Вопросы 1038 вопросов
Добрый день! Подскажите пожалуйста, по валютному контракту УНК присвоен от 01.07.2024 г., документ от 30.06.2024 г., будут ли штрафные санкции, в связи с нарушением?
На Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
На Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Для представления исчерпывающего ответа необходимо изучение конкретных договоров и иных документов, имеющих отношение к указанной в сообщении ситуации.
При этом отмечаем, что резидент для получения учетного номера валютному договору должен обратиться до начала исполнения обязательств по валютному договору любой из сторон.
Так, в соответствии пунктом 12 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер - Министра – Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054, экспортер или импортер обращается за получением учетного номера до начала исполнения обязательств по валютному договору по экспорту или импорту любой из его сторон.
Нарушение срока обращения за присвоением учетного номера валютному договору по экспорту или импорту влечет административную ответственность по частям 1 или 2 статьи 244 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях (далее – КоАП). Рассмотрение дел об административных правонарушениях по указанным частям статьи 244 КоАП отнесено к подведомственности органов государственных доходов.
При этом касательно учетной регистрации валютных договоров по движению капитала сообщаем, что согласно пункту 12 Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10 апреля 2019 года № 64, резидент-участник валютного договора по движению капитала обращается за присвоением учетного номера валютному договору по движению капитала до начала исполнения обязательств по такому валютному договору любой из его сторон.
Нарушение срока обращения за присвоением учетного номера валютному договору по движению капитала влечет административную ответственность по частям 1-1 или 2 статьи 244 КоАП. Рассмотрение дел об административных правонарушениях по данным частям статьи 244 КоАП осуществляется Национальным Банком.
Данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Мен шетел банкісіне ғылыми мақала жариялау үшін 2000 фунт стерлинг аударып, оның журнал есепшотына түспей жатқаны туралы шағымданған едім. Алайда содан кейін 1-2 күн ішінде бұл мәселе шешілді. Ешқандай шағымым жоқ. Хабарласып, мәселенің мән-жайын біліп жатқан банк қызметкерлеріне алғыс айтамын.
Осы жағдайды шешуге қатысты Сіздің электрондық хабарламаңызды қарап, берілген жауап үшін Алғыс білдіреміз.
Осы жағдайды шешуге қатысты Сіздің электрондық хабарламаңызды қарап, берілген жауап үшін Алғыс білдіреміз.
Сонымен қатар, бұл хат Ұлттық Банктің ресми жауабы болып табылмайтынын және тек түсіндірме сипатында екенін хабарлаймыз.
Ұлттық Банктің ресми жауабын алу қажет болған жағдайда Сізге Қазақстан Республикасының 2020 жылғы 29 маусымдағы Әкімшілік рәсімдік-процестік кодексіне сәйкес жазбаша өтінішпен жүгіну қажет.
Здравствуйте. На сегодняшний день у меня Долговая нагрузка по кредитам общая 21000000.Ежемесячно оплачиваю по всем кредитам около 600000т. У меня зарплата 197000т.Мне очень тяжело,Я в безвыходном положении,дополнительных доходов нет .Прошу Вас помочь пересмотреть мое заявление и установить новый график,чтобы я могла укладывается в свою зарплату 197000.
Рассмотрев электронное сообщение, сообщаем следующее.
Рассмотрев электронное сообщение, сообщаем следующее.
Согласно статье 2 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» Национальный Банк является государственным органом, обеспечивающим разработку и проведение денежно-кредитной политики государства, функционирование платежных систем, осуществляющим валютное регулирование и валютный контроль, содействующим обеспечению стабильности финансовой системы и проводящим государственную статистику, а также осуществляющим в пределах своей компетенции (в части платежных организаций, инкассаторских организаций, обменных пунктов и подотчетных финансовых организаций в рамках валютного законодательства) государственное регулирование, контроль и надзор за финансовым рынком, финансовыми организациями и иными лицами и в области финансового законодательства Республики Казахстан.
Вместе с тем, с 1 января 2020 года Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан (Указ Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года №203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан»).
В соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон о регулировании) Агентство осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций (в том числе: 1) банков второго уровня; 2) организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций; 3) организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность (микрофинансовая организация, кредитное товарищество, ломбард, организация, осуществляющие деятельность по предоставлению микрокредитов); 4) коллекторских агентств) а также иных лиц в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, в том числе, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
При нарушении прав потребителей финансовых услуг, в случае нарушения со стороны финансовых организаций финансового законодательства, потребитель вправе обратиться в Агентство, обеспечивающее надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг (Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru
Либо через Единую платформу приема и обработки обращений граждан «E-otinish» https://eotinish.gov.kz/.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Наионального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Добрый день, имеется просрочка по кредиту в Жусан банке, банк самостоятельно удерживает с моей заработной платы более 50%, законно ли это?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Согласно статье 2 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» Национальный Банк является государственным органом, обеспечивающим разработку и проведение денежно-кредитной политики государства, функционирование платежных систем, осуществляющим валютное регулирование и валютный контроль, содействующим обеспечению стабильности финансовой системы и проводящим государственную статистику, а также осуществляющим в пределах своей компетенции (в части платежных организаций, инкассаторских организаций, обменных пунктов и подотчетных финансовых организаций в рамках валютного законодательства) государственное регулирование, контроль и надзор за финансовым рынком, финансовыми организациями и иными лицами и в области финансового законодательства Республики Казахстан.
Вместе с тем, с 1 января 2020 года Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан (Указ Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года №203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан»).
В соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон о регулировании) Агентство осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций (в том числе: 1) банков второго уровня; 2) организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций; 3) организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность (микрофинансовая организация, кредитное товарищество, ломбард, организация, осуществляющие деятельность по предоставлению микрокредитов); 4) коллекторских агентств) а также иных лиц в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, в том числе, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
При нарушении прав потребителей финансовых услуг, в случае нарушения со стороны финансовых организаций финансового законодательства, потребитель вправе обратиться в Агентство, обеспечивающее надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг (Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru
Либо через Единую платформу приема и обработки обращений граждан «E-otinish» https://eotinish.gov.kz/.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответм Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Здравствуйте хотел уточнить мне помогли вернуть деньги с coinbasеvallet они пришли почему то в банк NBA Австралийский банк , чтоб открыть счёт мне нужно платить за открытие счета но, у меня нет средств так как просил вернуть мне деньги которые я отправил в интернете мошенникам у меня нет средств оплатить то, что просит банк как быть
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно возврата денежных средств из Coinbase Wallet, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно возврата денежных средств из Coinbase Wallet, сообщаем следующее.
Согласно пункту 1 статьи 11 Закона Республики Казахстан «О цифровых активах в Республике Казахстан» (далее – Закон о цифровых активах), требования к биржам цифровых активов и порядок их лицензирования в Международном финансовом центре «Астана» (далее – МФЦА), определяются актами МФЦА. Также, согласно пункту 5 статьи 11 Закона о цифровых активах, на территории Республики Казахстан запрещаются выпуск и оборот необеспеченных цифровых активов, а также деятельность бирж цифровых активов по необеспеченным цифровым активам, за исключением территории МФЦА. Таким образом, Вы можете осуществлять операции с необеспеченными активами только в криптобиржах, которые получили лицензии регулятора МФЦА. Используемая Вами Coinbase Wallet - криптовалютная биржа не зарегистрирована в МФЦА. В соответствии, все операции, совершенные Вами через крипто биржу Coinbase Wallet, являются незаконными на территории Республики Казахстан.
Также информируем, что в настоящее время участились случаи мошенничества, при которых злоумышленники представляются сотрудниками организаций, якобы занимающихся возвратом средств, потерянных в результате мошенничества. Такие «компании» нередко требуют от пострадавших оплату за открытие счета, услуги или переводы, тем самым вовлекая их в повторное мошенничество.
Рекомендуем проявлять особую осторожность и не переводить средства неизвестным лицам или организациям. В случае если вы стали жертвой мошенничества, необходимо обратится в правоохранительные органы.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Здравствуйте. Могу ли я обменять доллары 2006 года на национальную валюту в отделении нац банка? И какой будет курс обмена валюты?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена наличной иностранной валюты в Национальном Банке, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена наличной иностранной валюты в Национальном Банке, сообщаем следующее.
Национальный Банк согласно части второй статьи 1 Закона Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан» (далее – Закон) является центральным банком Республики Казахстан и представляет собой верхний (первый) уровень банковской системы Республики Казахстан.
В рамках выполнения установленных Законом полномочий Национальный Банк устанавливает официальный курс национальной валюты по отношению к иностранным валютам и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной валюте без обязательства Национального Банка Республики Казахстан покупать или продавать указанные валюты по установленному курсу.
Вместе с тем, согласно пункту 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
Соответственно по вопросу обмена наличной иностранной валюты (в частности доллара США) Вам необходимо обратиться в обменные пункты банков второго уровня или небанковские обменные пункты по месту Вашего пребывания.
Адреса небанковских обменных пунктов Вы можете найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по адресу: www.nationalbank.kz в разделе <Главная> <О Национальном Банке> <Гражданам и бизнесу> <Информация по финансовым организациям> <Реестр разрешений и уведомлений>.
Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Добрый день! Можно ли получить денежные средства от юр лица в китае на счет физ лица в долларах в рк?
На Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
На Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Из содержания сообщения неясна сумма валютной операции, проводится ли она в рамках валютного договора и является ли физическое лицо индивидуальным предпринимателем. В связи с этим, отмечаем, что для представления исчерпывающего ответа необходимо изучение конкретных договоров и иных документов, имеющих отношение к указанной в сообщении операции.
Валютное законодательство Республики Казахстан не устанавливает ограничений на осуществление валютных операций между резидентами и нерезидентами. При этом, в зависимости от специфики операций, в отношении них устанавливается определенный порядок их совершения.
Так, порядок проведения валютных операций предусмотрен валютным законодательством Республики Казахстан, в том числе Правилами осуществления валютных операций в Республике Казахстан, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 40.
Кроме того, в соответствии со статьей 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» и пунктом 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер - Министра – Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054, юридическое лицо и индивидуальный предприниматель по валютному договору по экспорту или импорту, сумма которого превышает 50 000 долларов США в эквиваленте либо отсутствует сумма на дату его заключения, обязан выполнить требование репатриации национальной и (или) иностранной валюты в сроки репатриации.
Данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Добрый день! Наша компания ТОО имеет поставленный на учет в обслуживающем банке рамочный валютный контракт по импорту. По одной из спецификаций к данному контракту мы предоставили в банк доп. соглашение с поставщиком (производителем) об изменении адреса доставки на Республику Узбекистан. Таким образом, по данной спецификации Товар приобретается у производителя для продажи клиенту в Республику Узбекистан, без пересечения границы РК. Согласно заключенному договору между нашей компанией и Заказчиком из Республики Узбекистан, товар следует напрямую из Италии в Республику Узбекистан без пересечения границы Республики Казахстан, на условиях DAP аэропорт Ташкент (Incoterms), без прохождения процедуры таможенного оформления в РК. Обслуживающий банк для подтверждения данной сделки по импорту требует предоставление импортной таможенной декларации заказчика на территории Узбекистан, и без данного документа не принимает дополнительное соглашение. Данный документ у нас отсутствует в связи с тем, что данный документ не относится ни к сделке по импорту ни к сделке по экспорту товара. Товар поставлен заказчику на условиях DAP аэропорт Ташкент (Incoterms), без пересечения границы РК. Таможенное оформление проводил Заказчик на территории Узбекистана. Данную таможенную декларацию отказывается предоставлять, аргументируя, что это коммерческая документация и не относится к сделке. В качестве доказательства, что товар не пересекал границы РК и принят заказчиком, нами предоставлены: экспортная декларация и авианакладная, подтверждающая маршрут перевозки Италия-Ташкент, Договор с заказчиком с указанием условий поставки, Акт приема-передачи товара. Однако банк отказывает в приеме дополнительного соглашения без предоставления импортной таможенной декларация от заказчика из Узбекистана. Правомочны ли действия банка? Заранее спасибо за ответ!
По Вашему электронному сообщению, сообщаем следующее.
По Вашему электронному сообщению, сообщаем следующее.
Классификация валютного договора осуществляется на основании предмета и условий конкретного валютного договора, характера взаимных обязательств между резидентом и нерезидентом, условий поставки и особенностей перемещения товаров. В этой связи, поскольку к запросу не приложены копии контрактов и других документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации, предоставляем общее разъяснение положений валютного законодательства Республики Казахстан.
Так, согласно положениям подпунктов 6) и 13) пункта 1 статьи 1 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) под импортом понимается, помимо прочего, передача нерезидентом Республики Казахстан резиденту Республики Казахстан товаров, а под экспортом, помимо прочего, передача резидентом Республики Казахстан нерезиденту Республики Казахстан товаров.
В соответствии с пунктом 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее – Правила ЭИВК), валютный договор по экспорту или импорту подлежит учетной регистрации, если сумма такого договора превышает 50 000 долларов США в эквиваленте. Если в валютном договоре по экспорту или импорту на дату его заключения не указана сумма договора, то такой договор рассматривается как договор, подлежащий учетной регистрации.
Соответственно, валютные договоры по экспорту или импорту товаров, вне зависимости от того осуществляется ли поставка товаров с пересечением границы Республики Казахстан либо без ее пересечения, на сумму свыше 50 000 долларов США в эквиваленте либо без конкретизации суммы, подлежат учетной регистрации.
При этом из описанной в запросе ситуации следует, что между резидентом и нерезидентом-поставщиком (Италия) заключен валютный договор по импорту, а также между резидентом заключен валютный договор по экспорту с другим нерезидентом-покупателем (Узбекистан), условиями которых предусмотрено, что товар будет перемещаться из Италии в Узбекистан без ввоза на территорию Казахстана, что, в свою очередь, подразумевает под собой наличие двух валютных договоров по экспорту и импорту.
Вместе с тем, в соответствии с пунктом 3 Правил ЭИВК, документами валютного контроля являются информация и (или) документы по валютному договору, представляемые экспортером или импортером, уполномоченным банком, Национальным Банком, органом государственных доходов или иными органами валютного контроля, поступающие на бумажном носителе или электронным способом при осуществлении контроля выполнения требования репатриации, в том числе акты выполненных работ, акты оказанных услуг, счета-фактуры, инвойсы за фактически переданные товары, выполненные работы, оказанные услуги, декларации на товары, заявления о ввозе товаров и уплате косвенных налогов, имеющие подтверждение об уплате косвенных налогов или освобождении от уплаты налога на добавленную стоимость и (или) акцизов, уведомления о подтверждении факта уплаты косвенных налогов (освобождения либо иного порядка уплаты), выписка о движении денег по счету, открытому в иностранном банке, акты сверок в соответствии с условиями валютного договора по экспорту или импорту.
Соответственно, документы, подтверждающие исполнение сторонами валютного договора по экспорту или импорту своих обязательств, определены пунктом 3 Правил ЭИВК и зависят от условий самих валютных договоров по экспорту или импорту и специфики перемещения товаров.
В свою очередь, право уполномоченного банка, как агента валютного контроля, запрашивать у своих клиентов документы, подтверждающие исполнение обязательств по валютным договорам, установлено подпунктом 6) пункта 6 статьи 19 Закона.
При этом обращаем внимание, что уполномоченный банк в соответствии с Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» осуществляет анализ условий валютного договора по экспорту или импорту с учетом изменений и (или) дополнений к нему, иных подтверждающих документов, надлежащую проверку клиента и осуществляемых им валютных операций.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Сегодня столкнулся с такой ситуацией в Freedom Bank. Вносил на свой карточный счет доллары. Кассир акцентировал внимание на том что валюта нового образца. Я задал соответствующий вопрос - «А что если бы была старого образца?». На что мне ответили - «Будет взыматься комиссия 0.2%» При этом в кассе например валюты нового образца нет и гражданам выдают валюту старого образца. Если необходима валюта нового образца, вы должны заблаговременно заказывать. Если Нац Банк хочет вывести из обращения валюту старого образца, почему в банках нет валюты нового образца?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно банковских операций с долларами, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно банковских операций с долларами, сообщаем следующее.
По вопросу вывода из обращения долларов США старого образца
Согласно Закону Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» Национальный Банк имеет полномочия по замене находящихся в обращении денежных знаков национальной валюты.
Справочно: порядок замены денежных знаков национальной валюты регламентирован в постановлении Правления Национального Банка Республики Казахстан от 19 декабря 2015 года № 228.
В свою очередь, решение по замене денежных знаков иностранной валюты
(в рассматриваемом случае – доллары США) может приниматься банком-эмитентом соответствующего иностранного государства.
В порядке информации сообщаем, что такие решения публикуются на официальных сайтах центральных банков иностранных государств.
Справочно: На официальном сайте ФРС (https://www.federalreserve.gov) информация касательно изъятия из обращения банкнот долларов США ранних годов выпусков отсутствует. В этой связи, все образцы банкнот долларов США являются законным платежным средством.
По вопросам установления комиссии за прием долларов США старого образца и наличия в банках второго уровня долларов США
В соответствии с подпунктом 2) пункта 2 статьи 30 Закона РК «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее - Закон о банках) к банковским операциям относятся прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц в тенге и в иностранной валюте.
В Правилах осуществления кассовых операций и операций по инкассации банкнот, монет и ценностей (постановление Правления НБРК от 29 ноября 2019 года
№ 231) предусмотрено, что банк осуществляет следующие кассовые операции: прием наличных денег от клиента, выдачу наличных денег клиенту – для совершения банковских и иных операций, предусмотренных статьей 30 Закона о банках.
Таким образом, БВУ вправе устанавливать комиссии за осуществление кассовых операций в соответствии с их внутренними тарифными политиками.
При этом, согласно Закону о банках, ставки вознаграждения и комиссии, а также тарифы за оказание банковских услуг устанавливаются банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, самостоятельно с учетом ограничений, установленных законами РК.
Вместе с тем, необходимый уровень обеспеченности (для удовлетворения потребностей клиентов) долларами нового образца в БВУ определяется ими самостоятельно.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Здравствуйте. 1) Маркетплейс в Казахстане планирует внедрение сплита платежей. В данном случае при заказе пользователем товаров от разных продавцов, включая осуществление доставки, деньги от пользователя будут поступать на транзитный счет банка. далее (возможно) по поручению маркетплейса, банк будет отправлять деньги на счета получателей. со всеми получателями (продавцами, службой доставки) у маркетплейса будут договоры. вопрос, может ли данная схема работы, а именно поручение маркетплейса о распределении денег, быть расценена как платежная услуга? учитывая ст.12 Закона о платежах и платежных системах: 2. Не относятся к платежным услугам: 7) услуги, обеспечивающие информационное и технологическое взаимодействие между бенефициаром – индивидуальным предпринимателем, юридическим лицом и поставщиком платежных услуг при осуществлении последним переводов денег в пользу бенефициара по принятым от плательщиков платежам без участия третьих лиц. 2) в том же маркетплейсе планируется подключение "подписки" на сервис, вследствие которой, у пользователя будет ежемесячно списываться сумма в обмен на премиальные условия. в таком случае, если в оферте с пользователем будет отражено волеизъявление пользователя на такую подписку, то каким образом должно быть оформлено поручение о ежемесячном списании средств? Благодарю за ответ.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение по вопросу внедрения маркетплейсом сплит-платежей и подключения сервиса «подписки», сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение по вопросу внедрения маркетплейсом сплит-платежей и подключения сервиса «подписки», сообщаем следующее.
Согласно представленной Вами информации не представляется возможным провести корректную оценку планируемой деятельности. В связи с этим, просим представить следующую информацию:
- описание механизмов взаимодействия маркетплейса, банка, продавцов и иных участников в рамках сплит-платежей;
- описание детальной схемы движения денежных и информационных потоков при проведении транзакций;
- схема реализации услуги «подписки», в том числе порядок получения согласия пользователя на регулярное списание средств и направления соответствующих поручений банку.
Запрашиваемую информацию просим направить на официальный электронный почтовый адрес Национального Банка Республики Казахстан hq@nationalbank.kz.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
