Для получения лицензии заявитель, намеревающийся осуществлять деятельность оператора обмена необеспеченных цифровых активов, представляет в Национальный Банк Республики Казахстан следующие документы и сведения:
1) заявление по форме, установленной Национальным Банком Республики Казахстан, содержащее в том числе сведения о руководителе (членах) исполнительного органа (с приложением копий диплома (дипломов) и документа, подтверждающего трудовую деятельность работника в соответствии с Трудовым кодексом Республики Казахстан);
2) документы, подтверждающие оплату уставного капитала, минимальный размер которого установлен Национальным Банком Республики Казахстан;
3) устав, за исключением случаев, когда оператор обмена необеспеченных цифровых активов осуществляет деятельность по типовому уставу;
4) документ, определяющий порядок взаимодействия оператора обмена необеспеченных цифровых активов с банком или Национальным оператором почты, с биржей цифровых активов или иными лицами, предоставляющими доступ к необеспеченным цифровым активам;
5) правила осуществления деятельности оператора обмена необеспеченных цифровых активов, утвержденные органом управления оператора обмена необеспеченных цифровых активов.
6) документ, подтверждающий полномочия лица на подачу заявления и прилагаемых к нему документов и сведений.
Требования:
1. Оператор обмена необеспеченных цифровых активов создается в организационно-правовой форме акционерного общества или товарищества с ограниченной ответственностью.
2. Минимальный размер уставного капитала оператора обмена необеспеченных цифровых активов составляет 50 (пятьдесят) миллионов тенге.
3. Учредителями (участниками) (одним из учредителей, участников или акционеров), бенефициарными собственниками оператора обмена необеспеченных цифровых активов являются физические и юридические лица - резиденты и нерезиденты Республики Казахстан, за исключением:
1) лиц, не имеющих безупречную деловую репутацию;
2) лиц, находящихся в перечне организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма, экстремизма и (или) финансированием распространения оружия массового уничтожения, в соответствии с Законом о ПОД/ФТ/ФРОМУ;
3) лиц, зарегистрированных (проживающих) в государстве (на территории), которое не выполняет либо недостаточно выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
4. Правила осуществления деятельности оператора обмена необеспеченных цифровых активов, утвержденные органом управления оператора обмена необеспеченных цифровых активов, содержат следующие сведения:
1) перечень, описание и порядок предоставления услуг, предоставляемых клиентам;
2) права и обязанности оператора обмена необеспеченных цифровых активов и клиентов;
3) процедуры идентификации и верификации клиента;
4) порядок и условия работы физических отделений и пунктов самообслуживания при оказании такой деятельности;
5) порядок и сроки завершения расчетов по сделкам с цифровыми активами;
6) информация об источниках пополнения ликвидности и реализации излишней ликвидности в цифровых активах;
7) описание порядка и механизмов функционирования системы анализа и контроля операций;
8) порядок и условия открытия и ведения кошельков цифровых активов;
9) порядок и перечень вопросов для определения квалификации клиента;
10) адреса кошельков цифровых активов оператора обмена необеспеченных цифровых активов с указанием названия сети блокчейн, на которой открыты кошельки цифровых активов;
11) процедуры обеспечения кибербезопасности;
12) порядок разрешения споров и рассмотрения жалоб клиентов, включая порядок расчета компенсации причиненного ущерба и механизм возврата денег и цифровых активов. Размер компенсации определяется исходя из фактически причиненного клиенту ущерба, возникшего по вине оператора обмена необеспеченных цифровых активов при оказании услуг.
