Questions and Answers

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно блокировки банковского счета, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 6 статьи 25-1 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных систем» финансовые организации, платежные организации при получении информации от Антифрод-центра Национального Банка Республики Казахстан (далее – Антифрод-центр) о лицах, связанных с платежными транзакциями с признаками мошенничества, отказывают или приостанавливают в исполнении указания в сроки и порядке, определенном Правилами организации деятельности центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества (антифрод-центр Национального Банка Республики Казахстан), утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 августа 2025 года № 54нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан.
Таким образом, наложение ограничений на Ваши счета может быть связано, в том числе, с нахождением Ваших данных в базах Антифрод-центра.
Вместе с тем, из представленных Вами сведений не представляется возможным установить наличие или отсутствие Ваших данных в базах Антифрод-центра.
Кроме того, обращаем Ваше внимание, что ограничения на банковские счета клиентов, а также ограничения перечня предоставляемых финансовых услуг, могут быть обусловлены иными основаниями, установленными законодательством Республики Казахстан (требования законодательства по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, налоговая задолженность, судебные решения и прочее).
Таким образом, для получения дополнительной информации о причинах блокировки Вашего банковского счета, рекомендуем обратиться в адрес обслуживающего Вас банка второго уровня.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно запроса подтверждающих документов по поступлению денег, сообщаем следующее.
Согласно пункту 1 и подпункту 5) пункта 3 статьи 5 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон о ПОДФТ), субъекты финансового мониторинга должны принимать меры по надлежащей проверке своих клиентов, в том числе проведение на постоянной основе проверки деловых отношений и изучения операций, осуществляемых клиентом через данный субъект финансового мониторинга, включая при необходимости получение и фиксирование сведений об источнике финансирования совершаемых операций.
В соответствии с требованиями пункта 5 статьи 5 Закона о ПОДФТ субъект финансового мониторинга вправе требовать от клиента (его представителя) представления сведений и документов, необходимых или достаточных для идентификации клиента (его представителя), выявления бенефициарного собственника, а также представления сведений о налоговом резидентстве, роде деятельности и источнике финансирования совершаемых операций.
Клиенты (их представители) обязаны предоставлять субъектам финансового мониторинга сведения и документы, необходимые для исполнения ими обязанностей, предусмотренных настоящим Законом, включая сведения о бенефициарных собственниках.
К числу субъектов финансового мониторинга относятся в том числе банки, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, что предусмотрено подпунктом 1) пункта 1 статьи 3 Закона о ПОДФТ.
Таким образом, в случае возникновения необходимости банки вправе запросить у своего клиента дополнительные документы/сведения для проведения надлежащей проверки по совершаемым операциям.
Для получения более подробной информации о необходимости получения дополнительных сведений Вам необходимо обратиться в обслуживающий банк.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Приказом заместителя Председателя Национального Банка от 24 августа 2020 года №213 утверждена Методика по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу. В соответствии с этим, Национальным Банком ежегодно формируется перечень респондентов, представляющих «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (форма 1-ПБ) и «Отчет о международных операциях с нерезидентами» (форма 10-ПБ).
Вы можете самостоятельно проверить входит ли Ваше предприятие в Перечень респондентов по формам 1-ПБ и 10-ПБ на Портале НБРК по адресу: https://digital.nationalbank.kz – «Главная страница» – «Электронные справки» – «Перечень респондентов по формам отчетности по платежному балансу» (далее - Справка). Отчет по форме 1-ПБ представляется не позднее 10 числа второго месяца после отчетного периода. Срок представления отчета по 10-ПБ - не позднее 30 числа первого месяца после отчетного периода.
Обращаем внимание, что в связи с предстоящим переходом формирования Перечня респондентов по формам 1-ПБ и 10-ПБ на ежеквартальную основу, Справку необходимо формировать ежеквартально.
Вместе с тем, сообщаем, что если предприятие осуществляет внешнеэкономическую деятельность в сфере предоставления или получения транспортных услуг, то в 2025 году применяется отчетность по формам 2-ПБ – 5-ПБ, а начиная с 2026 года новые формы 8-ПБ и 18-ПБ. Отчет по форме 8-ПБ и 18-ПБ представляется не позднее 30 числа первого месяца после отчетного периода. В случае осуществления в сфере предоставления или получения прочих международных услуг применяется отчетность 10-ПБ.
Перечень всех статистических форм по платежному балансу, а также шаблоны (excel) и инструкции по их заполнению размещены на интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан в разделе «Статистика» – «Формы статистической и административной отчетности» – «Перечень форм статистической отчетности по платежному балансу» (https://www.nationalbank.kz/ru/news/formy-statisticheskoy-i-administrativnoy-otchetnosti/7463).
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан, ответственных за прием отчетности от юридических лиц  также размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Банктік шоттардың бұғатталуына қатысты Сіздің электрондық хабарламаңызды қарап, келесіні хабарлаймыз.
«Төлемдер және төлем жүйелері туралы» Қазақстан Республикасы Заңының 25-1-бабының 6-тармағына сәйкес қаржы ұйымдары, төлем ұйымдары Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің Антифрод-орталығынан (бұдан әрі – Антифрод-орталық) алаяқтық белгілері бар төлем транзакцияларына қатысы бар адамдар туралы ақпарат алған кезде Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2025 жылғы 25 тамыздағы № 54 Қаулысымен бекітілген Алаяқтық белгілері бар төлем транзакциялары бойынша деректер алмасу орталығының (Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің антифрод-орталығы) қызметін ұйымдастыру қағидаларында  айқындалған мерзімдерде және тәртіппен нұсқауларды орындаудан бас тартады немесе тоқтата тұрады.
Осылайша, Сіздің шоттарыңызға шектеулер қою Сіздің деректеріңіздің Антифрод орталығының базаларында болуына байланысты болуы мүмкін.
Сонымен қатар, Сіз ұсынған мәліметтерден Антифрод-орталық дерекқорларында Сіздің деректеріңіздің бар немесе жоқтығын анықтау мүмкін емес.
Бұдан басқа, клиенттердің банктік шоттарына шектеулер, сондай-ақ ұсынылатын қаржылық қызметтер тізбесінің шектеулері Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген өзге де негіздерге (ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жөніндегі заңнаманың талаптары, салық берешегі, сот шешімдері және т.б.) байланысты болуы мүмкін екендігіне назар аударамыз.
Осыған байланысты, Cіздің банктік шоттарыңыздан шектеулерді алып тастау мәселесі бойынша Сізге қызмет көрсететін екінші деңгейдегі банктерге қайта жүгінуді ұсынамыз.
Сонымен қатар, бұл хат Ұлттық Банктің ресми жауабы болып табылмайтынын және тек түсіндірме сипатында екенін хабарлаймыз.
Ұлттық Банктің ресми жауабын алу қажет болған жағдайда Сізге Қазақстан Республикасының 2020 жылғы 29 маусымдағы Әкімшілік рәсімдік-процестік кодексіне сәйкес жазбаша өтінішпен жүгіну қажет.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Для всестороннего рассмотрения и предоставления ответа необходимо изучение договора, его условий и других документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации. В связи с этим, всестороннее рассмотрение запроса и предоставление на него исчерпывающего ответа не представляется возможным. При этом представляем разъяснение валютного законодательства Республики Казахстан по описанной в запросе информации.
Вместе с тем, отмечаем, что согласно статьи 7 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» платежи и (или) переводы денег по валютным операциям резидентов и нерезидентов осуществляются через банковские счета в уполномоченных банках за исключением случаев, предусмотренных частью второй данной статьи. Таким образом, не допускается проведение расчетов по внешнеэкономическим сделкам в наличной форме. Подобная операция является запрещенной и влечет ответственность в соответствии с законодательством.
Также обращаем внимание, что необычные операции, предположительно направленные на обход установленных ограничений, в том числе экономических санкций, могут быть признаны подозрительными в соответствии с Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Уполномоченные банки в соответствии со своей внутренней политикой и правилами внутреннего контроля могут отказать в проведении операций по валютному договору по экспорту или импорту либо приостановить их, отказать в принятии документов либо расторгнуть деловые отношения, исходя из рисков вовлечения банка в проведение подозрительных операций. Данные решения уполномоченный банк в соответствии со своей внутренней политикой принимает самостоятельно.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

С 1 января 2020 года Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан (Указ Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года №203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан»). В соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон о регулировании) Агентство осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций (в том числе: 1) банков второго уровня; 2) организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций; 3) организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность (микрофинансовая организация, кредитное товарищество, ломбард, организация, осуществляющие деятельность по предоставлению микрокредитов); 4) коллекторских агентств) а также иных лиц в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, в том числе, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг. При нарушении прав потребителей финансовых услуг, в случае нарушения со стороны финансовых организаций финансового законодательства, потребитель вправе обратиться в Агентство, обеспечивающее надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг (Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30). Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru Либо через Единую платформу приема и обработки обращений граждан «E-otinish» https://eotinish.gov.kz/.
В Республике Казахстан правопреемником Сберегательного Банка Казахской СССР является АО «Народный Банк Казахстана». Расчет суммы компенсации производился путем пересчета остатков вкладов по состоянию на 1 января 1992 года в долларовый эквивалент по биржевому курсу на 3 января 1992 года 150 рублей за 1 доллар США с последующим учетом суммы компенсации в тенге по официальному курсу Национального Банка Республики Казахстан на дату выпуска государственных специальных компенсационных казначейских облигаций, то есть 29 декабря 2002 года, 155 тенге 40 тиын за 1 доллар США.
В настоящее время выплата компенсаций по вкладам населения завершена.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Для представления исчерпывающего ответа по запросу необходимо изучение конкретных договоров и иных подтверждающих документов. Таким образом, информируем, что указанные разъяснения носят общий характер относительно норм валютного законодательства РК без учета условий конкретных валютных договоров и иных документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
Отношения, связанные с осуществлением валютных операций, регулируются Законом Республики Казахстан от 02.07.2018 г. № 167-VI «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон).
Согласно части второй пункта 1 статьи 14 Закона требования учетной регистрации распространяются на валютные договоры по движению капитала, участниками которых являются резиденты (за исключением уполномоченных банков и филиалов (представительств) иностранных организаций).
К операциям движения капитала, на которые распространяется требование учетной регистрации, согласно подпункту 2) пункта 2 статьи 1 Закона относятся операции, связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, осуществляемые между резидентами Республики Казахстан и нерезидентами Республики Казахстан, предусматривающие в числе прочего передачу денег и финансовых инструментов профессиональным участникам рынка ценных бумаг, осуществляющим валютные операции по поручениям клиентов, на счета для учета и хранения денег, принадлежащих клиентам.
В соответствии с пунктом 5 статьи 14 Закона условия и критерии, в том числе пороговое значение суммы валютного договора по движению капитала, при наличии которых такие договоры подлежат учетной регистрации, и исключения из процедуры учетной регистрации определяются Правилами мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019 г. № 64 (далее – Правила).
Согласно пунктам 9 и 10 Правил учетной регистрации подлежат валютные договоры по движению капитала на сумму свыше 500 000 (пятьсот тысяч) долларов США в эквиваленте, а также договоры, в которых на дату подписания либо вступления в силу не указана сумма договора.
В соответствии с пунктом 24 Правил резидент ежеквартально до 10 (десятого) числа (включительно) месяца, следующего за отчетным периодом, представляет в территориальный филиал Национального Банка по месту получения учетного номера для валютного договора по движению капитала отчеты по формам в соответствии с пунктом 25 Правил.
Вместе с тем, согласно подпункту 8) части второй пункта 17 Правил операции физических лиц-резидентов, осуществляемые на основании договора об оказании брокерских услуг, заключенного с брокером-нерезидентом, не подлежат учетной регистрации в Национальном Банке.
При необходимости учетной регистрации валютного договора заявление на присвоение учетного номера и копии необходимых документов нужно направить в территориальный филиал Национального Банка по месту нахождения юридического лица на бумажном носителе, либо в электронном виде посредством Портала (https://nbportal.nationalbank.kz/) (необходимо выбрать права на функционал «Учетная регистрация валютных договоров»).
Форму заявления на присвоение учетного номера валютному договору можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по следующему адресу: https://nationalbank.kz/ru/page/monitoring-valyutnyh-operaciy_str.
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Сіздің 2006 жылдан 2025 жылға дейінгі кезеңде теңгенің құнсыздану деңгейі (инфляцияның пайыздық көрсеткіші) туралы бойынша электрондық хабарламаңызды қарастырып, төмендегіні хабарлаймыз.
Белгілі бір кезеңдегі шетел валюталарының бағамдары туралы ақпарат Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкінің ресми сайтында, «Статистика» - «Валюталар бағамы мен алтын құны» - «Валюталардың күн сайынғы ресми (нарықтық) бағамдары»  бөлімінде ұсынылғанын хабарлайды. Шетел валюталарына қатысты ұлттық валютаның күнделікті ресми (нарықтық) бағамы бойынша белгілі бір күнге не кезеңге электрондық анықтаманы алу мүмкіндігі туралы қосымша хабарлаймыз.
2006 жылғы 1 қаңтардан бастап 2025 жылғы 23 қазанға дейінгі кезеңді қамтитын USD/KZT ресми күнделікті айырбас бағамдары бар Excel файлы Olzhabayev1998@bk.ru электрондық поштаға жіберілгені туралы хабарлаймыз.
Инфляция жөніндегі ресми статистикалық ақпаратты қалыптастыру және жариялау функциясы Қазақстан Республикасы Стратегиялық жоспарлау және реформалар агенттігі Ұлттық статистика бюросының құзыретіне жатады. Осыған байланысты, Сізге қажетті ақпарат алу үшін статистика бюросына жүгіну ұсынылады.
Қосымша хабарлаймыз, бұл хат Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкінің ресми жауабы болып табылмайды және тек түсіндірме сипатында ұсынылған.
Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкінен ресми жауап алу қажет болған жағдайда, Сізге Қазақстан Республикасының 2020 жылғы 29 маусымдағы Әкімшілік рәсімдік-процестік кодексіне сәйкес жазбаша өтінішпен жүгіну қажет.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение об отказе в открытии банковского счета, сообщаем следующее.
Ваше обращение не содержит подробной информации о причинах отказа банка в открытии банковского счета, в связи с чем предоставляем Вам следующую информацию.
Согласно части первой пункта 5 Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, утвержденных Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 ноября 2017 года № 207 (далее – Правила № 207), банковский счет открывается при заключении между клиентом и банком договора банковского счета и (или) договора банковского вклада (далее - договор банковского обслуживания) на основании заявления клиента по форме, установленной банком (далее - заявление), представленного в банк на бумажном носителе или в электронном виде.
Решение о заключении договора банковского обслуживания принимается банком самостоятельно в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан.
Согласно пункту 25 Правил № 207, отказ в открытии банковских счетов осуществляется банком в случаях и по основаниям, предусмотренным подпунктом 15) части первой статьи 24 Налогового кодекса, пунктом 1 статьи 13 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», пунктом 2 статьи 27 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах», в случаях непредставления документов, предусмотренных Правилами, либо несовершения сделки между клиентом и банком.
То есть, в случае наличия вышеописанных оснований, банк вправе отказать физическому или юридическому лицу в открытии банковского счета.
Для получения более подробной информации о причинах отказа в открытии банковского счета рекомендуем Вам обратиться в банк.
Дополнительно сообщаем, что независимо от рекомендаций работодателя заработная плата может быть зачислена работнику на платежную карточку любого казахстанского банка.
Данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Приказом заместителя Председателя Национального Банка от 24 августа 2020 года №213 утверждена Методика по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу. В соответствии с этим, Национальным Банком ежегодно формируется перечень респондентов, представляющих «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (форма 1-ПБ) и «Отчет о международных операциях с нерезидентами» (форма 10-ПБ).
Вы можете самостоятельно проверить входит ли Ваше предприятие в Перечень респондентов по формам 1-ПБ и 10-ПБ на Портале НБРК по адресу: https://digital.nationalbank.kz – «Главная страница» – «Электронные справки» – «Перечень респондентов по формам отчетности по платежному балансу» (далее - Справка).
Обращаем внимание, что в связи с предстоящим переходом формирования Перечня респондентов по формам 1-ПБ и 10-ПБ на ежеквартальную основу, Справку необходимо формировать ежеквартально.
Вместе с тем, сообщаем, что если предприятие осуществляет внешнеэкономическую деятельность в сфере предоставления или получения транспортных услуг, то в 2025 году применяется отчетность по формам 2-ПБ – 5-ПБ, а начиная с 2026 года новые формы 8-ПБ и 18-ПБ. В случае осуществления в сфере предоставления или получения прочих международных услуг применяется отчетность 10-ПБ.
Перечень всех статистических форм по платежному балансу, а также шаблоны (excel) и инструкции по их заполнению размещены на интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан в разделе «Статистика» – «Формы статистической и административной отчетности» – «Перечень форм статистической отчетности по платежному балансу» (https://www.nationalbank.kz/ru/news/formy-statisticheskoy-i-administrativnoy-otchetnosti/7463).
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан, ответственных за прием отчетности от юридических лиц  также размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.