Questions and Answers

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно предоставления рассчетов по инфляции за период с 1997 по 2025 годы, сообщаем следующее.
Официальным источником статистической информации в Республике Казахстан является Бюро Национальной Статистики Агентства по стратегическому планированию и реформам Республики Казахстан (далее – БНС АСПР РК). В этой связи, для получения официальных данных по инфляции за указанный период, рекомендуем направить запрос непосредственно в БНС АСПР РК.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно представления ТОО «SMIT Central Asia» формы ведомственного статистического наблюдения «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (индекс 1-ПБ), сообщаем следующее.
Юридические лица, осуществляющие внешнеэкономические операции предоставляют статистические формы ведомственного статистического наблюдения в Национальный Банк согласно постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 июня 2023 года № 43 «Об утверждении форм ведомственных статистических наблюдений».
При этом статистические формы ведомственного статистического наблюдения «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (индекс 1-ПБ) и «Отчет о международных операциях с нерезидентами» (индекс 10-ПБ) представляются юридическими лицами, включенными в перечень респондентов. Перечень респондентов по указанным отчетам на каждый год формируется Национальным Банком согласно приказу Председателя Национального Банка РК №213 от 24 августа 2020 года «Об утверждении Методики по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу».
Перечень респондентов по вышеуказанным формам отчетности на текущий год сформирован. Справку о наличии (отсутствии) Вашего предприятия в данном Перечне можно получить путем формирования запроса на Портале Национального Банка по адресу: https://digital.nationalbank.kz – Главная страница – Электронные справки – Перечень респондентов по формам отчетности по платежному балансу, с использованием электронно-цифровой подписи юридического лица.
Обращаем внимание, что в связи с предстоящим переходом формирования Перечня респондентов по формам 1-ПБ и 10-ПБ, на ежеквартальную основу, Справку необходимо формировать ежеквартально.
Что касается заполнения в статистических формах переводов и поступлений, указанных в запросе сообщаем, что для классификации совершенных операций и представления исчерпывающего ответа, необходимо изучение договоров и иных подтверждающих документов, на основании и (или) во исполнение которых проводятся данные операции.
Вместе с тем сообщаем, что перечень всех статистических форм по Постановлению №43, а также шаблоны (excel) и инструкции по их заполнению размещены на интернет - ресурсе Национального Банка по адресу в разделе «Статистика» → «Формы статистической и административной отчетности» → «Перечень форм статистической отчетности по платежному балансу» (https://www.nationalbank.kz/ru/news/formy-statisticheskoy-i-administrativnoy-otchetnosti/7463).
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка, ответственных за прием отчетности от юридических лиц  также размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Как следует из обращения, в рамках заключенного договора резидентом на покупку товара с поставщиком из Российской Федерации была осуществлена оплата, однако товар не был поставлен. В связи с тем, что банк поставщика находится в санкционных списках, для возврата им денег Вы спрашиваете о возможности передачи долга другому нерезиденту, с которым у Вас имеется действующий договор на поставку товаров, и о возможности заключения трехстороннего акта о взаимозачете.
Отмечаем, что в электронном сообщении информация о сумме договора не указана, в связи с чем обращаем внимание на следующее.
В соответствии со статьей 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) и пунктом 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее – Правила ЭИВК) резидент по валютному договору по экспорту или импорту, сумма которого превышает 50 тысяч долларов США в эквиваленте либо отсутствует сумма на дату заключения, обязан выполнить требование репатриации валюты, которое заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:
1) выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;
2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.
Для целей репатриации валюты органами валютного контроля и агентами валютного контроля осуществляют мониторинг движения денег, перемещения товаров, выполнения работ, оказания услуг, в связи с чем, для целей данного мониторинга осуществляется учетная регистрация валютного договора по экспорту или импорту с присвоением учетного номера.
В дальнейшем, такой валютный договор по экспорту или импорту может быть снят с учетной регистрации при наличии оснований, предусмотренных пунктом 26 Правил ЭИВК.
Также отмечаем, что пунктом 3 статьи 9 Закона перечислены случаи, когда требование репатриации может считаться частично или полностью исполненным. В частности, согласно подпункту 4) пункта 3 статьи 9 Закона требование репатриации считается частично или полностью исполненным в случае прекращения обязательства нерезидента зачетом встречного требования по валютным договорам по экспорту или импорту.
При этом, следует отметить, что уполномоченный банк, являясь субъектом финансового мониторинга и агентом валютного контроля, обязан проводить надлежащую проверку клиента и понимать природу происхождения денег, обязан обеспечить соблюдение требований валютного законодательства Республики Казахстан. В рамках такой проверки операции, предположительно направленные на обход установленных ограничений, могут быть признаны подозрительными, в связи с чем, уполномоченные банки в соответствии со своей внутренней политикой и правилами внутреннего контроля могут отказать в проведении операций либо приостановить ее.
Настоящий ответ предоставлен без изучения конкретных договоров и иных документов, имеющих отношения к рассматриваемой ситуации. В связи с чем, сообщаем, что данный ответ может быть скорректирован в зависимости от условий таких договоров и документов.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка, Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

На Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Согласно изложенной Вами ситуации касательно перевода, не поступления и удержания денег, сообщаем, что данные вопросы связаны с банковским обслуживанием, которое относится к предмету защиты прав потребителей финансовых услуг. Следует отметить, что уполномоченным органом, осуществляющим контроль за соблюдением банками второго уровня надлежащего уровня защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг, является Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
В этой связи, в случае если Вы не согласны с действиями банка и считаете, что банком нарушаются Ваши права как потребителя финансовых услуг, Вам необходимо обратиться в указанное Агентство.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена банкнот, сообщаем следующее.
Если банкнота национальной валюты – тенге сохранила не менее 70% от своей величины и знаки (письменные или цифровые), обозначающие их номинал и имеющие незначительные повреждения (если они не препятствуют определению подлинности банкнот), в том числе ветхие, то поврежденная банкнота подлежит безусловному обмену на годную к обращению банкноту во всех банках второго уровня, филиалах Национального Банка и Национальном операторе почты (АО «Казпочта»).
Вместе с тем, сообщаем, что БВУ вправе устанавливать комиссию за оказание данной услуги согласно внутренним нормативным документам.
Если банкнота национальной валюты – тенге сохранила более 50% от своей величины, то данная банкнота принимается филиалами Национального Банка как сомнительная банкнота на экспертизу для установления её подлинности и платежности. Банкноты, признанные экспертизой подлинными, подлежат обмену на годные к обращению банкноты и дополнительная плата за производимый обмен не взимается.
Адреса и телефоны филиалов Национального Банка указаны на официальном сайте по ссылке: https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно необходимости представления ТОО «АктобеШахтострой» отчетности в Национальный Банк, сообщаем следующее.
Юридические лица, осуществляющие внешнеэкономические операции предоставляют статистические формы ведомственного статистического наблюдения в Национальный Банк Республики Казахстан согласно Постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 июня 2023 года № 43 «Об утверждении форм ведомственных статистических наблюдений».
При этом статистические формы ведомственного статистического наблюдения «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (индекс 1-ПБ, периодичность квартальная) и «Отчет о международных операциях с нерезидентами» (индекс 10-ПБ, периодичность квартальная) представляются юридическими лицами, включенными в перечень респондентов. Перечень респондентов по указанным отчетам на каждый год формируется Национальным Банком Республики Казахстан согласно Председателя Национального Банка Республики Казахстан №213 от 24 августа 2020 года «Об утверждении Методики по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу».
Перечень респондентов по вышеуказанным формам отчетности на текущий год сформирован и ТОО «АктобеШахтострой» не включен в указанный перечень на 2025 год.
Вместе с тем на Портале Национального Банка (www.digital.nationalbank.kz) реализован сервис поиска респондентов отчетов 1-ПБ и 10-ПБ по БИН за текущей и предыдущий годы. Для этого Вам необходимо сформировать справку в разделе Электронные справки> Перечень респондентов по формам отчетности по платежному балансу с использованием электронно-цифровой подписи юридического лица.
Обращаем внимание, что связи с предстоящим переходом формирования Перечня респондентов по формам 1-ПБ и 10-ПБ, на ежеквартальную основу, Справку необходимо формировать ежеквартально.
Перечень всех статистических форм по платежному балансу, а также шаблоны (excel) и инструкции по их заполнению размещены на интернет - ресурсе Национального Банка по адресу в разделе «Статистика» → «Формы статистической и административной отчетности» → «Перечень форм статистической отчетности по платежному балансу» (https://www.nationalbank.kz/ru/news/formy-statisticheskoy-i-administrativnoy-otchetnosti/7463).
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка, ответственных за прием отчетности от юридических лиц  также размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена монет, сообщаем следующее.
Согласно Указу Президента РК от 7 февраля 2001 года № 549 «О некоторых вопросах функционирования национальной валюты Республики Казахстан», изъятие наличных тиынов из денежного обращения осуществлялось до 31 декабря 2012 года включительно.
Таким образом, в настоящее время, Национальным Банком РК уже не проводится обмен тиынов на монеты национальной валюты.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно заполнения в форме ведомственного статистического наблюдения «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (индекс 1-ПБ) требований к нерезидентам по торговым (коммерческим) кредитам, сообщаем следующее.
В части 3.5.1 отчета 1-ПБ отражаются требования Вашей организации к нерезидентам по торговым (коммерческим) кредитам и авансам со сроком погашения до 1 года включительно, возникшим в результате:
- предоплаты (аванса), представленной Вашей организацией производителям/поставщикам/подрядчикам-нерезидентам под поставку товаров, выполнения работ и оказания услуг, или
- поставки товаров, выполнения работ и оказания услуг Вашей организацией покупателям/заказчикам-нерезидентам, с условием отсрочки платежа.
По строкам 1424101 и 1424106 отчета отражаются остатки (позиции) по торговым (коммерческим) кредитам и авансам, представленным Вашей организацией нерезидентам по состоянию на начала отчетного периода и на конец отчетного периода, соответственно.
По строке 1424102 указываются объемы операций по предоставлению Вашей организацией торговых (коммерческих) кредитов и авансов нерезидентам в течение отчетного периода.
По строке 1424103 указываются объемы операций по выплате/погашению нерезидентами торговых (коммерческих) кредитов и авансов перед Вашей организацией в течение отчетного периода.
По строке 1424104 отражаются изменения за отчетный период стоимости торговых (коммерческих) кредитов и авансов нерезидентов перед Вашей организацией в результате изменения курсов валют.
По строке 1424105 отражаются изменения за отчетный период стоимости торговых (коммерческих) кредитов и авансов нерезидентов перед Вашей организацией, обусловленных иными, чем указанными в строках 1024102, 1424103 и 1424104 причинами.
Все суммы в отчете 1-ПБ отражаются в тысячах долларов США. Суммы, выраженные в тенге, переводятся в доллары США. Суммы, выраженные в иных иностранных валютах, переводятся сначала в тенге, а затем в доллары США.
Для конвертации используются курсы обмена валют, применяемые в целях формирования финансовой отчетности. При этом для конвертации операций используются соответствующие курсы на дату совершения операций, для остатков на начало и конец квартала – курсы на соответствующую дату.
Дополнительно сообщаем, что инструкции по заполнению статистических форм по платежному балансу, в том числе по отчету 1-ПБ размещены на интернет - ресурсе Национального Банка по адресу в разделе «Статистика» → «Формы статистической и административной отчетности» → «Перечень форм статистической отчетности по платежному балансу» (https://www.nationalbank.kz/ru/news/formy-statisticheskoy-i-administrativnoy-otchetnosti/7463).
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка, ответственных за прием отчетности от юридических лиц также размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно вопросов взаимодействия банка второго уровня с Международной платежной системой (далее – МПС) и выяснения информации по чарджбэк операции, сообщаем следующее.
Взаимодействие банка с МПС устанавливаются в соответствии с договором, заключенным между банком и оператором МПС, и требованиями законодательства Республики Казахстан.
Отмечаем, что для более детального рассмотрения представленного Вами запроса, отсутствует подробная информация, в том числе время проведения операции, сумма, наименование поставщика услуг, вид оказанной услуги и иная информация.
Считаем возможным рассмотреть Ваш запрос при представлении дополнительной информации, раскрывающей суть вопроса.
Вместе с тем сообщаем, что в соответствии со статьей 12 и 13 Положения об Агентстве Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка, утвержденного Указом Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года № 203, проведение проверок и иных форм контроля и надзора в отношении банков второго уровня осуществляется Агентством в пределах полномочий, установленных законодательством Республики Казахстан.
В связи с чем, по вопросам проведения проверки в отношении действий банка, рекомендуем обратиться в Агентство.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, касательно жалобы по кредиту в АО «Kaspi Bank», сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 4 Указа Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года № 203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан» Агентство Республики Казахстан по регулированию и развития финансового рынка (далее – Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан c 1 января 2020 года в соответствии с передаваемыми функциями и полномочиями.
В соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон) уполномоченный орган, в лице Агентства, осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций, в том числе в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
Таким образом, вопросы защиты прав потребителей финансовых услуг не входят в компетенцию Национального Банка.
В случае нарушения со стороны финансовых организаций финансового законодательства потребитель вправе обратиться в Агентство (Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.