют требованиям законодательства.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Мен Белгибаева Әсемгүл 01.04.2025ж әлеуметтік желі арқылы бір жарнама көріп сол жұмыс бойынша перевод арқылы ақша аударып алаяқтарға алданып қалдым счётыма 2млн ақша түскен болатын бірақ мен ол ақшаны басқа счёттарға жверіп отырдым енді барлық банктен счётым жабылып қалды қалай аштырсам болады. Алаяқтар туралы барлық дәлелдер бар
Банктік шоттарды бұғаттауға қатысты Сіздің электрондық хабарламаңызды қарап, келесіні хабарлаймыз.
Банктік шоттарды бұғаттауға қатысты Сіздің электрондық хабарламаңызды қарап, келесіні хабарлаймыз.
Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2024 жылғы 16 шілдедегі № 43 қаулысымен бекітілген алаяқтық және оның қызметіне қатысатын адамдармен өзара іс-қимыл белгілері бар төлем транзакциялары бойынша деректер алмасу орталығының қызметін жүзеге асыру тәртібіне қойылатын талаптардың 12-тармағына сәйкес (бұдан әрі – № 43 Талаптар), алаяқтық төлем транзакцияларына қатысқаны туралы расталған ақпарат болған тұлғалар бойынша қылмыстық қудалау органынан алынған алаяқтық белгілері бар төлем транзакциялары туралы хабарлар негізінде оқиғалар туралы дерекқор қалыптастырылады.
Тұлғаны оқиғалар туралы дерекқордан алып тастау осы тұлғаны антифрод-орталық операторының ішкі құжаттарында белгіленген нысан бойынша оқиғалар туралы дерекқорға енгізген қылмыстық қудалау органы антифрод-орталық операторына жіберген хабардың негізінде жүзеге асырылады.
Осыған байланысты, Сізді антифрод-орталықтың тізімінен шығару үшін Қостанай облысының полиция департаментіне хабарласу қажет.
Сонымен қатар, бұл хат Ұлттық Банктің ресми жауабы болып табылмайтынын және тек түсіндірме сипатында екенін хабарлаймыз.
Ұлттық Банктің ресми жауабын алу қажет болған жағдайда Сізге Қазақстан Республикасының 2020 жылғы 29 маусымдағы Әкімшілік рәсімдік-процестік кодексіне сәйкес жазбаша өтінішпен жүгіну қажет.
Курс евро на 04.05.2025г и 07.05.2025
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно курса евро на 04.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно курса евро на 04.05.2025 и 07.05.2025 гг., сообщаем следующее.
Информация о курсах иностранных валют на определенную дату либо за период представлена на официальном сайте Национального Банка, в разделе «Статистика» - «Курсы валют» - «Ежедневные официальные (рыночные) курсы валют».
Также сообщаем о возможности получения за выбранную дату или заданный период электронной справки по ежедневным официальным (рыночным) курсам национальной валюты по отношению к иностранным валютам.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Банк заблокировал карту уже пошла вторая неделя . Сколько можно ждать
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Обращаем внимание, что в Вашем сообщении отсутствуют достаточные сведения для надлежащего рассмотрения и представления заключения (в том числе сведения о банке, заблокировавшем платежную карточку, а также причины и обоснования блокировки, представленные банком).
Вместе с тем, в соответствии с подпунктом 3) статьи 1 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее - Закон) Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций.
Согласно подпункту 4) пункта 3 статьи 3 Закона, задачей государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций является обеспечение надлежащего уровня защиты интересов потребителей финансовых услуг, полноты и доступности информации для потребителей о деятельности финансовых организаций.
Таким образом, в случае наличия у Вас жалоб на действия банка, Вам необходимо обратиться в Агентство с приложением детализированной информации по существу жалобы и необходимых подтверждающих документов.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Председателю Национального банка РК г-ну Сулейменову Т.М. От: Айдарханов Алибек Маратович г.Астана ул. К.Азербаева 16 тел.: 87003707779 эл.почта: 002_kz@bk.ru Уважаемый Тимур Муратович! 30 апреля 2025 года в 16:08 по 16:17 (5 транзакции) с моей карты Халык банка мошенники перевели на неизвестный мне счет, который находится в Дубае на имя Mohamed Hassan Hassan - 359 644 тенге, всю мою зарплату. Карту получил в январе 2025 года, карта зарплатная, средства поступают только от организации где я работаю. Реквизиты карты я никуда не вводил, доступа к моему телефону и карте ни у кого нет. Во время списания средств ни одного смс-оповещения с кодом подтверждения платежа, а также уведомления о списании средств от Халык банка не приходило. Обнаружил о списании денег только при оплате хлеба в магазине через час, и сразу в 17:30 я позвонил в колл-центр Халык банка и заблокировал карту. Как такое возможно? Разве банк не обязан гарантировать защиту данных и сохранность денежных средств??? Разве не обязан блокировать подозрительные транзакции согласно подпункта 2) п.160 Постановления Национального Банка РК от 27.03.2018г. №48 «2) блокировку функционала по оказанию дистанционных услуг банка, организации в случае обнаружения признаков нарушения целостности и (или) обхода защитных механизмов операционной системы, обнаружения процессов удаленного управления»??? Тем более, когда транзакция в Дубай. Как после этого хранить деньги в банках, когда мошенники без проблем снимают деньги со счетов… Разве в банке не функционирует подразделение Антифрода, основной задачей которого является обеспечение защиты средств граждан от мошеннических операций, оперативное реагирование на мошеннические транзакции и их своевременная блокировка??? Прошу рассмотреть мое заявление (при необходимости позвонить мне) в установленные законом сроки и посодействовать в возвращении моих денег. 01.05.2025
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно перевода денег со счета АО «Народный Банк Казахстана» без Вашего ведома, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно перевода денег со счета АО «Народный Банк Казахстана» без Вашего ведома, сообщаем следующее.
В соответствии с подпунктом 3) статьи 1 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее - Закон) Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций.
Согласно подпункту 4) пункта 3 статьи 3 Закона, задачей государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций является обеспечение надлежащего уровня защиты интересов потребителей финансовых услуг, полноты и доступности информации для потребителей о деятельности финансовых организаций.
Таким образом, в случае наличия у Вас жалоб на действия банка, Вам необходимо обратиться в Агентство с приложением детализированной информации по существу жалобы и необходимых подтверждающих документов.
Кроме того, в случае обнаружения мошеннических действий со стороны третьих лиц, Вам необходимо обратиться в правоохранительные органы для проведения дальнейших разбирательств по данному факту.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
