Вопрос-ответ

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно разъяснения пункта 7 Приложения 1 к Правилам лицензирования банковских операций, осуществляемых организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, утвержденных постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 июня 2007 года № 168, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 1 вышеуказанных Правил, настоящие Правила определяют порядок лицензирования уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций банковских операций, осуществляемых организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций.
В связи с чем, предлагаем обратиться с соответствующим запросом в Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Виды и критерии отдельных валютных операций, проведение которых может быть направлено на вывод денег из Республики Казахстан, уклонение от выполнения требований валютного законодательства Республики Казахстан, и порядок их проведения определены параграфом 4 Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 40 (далее – Правила №40).
Так, согласно пункту 16-2 Правил № 40 к валютным операциям, проведение которых может быть направлено на уклонение от выполнения требований валютного законодательства Республики Казахстан, относятся платежи и (или) переводы денег одного лица за календарный месяц по двум или более валютным договорам, заключенным с одним и тем же нерезидентом, на общую сумму, превышающую пороговое значение, свыше которого такие валютные договоры подлежат присвоению учетного номера.
Таким образом, указанная норма покрывает не только импортные, но и экспортные контракты резидентов, а также валютные договора по движению капитала. При этом, в случае если оплата осуществляется одним и тем же лицом только по одному из договоров (резидент оплачивает только по договору импорта, а нерезидент – только по договору экспорта), в результате чего такие операции не подпадают под операции, предусмотренные пунктом 16-2 Правил №40.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка, Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Для представления исчерпывающего ответа по запросу необходимо изучение конкретных договоров и иных подтверждающих документов. Таким образом, информируем, что указанные разъяснения носят общий характер относительно норм валютного законодательства Республики Казахстан без учета условий конкретных валютных договоров и иных документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
В соответствии с пунктом 1 статьи 380 Гражданского кодекса Республики Казахстан (Общая часть) (далее – ГК) граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключать договор предусмотрена настоящим Кодексом, законодательными актами или добровольно принятым обязательством. Также согласно пункту 1 статьи 401 ГК изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другими законодательными актами и договором.
Валютным законодательством Республики Казахстан ограничения по внесению изменений в валютные договоры не предусмотрены.
Вместе с тем отметим, что согласно подпункту 2) пункта 28 Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019 г. № 64  (далее – Правила) резидент по валютному договору по движению капитала или счету в иностранном банке с учетным номером письменно сообщает в территориальный филиал Национального Банка не позднее 60 (шестидесяти) календарных дней со дня внесения изменений и (или) дополнений в валютный договор по движению капитала, заключения иного валютного договора или изменений и (или) дополнений к нему, подписания или вступления в силу документов, относящихся к осуществлению операции движения капитала, – по месту присвоения учетного номера валютному договору по движению капитала о таких изменениях и (или) дополнениях с представлением копий соответствующих документов
Получение нового учетного номера для валютного договора по движению капитала, которому присвоен учетный номер, при изменении сведений, а также снятие с учетной регистрации валютного договора в территориальном филиале Национального Банка определены пунктами 15 и 16 Правил.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное обращение, сообщаем следующее.
Согласно статье 127 Гражданского кодекса Республики Казахстан денежной единицей в Республике Казахстан является тенге.
В соответствии со статьей 38 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» денежной единицей (национальной валютой) Республики Казахстан является казахстанский тенге. Казахстанский тенге состоит из 100 тиынов.
В соответствии с национальным классификатором Республики Казахстан НК РК 07 ИСО 4217-2019 «Коды для представления валют и фондов» код национальной валюты тенге обозначается «KZT». (www.iso.org/iso/currency_codes.).
На основании вышеизложенного, полагаем, что для обозначения национальной валюты необходимо использовать полностью ее наименование или сокращение «KZT».
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

На Ваше электронное сообщение сообщаем, что для всестороннего рассмотрения вашей ситуации необходима подробная информация о валютном договоре по экспорту, декларациях на товары, а также иные сведения и документы, имеющие отношение к данному валютному договору.
При этом по вопросам подтверждения исполнения обязательств по валютному договору по экспорту на основании декларации на товары и представления их в банк учетной регистрации обращаем внимание на следующее.
В соответствии с пунктом 3 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее – Правила ЭИВК), декларация на товары является документом валютного контроля, подтверждающим исполнение обязательств сторон валютного договора по экспорту или импорту.
Комитет государственных доходов Министерства финансов Республики Казахстан в порядке, предусмотренном пунктом 37 Правил ЭИВК, в срок до 10 (десятого) числа месяца, следующего за отчетным, направляет в Национальный Банк Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) информацию о движении товаров через таможенную границу Евразийского экономического союза по валютному договору по экспорту или импорту с учетным номером по форме согласно приложению 16 к Правилам ЭИВК ежемесячно в разрезе учетного номера валютного договора по экспорту или импорту. Национальный Банк в течение 1 (одного) рабочего дня после дня получения от органа государственных доходов данной информации направляет ее уполномоченным банкам, являющимися банками учетной регистрации, и территориальным филиалам Национального Банка, являющимися банками учетной регистрации.
Для этого, экспортер или импортер при оформлении декларации на товары, в соответствии с разделом II Порядка заполнения деклараций на товары, ввозимые (ввезенные) на таможенную территорию, утвержденного решением Комиссии таможенного союза от 20.05.2010 года № 257 «О форме декларации на товары и порядке ее заполнения», в 44 графе декларации на товары указывает сведения об учетном номере валютного договора по экспорту или импорту в случае, если данная декларация на товары оформляется по валютному договору по экспорту или импорту с присвоенным учетным номером и по которому на него возлагается обязанность по выполнению требования репатриации валюты согласно пункту 1 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле».
На основании указанного, поскольку сведения из декларации на товары направляются в уполномоченный банк, являющийся банком учетной регистрации, в порядке, предусмотренном пунктом 37 Правил ЭИВК, представление экспортером или импортером самой декларации на товары в уполномоченный банк, являющийся банком учетной регистрации, не требуется.
Касательно штрафных санкций за несвоевременное снятие валютного договора по экспорту с учетной регистрации в случае, если экспортная выручка была зачислена на счет в уполномоченном банке в срок репатриации, сообщаем, что такое действие не является административным правонарушением, за совершение которого Кодексом Республики Казахстан об административных правонарушениях (далее – КоАП) предусмотрена административная ответственность.
При этом отмечаем, что не зачисление на банковские счета в уполномоченных банках выручки по валютному договору по экспорту в сроки репатриации влечет административную ответственность по статье 251 КоАП.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно проверки банками второго уровня (далее – банк) указанных клиентом реквизитов при совершении безналичного перевода денег, сообщаем следующее.
В соответствии с п.7 ст.13 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» (далее – Закон о платежах), поставщик платежных услуг оказывает платежную услугу только на основании и в соответствии с условиями указания клиента и запрещается изменение поставщиком платежных услуг условий и реквизитов указания клиента.
Пунктами 80 и 81 Правил осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег на территории Республики Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан № 208 от 31.08.2016 года предусмотрены следующие случаи отказа в исполнении платежного документа:
- банк отправителя денег отказывает в исполнении платежного документа, в том числе в случае несоответствия ИИК, ИИН (БИН) отправителя денег реквизитам, указанным в платежном документе;
- банк бенефициара отказывает в исполнении платежного документа, в том числе в случае несоответствия ИИК, ИИН (БИН) бенефициара, указанных в платежном документе, с ИИК, ИИН (БИН) бенефициара, имеющимися у банка бенефициара, или в случае отсутствия ИИК бенефициара в банке бенефициара.
То есть, при исполнении платежного документа банк отправителя денег и банк бенефициара проверяют реквизиты ИИК и ИИН (БИН) только по своим клиентам соответственно.
Если у Вас имеются жалобы на действия банков, рекомендуем Вам обратиться в уполномоченный орган по регулированию банковской деятельности – Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно приема долларов США образца 2006 года выпуска, сообщаем следующее.
В рамках выполнения установленных Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке» полномочий, Национальный Банк Республики Казахстан устанавливает официальный курс национальной валюты по отношению к иностранным валютам и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной валюте без обязательства Национального Банка Республики Казахстан покупать или продавать указанные валюты по установленному курсу.
В соответствии с пунктом 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
Согласно пункту 59 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных Постановлением Правления Национального Банка РК от 04.04.2019г №49, годными к обращению законными платежными средствами признаются банкноты иностранной валюты, являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующей страны эмитента (группы стран эмитента), а также соответствующие полному описанию, указанному в справочных материалах страны эмитента (группы стран эмитента).
На сегодняшний день, на официальном сайте Федеральной резервной системы Соединённых Штатов Америки информации касательно изъятия из обращения банкнот долларов США ранних годов выпусков отсутствует.
В этой связи, все образцы банкнот долларов США Федеральной резервной системы остаются законным платежным средством и юридически действительными для платежей.
Таким образом, на территории Казахстана все образцы банкнот долларов США Федеральной резервной системы, независимо от года выпуска, дизайна или серии, являются законным платежным средством и подлежат приему обменными пунктами банков второго уровня и небанковскими обменными пунктами без ограничений
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года № 350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена белорусских рублей образца 2000 года, сообщаем следующее.
В соответствии с Законом Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
Вместе с тем отмечаем, что Национальным Банком Республики Беларусь выведены из обращения банкноты белорусских рублей образца 2000 года, соответственно, утратили статус законного платежного средства (https://www.nbrb.by/coinsbanknotes/banknotes/outofcircl).
Наряду с этим обращаем Ваше внимание, что Национальным Банком Республики Беларусь обмен выведенных из обращения банкнот образца 2000 года на находящиеся в обращении банкноты и монеты образца 2009 года будут осуществляться до 31 декабря 2024 года.
При этом, обмен будет осуществляться в соотношении 10 000 белорусских рублей в денежных знаках образца 2000 года к 1 белорусскому рублю в денежных знаках образца 2009 года, в связи с проведенной денежной реформой с 1 июля 2016 года.
Справочно: например, банкнота номиналом 50 000 белорусских рублей образца 2000 года при обмене составит 5 белорусских рублей в банкнотах или монетах образца 2009 года.
Согласно пункту 60 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года № 49, в том числе неплатежными признаются банкноты иностранной валюты, выведенные из обращения после даты, объявленной банком-эмитентом соответствующего иностранного государства.
В этой связи, в соответствии с пунктом 61 Правил, покупка и замена неплатежных, а также негодных к обращению банкнот иностранной валюты осуществляется уполномоченными банками (банки второго уровня), имеющими корреспондентские отношения и (или) договорные отношения с иностранными банками по осуществлению инкассовых операций с соответствующими иностранными валютами.
Указанные банкноты высылаются на инкассо в банки-эмитенты (иностранные банки) или сдаются на инкассо через их обслуживающие банки.
В случае принятия на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты, уполномоченные банки предупреждают клиентов о размере комиссионного вознаграждения (включающего все расходы клиента) и возможности отказа банками-эмитентами (иностранными банками) в обмене указанных банкнот иностранной валюты, а также получают от клиента письменное согласие на условия инкассо. В случае отказа банка-эмитента (иностранного банка) в обмене отосланной иностранной валюты уполномоченные банки представляют клиенту соответствующие подтверждающие документы.
Комиссионное вознаграждение, устанавливается уполномоченными банками самостоятельно, но не должно превышать 10 (десяти) процентов от номинальной стоимости банкнот иностранной валюты, предъявляемых к обмену.
Вместе с тем сообщаем, что согласно пункту 42 Правил в обменных пунктах проводятся операции по покупке и (или) продаже наличной иностранной валюты в соответствии с курсами покупки, продажи, установленными на основании распоряжения об установлении курсов.
Распоряжение об установлении курсов содержит курсы покупки, продажи для всех видов валют, с которыми в обменном пункте проводятся обменные операции, с указанием даты и времени (определяемого в часах и минутах) начала действия данного распоряжения.
Таким образом, для замены вышедших из оборота банкнот белорусских рублей образца 2000 года, Вам необходимо обратиться в банки второго уровня, имеющие корреспондентские отношения и (или) договорные отношения с иностранным банком по осуществлению инкассовых операций с соответствующей иностранной валютой.
Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Если банкнота сохранила не менее 70 % (семидесяти процентов) от установленных Национальным Банком размеров банкнот, и знаки (письменные или цифровые), обозначающие их номинал и имеющие незначительные повреждения (если они не препятствуют определению подлинности банкнот), в том числе ветхие, то поврежденная банкнота подлежит безусловному обмену на годную к обращению банкноту в любом банке второго уровня. Если банкнота сохранила более 50% (пятидесяти процентов) от установленных Национальным Банком размеров банкнот, то принимается филиалами Национального Банка как сомнительная банкнота на экспертизу для установления её подлинности и платежности. Также сообщаем, что с 12 июня 2021 года действует бессрочный период обмена банкнот образца 2006 года и последующих годов выпуска. Вышедшие из обращения банкноты номиналами 500, 1 000, 2 000, 5 000 и 10 000 тенге образца 2006 года можно обменять на действующие денежные знаки во всех филиалах Национального Банка без ограничений по срокам.   

В связи с тем, что из Вашего обращения не представляется возможным определить состояние банкноты и отнести ее к определенному разряду (ветхая; сомнительная; неплатежная; банкнота, имеющая признаки подделки) необходимо обратиться в ближайший филиал Национального Банка для определения состояния банкноты и в случае признания ее платежной обменять на годную в обращение банкноту. Адреса и телефоны всех филиалов НБРК можно посмотреть на официальном сайте пройдя по ссылке: https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy

Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена долларов США «старого» образца, сообщаем следующее.
В рамках выполнения установленных Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке» полномочий, Национальный Банк Республики Казахстан устанавливает официальный курс национальной валюты по отношению к иностранным валютам и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной валюте без обязательства Национального Банка Республики Казахстан покупать или продавать указанные валюты по установленному курсу.
Вместе с тем, в соответствии с подпунктом 2) пункта 2 статьи 30 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее - Закон о банках), к банковским операциям относятся прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц.
Исходя из этого, согласно подпункту 1) пункта 3 Правил осуществления кассовых операций и операций по инкассации банкнот, монет и ценностей в банках второго уровня, филиалах банков-нерезидентов Республики Казахстан, Национальном операторе почты и юридических лицах, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 ноября 2019 года № 231 (далее – Правила № 231), банк осуществляет следующие кассовые операции: прием наличных денег от клиента, выдачу наличных денег клиенту - для совершения банковских и иных операций, предусмотренных статьей 30 Закона о банках.
При этом, согласно пункту 1 статьи 39 Закона о банках, ставки вознаграждения и комиссии, а также тарифы за оказание банковских услуг устанавливаются банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, самостоятельно с учетом ограничений, установленных законами Республики Казахстан.
В этой связи, учитывая, что каждый банк самостоятельно разрабатывает внутреннюю политику и процедуры по оказанию банковских услуг, по вопросам отказа в приеме наличной иностранной валюты для пополнения депозита, Вам необходимо запросить информацию непосредственно у банка второго уровня.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.