Questions 216 questions
Прошу Вас принять меры в отношении банка FREEDOM bank. на мои счет были отправлены денежные средства из РФ от 5 разных покупателей. более 30 дней назад. Деньги зависли на транзитном счете. о том что было поступление я узнал от клиентов когда начали спрашивать свои товары. когда обратился в банк мне сказали что информация по транзитному счету засекреченная и я не имею доступа. мне нужно указать точную сумму от кого и кому. после того как я указал эту информацию мне сказали что деньги на транзитном счете но не будут зачислять потому что коды ТНВЭД санкционные и нужно сделать возврат. на мое обращаение на взврат целый месяц морочили голову и игнорировали заявления на возврат денег. в настоящий момент банк не зачисляет на счет и не возвращает отправителям. Прошу Вас проверить факты мошенничества у этого банка! бин 230940023682
В соответствии с подпунктом 3) статьи 1 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее - Закон) Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций. Согласно подпункту 4) пункта 3 статьи 3 Закона, задачей государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций является обеспечение надлежащего уровня защиты интересов потребителей финансовых услуг, полноты и доступности информации для потребителей о деятельности финансовых организаций. Таким образом, в случае нарушения Ваших прав, как потребителя финансовых услуг, Вам необходимо обратиться в Агентство с приложением подтверждающих документов.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Как можно получить предыдущие сданные формы отчетности 1-ПБ за 1 и 2 кварталы 2023г?
Вы можете получить сданные ранее отчеты двумя способами:
- Обратиться в территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан по месту нахождения респондента. Контактные данные территориальных филиалов размещены на интернет-ресурсе НБ РК в разделе Статистика –> Формы статистической и административной отчетности -> Перечень форм статистической отчетности по платежному балансу.
- Скачать его на Портале сдачи отчетности (https://digital.nationalbank.kz) (далее - Портал). Для этого Вам необходимо:
- зарегистрироваться на Портале используя ЭЦП, выданную Вам, как сотруднику ТОО APM Musicland.
- в Личном кабинете, кликнуть на пункт «Модуль Отчетность по платежному балансу и валютному мониторингу» и перейти по соответствующей ссылке.
- в открывшемся окне, кликнуть на «Сдать отчет»/«История отчетов», указать необходимые критерии фильтрации и нажать на кнопку «Применить».
- в списке отчетов выбрать необходимую запись.
в графе «Действия» кликнуть на «Выбрать»/«Скачать загруженный отчет». Файл с отчетом будет сохранен на вашем компьютере.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Здравствуйте. У меня есть 50 долларовые купюры старого образца где их можно поменять ?
Согласно пункту 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты). Исходя из вышеизложенного, по вопросу обмена наличной иностранной валюты, в том числе 50 долларов США старого образца, Вам необходимо обратиться в обменные пункты банков второго уровня или небанковские обменные пункты по месту Вашего пребывания. Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня. Адреса небанковских обменных пунктов Вы можете найти на официальном интернет-ресурсе НБК по адресу: www.nationalbank.kz в разделе <потребителям услуг> <информация по финансовым организациям> <реестр разрешений и уведомлений>.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Здравствуйте! Прошу вас дать разъяснение- имеет ли право получить банковскую выписку по ТОО один из его учредителей ?
В соответствии с пунктом 59 Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 207, (далее - Правила №207) выдача выписок по банковским счетам осуществляется банком в соответствии с договором банковского обслуживания.
Согласно статье 41 Закона РК «О товариществах с ограниченной и дополнительной ответственностью» (далее – Закон о товариществах) органами товарищества с ограниченной ответственностью являются:
- высший орган товарищества - общее собрание его участников (общее собрание);
- исполнительный орган товарищества (коллегиальный и (или) единоличный).
Согласно пункту 4 статьи 50 Закона РК «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее – Закон о банках) банковская тайна может быть раскрыта только клиенту, любому третьему лицу на основании согласия владельца счета (имущества), данного в письменной форме либо посредством идентификационного средства владельца счета. Таким образом, считаем, что получение информации об операциях по банковским счетам товарищества учредителем возможно при наличии согласия исполнительного органа, представляющего интересы товарищества и являющийся владельцем банковского счета, представленного в порядке, установленном пунктом 4 статьи 50 Закона о банках.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Требования к руководителю исполнительного органа платежной организации. ст.19 Закона о платежах платежных системах: "Запрещается избирать или назначать руководителем исполнительного органа платежной организации лицо: 1) являвшееся руководителем финансовой организации, в период не более чем за один год до принятия решения о лишении лицензии финансовой организации, повлекших ее ликвидацию и прекращение деятельности на финансовом рынке......." Вопрос: На должность Директора Платежной организации назначается лицо ранее руководившее Коллекторской компанией. Был назначен Директором Коллекторской компании в июле 2020 года,. Коллекторская Компания исключена из реестра в мае 2022 года. Может л назначаться данный руководитель Директором Платежной организации? На сколько мы поняли из толкования статьи про период руководства "не более чем за один год до принятия решения о лишении лицензии", то есть период с момента его назначения Директором коллекторской компании до лишения лицензии должен быть больше одного года? Значит он может назначаться директором Платежной организации, так как период его руководства составляет больше одного года?
Законодательством Республики Казахстан о платежах и платежных системах предусмотрен ряд требований к руководителям платежных организаций. В частности, при назначении или смене руководителя рассматривается его соответствие установленным требованиям, в целях оценки репутационной благонадежности рассматривается предыдущая деятельность, наличие в перечне лиц, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, и другие аспекты, которые будут способствовать проведению полноценной оценки о соответствии кандидатуры на руководящую должность платежной организации. В связи с чем, считаем, что вопрос о назначении на должность директора платежной организации руководителя коллекторского агентства, исключенного из реестра коллекторских агентств, может быть рассмотрен после изучения дополнительных релевантных документов и сведений по предыдущей деятельности и т.п.
Кроме того, согласно подпункту 1) пункта 2 статьи 19 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах», запрещается избирать или назначать руководителем исполнительного органа платежной организации лицо являвшееся руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, в период не более чем за один год до принятия решения о консервации финансовой организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, повлекших ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан. Иными словами, запрет установлен для лиц, которые являлись руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации на протяжении года, что предшествовал наступлению событий, предусмотренных указанным требованием. Согласно представленной Вами информации, в мае 2022 года финансовая организация исключена из реестра НБРК. Полагаем данная информация требует уточнения по виду финансовой организации и форме разрешения, по которому данная организация была вправе осуществлять свою деятельность.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Здравстауйте!!! Где можно приобрести Цифровой тенге? Какое приложение использовать для цифрового теңге?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно приобретения Цифрового тенге, сообщаем, что на данном этапе реализации проекта использование Цифрового тенге доступно только среди ограниченного контура в рамках пилотируемых сценариев. В целом, Цифровой тенге полноценно будет внедрен до конца 2025 года.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Как подать жалобу на банк Hom kredit по финансовым махинациям по отношению к людям пенсионного возраста, по факту машенничество? На пенсионера оформлен кредит машенниками на 5.000.000 тг, возможно при участии действующих либо бывших сотрудников банковской системы. Так как машенниками были озвучены личные данные, Ф.И.О , иин. Почему банки одабривают кредиты без подтверждения платёжеспособности ? Как быть пенсионеру в данной ситуации? В какие вышестояшие инстанции нужно подать заявления о машенничестве ?
В соответствии с пунктом 4 Указа Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года № 203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан» Агентство Республики Казахстан по регулированию и развития финансового рынка (далее – Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан c 1 января 2020 года в соответствии с передаваемыми функциями и полномочиями.
Кроме того, в соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон) уполномоченный орган, в лице Агентства, осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций (микрофинансовых организаций), в том числе в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
Учитывая вышеизложенное, вопросы, указанные в обращении при наличии в них нарушений прав потребителей финансовых услуг, относятся к компетенции Агентства. (Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30). Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Добрый день! Почему в продовольственных магазинах г. Алматы зачастую отказываются принимать национальную валюту Казахстана при совершении покупки ссылаясь на то, что принимают только безналичный платеж. Какие меры принимаются национальным банком Казахстана для улучшения ситуации с приемом в магазинах национальной валюты.
Согласно пункту 3 статьи 25 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах», платежи и (или) переводы денег на территории Республики Казахстан осуществляются, как с использованием наличных денег, так и без их использования (безналичные платежи) следующими способами: передача наличных денег; передача электронных денег; перевод денег с использованием платежных документов; выдача платежного документа, содержащего денежное обязательство или приказ о выплате денег; использование средств электронного платежа. Магазины розничной торговли работают на условиях публичного договора. В соответствии с частью первой пункта 1 статьи 387 Гражданского кодекса Республики Казахстан (далее – ГК) публичным договором признается договор, заключенный лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, и устанавливающий его обязанности по продаже товаров, выполнению работ или оказанию услуг, которые такое лицо по характеру своей деятельности должно осуществлять в отношении каждого, кто к нему обратится. При этом статья 387 ГК, регулирующая публичный договор, не содержит запрета на установление в публичном договоре условий касательно порядка осуществления платежа (то есть как его осуществлять, наличными деньгами или в безналичном порядке), как одного из существенных условий публичного договора.
Также, в законодательстве Республики Казахстан отсутствуют нормы, закрепляющие «право покупателя на осуществление платежа наличными деньгами до тех пор, пока он добровольно не согласится на безналичный расчет», в связи с чем вопрос, возникающий между продавцом и покупателем относительно того, каким образом покупателю следует осуществить платеж во исполнение денежного обязательства (наличными деньгами или в безналичном порядке), изначально находится в плоскости гражданско-правового (договорного) регулирования. Соответственно, платеж можно осуществлять наличными деньгами только тогда, когда между сторонами будет достигнуто соглашение об этом, если быть точнее, когда покупателю (в основном покупателю) удается договориться с продавцом об этом.
Часть 1 статьи 206 Кодекса об административных правонарушениях (далее – КоАП) предусматривает ответственность за отказ в приеме по нарицательной стоимости банкнот и монет национальной валюты, находящихся в обращении на территории Республики Казахстан, которые являются законным платежным средством. Поскольку магазины информируют покупателей о том, что оформление и оплата заказа осуществляется посредством безналичной оплаты на кассе, то в данном случае состав административного правонарушения по части 1 статьи 206 КоАП отсутствует, соответственно в действиях магазинов нарушений не усматриваются.
Дополнительно сообщаем, что данный ответ не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться в порядке, предусмотренным Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Доброго дня, Нами был заключен контракт между нами (резиденты РК) и заказчиком (резидент РФ) на оказание услуг по "онлайн настройке и наладке автоматизированных систем вибродиагностики", валюта оплаты по договору в теңге. Деньги от заказчика поступили на транзитный счёт в Банк центр кредит (Банк), в свою очередь банк ответил нам отказом в начислении поступивших средств на наш текущий счёт аргументирую внутренними правилами и якобы данные услуги входят в список санкционных экспортных услуг. Вопросы: 1) Правомерны ли действия банка БЦК? 2) Где можно бизнесу ознакомиться со списком подсанкционных экспортных УСЛУГ, которые запрещено оказывать заказчикам находящихся в странах РФ, РБ?
Пунктом 7 статьи 46 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» предусмотрены основания для отказа в исполнении указания банком, в том числе случаи, предусмотренные Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон о ПОДФТ). В свою очередь, согласно пункту 2 статьи 11 Закона о ПОДФТ банки, как субъекты финансового мониторинга разрабатывают правила внутреннего контроля и несут ответственность за соблюдение таких правил. Система внутреннего контроля (комплаенс) банков может устанавливать дополнительные условия проведения транзакций, прямо не регламентированных действующим законодательством, но необходимых к отражению во внутренних документах и/или договорах с клиентами. Таким образом, отказ в исполнении указания клиента либо проведение дополнительного изучения цели совершения транзакции и источника происхождения средств может быть осуществлено банком в соответствии с условиями, выработанными в рамках политики управления комплаенс-риском (путем анализа характера, цели и суммы операции). Также отмечаем, что в соответствии с требованиями Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» и Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка определяет порядок формирования банками систем управления рисками и внутреннего контроля и устанавливает требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для банков, а также осуществляет контроль за соблюдением банками указанного порядка и требований.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Добрый день! Столкнулся с проблемой: моей маме, гражданке РФ, отказали в обслуживании в пункте обмена валюты из-за отсутствия у неё заграничного паспорта, хотя национальный (т.н. внутренний), она предъявила. Отказ в обслуживании был мотивирован отсылкой на Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан №49 от 4 апреля 2019 года и на ст. 1 и 6 Закона Республики Казахстан № 73-V от 29 января 2013 года. При этом, значительная часть населения РФ не имеет заграничного паспорта, но благодаря взаимным соглашениям между государствами, граждане Российской Федерации могут пересекать границу Республики Казахстан и находиться на её территории ограниченное время. Кроме того: в Постановлении Правительства Республики Казахстан от 26 августа 2013 года № 852 (Об утверждении Правил оформления, выдачи, замены, сдачи, изъятия и уничтожения паспорта гражданина Республики Казахстан, удостоверения личности гражданина Республики Казахстан, вида на жительство иностранца в Республике Казахстан, удостоверения лица без гражданства, удостоверения беженца и проездного документа), а именно в п.п. 4, пункта 18, параграфа 3, главы 2 и в п.п. 5, пункта 32, главы 3, Постановления Правительства указаны такие документы как "действующий национальный паспорт (для иностранцев)". Аналогично, в пункте 8, Приложении 1, Приказа Министра внутренних дел Республики Казахстан от 30 марта 2020 года № 266 «Об утверждении Правил оказания государственной услуги "Выдача удостоверений лицам без гражданства и видов на жительство иностранцам, постоянно проживающим в Республике Казахстан" и внесения изменений в некоторые приказы Министра внутренних дел Республики Казахстан», указано: «для оформления вида на жительство иностранца: 1) документ об оплате государственной пошлины; 2) действительный национальный паспорт.» Я сам являюсь гражданином РФ и в 2021 году менял вид на жительство Республики Казахстан (правда не без некоторых мытарств) в связи с истечением его срока годности. Т.е., по национальному (внутреннему) паспорту РФ оказывают не менее сложные, чем обмен валюты, услуги по выдаче документов удостоверяющие личность, выдаваемые уполномоченным государственным органом Республики Казахстан. В связи с вышеизложенным, прошу Вас разрешить пунктам обмена валюты обслуживать клиентов, предъявляющих национальный паспорт РФ.
В соответствии с пунктом 53 Правил №49, утвержденных Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года № 49 «Об утверждении Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан», не устанавливаются ограничения в приеме находящихся в обращении денежных знаков по номиналу и годам эмиссии при проведении обменных операций, а также не осуществляется отказ физическим лицам в проведении обменной операции при наличии в обменном пункте наличной иностранной и наличной национальной валюты в сумме, необходимой для проведения обменной операции, за исключением случаев, предусмотренных статьей 13 Закона Республики Казахстан от 28 августа 2009 года № 191- IV «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», или непредставления документа, удостоверяющего личность клиента, либо данных, подтверждающих (идентифицирующих) личность клиента, полученных посредством сервиса цифровых документов, в соответствии с частью третьей пункта 51 Правил №49. В связи с этим, в соответствии с пунктом 51 Правил №49, фиксация данных клиента, за исключением юридического адреса клиента, в журнале реестров осуществляется на основании данных документа, удостоверяющего личность клиента, либо данных, подтверждающих (идентифицирующих) личность клиента, полученных посредством сервиса цифровых документов. При этом, обращаем Ваше внимание в соответствии с пунктом 3 статьи 6 Закона Республики Казахстан от 29 января 2013 года № 73-V «О документах, удостоверяющих личность», гражданско-правовые сделки совершаются по следующим документам, удостоверяющим личность: паспорт гражданина Республики Казахстан; удостоверение личности гражданина Республики Казахстан; вид на жительство иностранца в Республике Казахстан; удостоверение лица без гражданства; заграничный паспорт и свидетельство о рождении. Исходя из вышеизложенного, учитывая, что законодательство Республики Казахстан о документах, удостоверяющих личность находится вне компетенции Национального Банка, касательно правомерности использования национального (внутреннего) паспорта гражданина Российской Федерации при осуществлении на территории Республики Казахстан гражданско-правовых сделок, за разъяснениями необходимо обратиться в Министерство юстиции Республики Казахстан согласно пункту 4 статьи 60 Закона РК «О правовых актах».
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.