1477

Контакт-центр

Рабочие дни, с 09:00 до 18:30

Пресс-релиз №3. О ситуации на финансовом рынке в декабре 2021 года

  1. Инфляция и инфляционные ожидания

По данным Бюро национальной статистики Агентства по стратегическому планированию и реформам Республики Казахстан, в декабре 2021 года инфляция составила 0,6% (в декабре 2020 года – 0,9%).

Годовая инфляция сложилась на уровне 8,4% (в декабре 2020 года – 7,5%). В структуре инфляции цены на продовольственные товары в годовом выражении повысились на 9,9%, непродовольственные товары – на 8,5%, платные услуги – на 6,5%.

В декабре 2021 года количественная оценка ожидаемой через год инфляции по результатам опроса населения составила 10,3%.

 

  1. Международные резервы и денежные агрегаты

Валовые международные резервы Национального Банка за декабрь 2021 года, по предварительным данным, снизились на 3,1% и составили 34,4 млрд долларов США (с начала года снижение на 3,5%).

Снижение золотовалютных резервов произошло за счет валютной части активов из-за выплаты государственного долга, операций по счетам Правительства и корреспондентским счетам клиентов Национального Банка, а также валютных интервенций.

Международные резервы страны в целом, включая активы Национального фонда в иностранной валюте (55,3 млрд долларов США), по предварительным данным, на конец декабря 2021 года составили 89,7 млрд долларов США.

Денежная база в декабре 2021 года расширилась на 4,6% и составила 10 957,7 млрд тенге (с начала года расширение на 12,1%). Узкая денежная база, т. е. денежная база без учета срочных депозитов банков второго уровня в Национальном Банке, расширилась на 12,9%, до 6 945,4 млрд тенге (с начала года расширение на 36,5%).

Денежная масса за декабрь 2021 года выросла на 4,9% и составила 30 099,3 млрд тенге (с начала года рост на 20,8%), наличные деньги в обращении увеличились на 3,2%, до 2 997,7 млрд тенге (с начала года рост на 6,0%).

  1. Операции Национального Банка в области денежно-кредитной политики

24 января 2022 года Национальный Банк принял решение повысить базовую ставку до 10,25% годовых с процентным коридором +/– 1,00 п.п.

Индикатор TONIA[1], который является таргетируемой (целевой) ставкой при проведении операций денежно-кредитной политики на денежном рынке, в декабре 2021 года формировался внутри процентного коридора. В декабре 2021 года средневзвешенное значение TONIA составило 10,5% годовых (в ноябре 2021 года – 9,5%).

Инструменты денежно-кредитной политики. На конец декабря 2021 года отрицательное сальдо операций Национального Банка (открытая позиция Национального Банка) на денежном рынке составило 3,4 трлн тенге.

Объем банковских депозитов в Национальном Банке составил 571,3 млрд тенге. Объем ликвидности, изымаемый посредством депозитных аукционов, составил 1 116,9 млрд тенге.

Объем краткосрочных нот в обращении на конец декабря 2021 года составил 2 102,5   млрд тенге, снизившись за месяц на 15,0%.

В декабре 2021 года было проведено 6 аукционов на общую сумму 1 217,1 млрд тенге, в том числе 4 аукциона по размещению 1-месячных нот на сумму 929,1 млрд тенге (средневзвешенная доходность – 9,72%), 1 аукцион по 3-месячным нотам на сумму 232,7 млрд тенге (доходность – 9,80%), 1 аукцион по полугодовым нотам на сумму 55,2 млрд тенге (доходность – 9,96%).

Объем погашения краткосрочных нот Национального Банка за декабрь 2021 года составил 1 731,2 млрд тенге.

  1. Государственные ценные бумаги Министерства финансов Республики Казахстан.

В декабре 2021 года Министерство финансов Республики Казахстан осуществило размещение долгосрочных (МЕУКАМ) государственных ценных бумаг на сумму 86,4 млрд тенге. Всего в декабре 2021 года было размещено 4 выпуска облигаций, на которых были размещены государственные ценные бумаги со сроками допогашения от 3 до 11 лет. Средневзвешенная доходность по ним составила от 10,59% до 10,81% годовых.

Объем ценных бумаг Министерства финансов Республики Казахстан в обращении в декабре 2021 года вырос на 0,5% и составил 11 011,9 млрд тенге[2].

В конце декабря 2021 года безрисковая кривая доходности[3] практически на всем отрезке сохранилась на уровне предыдущего месяца.

  1. Валютный рынок

В декабре 2021 года биржевой курс тенге изменялся в диапазоне 431,20 – 436,36 тенге за доллар США. На конец декабря 2021 года биржевой курс тенге к доллару США составил 431,80 тенге за доллар США, укрепившись за месяц на 0,6%.

Общий объем операций по валютной паре тенге – доллар США за месяц составил 14,7 млрд долл. США, в том числе объем биржевых торгов на Казахстанской фондовой бирже –  4,3 млрд долл. США, объем операций на внебиржевом валютном рынке –  10,5 млрд долл. США. В общем объеме операций на внебиржевом рынке доля одного дочернего банка составила 56,5%, или 5,9 млрд долл. США (в ноябре 2021 года – 57,7%, или 6,5 млрд долл. США), что было связано с хеджированием им собственного капитала от валютных рисков. Данные операции проводятся внутри банковской группы и не влияют на соотношение спроса или предложения иностранной валюты на внутреннем валютном рынке.

  1. Депозитный рынок

Объем депозитов резидентов в депозитных организациях на конец декабря 2021 года составил 27 101,6 млрд тенге, увеличившись за месяц на 5,1% (в годовом выражении рост составил 22,7%). Депозиты юридических лиц повысились за месяц на 5,9%, до 13 836,6 млрд тенге, депозиты физических лиц выросли на 4,2%, до 13 264,9 млрд тенге.

Объем депозитов в национальной валюте за месяц увеличился на 7,1%, до 17 337,5 млрд тенге, в иностранной валюте увеличился на 1,7%, до 9 764,1 млрд тенге. Уровень долларизации на конец декабря 2021 года составил 36,0% (в декабре 2020 года – 37,3%).

Депозиты юридических лиц в национальной валюте в декабре 2021 года повысились на 7,3%, до 8 629,3 млрд тенге, в иностранной валюте повысились на 3,6%, до 5 207,3 млрд тенге (37,6% от депозитов юридических лиц).

Депозиты физических лиц в тенге увеличились на 6,8%, до 8 708,2 млрд тенге, в иностранной валюте снизились на 0,4%, до 4 556,7 млрд тенге (34,4% от депозитов физических лиц).

Объем срочных депозитов составил 17 896,2 млрд тенге, увеличившись за месяц на 0,2%. В их структуре вклады в национальной валюте составили 11 547,2 млрд тенге, в иностранной валюте – 6 349,0 млрд тенге.

Средневзвешенная ставка вознаграждения по срочным депозитам в национальной валюте небанковских юридических лиц в декабре 2021 года составила 7,3% (в декабре 2020 года – 7,3%), по депозитам физических лиц – 7,8% (9,2%).

  1. Кредитный рынок

Объем кредитования банками экономики на конец декабря 2021 года составил 18 497,7 млрд тенге, увеличившись за месяц на 3,7% (в годовом выражении рост составил 26,5%). Объем кредитов юридическим лицам за месяц увеличился на 3,5%, до 7 758,8 млрд тенге, физическим лицам – на 3,8%, до 10 738,8 млрд тенге.

Объем кредитов в национальной валюте за месяц увеличился на 3,8%, до 16 588,2 млрд тенге. В их структуре кредиты юридическим лицам выросли на 3,8%, физическим лицам – на 3,9%. Объем кредитов в иностранной валюте увеличился на 2,6%, до 1 909,5 млрд тенге. В их структуре кредиты юридическим лицам выросли на 2,6%, физическим лицам снизились на 0,9%. Удельный вес кредитов в тенге на конец декабря 2021 года составил 89,7% (в декабре 2020 года – 87,0%). 

Объем долгосрочных кредитов за месяц увеличился на 3,9%, до 16 030,5 млрд тенге, объем краткосрочных кредитов – на 2,7%, до 2 467,2 млрд тенге.

Кредитование субъектов малого предпринимательства за декабрь 2021 года увеличилось на 6,2%, до 3 772,2 млрд тенге (48,6% от общего объема кредитов корпоративного сектора).

В декабре 2021 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам, выданным в национальной валюте небанковским юридическим лицам, составила 12,2% (в декабре 2020 года – 11,4%), физическим лицам – 17,5% (14,9%).

  1. Платежные системы

По состоянию на 1 января 2022 года на территории Республики Казахстан функционируют 19 платежных систем, в том числе платежные системы Национального Банка, системы денежных переводов, системы платежных карточек.

За декабрь 2021 года через платежные системы Национального Банка (межбанковскую систему переводов денег и систему межбанковского клиринга) было проведено 5,9 млн транзакций на сумму 75,6 трлн тенге (по сравнению с ноябрем 2021 года увеличение по количеству составило 13,9%, по сумме наблюдается уменьшение – 3,0%). В среднем за день через указанные платежные системы проводилось 297,9 тыс. транзакций на сумму 3,8 трлн тенге.

По состоянию на 1 января 2022 года выпуск платежных карточек в Республике Казахстан осуществляли 19 банков и АО «Казпочта». Общее количество эмитированных и распространенных платежных карточек составило 59,3 млн единиц. Из них в декабре 2021 года 51,3% платежных карточек (30,4 млн платежных карточек) были использованы для проведения безналичных операций и (или) операций по снятию наличных денег.

С использованием платежных карточек казахстанских эмитентов за декабрь 2021 года проведено 666,8 млн транзакций на сумму 10,2 трлн тенге (по сравнению с ноябрем 2021 года количество транзакций увеличились на 5,5%, сумма – на 10,4%). Доля безналичных платежных операций по количеству операций с использованием платежных карточек казахстанских эмитентов составила 96,3% (642,2 млн транзакций). Доля объема безналичных операций за этот же период составила 79,2% (8,0 трлн тенге).

  1. Пенсионная система

Пенсионные накопления вкладчиков (получателей) по состоянию на 1 января 2022 года составили 13 070,1 млрд тенге, уменьшившись за декабрь 2021 года на 298,7 млрд тенге, или на 2,2%.

За декабрь 2021 года произошло увеличение чистого дохода от инвестирования пенсионных активов на 16,7 млрд тенге, до 6 912 млрд тенге, на 1 января 2022 года.

Количество индивидуальных пенсионных счетов вкладчиков по обязательным пенсионным взносам (с учетом ИПС, не имеющих пенсионные накопления) на 1 января 2022 года составило 10,9 млн счетов.

Сумма пенсионных выплат за декабрь 2021 года составила 507,7 млрд тенге.

Основную долю совокупного инвестиционного портфеля ЕНПФ на 1 января 2022 года занимают государственные ценные бумаги Республики Казахстан и негосударственные ценные бумаги эмитентов Республики Казахстан (38,9% и 22,9% от общего объема пенсионных активов соответственно).

[1] Средневзвешенное значение доходности операций однодневного репо с ценными бумагами корзины ГЦБ с отсечением 5% сделок с наименьшей и наибольшей доходностью.

[2] ГЦБ в обращении в тенге (без учета ГЦБ в иностранной валюте).

[3] Для построения кривой доходности была применена методика определения функции доходности государственных ценных бумаг Республики Казахстан, опубликованная на официальном сайте Казахстанской фондовой биржи.

Более подробную информацию представители СМИ могут получить по телефону:
+7 (7172) 77 52 10
e-mail: press@nationalbank.kz
www.nationalbank.kz

Наверх