Questions and Answers

Рассмотрев Ваше электронное обращение касательно осуществлению платежа по валютному договору, сообщаем следующее.
Согласно приведенной в электронном сообщении информации, резидентом был осуществлен платеж на сумму более 50 тыс.USD по валютному договору по импорту, при этом по данному валютному договору не могут быть исполнены обязательства нерезидентом.
Отмечаем, что настоящий ответ предоставлен без изучения договора в связи с чем, позиция по данному вопросу может быть изменена в зависимости от содержания валютного договора по импорту и его условий. При этом по данной ситуации полагаем возможным отметить следующее.
В соответствии со статьей 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон о валютном регулировании) и пунктом 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра – Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее – Правила ЭИВК) резидент Республики Казахстан по валютному договору по экспорту или импорту, сумма которого превышает 50 тысяч долларов США в эквиваленте либо отсутствует сумма на дату заключения, обязан выполнить требование репатриации валюты в сроки репатриации.
Для целей контроля выполнения резидентами требования репатриации валюты органы валютного контроля и агенты валютного контроля осуществляют мониторинг движения денег и исполнения обязательств по валютному договору по экспорту или импорту, в связи с чем, валютному договору по экспорту или импорту присваивается учетный номер. Процедура присвоения учетного номера валютному договору по экспорту или импорту называется учетная регистрация.
При этом валютный договор по экспорту или импорту снимается с учетной регистрации при наличии оснований, предусмотренных пунктом 26 Правил ЭИВК.
В свою очередь, невыполнение резидентом требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты влечет административную ответственность по статье 251 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях.
Применительно к уступке резидентом своего права требования к нерезиденту по валютному договору по импорту другому нерезиденту сообщаем, что в соответствии с пунктом 4 статьи 9 Закона о валютном регулировании по валютным договорам по экспорту или импорту, на которые распространяется требование репатриации, уступка резидентом в пользу физического лица, не являющегося субъектом предпринимательства, своего права требования к нерезиденту, а также безвозмездная уступка резидентом нерезиденту своего права требования к другому нерезиденту не допускаются.
В случае возмездной уступки резидентом прав требований к нерезиденту другому нерезиденту и признания возмездной уступки в качестве исполнения обязательств нерезидента по валютному договору по экспорту или импорту, то такой валютный договор может быть снят с учетной регистрации.
При этом отмечаем, что необычные операции, предположительно направленные на обход установленных ограничений, в том числе экономических санкций, могут быть признаны подозрительными в соответствии с законодательством Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Уполномоченные банки в соответствии со своей внутренней политикой и правилами внутреннего контроля могут отказать в проведении операций по валютным договорам, расторгнуть деловые отношения с клиентом исходя из рисков вовлечения банка в проведение подозрительных операций. Данные решения уполномоченный банк в соответствии со своей внутренней политикой принимает самостоятельно.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена наличных долларов США, сообщаем следующее.
Согласно пункту 42 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 04.04.2019г. №49 (далее - Правила) в обменных пунктах проводятся операции по покупке и (или) продаже наличной иностранной валюты в соответствии с курсами покупки, продажи, установленными на основании распоряжения об установлении курсов.
Распоряжение об установлении курсов содержит курсы покупки, продажи для всех видов валют, с которыми в обменном пункте проводятся обменные операции, с указанием даты и времени начала действия данного распоряжения.
В одном распоряжении об установлении курсов разрешается одновременно устанавливать различные курсы в зависимости от сумм проводимых обменных операций.
Таким образом, если обменный пункт дифференцирует наличную иностранную валюту в зависимости от года выпуска банкнот или необоснованно отказывает в обмене валюты, необходимо обратиться с жалобой в территориальный филиал Национального Банка по месту нахождения обменного пункта. В жалобе необходимо указать информацию с приложением имеющихся документов для принятия соответствующих законом мер.
Информацию по контактным данным территориальных филиалов НБК можно найти на официальном интернет-ресурсе НБК по ссылке: https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена наличной иностранной валюты, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
Соответственно по вопросу обмена наличной иностранной валюты (в частности доллара США) Вам необходимо обратиться в обменные пункты банков второго уровня или небанковские обменные пункты по месту Вашего пребывания.
Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня.
Адреса небанковских обменных пунктов Вы можете найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по адресу: www.nationalbank.kz в разделе <потребителям услуг> <информация по финансовым организациям> <реестр разрешений и уведомлений>.
При этом, обращаем Ваше внимание на то, что в соответствии с пунктом 60 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года № 49 (далее – Правила), банкноты иностранной валюты признаются негодными к обращению, если они не соответствуют требованиям, предусмотренным пунктом 59 Правил, и (или) имеющие следующие повреждения:
1) разорванные на части (в том числе склеенные липкой лентой);
2) обожженные или прожженные;
3) залитые красящими веществами площадью более 1 (одного) квадратного сантиметра;
4) потертости и загрязнения, а также пятна, приведшие к свечению бумаги в ультрафиолетовых лучах ярко синим и (или) фиолетовым светом, самое крупное из которых в самой широкой части диаметром более 2 см или ободок по краю банкноты шириной более 0,5 см;
5) умышленного характера:
изменены основные рисунки, в частности, портреты людей, удалена защитная нить;
наличие посторонней надписи (надписей), состоящей из 2 (двух) и более знаков (символов), в том числе видимых в ультрафиолетовых лучах, за исключением знаков препинания;
наличие более 2 (двух) отпечатков штампов и (или) штампов, свидетельствующих о том, что банкнота иностранной валюты является неподлинной или образцом;
наличие сквозного отверстия (отверстий), прокола (проколов) диаметром более 1 (одного) миллиметра;
6) утраченные углы или куски (площадью более 1 (одного) квадратного сантиметра);
7) более 3 (трех) надрывов (в том числе заклеенных (склеенных) липкой лентой), длиной, превышающих одну четвертую часть ширины (длины) банкноты;
8) изменившие геометрические размеры более чем на 3 (три) миллиметра, как в сторону уменьшения, так и в сторону увеличения;
9) явный печатный брак (отсутствие или ненадлежащее расположение водяного знака или защитной нити, непропечатка или смазанность изображений);
10) разрыхлены и (или) потеряли жесткость.
Неплатежными признаются банкноты иностранной валюты, выведенные из обращения после даты, объявленной банком-эмитентом соответствующего иностранного государства.
Таким образом, обмен банкноты иностранной валюты осуществляется в случае соответствия ее требованиям пункта 59 Правил, а также отсутствия повреждений, установленных требованиями пункта 60 Правил.
При этом, согласно пункту 61 Правил, покупка и замена неплатежных, а также негодных к обращению банкнот иностранной валюты осуществляется уполномоченными банками, имеющими корреспондентские отношения и (или) договорные отношения с иностранными банками по осуществлению инкассовых операций с соответствующими иностранными валютами.
Не допускается продажа клиентам уполномоченными банками неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты, приобретенных и принятых в порядке замены. Указанные банкноты высылаются на инкассо в банки-эмитенты (иностранные банки) или сдаются на инкассо через их обслуживающие банки.
В случае принятия на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты через свои обменные пункты уполномоченные банки предупреждают клиентов о размере комиссионного вознаграждения (включающего все расходы клиента) и возможности отказа банками-эмитентами (иностранными банками) в обмене указанных банкнот иностранной валюты, а также получают от клиента письменное согласие на условия инкассо. В случае отказа банка-эмитента (иностранного банка) в обмене отосланной иностранной валюты уполномоченные банки представляют клиенту соответствующие подтверждающие документы.
Комиссионное вознаграждение, взимаемое за замену, покупку, прием на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты, устанавливается уполномоченными банками самостоятельно, но не должно превышать 10 (десяти) процентов от номинальной стоимости банкнот иностранной валюты, предъявляемых к обмену (покупке, приему на инкассо).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно перевода денег за рубеж в мобильном приложении АО «Народный Банк Казахстана», сообщаем следующее.
В соответствии с подпунктом 3) статьи 1 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее - Закон) Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций.
Согласно подпункту 4) пункта 3 статьи 3 Закона, задачей государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций является обеспечение надлежащего уровня защиты интересов потребителей финансовых услуг, полноты и доступности информации для потребителей о деятельности финансовых организаций, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых(перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан и оказываемых ими финансовых услугах, а также повышения уровня финансовой грамотности и финансовой доступности для населения.
В соответствии с подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона, Агентство вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, филиалов банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров - нерезидентов Республики Казахстан, в том числе с привлечением аудиторских организаций, оценщиков и специалистов в области финансовых технологий с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
Таким образом, поскольку вопрос проведения документальных проверок банков второго уровня не входит в компетенцию Национального Банка Республики Казахстан, рекомендуем Вам по рассматриваемому случаю обратиться в Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно открытия банковского счета в Национальном Банке Республики Казахстан, сообщаем следующее.
В соответствии со статьей 52 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан», владельцами банковских счетов в Национальном Банке Казахстана являются юридические лица, открывшие в нем счета в порядке, установленном Национальным Банком Казахстана, и банки. Перечень категорий юридических лиц, которым открываются банковские счета в Национальном Банке Казахстана, установлен постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан №52 от 05.06.2006 года «Об утверждении категорий юридических лиц, обслуживаемых Национальным Банком Республики Казахстан».
При этом, ТОО «Rollasa» не относится к категории лиц, которым могут быть открыты банковские счета в Национальном Банке Республики Казахстан.
В связи с чем, для открытия банковского счета Вам необходимо обратиться в банки второго уровня.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

На Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
В соответствии со статьей 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) и пунктом 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер - Министра – Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее – Правила ЭИВК), резидент (юридическое лицо, индивидуальный предприниматель) по валютному договору по экспорту или импорту, сумма которого превышает 50 000 долларов США в эквиваленте либо отсутствует сумма на дату его заключения, обязан выполнить требование репатриации национальной и (или) иностранной валюты в сроки репатриации.
Требование репатриации национальной и (или) иностранной валюты заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:
1) выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;
2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.
Органами валютного контроля и агентами валютного контроля для целей репатриации валюты осуществляется мониторинг движения денег и исполнения обязательств по валютному договору по экспорту или импорту, в связи с чем, такому договору присваивается учетный номер.
Таким образом, если физическое лицо-резидент экспортирует или импортирует товар не в рамках предпринимательской деятельности и не является индивидуальным предпринимателем, то получение учетного номера валютному договору по экспорту или импорту, сумма которого превышает 50 тысяч долларов США в эквиваленте, не требуется.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно предоставления выписки по электронному кошельку, открытого в ТОО «Freedom Pay», сообщаем следующее.
Обращаем Ваше внимание, что в Вашем сообщении отсутствуют детали касательно осуществленного платежа (дата совершения платежа, назначение платежа, получатель платежа и т.д.).
Вместе с тем, сообщаем, что ТОО «Freedom Pay» является платежной организацией, прошедшей учетную регистрацию 10.03.2023г., и по состоянию на 05.01.2025г. состоит в реестре платежных организаций Национального Банка Республики Казахстан. Информация о закрытии данной платежной организации и/или о прекращении осуществления деятельности не поступала в адрес Департамента платежных систем Национального Банка Республики Казахстан (далее - Департамент).
В этой связи, просим предоставить более детальную информацию о проведенном платеже и повторно обратиться в адрес ТОО «Freedom Pay» для получения подтверждающих документов.
В случае отказа ТОО «Freedom Pay» в предоставлении соответствующих документов и наличия иных претензий/жалоб в его отношении, просим обратиться в Департамент с письменным обращением.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно срока блокировки банковских счетов по причине подозрения в мошеннических действий, сообщаем следующее.
В соответствии с нормами Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» срок приостановления перевода или платежа с признаками мошенничества, может достигать 3 дней или более, в случае подтверждения органами уголовного преследования подозрений о мошеннической природе указанной операции.
Кроме того, согласно требованиям Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», субъекты финансового мониторинга приостанавливают расходные операции по банковским счетам или операции с электронными деньгами лиц, являющихся участниками подозрительной операции, по которой имеются основания полагать, что данная операция направлена на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма на срок до пятнадцати календарных дней при получении соответствующего решения Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу.
Таким образом, срок приостановления подозрительного перевода денег или платежа, так же как и срок ограничения расходных операций по банковскому счету или электронному кошельку может достигать 3 и более дней, в зависимости от законодательных оснований наложения данных ограничений.
Вместе с тем, обращаем Ваше внимание, что сроки наложения ограничения на банковские счета клиентов, а также ограничения перечня предоставляемых финансовых услуг, могут быть продлены в случае наличия иных оснований, установленных законодательством Республики Казахстан (налоговая задолженность, судебные решения и прочее).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена монет евро, сообщаем следующее.
В рамках выполнения установленных Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке» полномочий, Национальный Банк Республики Казахстан устанавливает официальный курс национальной валюты по отношению к иностранным валютам и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной валюте без обязательства Национального Банка Республики Казахстан покупать или продавать указанные валюты по установленному курсу.
В соответствии с пунктом 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон о валютном регулировании), покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
Стоит отметить, что Законом о валютном регулировании не предусмотрены требования по обеспечению касс банковских и небанковских обменных пунктов (далее – обменные пункты) различными номиналами банкнот и монет иностранных государств.
Учитывая изложенное, обменные пункты самостоятельно принимают решение по проведению операции по покупке, продаже и обмену наличной иностранной валютой, в том числе по покупке иностранных монет различных номиналов с учетом соотношения спроса и предложения на валютном рынке.
Соответственно, по вопросу обмена наличной иностранной валюты, в том числе монет евро, Вам необходимо обратиться в обменные пункты банков второго уровня или небанковские обменные пункты по месту Вашего пребывания.
Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня.
Адреса небанковских обменных пунктов можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по адресу: www.nationalbank.kz в разделе <О НБРК> <Гражданам и бизнесу> <Информация по финансовым организациям> <Реестр разрешений и уведомлений> <Разрешения> <Лицензия на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой, выдаваемая уполномоченным организациям>.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно выдачи долларов США банками второго уровня при закрытии депозита, сообщаем следующее.
Согласно пункту 59 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных Постановлением Правления Национального Банка РК от 04.04.2019г №49, годными к обращению законными платежными средствами признаются банкноты иностранной валюты, являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующей страны эмитента (группы стран эмитента), а также соответствующие полному описанию, указанному в справочных материалах страны эмитента (группы стран эмитента).
На сегодняшний день, на официальном сайте Федеральной резервной системы Соединённых Штатов Америки информации касательно изъятия из обращения банкнот долларов США ранних годов выпусков отсутствует.
В этой связи, все образцы банкнот долларов США остаются законным платежным средством и юридически действительными для платежей.
Таким образом, Вы вправе обратиться к сотрудникам банка с просьбой предоставить банкноты нужного Вам номинала и дизайна, при этом выдача банкнот определенного образца остается на усмотрение банка и зависит от внутренних процедур и наличия соответствующих банкнот.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года № 350-VI.