Вопрос-ответ

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно внесения средств в торговую платформу eToro, сообщаем, что обращение выходит за рамки компетенции Национального Банка Республики Казахстан (далее – Национальный Банк). В связи с этим, отмечаем, что позиция Агентства Республики Казахстан по регулированию и развития финансового рынка касательно Вашего обращения является приоритетной.

Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Сіздің электрондық хабарыңызды қарап, келесіні хабарлайды.
«Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі туралы» Қазақстан Республикасы Заңының 2-бабына сәйкес Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі мемлекеттің ақша-кредит саясатын әзірлеуді және жүргізуді, төлем жүйелесінің жұмыс істеуін қамтамасыз ететін, валюталық реттеуді және валюталық бақылауды жүзеге асыратын, қаржы жүйесінің тұрақтылығын қамтамасыз етуге жәрдемдесетін және мемлекеттік статистиканы жүргізетін, сондай-ақ өз құзыреті шегінде (төлем ұйымдары, инкассаторлық ұйымдары, айырбастау пункттері және валюталық заңнама шеңберінде есеп беретін қаржы ұйымдары бөлігінде) қаржы нарығын, қаржы ұйымдары мен өзге де тұлғаларды және Қазақстан Республикасының қаржы заңнамасы саласында мемлекеттік реттеуді, бақылау мен қадағалауды жүзеге асыратын мемлекеттік орган болып табылады.
Сонымен қатар, 2020 жылғы 1 қаңтардан бастап Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі (бұдан әрі - Агенттік) Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің құқықтары мен міндеттемелерінің құқықтық мирасқоры болып айқындалды («Қазақстан Республикасының Мемлекеттік басқару жүйесін одан әрі жетілдіру туралы» Қазақстан Республикасы Президентінің 2019 жылғы 11 қарашадағы №203 Жарлығы).
«Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын мемлекеттік реттеу, бақылау және қадағалау туралы» Қазақстан Республикасы Заңының (бұдан әрі-Реттеу туралы Заң) 9-бабының 1-тармағының және 2-тармақтың 4)-тармақшасына сәйкес Агенттік қаржы ұйымдарының (оның ішінде: 1) екінші деңгейдегі банктер; 2) банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдар; 3) микроқаржы қызметін жүзеге асыратын ұйымдар (микроқаржы ұйымы, кредиттік серіктестік, ломбард, микрокредиттер беру жөніндегі қызметті жүзеге асыратын ұйым); 4)коллекторлық агенттіктер) сондай-ақ өзге де тұлғалардың қызметін мемлекеттік реттеуді, бақылауды және қадағалауды жүзеге асырады және қаржы ұйымдары мен олардың үлестес тұлғаларына, оның ішінде қаржылық көрсетілетін қызметтер тұтынушылардың құқықтарының бұзылуын анықтау және алдын алу мақсатында Қазақстан Республикасының Заңына және өзге де заңдарына сәйкес тексеру жүргізуге құқылы.
«Коллекторлық қызмет туралы» Қазақстан Республикасының Заңына сәйкес Агенттік коллекторлық қызмет саласындағы уәкілетті орган болып табылады. Агенттік коллекторлық агенттіктің қызметіне мемлекеттік бақылауды жүзеге асырады, сондай-ақ борышкердің коллекторлық агенттіктің әрекеттеріне (әрекетсіздігіне) шағымын қарайды («Коллекторлық қызмет туралы» Қазақстан Республикасы Заңының 17-бабы 2-тармағының 3) және 4) тармақшалары).
Қаржылық қызметтерде тұтынушылардың құқықтары бұзылған жағдайда, қаржы ұйымдары қаржылық заңнаманы бұзған жағдайда тұтынушы қаржылық қызметтерді тұтынушылардың құқықтары мен заңды мүдделерін қорғаудың тиісті деңгейін қамтамасыз ететін Агенттікке жүгінуге құқылы (Агенттіктің қоғамдық қабылдау бөлмесі: Алматы қ., ш / а. Көктем-3, 21 үй, 2 кіреберіс, анықтама телефоны 8 (727) 2 788-104, қоғамдық қабылдау бөлмесінің жұмыс уақыты күн сайын 10:00-ден 17:00-ге дейін (үзіліс 13:00-ден 14:30-ға дейін).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru.
Немесе «Е-otinish» азаматтардың өтініштерін қабылдау мен өңдеудің бірыңғай платформасы арқылы https://eotinish.gov.kz/.
Сонымен қатар, бұл хат Ұлттық Банктің ресми жауабы болып табылмайтынын және тек түсіндірме сипатында екенін хабарлаймыз.Ұлттық Банктің ресми жауабын алу қажет болған жағдайда 2020 жылғы  29 маусымдағы Қазақстан Республикасының Әкімшілік рәсімдік-процестік кодексіне сәйкес жазбаша өтінішпен жүгіну қажет.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно порядка выкупа золотых монет Национальным Банком РК, сообщаем следующее.
Филиалы Национального Банка выкупают у физических и юридических лиц инвестиционные монеты из драгоценных металлов исключительно эмитируемые Национальным Банком. Монеты из драгоценных металлов иных государств не принимаются.
Выкуп монет из драгоценных металлов, выпущенных Национальным Банком, осуществляется в соответствии с Правилами продажи и выкупа Национальным Банком Республики Казахстан банкнот и монет национальной валюты Республики Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 апреля 2018 года №70  (далее – Правила) и предусматривает выполнение следующих операций:
- проверку личности клиента;
- заполнение клиентом заявления на выкуп инвестиционных монет по формам согласно приложениям 1, 2 к Правилам;
- проведение идентификации путем сверки сведений, указанных в Заявлении, с данными оригиналов или нотариально удостоверенных копий документов, удостоверяющих личность, и доверенности;
- составление акта приема-передачи монет для выкупа по форме согласно приложению 3 к Правилам.
При выкупе монет из драгоценных металлов проводится экспертиза на предмет установления металла, из которого изготовлена монета, пробы металла и веса химически чистого драгоценного металла в монете в граммах. На основании заключения экспертизы производится расчет суммы выкупа.
Расчет стоимости монеты и выплата по нему осуществляется с учетом утреннего фиксинга (цена соответствующих драгоценных металлов в долларах США) и средневзвешенного биржевого курса тенге к доллару США, определенному на последний рабочий день, предшествующему дню сдачи инвестиционной монеты на выкуп.
Также, в качестве информации, направляем контакты и адреса территориальных филиалов Национального Банка https://www.nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно долларов США старого образца, сообщаем следующее.
В соответствии с Правилами осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года № 49 (далее – Правила № 49) годными к обращению законными платежными средствами признаются банкноты иностранной валюты, являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующей страны эмитента, а также соответствующие полному описанию, указанному в справочных материалах страны эмитента. На сегодняшний день, на официальном сайте Федеральной резервной системы США информация касательно изъятия из обращения банкнот долларов США ранних годов выпусков отсутствует. В этой связи, все образцы банкнот долларов США остаются законным платежным средством и юридически действительными для платежей.
При этом, Законом Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» не предусмотрены требования по обеспечению касс банковских и небанковских обменных пунктов различными номиналами банкнот и монет иностранных государств.
Учитывая вышеизложенное, обменные пункты самостоятельно принимают решение по проведению операции по покупке, продаже и обмену наличной иностранной валютой, в том числе по покупке и продаже наличных иностранных валют различных номиналов с учетом соотношения спроса и предложения на валютном рынке.
При этом, согласно пункту 53 Правил № 49, не устанавливаются ограничения в приеме находящихся в обращении денежных знаков по номиналу и годам эмиссии при проведении обменных операций, а также не осуществляется отказ физическим лицам в проведении обменной операции при наличии в обменном пункте наличной иностранной и наличной национальной валюты в сумме, необходимой для проведения обменной операции, за исключением случаев, предусмотренных статьей 13 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон о ПОДФТ), или непредставления документа, удостоверяющего личность клиента, либо данных, подтверждающих (идентифицирующих) личность клиента, полученных посредством сервиса цифровых документов, в соответствии с частью третьей пункта 51 Правил № 49.
Исходя из вышеизложенного, законодательством не установлены ограничения и отказ физическим лицам в проведении обменной операции, за исключением указанных случаев.
Отметим, что комиссия может быть установлена обменными пунктами только в случае, если принимаемые на обмен банкноты являются неплатежеспособными или непригодными для дальнейшего обращения.
Если обменный пункт взимает комиссию или дифференцирует наличную иностранную валюту в зависимости от года выпуска банкнот, а также при необоснованном отказе в обмене валюты, необходимо обратиться с жалобой в территориальный филиал Национального Банка по месту нахождения обменного пункта. В жалобе необходимо указать информацию с приложением имеющихся документов для принятия соответствующих законом мер.
Информацию по контактным данным территориальных филиалов НБК можно найти на официальном интернет-ресурсе НБК (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
В соответствии с подпунктом 131) пункта 14 Положения Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее – АРРФР), утвержденных Указом Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года № 203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан» к функциям АРРФР относится определение порядка предоставления банковских услуг и рассмотрения банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, обращений клиентов, возникающих в процессе предоставления банковских услуг. В этой связи, для получения подробной информации о порядке предоставления банками финансовых услуг, предлагаем обратиться в АРРФР.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Согласно статье 2 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» Национальный Банк Республики Казахстан является государственным органом, обеспечивающим разработку и проведение денежно-кредитной политики государства, функционирование платежных систем, осуществляющим валютное регулирование и валютный контроль, содействующим обеспечению стабильности финансовой системы и проводящим государственную статистику, а также осуществляющим в пределах своей компетенции (в части платежных организаций, инкассаторских организаций, обменных пунктов и подотчетных финансовых организаций в рамках валютного законодательства) государственное регулирование, контроль и надзор за финансовым рынком, финансовыми организациями и иными лицами и в области финансового законодательства Республики Казахстан.
Вместе с тем, с 1 января 2020 года Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан (Указ Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года №203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан»).
В соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон о регулировании) Агентство осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций (в том числе: 1) банков второго уровня; 2) организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций; 3) организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность (микрофинансовая организация, кредитное товарищество, ломбард, организация, осуществляющие деятельность по предоставлению микрокредитов); 4) коллекторских агентств) а также иных лиц в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, в том числе, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
Согласно пункту 3 статьи 14 и подпунктом 6) статьи 27 Закона Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности», уполномоченный орган, в лице Агентства, выдает микрофинансовой организации лицензию на осуществление микрофинансовой деятельности, а также осуществляет проверку деятельности микрофинансовой организации.
При нарушении прав потребителей финансовых услуг, в случае нарушения со стороны финансовых организаций финансового законодательства, потребитель вправе обратиться в Агентство, обеспечивающее надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг (Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru
Либо через Единую платформу приема и обработки обращений граждан «E-otinish» https://eotinish.gov.kz/.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно представления отчета ОПБ-1 «Анкета обследования предприятий по платежному балансу», сообщаем следующее.
Статистическая форма ведомственного статистического наблюдения «Анкета обследования предприятий по платежному балансу» (индекс ОПБ-1), утвержденная согласно приложению 13 к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 июня 2023 года № 43 «Об утверждении форм ведомственных статистических наблюдений» (далее – постановление № 43) не является периодической формой отчета и представляется юридическими лицами исключительно по запросу территориального филиала Национального Банка Республики Казахстан.
Статистическая форма ОПБ-1 предназначена для определения необходимости включения предприятия в перечень респондентов для предоставления других обязательных и регулярных форм ведомственного статистического наблюдения, утвержденных Постановлением №43, а также для уточнения и обновления выборочной информации, запрашиваемой в соответствии с формой ОПБ-1.
Если учредителем юридического лица, зарегистрированного в Казахстане является нерезидент или юридическое лицо осуществляет другие внешнеэкономические операции с нерезидентами, в зависимости от объема таких операций у него могут возникнуть обязательства по предоставлению других статистических отчетов по платёжному балансу.
В этой связи предлагаем обратиться в территориальный филиал Национального Банка по месту нахождения юридического лица резидента для получения разъяснений и уточнения требований по отчетности Вашего предприятия.
Вместе с тем отмечаем, что статистические формы ведомственного статистического наблюдения «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (индекс 1-ПБ) и «Отчет о международных операциях с нерезидентами» (индекс 10-ПБ) представляются юридическими лицами, включенными в перечень респондентов. Перечень респондентов по указанным отчетам на каждый год формируется Национальным Банком согласно приказу Председателя Национального Банка РК № 213 от 24 августа 2020 года «Об утверждении Методики по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу».
Перечень респондентов по вышеуказанным формам отчетности на текущий год сформирован. Справку о наличии (отсутствии) Вашего предприятия в данном Перечне можно получить путем формирования запроса на Портале Национального Банка по адресу: https://digital.nationalbank.kz – Главная страница – Электронные справки – Перечень респондентов по формам отчетности по платежному балансу, с использованием электронно-цифровой подписи юридического лица.
Обращаем внимание, что в связи с предстоящим переходом формирования Перечня респондентов по формам 1-ПБ и 10-ПБ, на ежеквартальную основу, Справку необходимо формировать ежеквартально.
Перечень всех статистических форм по платежному балансу, а также шаблоны (excel) и инструкции по их заполнению размещены на интернет - ресурсе Национального Банка по адресу в разделе «Статистика» → «Формы статистической и административной отчетности» → «Перечень форм статистической отчетности по платежному балансу» (https://www.nationalbank.kz/ru/news/formy-statisticheskoy-i-administrativnoy-otchetnosti/7463).
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка, ответственных за прием отчетности от юридических лиц также размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно вопроса работает ли в Национальном Банке Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) Судаков Эльнур Кимович, сообщаем что он не является и не являлся работником Национального Банка включая его филиалы, представительство, ведомства и организации, входящие в его централизованную структуру.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение о приобретении юбилейных монет Казахстана, сообщаем следующее.
Коллекционные монеты, выпускаемые Национальным банком Казахстана, реализуются только через интернет-магазин Национального банка (kazcoins.nationalbank.kz.).
Национальный банк не осуществляет доставку монет в зарубежные страны, в том числе в Российскую Федерацию. Приобрести коллекционные монеты в интернет-магазине с доставкой по Республике Казахстан может физическое лицо, имеющее электронно-цифровую подпись Национального удостоверяющего центра РК и/или быть зарегистрированным в базе мобильных граждан Казахстана.
Интернет-магазин функционирует ежедневно в рабочие дни с 10.00 до 13.00 часов по времени г. Астана. Более подробная информация о работе интернет-магазина и часто задаваемых вопросах находится по ссылке: https://kazcoins.nationalbank.kz/ru/help/1.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение по вопросу размена банкнот и монет национальной валюты, сообщаем следующее.
Для размена банкнот на другие номиналы национальной валюты, Вы можете обратиться в отделения банков второго уровня (далее – БВУ) и АО «Казпочта», а также в филиалы Национального Банка. При этом отмечаем, что согласно Закону «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», БВУ вправе устанавливать комиссию за оказание данной услуги согласно внутренним нормативным документам.
В филиалах Национального Банка операции по обмену и размену банкнот и монет национальной валюты осуществляется без комиссии. Информацию об адресах и контактах филиалов Национального Банка можно найти на сайте Национального Банка: https://www.nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy.
Тем не менее, кассовое обслуживание в филиалах Национального Банка, в первую очередь, ориентировано на физических лиц. В этой связи, для операций по обмену и размену банкнот и монет, рекомендуем обратиться в БВУ, в котором обслуживается ваша организация.
Дополнительно сообщаем, что данный ответ не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться в порядке, предусмотренным Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно установления комиссии при приеме долларов США старого образца, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 2 статьи 30 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее - Закон о банках) переводные операции, прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц относятся к банковским операциям.
Правилами осуществления кассовых операций и операций по инкассации банкнот, монет и ценностей, утвержденных постановлением Правления НБРК от 29 ноября 2019 года № 231 предусмотрено, что банк осуществляет следующие кассовые операции: прием наличных денег от клиента, выдачу наличных денег клиенту – для совершения банковских и иных операций, предусмотренных статьей 30 Закона о банках. Таким образом, БВУ вправе устанавливать комиссии за осуществление кассовых операций в соответствии с их внутренними тарифными политиками.
При этом, согласно пункту 1 статьи 39 Закона о банках, ставки вознаграждения и комиссии, а также тарифы за оказание банковских услуг устанавливаются банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, самостоятельно.
Вместе с тем, отмечаем, что законодательством Республики Казахстан не установлены комиссии при осуществлении обменных операций с наличной иностранной валютой.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.