Вопрос-ответ

На Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
В соответствии со статьей 19 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», уполномоченные банки, являясь агентами валютного контроля при проведении операций, обязаны осуществлять контроль за соблюдением требований валютного законодательства Республики Казахстан, в связи с чем они вправе запрашивать необходимые документы, относящиеся к проводимой операции.
При этом отмечаем, что уполномоченный банк вправе запрашивать документы не только в рамках исполнения требований валютного законодательства, но и в соответствии с законодательством Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (далее – ПОДФТ), поскольку, являясь субъектом финансового мониторинга обязан проводить надлежащую проверку проводимой операции и своего клиента.
Дополнительно сообщаем, что уполномоченным органом, осуществляющим контроль за соблюдением банками второго уровня законодательства о ПОДФТ, обеспечивающим надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг является Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
Так, в случае, если Вы считаете, что банком нарушаются Ваши права как потребителя финансовых услуг либо им неправомерно применяются правила внутреннего контроля в рамках законодательства о ПОДФТ, то Вам необходимо обратиться в указанное Агентство.
Данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно формирования банком АО «Банк ЦентрКредит» неверной выписки по счету, сообщаем следующее.
В соответствии с подпунктом 3) статьи 1 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее - Закон) Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее – Агентство) осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций.
В соответствии с подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Агентство вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, в том числе с привлечением аудиторских организаций, оценщиков и специалистов в области финансовых технологий с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
На основании вышеизложенного, по данному вопросу Вам необходимо обратиться в уполномоченный орган – Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Приказом заместителя Председателя Национального Банка от 24 августа 2020 года №213 утверждена Методика по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу. В соответствии с этим, Национальным Банком ежегодно формируется перечень респондентов, представляющих «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (форма 1-ПБ) и «Отчет о международных операциях с нерезидентами» (форма 10-ПБ).
Вы можете самостоятельно проверить входит ли Ваше предприятие в Перечень респондентов по формам 1-ПБ и 10-ПБ на Портале НБРК по адресу: https://digital.nationalbank.kz – Главная страница – Электронные справки – Перечень респондентов по формам отчетности по платежному балансу (далее - Справка).
Обращаем внимание, что в связи с предстоящим переходом формирования Перечня респондентов по формам 1-ПБ и 10-ПБ на ежеквартальную основу, Справку необходимо формировать ежеквартально.
Также, если юридическое лицо осуществляет внешнеэкономические операции в сфере перевозочной, транспортно-экспедиционной, вспомогательной и/или дополнительной транспортной деятельности, то юридическое лицо представляет статистические формы ведомственного статистического наблюдения «Отчет об услугах, предоставленных транспортным предприятиям-нерезидентам» (форма 2-ПБ), «Отчет об услугах железнодорожного транспорта, полученных от нерезидентов (предоставленных нерезидентам)» (форма 3-ПБ), «Отчет об операциях, осуществленных от имени транспортных предприятий-нерезидентов» (форма 4-ПБ),  «Отчет об услугах, предоставленных транспортным предприятиям-нерезидентам» (форма 5-ПБ) в зависимости от вида транспорта и услуг.
Перечень всех статистических форм по платежному балансу, а также шаблоны (excel) и инструкции по их заполнению размещены на интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан в разделе «Статистика» – «Формы статистической и административной отчетности» – «Перечень форм статистической отчетности по платежному балансу» (https://www.nationalbank.kz/ru/news/formy-statisticheskoy-i-administrativnoy-otchetnosti/7463).
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан, ответственных за прием отчетности от юридических лиц  также размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

На Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Для представления исчерпывающего ответа необходимо изучение конкретных договоров и иных документов, имеющих отношение к указанной в сообщении ситуации.
При этом отмечаем, что резидент для получения учетного номера валютному договору должен обратиться до начала исполнения обязательств по валютному договору любой из сторон.
Так, в соответствии пунктом 12 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер - Министра – Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054, экспортер или импортер обращается за получением учетного номера до начала исполнения обязательств по валютному договору по экспорту или импорту любой из его сторон.
Нарушение срока обращения за присвоением учетного номера валютному договору по экспорту или импорту влечет административную ответственность по частям 1 или 2 статьи 244 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях (далее – КоАП). Рассмотрение дел об административных правонарушениях по указанным частям статьи 244 КоАП отнесено к подведомственности органов государственных доходов.
При этом касательно учетной регистрации валютных договоров по движению капитала сообщаем, что согласно пункту 12 Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10 апреля 2019 года № 64, резидент-участник валютного договора по движению капитала обращается за присвоением учетного номера валютному договору по движению капитала до начала исполнения обязательств по такому валютному договору любой из его сторон.
Нарушение срока обращения за присвоением учетного номера валютному договору по движению капитала влечет административную ответственность по частям 1-1 или 2 статьи 244 КоАП. Рассмотрение дел об административных правонарушениях по данным частям статьи 244 КоАП осуществляется Национальным Банком.
Данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Осы жағдайды шешуге қатысты Сіздің электрондық хабарламаңызды қарап, берілген жауап үшін Алғыс білдіреміз.
Сонымен қатар, бұл хат Ұлттық Банктің ресми жауабы болып табылмайтынын және тек түсіндірме сипатында екенін хабарлаймыз.
Ұлттық Банктің ресми жауабын алу қажет болған жағдайда Сізге Қазақстан Республикасының 2020 жылғы 29 маусымдағы Әкімшілік рәсімдік-процестік кодексіне сәйкес жазбаша өтінішпен жүгіну қажет.

Рассмотрев электронное сообщение, сообщаем следующее.
Согласно статье 2 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» Национальный Банк является государственным органом, обеспечивающим разработку и проведение денежно-кредитной политики государства, функционирование платежных систем, осуществляющим валютное регулирование и валютный контроль, содействующим обеспечению стабильности финансовой системы и проводящим государственную статистику, а также осуществляющим в пределах своей компетенции (в части платежных организаций, инкассаторских организаций, обменных пунктов и подотчетных финансовых организаций в рамках валютного законодательства) государственное регулирование, контроль и надзор за финансовым рынком, финансовыми организациями и иными лицами и в области финансового законодательства Республики Казахстан.
Вместе с тем, с 1 января 2020 года Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан (Указ Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года №203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан»).
В соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон о регулировании) Агентство осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций (в том числе: 1) банков второго уровня; 2) организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций; 3) организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность (микрофинансовая организация, кредитное товарищество, ломбард, организация, осуществляющие деятельность по предоставлению микрокредитов); 4) коллекторских агентств) а также иных лиц в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, в том числе, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
При нарушении прав потребителей финансовых услуг, в случае нарушения со стороны финансовых организаций финансового законодательства, потребитель вправе обратиться в Агентство, обеспечивающее надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг (Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru
Либо через Единую платформу приема и обработки обращений граждан «E-otinish» https://eotinish.gov.kz/.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Наионального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Согласно статье 2 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» Национальный Банк является государственным органом, обеспечивающим разработку и проведение денежно-кредитной политики государства, функционирование платежных систем, осуществляющим валютное регулирование и валютный контроль, содействующим обеспечению стабильности финансовой системы и проводящим государственную статистику, а также осуществляющим в пределах своей компетенции (в части платежных организаций, инкассаторских организаций, обменных пунктов и подотчетных финансовых организаций в рамках валютного законодательства) государственное регулирование, контроль и надзор за финансовым рынком, финансовыми организациями и иными лицами и в области финансового законодательства Республики Казахстан.
Вместе с тем, с 1 января 2020 года Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан (Указ Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года №203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан»).
В соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон о регулировании) Агентство осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций (в том числе: 1) банков второго уровня; 2) организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций; 3) организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность (микрофинансовая организация, кредитное товарищество, ломбард, организация, осуществляющие деятельность по предоставлению микрокредитов); 4) коллекторских агентств) а также иных лиц в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, в том числе, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
При нарушении прав потребителей финансовых услуг, в случае нарушения со стороны финансовых организаций финансового законодательства, потребитель вправе обратиться в Агентство, обеспечивающее надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг (Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru
Либо через Единую платформу приема и обработки обращений граждан «E-otinish» https://eotinish.gov.kz/.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответм Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно возврата денежных средств из Coinbase Wallet, сообщаем следующее.
Согласно пункту 1 статьи 11 Закона Республики Казахстан «О цифровых активах в Республике Казахстан» (далее – Закон о цифровых активах), требования к биржам цифровых активов и порядок их лицензирования в Международном финансовом центре «Астана» (далее – МФЦА), определяются актами МФЦА. Также, согласно пункту 5 статьи 11 Закона о цифровых активах, на территории Республики Казахстан запрещаются выпуск и оборот необеспеченных цифровых активов, а также деятельность бирж цифровых активов по необеспеченным цифровым активам, за исключением территории МФЦА. Таким образом, Вы можете осуществлять операции с необеспеченными активами только в криптобиржах, которые получили лицензии регулятора МФЦА. Используемая Вами Coinbase Wallet - криптовалютная биржа не зарегистрирована в МФЦА. В соответствии, все операции, совершенные Вами через крипто биржу Coinbase Wallet, являются незаконными на территории Республики Казахстан.
Также информируем, что в настоящее время участились случаи мошенничества, при которых злоумышленники представляются сотрудниками организаций, якобы занимающихся возвратом средств, потерянных в результате мошенничества. Такие «компании» нередко требуют от пострадавших оплату за открытие счета, услуги или переводы, тем самым вовлекая их в повторное мошенничество.
Рекомендуем проявлять особую осторожность и не переводить средства неизвестным лицам или организациям. В случае если вы стали жертвой мошенничества, необходимо обратится в правоохранительные органы.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена наличной иностранной валюты в Национальном Банке, сообщаем следующее.
Национальный Банк согласно части второй статьи 1 Закона Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан» (далее – Закон) является центральным банком Республики Казахстан и представляет собой верхний (первый) уровень банковской системы Республики Казахстан.
В рамках выполнения установленных Законом полномочий Национальный Банк устанавливает официальный курс национальной валюты по отношению к иностранным валютам и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной валюте без обязательства Национального Банка Республики Казахстан покупать или продавать указанные валюты по установленному курсу.
Вместе с тем, согласно пункту 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
Соответственно по вопросу обмена наличной иностранной валюты (в частности доллара США) Вам необходимо обратиться в обменные пункты банков второго уровня или небанковские обменные пункты по месту Вашего пребывания.
Адреса небанковских обменных пунктов Вы можете найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по адресу: www.nationalbank.kz в разделе <Главная> <О Национальном Банке> <Гражданам и бизнесу> <Информация по финансовым организациям> <Реестр разрешений и уведомлений>.
Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

На Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Из содержания сообщения неясна сумма валютной операции, проводится ли она в рамках валютного договора и является ли физическое лицо индивидуальным предпринимателем. В связи с этим, отмечаем, что для представления исчерпывающего ответа необходимо изучение конкретных договоров и иных документов, имеющих отношение к указанной в сообщении операции.
Валютное законодательство Республики Казахстан не устанавливает ограничений на осуществление валютных операций между резидентами и нерезидентами. При этом, в зависимости от специфики операций, в отношении них устанавливается определенный порядок их совершения.
Так, порядок проведения валютных операций предусмотрен валютным законодательством Республики Казахстан, в том числе Правилами осуществления валютных операций в Республике Казахстан, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 40.
Кроме того, в соответствии со статьей 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» и пунктом 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер - Министра – Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054, юридическое лицо и индивидуальный предприниматель по валютному договору по экспорту или импорту, сумма которого превышает 50 000 долларов США в эквиваленте либо отсутствует сумма на дату его заключения, обязан выполнить требование репатриации национальной и (или) иностранной валюты в сроки репатриации.
Данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.