Вопросы 1021 вопросов
Здравствуйте! Компания резидент РК платит за Российскую компанию в Китай и Европу, то есть оказывает агентские услуги, не нарушая законодательство РК, нужна ли лицензия об оказании агентских услуг? И какая лицензия, если нужна? Банк просит уточнить у нац.банка нужна ли лицензия на данную деятельность и просит официально ответить об отсутствии необходимости в лицензии.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение № 002833 от 31.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение № 002833 от 31.07.2024г., сообщаем следующее.
Как следует из содержания письма, компания-резидент РК платит за другую компанию (Российская Федерация) в Китай и Европу.
Сообщаем, что в зависимости от условий контракта данную сделку можно квалифицировать как операцию по движению капитала, так и экспорт услуг.
В случае, если по условиям контракта предусмотрено, что резидент осуществляет оплату за товары за счет собственных средств
Согласно подпункту 3) пункта 2 статьи 1 Закон Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон о валютном регулировании), финансирование третьими лицами приобретения товаров (работ, услуг) и иных сделок, а также исполнение третьими лицами обязательств должника перед кредитором, в результате которых возникает обязанность лица, за которого исполнено обязательство, по возврату денег и иного имущества лицу, предоставившему такое финансирование и (или) осуществившему такое исполнение, относится к финансовым займам.
В соответствии с подпунктом 2) пункта 2 Закона о валютном регулировании операции финансового займа, осуществляемые между резидентами и нерезидентами, относятся к операциям движения капитала, на которые распространяется требование учетной регистрации.
Следовательно, при принятии резидентом обязательства осуществить за свой счет оплату по контракту на поставку товара, заключенному между нерезидентами, резидент должен обратиться за учетной регистрацией договора финансового займа в территориальный филиал Национального Банка.
В случае, если по условиям контракта предусмотрено, что резидент за вознаграждение осуществляет оплату за товары за счет средств нерезидента В данном случае полагаем, что в деятельности резидента присутствуют признаки осуществления как переводных банковских операций, так и платежных услуг.
Переводные операции (выполнение поручений клиентов по переводу денег на банковский счет поставщика услуг) согласно подпункту 6) пункта 2 статьи 30 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» относятся к банковской деятельности.
При этом осуществление деятельности, связанной с получением оплаты, инициированной в электронном виде для дальнейшей передачи третьим лицам, в том числе путем зачисления на банковские счета, имеет также признаки платежной услуги, предусмотренной подпунктом 9) пункта 1 статьи 12 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» (далее – Закон о платежах).
В соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан о платежах и платежных системах, платежную услугу вправе оказывать банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, и платежные организации.
Пунктом 1 статьи 16 Закона о платежах определено, что учетная регистрация платежных организаций в Национальном Банке осуществляется в целях регулирования и контроля за их деятельностью и является обязательным условием при оказании платежной организацией платежных услуг. Деятельность по оказанию платежных услуг, осуществляемая платежной организацией без прохождения учетной регистрации в Национальном Банке, является незаконной и влечет ответственность, установленную законами Республики Казахстан.
В этой связи, для осуществления деятельности в качестве платежной организации следует пройти учетную регистрацию такой организации в Национальном Банке в порядке, предусмотренном Законом о платежах.
Наряду с этим, в соответствии со статьей 9 Закона о валютном регулировании на резидентов по валютным договорам по экспорту или импорту товаров, работ или услуг возлагается обязанность по выполнению требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты, которая заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:
1) выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;
2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.
Согласно пункту 5 статьи 9 Закона о валютном регулировании орган государственных доходов совместно с Национальным Банком и агентами валютного контроля осуществляет мониторинг движения денег и иного исполнения обязательств в рамках отдельных валютных договоров по экспорту или импорту в целях контроля выполнения требования репатриации резидентами.
Для целей данного мониторинга уполномоченный банк, обслуживающий валютный договор по экспорту или импорту, присваивает ему учетный номер, который в последующем указывается при представлении отчетов по валютному договору по экспорту или импорту органам валютного контроля.
Учитывая изложенное, по вопросам выполнения требования репатриации валюты следует руководствоваться нормами Закона о валютном регулировании и Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденные совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054.
В соответствии с пунктом 10 вышеуказанных Правил валютный договор по экспорту или импорту подлежит учетной регистрации с присвоением ему учетного номера, если сумма такого договора превышает 50 000 долларов США в эквиваленте.
Если в валютном договоре по экспорту или импорту на дату его заключения не указана сумма договора, то такой договор рассматривается как договор, подлежащий учетной регистрации.
Учитывая изложенное, при оказании резидентом нерезиденту агентских услуг в части перевода оплаты другому нерезиденту за поставленные товары, контракт, условиями которого предусматриваются такие услуги, рассматривается как валютный договор по экспорту услуг и подлежит учетной регистрации с соблюдением положений законодательства Республики Казахстан о платежах и валютном регулировании.
В случае, если по условиям контракта предусмотрено, что резидент осуществляет оплату за товары, как за счет собственных средств, так и за счет средств нерезидента
В соответствии с частью второй пункта 2 статьи 13 Закона о валютном регулировании, если валютный договор по движению капитала предусматривает также осуществление экспорта или импорта и расчеты по нему осуществляются через банковские счета в уполномоченных банках, то резидент (за исключением уполномоченного банка и филиала (представительства) иностранной организации) обращается за присвоением учетного номера такому валютному договору в уполномоченный банк.
Следовательно, если по условиям контракта предусмотрено, что резидент осуществляет оплату за товары как за счет собственных средств, так и за счет средств нерезидента, то такой контракт следует рассматривать как валютный договор по движению капитала и экспорту услуг одновременно, который подлежит регистрации в уполномоченном банке под учетным номером, предназначенным для договора по экспорту.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка, Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан.
Надо ли платить за то что я платеже способный.чтобы получить перевод с крипто валютного обменника
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно оплаты за подтверждение платежеспособности для получения перевода денег с криптовалютного обменника, сообщаем, что без рассмотрения подробных обстоятельств по переводу денег, не представляется возможным предоставить исчерпывающий ответ (разъяснение) на вопрос, указанный в Вашем электронном сообщении.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно оплаты за подтверждение платежеспособности для получения перевода денег с криптовалютного обменника, сообщаем, что без рассмотрения подробных обстоятельств по переводу денег, не представляется возможным предоставить исчерпывающий ответ (разъяснение) на вопрос, указанный в Вашем электронном сообщении. В случае если Вы столкнулись с мошенническими схемами, настоятельно рекомендуем обратиться с соответствующим заявлением в правоохранительные органы Республики Казахстан.
Вместе с тем, в соответствии с законодательством Республики Казахстан о платежах и платежных системах не предусмотрены требования по оплате за подтверждение платежеспособности для получения перевода денег.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
ЗДРАВСТВУЙТЕ у меня проблема с получением денежных средств. По суду Российской федерации
Рассмотрев Ваше электронное сообщение № 002831 от 29.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение № 002831 от 29.07.2024г., сообщаем следующее.
Из Вашего запроса не ясно о каких проблемных вопросах идет речь при получении денег. В этой связи, для рассмотрения Вашего обращения по существу и представления исчерпывающего ответа, просим предоставить более подробную информацию об указанной Вами операции и сложностях в ее проведении с приложением конкретных договоров и иных документов, относящихся к рассматриваемой ситуации (при наличии).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка, Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан.
Здравствуйте, Народный банк заблокировал мой счет в июне. В банке говорят это по приказу Нацбанка. Я мама в декрете, уже 2 месяца с ребенком хожу в банк, каждый раз то анкету заполняю, то заявление пишу чтобы разблокировать карту. Никакого официального ответа нет. Не могу даже снять свои деньги (деньги на ребенка). Менеджера говорят чтобы я написала добровольное заявление на закрытие счетов в банке и потом уже они могут перевести деньги на мой счет в другом банке. Прошу содействовать в решении вопроса
Рассмотрев Ваше электронное сообщение с жалобой на действия АО «Народный банк Казахстана», сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение с жалобой на действия АО «Народный банк Казахстана», сообщаем следующее.
Национальный Банк Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) в соответствии с Законом Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» является центральным банком государства и представляет собой верхний (первый) уровень банковской системы.
В связи с чем, Национальный Банк не участвует в обслуживании банковских счетов физических и юридических лиц, открытых в банках второго уровня. Следовательно, Национальный Банк не блокирует банковские счета физических и юридических лиц.
Вместе с тем, для проверки правомерности действий АО «Народный банк Казахстана», необходимо провести документальную проверку.
В соответствии с подпунктом 3) статьи 1 Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон) Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее – Агентство) осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций.
Статьей 4-1 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» определено, что Агентство в целях защиты интересов потребителей финансовых услуг осуществляет в пределах своей компетенции контроль и надзор за соблюдением банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, требований законодательства Республики Казахстан о платежах и платежных системах.
В соответствии с подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Агентство вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, филиалов банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров - нерезидентов Республики Казахстан, в том числе с привлечением аудиторских организаций, оценщиков и специалистов в области финансовых технологий с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
В связи с чем, Вам следует официально обратиться в Агентство для проведения им дальнейших работ в отношении АО «Народный банк Казахстана».
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Что делать, если заблокирован пароль пользователя интернет магазина нацбанка рк
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно заблокированности учетной записи пользователя Интернет-магазина, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно заблокированности учетной записи пользователя Интернет-магазина, сообщаем следующее.
В случаях многократного неправильного ввода пароля от учетной записи пользователя Интернет-магазина, по требованиям безопасности учетная запись блокируется. Для разблокировки учетной записи или при отсутствии действующего пароля необходимо на сайте авторизации Интернет-магазина пройти процедуру «Забыл пароль», нажав соотвествующую кнопку. На электронный адрес, указанный при регистрации, будет отправлено сообщение с дальнейшей инстуркцией.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Добрый день! А нельзя на сайте показывать курс валют в нормальном формате, чтобы разделитель был не точка, а запятая?
Рассмотрев Ваш вопрос об изменении числового формата по замене разделителя десятичных знаков с точки на запятую на сайте Национального Банка в категории «Валютные операции» в показателе курсы валют, сообщаем, что числовой формат соответствует международному классификатору единиц измерения.
Рассмотрев Ваш вопрос об изменении числового формата по замене разделителя десятичных знаков с точки на запятую на сайте Национального Банка в категории «Валютные операции» в показателе курсы валют, сообщаем, что числовой формат соответствует международному классификатору единиц измерения.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Почему народный банк блокируют счета, при том что к мобильному приложению привязан номер и никаких уведомлений, предупреждении не направлял. Кроме того на счета теперь суммы 0, почему не показывает наличие денег? Предполагаю что они используют мои деньги, ведь на моих счетах 0. Если хотят защитить банк и клиентов банка почему не блокируют операции которые предполагают имеют риск и не уведомляют клиентов? Почему банк требует заявления о расторжении договора? Я хочу использовать услуги банк, с этим они ущемляют мои права потребителя услуг Если банк прекращает свою деятельность тогда понятно, а в данном случае, предлагают только расторгнуть договор, с чем я не согласна! Еще они заблокировали кз счет где моя зарплата, уже больше недели не могу ими воспользоваться
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно жалобы на работу АО «Народный Банк Казахстана», сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно жалобы на работу АО «Народный Банк Казахстана», сообщаем следующее.
В соответствии с подпунктом 3) статьи 1 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее - Закон) Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций.
Согласно подпункту 4) пункта 3 статьи 3 Закона, задачей государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций является обеспечение надлежащего уровня защиты интересов потребителей финансовых услуг, полноты и доступности информации для потребителей о деятельности финансовых организаций.
Таким образом, в случае нарушения Ваших прав, как потребителя финансовых услуг, Вам необходимо обратиться в Агентство с приложением подтверждающих документов.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Отслеживает ли Национальный банк Казахстана кредитные операции физических лиц других банков?
Рассмотрев Ваше обращения по вопросу отслеживания кредитных операций физических лиц, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше обращения по вопросу отслеживания кредитных операций физических лиц, сообщаем следующее.
Национальный Банк не обслуживает и не отслеживает счета физических лиц, не проводит денежных расчетов и сделок. Счета в Национальном Банке могут быть открыты исключительно для учета операций Национального Банка, банков второго уровня и ограниченного числа юридических лиц.
Вместе с этим, для сведения сообщаем, что с 1 января 2020 года Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан (Указ Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года №203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан».
В соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон о гос.регулировании) Агентство осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций (в том числе: 1) банков второго уровня; 2) организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций; 3) организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность (микрофинансовая организация, кредитное товарищество, ломбард, организация, осуществляющие деятельность по предоставлению микрокредитов); 4) коллекторских агентств) а также иных лиц в соответствии с Законом о гос.регулировании и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, в том числе, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru.
Либо можете обратиться через Единую платформу приема и обработки обращений граждан «E-otinish» https://eotinish.gov.kz/.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Добрый день! По договору транспортной экспедиции, заключенному между резидентами Республики Казахстан, возможно ли указывать валюту договора доллар США или евро, при этом валюта оплаты - тенге (KZT). Условия оплаты - тенге по курсу НБ РК на день оплаты? Акт выполненных работ, который составлен на дату оказания услуги, выставляется на иную сумму в тенге, т.к. дата оказания услуги отличается от даты оплаты обычно.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение № 002824 от 23.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение № 002824 от 23.07.2024г., сообщаем следующее.
Согласно части третьей пункта 1 статьи 282 Гражданского кодекса Республики Казахстан (далее – ГК), денежные обязательства на территории Республики Казахстан должны быть выражены в тенге (статья 127 ГК), за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан.
При этом, согласно пункту 3 статьи 282 ГК, в долгосрочных обязательствах может быть предусмотрена индексация платежа на условиях, оговоренных сторонами, если иное не предусмотрено законодательными актами Республики Казахстан.
Валютное законодательство Республики Казахстан не устанавливает ограничений по выбору курса индексации сумм договоров, в связи с чем стороны имеют право использовать любой курс пересчета, включая официальный курс Национального Банка.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка, Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан.
Здравствуйте! Проконсультируйте, пожалуйста. Если гражданин России будучи резидентом Казахстана совершит валютную операцию на территории республики по обмену тенге на рубли, у него возникнет необходимость уплаты налогов в Казахстане или РФ? Есть ли ограничения по размеру суммы в тенге, которую можно обменять на рубли? И последний вопрос, если описанную выше операцию осуществит гражданин России не являющийся резидентом республики Казахстан, что для него изменится? Благодарю!
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 2 статьи 397 Кодекса Республики Казахстан «О налогах и других обязательных платежах в бюджет» (Налоговый кодекс) к финансовым операциям, освобождаемым от налога на добавленную стоимость, относятся обменные операции с иностранной валютой, включая обменные операции с наличной иностранной валютой, которые являются банковскими операциями, осуществляемыми на основании лицензии банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций.
При этом, по вопросам о налоговых обязательствах рекомендуем обратиться в уполномоченный орган, то есть в орган государственных доходов.
Вместе с тем, сообщаем, что валютное законодательство Республики Казахстан не предусматривает ограничений по суммам обменных операций с иностранной валютой осуществляемым физическими лицами (вне зависимости от формы резидентства).
Важно понимать, что в рамках установленных договорных взаимоотношений с клиентами уполномоченные банки и уполномоченные организации осуществляют обменные операции при наличии иностранной и национальной валюты в сумме, необходимой для проведения такой операции.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка, Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан.
