Questions and Answers

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно заполнения в форме ведомственного статистического наблюдения «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (индекс 1-ПБ) требований к нерезидентам по торговым (коммерческим) кредитам, сообщаем следующее.
В части 3.5.1 отчета 1-ПБ отражаются требования Вашей организации к нерезидентам по торговым (коммерческим) кредитам и авансам со сроком погашения до 1 года включительно, возникшим в результате:
- предоплаты (аванса), представленной Вашей организацией производителям/поставщикам/подрядчикам-нерезидентам под поставку товаров, выполнения работ и оказания услуг, или
- поставки товаров, выполнения работ и оказания услуг Вашей организацией покупателям/заказчикам-нерезидентам, с условием отсрочки платежа.
По строкам 1424101 и 1424106 отчета отражаются остатки (позиции) по торговым (коммерческим) кредитам и авансам, представленным Вашей организацией нерезидентам по состоянию на начала отчетного периода и на конец отчетного периода, соответственно.
По строке 1424102 указываются объемы операций по предоставлению Вашей организацией торговых (коммерческих) кредитов и авансов нерезидентам в течение отчетного периода.
По строке 1424103 указываются объемы операций по выплате/погашению нерезидентами торговых (коммерческих) кредитов и авансов перед Вашей организацией в течение отчетного периода.
По строке 1424104 отражаются изменения за отчетный период стоимости торговых (коммерческих) кредитов и авансов нерезидентов перед Вашей организацией в результате изменения курсов валют.
По строке 1424105 отражаются изменения за отчетный период стоимости торговых (коммерческих) кредитов и авансов нерезидентов перед Вашей организацией, обусловленных иными, чем указанными в строках 1024102, 1424103 и 1424104 причинами.
Все суммы в отчете 1-ПБ отражаются в тысячах долларов США. Суммы, выраженные в тенге, переводятся в доллары США. Суммы, выраженные в иных иностранных валютах, переводятся сначала в тенге, а затем в доллары США.
Для конвертации используются курсы обмена валют, применяемые в целях формирования финансовой отчетности. При этом для конвертации операций используются соответствующие курсы на дату совершения операций, для остатков на начало и конец квартала – курсы на соответствующую дату.
Дополнительно сообщаем, что инструкции по заполнению статистических форм по платежному балансу, в том числе по отчету 1-ПБ размещены на интернет - ресурсе Национального Банка по адресу в разделе «Статистика» → «Формы статистической и административной отчетности» → «Перечень форм статистической отчетности по платежному балансу» (https://www.nationalbank.kz/ru/news/formy-statisticheskoy-i-administrativnoy-otchetnosti/7463).
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка, ответственных за прием отчетности от юридических лиц также размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно вопросов взаимодействия банка второго уровня с Международной платежной системой (далее – МПС) и выяснения информации по чарджбэк операции, сообщаем следующее.
Взаимодействие банка с МПС устанавливаются в соответствии с договором, заключенным между банком и оператором МПС, и требованиями законодательства Республики Казахстан.
Отмечаем, что для более детального рассмотрения представленного Вами запроса, отсутствует подробная информация, в том числе время проведения операции, сумма, наименование поставщика услуг, вид оказанной услуги и иная информация.
Считаем возможным рассмотреть Ваш запрос при представлении дополнительной информации, раскрывающей суть вопроса.
Вместе с тем сообщаем, что в соответствии со статьей 12 и 13 Положения об Агентстве Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка, утвержденного Указом Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года № 203, проведение проверок и иных форм контроля и надзора в отношении банков второго уровня осуществляется Агентством в пределах полномочий, установленных законодательством Республики Казахстан.
В связи с чем, по вопросам проведения проверки в отношении действий банка, рекомендуем обратиться в Агентство.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, касательно жалобы по кредиту в АО «Kaspi Bank», сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 4 Указа Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года № 203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан» Агентство Республики Казахстан по регулированию и развития финансового рынка (далее – Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан c 1 января 2020 года в соответствии с передаваемыми функциями и полномочиями.
В соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон) уполномоченный орган, в лице Агентства, осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций, в том числе в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
Таким образом, вопросы защиты прав потребителей финансовых услуг не входят в компетенцию Национального Банка.
В случае нарушения со стороны финансовых организаций финансового законодательства потребитель вправе обратиться в Агентство (Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно необходимости представления ТОО «НурГарантСтрой» отчетности в Национальный Банк, сообщаем следующее.
Юридические лица, осуществляющие внешнеэкономические операции предоставляют статистические формы ведомственного статистического наблюдения в Национальный Банк согласно постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 июня 2023 года № 43 «Об утверждении форм ведомственных статистических наблюдений».
При этом статистические формы ведомственного статистического наблюдения «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (индекс 1-ПБ) и «Отчет о международных операциях с нерезидентами» (индекс 10-ПБ) представляются юридическими лицами, включенными в перечень респондентов. Перечень респондентов по указанным отчетам на каждый год формируется Национальным Банком согласно приказу Председателя Национального Банка Республики Казахстан  №213 от 24 августа 2020 года «Об утверждении Методики по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу».
Перечень респондентов по вышеуказанным формам отчетности на текущий год сформирован. Справку о наличии (отсутствии) Вашего предприятия в данном Перечне можно получить путем формирования запроса на Портале Национального Банка по адресу: https://digital.nationalbank.kz – Главная страница – Электронные справки – Перечень респондентов по формам отчетности по платежному балансу, с использованием электронно-цифровой подписи юридического лица.
Обращаем внимание, что связи с предстоящим переходом формирования Перечня респондентов по формам 1-ПБ и 10-ПБ, на ежеквартальную основу, Справку необходимо формировать ежеквартально.
Перечень всех статистических форм по платежному балансу, а также шаблоны (excel) и инструкции по их заполнению размещены на интернет - ресурсе Национального Банка по адресу в разделе «Статистика» → «Формы статистической и административной отчетности» → «Перечень форм статистической отчетности по платежному балансу» (https://www.nationalbank.kz/ru/news/formy-statisticheskoy-i-administrativnoy-otchetnosti/7463).
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка, ответственных за прием отчетности от юридических лиц также размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Касательно предоставления ранее сданных отчетов, сообщаем следующее.
Согласно требованиям Закона Республики, Казахстан «О государственной статистике» (далее - Закон), первичные статистические данные являются конфиденциальными и используются органами государственной статистики исключительно в целях производства статистической информации. Конфиденциальность первичных статистических данных органами государственной статистики обеспечивается при сборе, обработке и хранении.
Статистическая информация и базы данных, позволяющие прямо или косвенно установить респондента или определить первичные статистические данные о нем, могут распространяться только при наличии согласия респондента (пункты 1 и 5 статьи 8 Закона).
В соответствии с Законом Республики Казахстан «О товариществах с ограниченной и дополнительной ответственностью» (статьи 15, 42, 53) действовать от имени ТОО без доверенности правомочны руководители товариществ (директор, управляющий и т.п.). Иные представители товарищества вправе выступать от его имени на основании доверенности.
Исходя из вышеизложенного, для получения ранее сданных отчетов руководителю, уполномоченному лицу ТОО или иному лицу с приложением доверенности необходимо обратиться с официальным запросом в территориальный филиал Национального Банка по месту нахождения (по месту представления ранее сданных отчетов).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно сроков исполнения платежного документа, сообщаем следующее.
Описанная Вами транзакция не содержит детализированных данных, в связи с чем определение надлежащей длительности совершения транзакции представляется невозможным.
Законодательством Республики Казахстан предусмотрены сроки исполнения указаний, согласно которым банк или организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, обеспечивает исполнение указания в день его инициирования отправителем. В соответствии с требованиями пункта 3 статьи 48 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах», описанная выше норма не распространяется на исполнение указаний:
1) предъявленных посредством инкассового распоряжения;
2) подлежащих исполнению в неопределенные сроки;
3) с будущей датой валютирования;
4) на основании которых осуществляются международные платежи и (или) переводы денег, а также расчеты по сделкам на рынке ценных бумаг;
5) выраженных в виде согласия клиента при использовании средств электронного платежа для приобретения товаров или услуг в торговом месте или при осуществлении электронной торговли;
6) предъявленных посредством платежного требования для взыскания просроченной задолженности по займу.
Сроки исполнения данных указаний устанавливаются требованиями нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан.
В связи с вышеизложенным, для уточнения причин превышения длительности совершения транзакции, Вам необходимо обратиться в обслуживающий банк.
Если у Вас имеются жалобы на действия банков, рекомендуем Вам обратиться в уполномоченный орган по регулированию банковской деятельности – Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Статьи 217 и 219 Налогового кодекса Республики Казахстан предусматривают отнесение физических и юридических лиц к резидентам/нерезидентам в целях Налогового кодекса (налогообложения доходов резидентов и нерезидентов).
Вместе с тем, порядок применения кодов секторов экономики и назначения платежей, а также система кодирования платежей, в том числе включающая признаки резидентства отправителя денег и бенефициара, определяется Правилами применения кодов секторов экономики и назначения платежей, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31.08.2016 года № 203 (далее – Правила № 203).
В соответствии с требованиями Правил № 203 порядок применения кодов секторов экономики и назначения платежей, установленный данными Правилами, применяется при оформлении платежных документов на бумажном носителе и при обмене электронными документами при осуществлении платежей и (или) переводов денег, а также при осуществлении внутрибанковских и межбанковских платежей и (или) переводов денег, инициированных на территории Республики Казахстан, проводимых внутри страны, отправляемых за рубеж.
Признак резидентства определяется в соответствии с Законом Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон о валютном регулировании) и проставляется в следующем порядке: «1» - резидент; «2» - нерезидент.
В пункте 3 статьи 1 Закона о валютном регулировании определены физические и юридические лица, признаваемые резидентами, к которым в том числе отнесены граждане Республики Казахстан, а также иностранцы и лица без гражданства, постоянно проживающие в Республике Казахстан на основании разрешения на постоянное проживание в Республике Казахстан.
В соответствии с пунктом 4 статьи 1 Закона о валютном регулировании физические лица, не являющиеся резидентами в соответствии с пунктом 3 статьи 1 Закона о валютном регулировании, признаются нерезидентами Республики Казахстан для целей данного Закона и иных нормативных правовых актов в сфере валютного регулирования и валютного контроля.
Таким образом, при представлении клиентом документов для открытия банковского счета, получения платежной карточки и осуществления операций с их использованием в качестве резидента требуется представление (помимо ИИН) документа, удостоверяющего личность, подтверждающего статус гражданина Республики Казахстан либо иностранца и лица без гражданства, постоянно проживающего в Республике Казахстан на основании разрешения на постоянное проживание в Республике Казахстан.
При этом перечень документов, удостоверяющих личность, а также требование по совершению гражданско-правовых сделок по отдельным документам, удостоверяющим личность, предусмотрены пунктами 1 и 3 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О документах, удостоверяющих личность».
Также сообщаем, что перечень документов, предоставляемых клиентом в уполномоченный банк при проведении платежа и (или) перевода денег по валютной операции, определен пунктом 10 Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30.03.2019 года № 40.
Вместе с тем, по вопросам нарушения уполномоченным банком прав клиента, как потребителя финансовых услуг либо по вопросам неправомерного применения им положений вышеуказанных норм законодательства, рекомендуем обратиться в Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно необходимости представления ТОО «Tatler Kazakhstan» отчетности в Национальный Банк Республики Казахстан, сообщаем следующее.
Юридические лица, осуществляющие внешнеэкономические операции предоставляют статистические формы ведомственного статистического наблюдения в Национальный Банк Республики Казахстан согласно постановлению. Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 июня 2023 года № 43 «Об утверждении форм ведомственных статистических наблюдений».
При этом статистические формы ведомственного статистического наблюдения «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (индекс 1-ПБ, периодичность квартальная) и «Отчет о международных операциях с нерезидентами» (индекс 10-ПБ, периодичность квартальная) представляются юридическими лицами, включенными в перечень респондентов. Перечень респондентов по указанным отчетам на каждый год формируется Национальным Банком Республики Казахстан согласно приказу Председателя Национального Банка РК №213 от 24 августа 2020 года «Об утверждении Методики по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу».
Перечень респондентов по вышеуказанным формам отчетности на текущий год сформирован и ТОО «Tatler Kazakhstan» не включен в указанный перечень на 2025 год.
Вместе с тем на Портале НБРК (www.digital.nationalbank.kz) реализован сервис поиска респондентов отчетов 1-ПБ и 10-ПБ по БИН за текущей и предыдущий годы. Для этого Вам необходимо сформировать справку в разделе Электронные справки> Перечень респондентов по формам отчетности по платежному балансу с использованием электронно-цифровой подписи юридического лица.
Обращаем внимание, что связи с предстоящим переходом формирования Перечня респондентов по формам 1-ПБ и 10-ПБ, на ежеквартальную основу, Справку необходимо формировать ежеквартально.
Перечень всех статистических форм по платежному балансу, а также шаблоны (excel) и инструкции по их заполнению размещены на интернет - ресурсе Национального Банка Республики Казахстан по адресу в разделе «Статистика» → «Формы статистической и административной отчетности» → «Перечень форм статистической отчетности по платежному балансу» (https://www.nationalbank.kz/ru/news/formy-statisticheskoy-i-administrativnoy-otchetnosti/7463).
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан, ответственных за прием отчетности от юридических лиц  также размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное обращение, сообщаем следующее.
Согласно пункту 2 статьи 93 Закона Республики Казахстан «Об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей» (далее – Закон об исполнительном производсве), при обращении взыскания на заработную плату и иные виды доходов должника судебный исполнитель с учетом требований настоящего Закона выносит постановление, где указывает, в каком размере ежемесячно должно производиться удержание до полного взыскания присужденных сумм, и направляет вместе с копией исполнительного документа, заверенной печатью территориального отдела либо частного судебного исполнителя, для исполнения работодателю, с которым должник состоит в трудовых отношениях, или лицу, от которого должник получает доход.
Вместе с тем, cогласно части 1 пункта 1 статьи 95 Закона об исполнительном производстве, при обращении взыскания на заработную плату или иные виды дохода должника по одному или нескольким исполнительным документам, в том числе находящимся в производстве других судебных исполнителей, за должником должно быть сохранено не менее пятидесяти процентов заработной платы или иного дохода.
То есть, указания судебных исполнителей осуществляется с соблюдением условия сохранения пятидесяти процентов от заработной платы и других доходов в порядке, предусмотренном законодательством Республики Казахстан.
При этом, согласно нормам, предусмотренным пунктами 1 и 3 статьи 35 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» (далее – Закон о платежах), изъятие денег с банковского счета клиента без его согласия производится с использованием инкассового распоряжения по основаниям и с учетом соблюдения очередности, предусмотренных законами Республики Казахстан, в порядке, определенном нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан.
Инкассовое распоряжение предъявляется органами государственных доходов, судебными исполнителями, а также территориальным органом юстиции посредством государственной автоматизированной информационной системы исполнительного производства.
Также, в соответствии с пунктами 4, 5 и 6 статьи 32 Закона о платежах, для взыскания просроченной задолженности по займу в соответствии с заключенным договором займа, соглашением об открытии кредитной линии или иным документом, подтверждающим факт заемной операции либо выдачи гарантии, допускается использование банками, организацией, специализирующейся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня, по уступленным ей правам требования по договорам банковского займа, ипотечными организациями, организациями, осуществляющими кредитование субъектов агропромышленного комплекса, сто процентов голосующих акций которых прямо или косвенно принадлежат национальному управляющему холдингу, платежного требования.
Платежное требование исполняется банком или организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, путем прямого дебетования банковского счета отправителя денег при наличии согласия отправителя денег на изъятие денег с его банковского счета, содержащегося в:
1) договоре, заключенном между отправителем денег и банком отправителя денег;
2) договоре займа, соглашении об открытии кредитной линии или ином документе, подтверждающем факт заемной операции либо выдачи гарантии.
Платежное требование, предъявленное к текущему счету отправителя денег - физического лица, в порядке, предусмотренном пунктом 4 настоящей статьи, исполняется путем прямого дебетования его текущего счета в пределах пятидесяти процентов от суммы денег, находящейся на нем, и (или) от каждой суммы денег, поступающей на банковский счет отправителя денег - физического лица от юридического лица или индивидуального предпринимателя, не дожидаясь поступления всей суммы, указанной в платежном требовании.
При этом сумма денег, сохраняемая на текущем счете отправителя денег или в совокупности на текущих счетах физического лица или индивидуального предпринимателя, если физическое лицо зарегистрировано в качестве индивидуального предпринимателя, осуществляющего деятельность в виде личного предпринимательства, открытых в одном банке, при исполнении платежного требования должна быть не менее двукратного размера прожиточного минимума, установленного на соответствующий финансовый год законом о республиканском бюджете.
Таким образом, в случае предъявления в банк инкассового распоряжения и/или платежного требования на деньги, находящиеся на банковском счете клиента, банк вправе исполнять данные требования согласно правилам, предусмотренным законодательством Республики Казахстан.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Согласно подпункту 8) части второй пункта 17 Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утверждённых постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019 г. № 64, не подлежат учетной регистрации валютные договоры, в рамках которых предусмотрены следующие операции движения капитала физических лиц-резидентов:
осуществляемые на основании договора об оказании брокерских услуг, заключенного с брокером-нерезидентом;
осуществляемые на основании договора по управлению инвестиционным портфелем, заключенного с управляющим инвестиционным портфелем-нерезидентом;
связанные с приобретением права собственности на недвижимость;
связанные с безвозмездной передачей денег и иных валютных ценностей.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно курса доллара США к тенге на 26 января 2025 года, сообщаем следующее.
Информация о курсах иностранных валют за определенный период представлена на официальном сайте НБРК, в разделе «Статистика» - «Курсы валют» - «Ежедневные официальные (рыночные) курсы валют».
Также сообщаем о возможности получения на определенную дату либо за период электронной справки по ежедневным официальным (рыночным) курсам национальной валюты по отношению к иностранным валютам.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.