Questions 392 questions
Компания резидент РК(Сторона 1) продает оборудование компании нерезиденту в РФ(Сторона 2).У той же компании резидента РК(Сторона 1),возникают обязательства по договору займа ,перед другой компанией нерезидентом РФ(Сторона 3).Можно ли заключить трехстороннее соглашение по уступке прав-требований между тремя сторонами о переводе денег по обязательству Стороны 1 перед Стороной 2 Стороне 3 внутри РФ?Какие возникнут обязательства у Стороны 1 по регистрации вышеуказанных валютных сделок?
На Ваше электронное сообщение сообщаем следующее.
В соответствии со статьей 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) и пунктом 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра – Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее – Правила ЭИВК), резидент (экспортер, импортер) по валютному договору по экспорту или импорту, сумма которого превышает 50 000 долларов США в эквиваленте либо отсутствует сумма на дату его заключения, обязан выполнить требование репатриации национальной и (или) иностранной валюты в сроки репатриации.
Согласно пункту 1 статьи 9 Закона требование репатриации национальной и (или) иностранной валюты заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:
1) выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;
2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.
Наряду с этим, пунктом 3 статьи 9 Закона определены случаи, когда требование репатриации валюты может считаться частично или полностью исполненным.
Вместе с тем, приведенный в электронном сообщении случай по уступке права требования экспортной выручки с контрагента – нерезидента по валютному договору по экспорту другому нерезиденту по валютному договору по займу с этим же резидентом не подпадает под приведенные пунктом 3 статьи 9 Закона случаи, в связи, с чем требование репатриации валюты по валютному договору по экспорту не может считаться исполненным.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Здравствуйте. Столкнулась с проблемой при получении валютного перевода от зарубежного брокера Etoro- валютный контроль Халык банка запросил валютный договор. Но этот брокер не заключает договора с клиентами, у счета даже нет номера, после регистрации там у меня есть только электронное письмо о том, что мне там создан аккаунт. Клиенты идентифицируются просто по адресу электронной почты. Вопрос - как быть в данной ситуации? Сумма перевода менее 5000 долларов США.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно запрашивания обслуживающим банком валютного договора в рамках получения валютного перевода от зарубежного брокера Etoro, сообщаем следующее.
Согласно Закону Республики Казахстан от 02.07.2018 г. № 167-VI «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) передача резидентом денег и финансовых инструментов профессиональному участнику рынка ценных бумаг-нерезиденту, осуществляющему валютные операции по поручениям клиентов, на счета для учета и хранения денег, принадлежащих клиентам, относится к операциям движения капитала, на которые распространяется процедура учетной регистрации.
Согласно части первой пункта 2 статьи 14 Закона резидент (за исключением уполномоченного банка и филиала (представительства) иностранной организации), являющийся участником валютного договора по движению капитала, обращается в Национальный Банк Республики Казахстан за присвоением учетного номера валютному договору по движению капитала до начала исполнения обязательств по такому валютному договору любой из его сторон.
В соответствии с Правилами мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления НБРК от 10 апреля 2019 года №64 (далее – Правила), ученой регистрации подлежат валютные договора по движению капитала на сумму свыше 500 000 долларов США в эквиваленте (пункт 9 Правил), а также если в валютном договоре по движению капитала на дату его подписания либо вступления в силу не указана сумма договора (пункт 10 Правил). Таким образом, если в договоре с брокером-нерезидентом не указана сумма договора, он подлежит учетной регистрации.
Пунктом 2 статьи 14 Закона предусмотрено, что по подлежащим учетной регистрации валютным договорам по движению капитала проведение платежей и (или) переводов денег через банковские счета в уполномоченных банках осуществляется только при наличии учетного номера.
Согласно подпункту 4) пункта 1 статьи 1 Закона, к валютным договорам относятся соглашения, учредительные документы, включая изменения и (или) дополнения к ним, а также иные документы, на основании и (или) во исполнение которых осуществляются валютные операции. Таким образом, письмо от брокера-нерезидента с сообщением об открытии счета может являться валютным договором, на который будет проставлен учетный номер.
Учетный номер валютному договору по движению капитала присваивается в течение 5 рабочих дней со дня представления резидентом в полном объеме документов и сведений, предусмотренных пунктом 13 Правил.
Для учетной регистрации валютного договора, заявление на присвоение учетного номера и копии необходимых документов направляются в территориальный филиал Национального Банка по месту постоянного проживания (для физических лиц) либо нахождения (для юридических лиц) на бумажном носителе, либо в электронном виде посредством Портала (https://nbportal.nationalbank.kz/) (необходимо выбрать права на функционал «Учетная регистрация валютных договоров»).
Форму заявления на присвоение учетного номера валютному договору можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по следующему адресу: https://nationalbank.kz/ru/page/monitoring-valyutnyh-operaciy_str.
Резидент-участник валютного договора по движению капитала, которому присвоен учетный номер, представляет отчет в территориальный филиал Национального Банка по месту учетной регистрации валютного договора в соответствии с пунктами 24 и 25 Правил.
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года № 350-VI.
Добрый день! Подскажите пож-та, как Нацбанк регулирует относительно верхние и нижние границы диапазона курса продажа и покупки валют?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно вопроса относительно регулирования Национальным Банком установления диапазонов курса покупки и курса продажи, сообщаем следующее.
В соответствии с подпунктом 7) части третьей статьи 15 Закон Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан», в компетенцию Правления Национального Банка Казахстана входит
установление пределов отклонения курса покупки от курса продажи иностранной валюты за тенге по операциям, проводимым через обменные пункты.
Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 14 июля 2020 года № 86 «Об установлении пределов отклонения курса покупки от курса продажи иностранной валюты за тенге по операциям, проводимым через обменные пункты» утратило силу с 1 января 2023 года.
Таким образом, пределы отклонения курса покупки от курса продажи иностранной валюты за тенге по операциям, проводимым через обменные пункты, устанавливаются банками второго уровня и уполномоченными организациями (небанковские обменные пункты) самостоятельно, исходя из соотношения спроса и предложения на внутреннем валютном рынке.
Вместе с тем, в случае установления Национальным Банком требований к пределам отклонения курса покупки от курса продажи иностранной валюты за тенге по операциям, проводимым через обменные пункты, информация будет доведена до субъектов финансового рынка в соответствии с требованиями, установленными законодательством Республики Казахстан.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан.
У меня имеются редкие монеты, хотел узнать принимаете ли вы их или знаете куда сдать?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение от 22 мая 2024 по вопросу принятия Национальным Банком Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) редких монет, сообщает следующее.
В соответствии со статьей 8 Закона РК «О Национальном Банке РК» Национальный Банк является единственным эмитентом банкнот и монет национальной валюты Республики Казахстан и организует наличное денежное обращение на территории Республики Казахстан.
Продажа и выкуп Национальным Банком инвестиционных и коллекционных монет осуществляются в порядке, установленном нормативными правовыми актами Национального Банка.
Так, согласно Правилам продажи и выкупа Национальным Банком банкнот и монет национальной валюты Республики Казахстан, утвержденных постановлением Правление Национального Банка от 27 апреля 2018 года № 70 продажа и выкуп банкнот и циркуляционных (монеты, изготовленные из недрагоценных металлов и предназначенные для наличного денежного обращения), инвестиционных (монеты, изготовленные из драгоценных металлов, являющиеся объектом инвестирования и накопления) и (или) коллекционных (юбилейные, памятные и иные монеты специального чекана, изготовленные ограниченным тиражом как из драгоценных, так и из недрагоценных металлов, являющиеся объектом коллекционирования и накопления) монет осуществляется филиалами Национального Банка.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан.
Здравствуйте. При посещении Республики Казахстан столкнулись с неоднозначной ситуацией, поставившей нас в тупик, и если бы не добрые люди, вызвавшиеся нам помочь, в безвыходное положение. Мы, граждане России, заехали на территорию РК по внутреннему паспорту гражданина РФ на личном авто. Когда доехали до г. Кокшетау, у нас начал заканчиваться бензин. С собой были только рубли. Когда мы обратились в банк (и не один) с вопросом обмена 5000 рублей на тенге для того, что бы были деньги для заправки машины, и просто самим перекусить, то везде получили отказ в обмене! Как так! ? И как, подскажите быть в такой ситуации иностранному гражданину? Ранее никогда не возникало сложностей подобного характера.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена российских рублей, сообщаем следующее.
Касательно отказа в обмене иностранной валюты
Согласно пункту 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
В соответствии с пунктом 51 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года № 49, по обменным операциям, проведенным через обменные пункты на сумму, не превышающую эквивалент 500 000 (пятиста тысяч) тенге по курсу проведения обменной операции, в журнале реестров фиксируются: фамилия, имя и отчество (при его наличии) (имя и отчество указываются полностью) и индивидуальный идентификационный номер клиента (при наличии).
При фиксации данных клиентов, обменные пункты банков второго уровня и небанковские обменные пункты руководствуются пунктом 3 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О документах, удостоверяющих личность» (далее – Закон) согласно которого гражданско-правовые сделки (обменные операции) совершаются по следующим документам, удостоверяющим личность: паспорт гражданина Республики Казахстан; удостоверение личности гражданина Республики Казахстан; вид на жительство иностранца в Республике Казахстан; удостоверение лица без гражданства; заграничный паспорт и свидетельство о рождении.
Справочно: в соответствии с подпунктом 13) пункта 1 статьи 1 Закона, заграничный паспорт - это документ, признаваемый Республикой Казахстан в качестве документа, удостоверяющего личность иностранца или лица без гражданства и подтверждающего их правовой статус.
Исходя из вышеизложенного, осуществление банковскими и небанковскими обменными пунктами отказа в проведении обменной операции с наличной иностранной валютой с использованием внутреннего паспорта гражданина Российской Федерации правомерно.
Касательно внутренних паспортов Российской Федерации
Согласно пункту 1 постановления Правительства Республики Казахстан от 23 мая 2005 года №494 «О взаимных безвизовых поездках граждан Республики Казахстан и Российской Федерации» обеспечивается временное применение режима взаимных безвизовых поездок через казахстанско-российскую государственную границу граждан Республики Казахстан и Российской Федерации по документам, предусмотренным Протоколом к Соглашению между Правительством Республики Беларусь, Правительством Республики Казахстан, Правительством Кыргызской Республики, Правительством Российской Федерации и Правительством Республики Таджикистан о взаимных безвизовых поездках граждан от 30 ноября 2000 года, подписанным в городе Астане 24 марта 2005 года, а также по удостоверениям личности (внутренним паспортам) и свидетельствам о рождении для детей.
При этом, согласно статье 1 Соглашения между Правительством Республики Беларусь, Правительством Республики Казахстан, Правительством Кыргызской Республики, Правительством Российской Федерации и Правительством Республики Таджикистан о взаимных безвизовых поездках граждан, (ратифицирован Республикой Казахстан Законом от 6 декабря 2001г. №262-II), граждане Российской Федерации имеют право въезжать, выезжать, следовать транзитом, передвигаться и пребывать на территории государств Сторон без виз по одному из действительных документов (паспорт гражданина Российской Федерации, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации, служебный паспорт, дипломатический паспорт, паспорт моряка (при наличии судовой роли или выписки из нее), свидетельство на возвращение в Российскую Федерацию).
В связи с чем, указанное требование по использованию удостоверений личности (внутренних паспортов) относится к въезду, выезду, следованию транзитом, передвижению и пребыванию граждан и не распространяется на отношения, связанные с проведением обменных операций с наличной иностранной валютой.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Здравствуйте, я был в Болгарии и в карманах обнаружил болгарские волюта лева, у вас я могу их обменять так как в обменных пунктах не принимают !
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена болгарских левов, сообщаем следующее.
В рамках выполнения установленных Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» полномочий, Национальный Банк Республики Казахстан устанавливает официальный курс национальной валюты по отношению к иностранным валютам и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной валюте без обязательства Национального Банка Республики Казахстан покупать или продавать указанные валюты по установленному курсу.
В соответствии с пунктом 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон о валютном регулировании), покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
Вместе с тем, согласно пункту 2 статьи 11 Закона о валютном регулировании, порядок покупки и (или) продажи наличной иностранной валюты в обменных пунктах, установления курсов покупки и (или) продажи наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту определяется правилами осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан.
В связи с этим, согласно пункту 53 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года № 49 (далее – Правила), не устанавливаются ограничения в приеме находящихся в обращении денежных знаков по номиналу и годам эмиссии при проведении обменных операций, а также не осуществляется отказ физическим лицам в проведении обменной операции при наличии в обменном пункте наличной иностранной и наличной национальной валюты в сумме, необходимой для проведения обменной операции, за исключением случаев, предусмотренных статьей 13 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», или непредставления документа, удостоверяющего личность клиента, либо данных, подтверждающих (идентифицирующих) личность клиента, полученных посредством сервиса цифровых документов, в соответствии с частью третьей пункта 51 Правил.
Наряду с этим, согласно пункту 55 Правил, пополнение кассы обменного пункта уполномоченной организации наличной национальной и (или) иностранной валютой осуществляется за счет операций с физическими лицами, на основании договора с уполномоченным банком на покупку безналичной иностранной валюты либо на основании заключенного уполномоченным банком с уполномоченной организацией в соответствии с подпунктом 11) пункта 1 статьи 7 Закона о валютном регулировании договором на покупку наличной иностранной валюты.
Стоит отметить, что Законом о валютном регулировании не предусмотрены требования по обеспечению касс банковских и небанковских обменных пунктов (далее – обменные пункты) различными номиналами банкнот и монет иностранных государств.
Учитывая изложенное, обменные пункты самостоятельно принимают решение по проведению операции по покупке, продаже и обмену наличной иностранной валютой, в том числе по покупке иностранных банкнот различных номиналов с учетом соотношения спроса и предложения на валютном рынке.
Исходя из этого, для обмена наличной иностранной валюты, в том числе обмена болгарских левов, Вам необходимо обратиться в обменные пункты банков второго уровня или небанковские обменные пункты по месту Вашего пребывания.
Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня.
Адреса небанковских обменных пунктов можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по адресу: www.nationalbank.kz в разделе <О НБРК> <Гражданам и бизнесу> <Информация по финансовым организациям> <Реестр разрешений и уведомлений> <Разрешения> <Лицензия на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой, выдаваемая уполномоченным организациям>.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Добрый день. Может ли гражданин России открыть счет в Вашем банке и получить карту виза?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно открытия банковского счета гражданину России, сообщаем, что Национальный Банк Республики Казахстан является центральным банком Республики Казахстан, не обслуживает физические лица и не проводит денежные расчеты и сделки с населением.
В связи с чем, по изложенному в Вашем обращении вопросу рекомендуем обратиться в банки второго уровня Казахстана.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Как можно заказать справку о курсе рубля к тенге?
Рассмотрев Ваше обращение, сообщает, что электронную справку на определенную дату либо за период по ежедневным официальным (рыночным) курсам национальной валюты по отношению к иностранным валютам можно получить по следующей ссылке: https://digital.nationalbank.kz/pub/landing/exchange/on-date.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-V.
Добрый день! Мне ранее был присвоен УНК на операции с зарубежным брокером TD Ameritrade. Недавно мой счет был переведены в другой брокер Charles Schwab в связи с поглощением. Подскажите алгоритм действий для получения нового УНК. Каким образом я должен буду отразить этот переход в ежеквартальном отчете?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно получения нового учетного номера для валютного договора, сообщает следующее.
Согласно подпункту 2) пункта 15 Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019 г. № 64 (далее - Правила) получение нового учетного номера для валютного договора по движению капитала, которому присвоен учетный номер, требуется при изменении участников валютного договора по движению капитала, если изменение влечет за собой перемену лиц в требованиях или обязательствах резидента-участника валютного договора по движению капитала.
Согласно части второй пункта 24 Правил представление отчетов начинается с отчета за период, включающий дату присвоения учетного номера, и заканчивается отчетом за период, в котором валютный договор по движению капитала или счет в иностранном банке снят с учетной регистрации. Таким образом, представление отчета начинается с отчета за период, включающий дату присвоения нового учетного номера. Пояснения по заполнению формы административных данных «Отчета об исполнении обязательств» (индекс – ПР-Д-5) представлены в приложении 5 к Правилам.
Отметим, что процедура учетной регистрации валютного договора и сбор отчетов осуществляется территориальным филиалом Национального Банка.
Для получения нового учетного номера для валютного договора по движению капитала заявление на присвоение учетного номера и копии валютного договора по движению капитала и изменений и (или) дополнений к нему, касающихся обязательств по валютному договору по движению капитала, нужно направить в территориальный филиал Национального Банка по месту постоянного проживания физического лица на бумажном носителе, либо в электронном виде посредством Портала (https://nbportal.nationalbank.kz/) (необходимо выбрать права на функционал «Учетная регистрация валютных договоров»).
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Здравствуйте, хотел бы получить доступ к API для получения "Сведения о собственном капитале, обязательствах и активах" ежемесячно.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно доступа к "API" для получения сведений о собственном капитале, обязательствах и активах, сообщаем следующее.
В настоящее время Национальным Банком проводятся работы по построению платформы Открытого Банкинга, позволяющего клиентам получать доступ к собственным финансовым данным (остатки и движение денег на банковских счетах) и банковским счетам, открытым в разных банках посредством приложения одного обслуживающего банка.
Однако Национальный Банк не владеет информацией о капитале, обязательствах и активах частных лиц, необходимой для ведения бухгалтерского учета и не организует сервисы на базе технологии "API" для получения подобных сведений. Для получения данной информации считаем возможным обратиться в ту организацию, от которой планируется получение указанных данных, на предмет возможности взаимодействия через "API".
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
