Questions 961 questions
Добрый день. Несколько вопросов: 1) Есть ли какой-то открытый реестр международных рейтингов БВУ РК у НБ РК или лишь работать с международными рейтинговыми агентствами? 2) Есть ли какой-то открытый реестр, где ведется долгосрочный рейтинг по национальной шкале РК БВУ? Спасибо.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно международных рейтингов и долгосрочных рейтингов по национальной шкале БВУ РК, сообщает следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно международных рейтингов и долгосрочных рейтингов по национальной шкале БВУ РК, сообщает следующее.
С 2020 года функции по вопросам регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций осуществляются вновь созданным Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство).
В связи с этим, сообщаем, что в Национальном Банке Республики Казахстан отсутствует запрашиваемая информация. Для получения информации указанной в обращении рекомендуем при необходимости обратиться в Агентство и банки второго уровня.
Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru.
Либо можете обратиться через Единую платформу приема и обработки обращений граждан «E-otinish» https://eotinish.gov.kz/.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Здравствуйте, могу ли снять деньги в рублях по карте Barkley's?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно снятия денег с карточки Barclays bank, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно снятия денег с карточки Barclays bank, сообщаем следующее.
Национальный Банк Казахстана не располагает информацией о конкретных условиях обслуживания клиентов банками второго уровня.
Казахстанские банки второго уровня сотрудничают с международными платежными системами VISA, Mastercard и UnionPay и обслуживают платежные карточки указанных систем.
В связи с чем, по изложенному в Вашем обращении вопросу рекомендуем обратиться в банки второго уровня.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Здравствуйте! Я гражданин РФ, не являюсь гражданином Республики Казахстан, не проживаю на территории Республики Казахстан, не являюсь налоговым и валютным резидентом Республики Казахстан. У меня открыт счет физ. лица в банке Казахстана. Могу ли я принимать валюту USD/EUR за оказание услуг по договору от заказчиков из США/Европы на свой счет в банке Республики Казахстан? Должен ли я проходить валютный контроль? Достаточно ли для зачисления средств предоставить банку в качестве подтверждающих документов договор на оказание услуг с иностранным заказчиком и подписанный акт выполненных работ? Спасибо.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно оказания услуг в иностранной валюте и предоставления в банк подтверждающих документов, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно оказания услуг в иностранной валюте и предоставления в банк подтверждающих документов, сообщаем следующее.
Согласно пункту 5 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), валютные операции между нерезидентами на территории Республики Казахстан осуществляются без ограничений, но в соответствии с валютным законодательством Республики Казахстан.
В соответствии с пунктом 10 Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 40, при проведении платежа и (или) перевода денег по валютной операции резидент или нерезидент представляет в уполномоченный банк предусмотренные данным пунктом документы, в том числе валютный договор.
Статьей 1 Закона определено, что валютный договор – это соглашения, учредительные документы, включая изменения и (или) дополнения к ним, а также иные документы, на основании и (или) во исполнение которых осуществляются валютные операции.
Предоставляемые в качестве валютного договора документы должны соответствовать проводимой валютной операции, в том числе в части суммы, валюты, контрпартнера и предмета оплаты. При этом вывод о соответствии представляемых документов проводимой валютной операции делает обслуживающий уполномоченный банк.
Также отмечаем, что необычные операции, предположительно направленные на обход установленных ограничений, в том числе экономических санкций, могут быть признаны подозрительными в соответствии с законодательством Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и в их отношении уполномоченным органом могут устанавливаться соответствующие ограничения по их проведению. Более того, лица, вовлеченные в проведение операций, направленных на обход наложенных санкций, могут быть подвержены вторичным санкциям со стороны отдельных стран.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Здравствуйте. Можно ли у вас конвертировать в тенге старую купюру доллара на сумму 100$?
В рамках выполнения установленных Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» полномочий, Национальный Банк Республики Казахстан устанавливает официальный курс национальной валюты по отношению к иностранным валютам и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной валюте без обязательства Национального Банка Республики Казахстан покупать или продавать указанные валюты по установленному курсу.
В рамках выполнения установленных Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» полномочий, Национальный Банк Республики Казахстан устанавливает официальный курс национальной валюты по отношению к иностранным валютам и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной валюте без обязательства Национального Банка Республики Казахстан покупать или продавать указанные валюты по установленному курсу.
В соответствии с пунктом 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
Исходя из этого, для обмена наличной иностранной валюты, в том числе обмена долларов США старого образца, Вам необходимо обратиться в обменные пункты банков второго уровня или небанковские обменные пункты по месту Вашего пребывания.
Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня.
Адреса небанковских обменных пунктов можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по адресу: www.nationalbank.kz в разделе <О НБРК> <Гражданам и бизнесу> <Информация по финансовым организациям> <Реестр разрешений и уведомлений> <Разрешения> <Лицензия на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой, выдаваемая уполномоченным организациям>.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Здравствуйте, можно ли получить отсрочку на кредитные платежи по причине выхода в декретный отпуск
С 1 января 2020 года Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка (Указ Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года №203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан»).
С 1 января 2020 года Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка (Указ Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года №203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан»).
В соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» Агентство осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций (в том числе банков второго уровня, страховых (перестраховочных) организаций, страховых брокеров) а также иных лиц в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, в том числе, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
Согласно статье 2 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» Национальный Банк Республики Казахстан является государственным органом, обеспечивающим разработку и проведение денежно-кредитной политики государства, функционирование платежных систем, осуществляющим валютное регулирование и валютный контроль, содействующим обеспечению стабильности финансовой системы и проводящим государственную статистику, а также осуществляющим в пределах своей компетенции (в части платежных организаций, инкассаторских организаций, обменных пунктов и подотчетных финансовых организаций в рамках валютного законодательства) государственное регулирование, контроль и надзор за финансовым рынком, финансовыми организациями и иными лицами и в области финансового законодательства Республики Казахстан.
Законами Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (статья 36) и «О микрофинансовой деятельности» (статья 9-2) установлен единый обязательный для банков и организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность (микрофинансовая организация, кредитное товарищество, ломбард, организация, осуществляющие деятельность по предоставлению микрокредитов) (далее - кредитор) порядок урегулирования просроченной задолженности граждан по займам и микрокредитам.
Заемщик – физическое лицо в течении 30 календарных дней с даты наступления просрочки исполнения обязательства по договору банковского займа (по договору о предоставлении микрокредита) вправе посетить банк (микрофинансовую организацию, организацию осуществляющую отдельные виды банковских операций) или представить в письменной в форме и (или) иным способом предусмотренным договором банковского займа (договором о предоставлении микрокредита), заявление, содержащее сведения о причинах возникновения просрочки исполнения обязательства по договору банковского займа (по договору о предоставлении микрокредита), доходах и других подтвержденных обстоятельствах (фактах), которые обуславливают его заявление о внесении изменений в условия договора банковского займа (договора о предоставлении микрокредита), в том числе связанных с: изменением в сторону уменьшения ставки вознаграждения по договору банковского займа (микрокредита); изменением валюты суммы остатка основного долга по банковскому займу (микрокредита), выданному в иностранной валюте, на национальную валюту; отсрочкой платежа по основному долгу и (или) вознаграждению; изменением метода погашения задолженности или очередности погашения задолженности, в том числе с погашением основного долга в приоритетном порядке; изменением срока банковского займа (микрокредита); прощением просроченного основного долга и (или) вознаграждения, отменой неустойки (штрафа, пени), комиссий и иных платежей, связанных с обслуживанием банковского займа (микрокредита); самостоятельной реализацией залогодателем недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки, в порядке, предусмотренном статьей 20-1 Закона Республики Казахстан «Об ипотеке недвижимого имущества» по договору банковского займа; самостоятельной реализацией залогодателем недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки, в сроки, установленные соглашением сторон по договору о предоставления микрокредита; представлением отступного взамен исполнения обязательства по договору банковского займа (микрокредита) путем передачи банку (микрофинансовой организации, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций) залогового имущества; реализацией недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки, с передачей обязательства по договору банковского займа (микрокредита) покупателю.
Условия реструктуризации займа (микрокредита) могут быть в виде: снижения ставки вознаграждения; отсрочки платежа; изменения метода погашения; увеличения срока займа (микрокредита); прощение просроченного основного долга и (или) вознаграждения, отмена неустойки (штрафа, пени), комиссий и иных платежей, связанных с обслуживанием займа (микрокредита); самостоятельной реализации недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки, или представлением отступного путем передачи залогового имущества кредитору, реализации недвижимого имущества, с передачей обязательства покупателю.
Кредитор в течение 15 календарных дней после дня получения заявления заемщика рассматривает предложенные изменения в условия договора займа (микрокредита), всесторонне анализирует финансовое, социальное положение и в письменной форме или иным способом, который прописан в договоре, сообщает о (об): согласии с предложенными изменениями в условия договора; своих предложениях по изменению условий договора; отказе в изменении условий договора с указанием мотивированного обоснования причин такого отказа.
Заемщик (физическое лицо) с даты получения решения от кредитора в отказе в изменении условий предоставления банковского займа (микрокредита) в течении 15 календарных дней с даты получения такого решения от банка (микрофинансовой организации) и (или) при недостижения с кредитором взаимоприемлемого решения по реструктуризации займа (микрокредита), заемщик вправе обратиться в Агентство, с одновременным уведомлением кредитора.
Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru.
Либо можете обратиться через Единую платформу приема и обработки обращений граждан «E-otinish» https://eotinish.gov.kz/.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Здравствуйте, Хотел бы уточнить условия осуществления валютной операции между резидентами Республики Казахстан в иностранной валюте в рамках трехстороннего договора, где одна из сторон — резидент иностранного государства. В данной сделке поставщик оборудования — резидент РК, заказчик — нерезидент, а платеж осуществляется третьим лицом, также являющимся резидентом РК. Можете ли вы разъяснить, разрешено ли проведение такой операции в иностранной валюте между двумя резидентами РК, и какие требования или процедуры (в том числе относительно получения разрешений) необходимо соблюдать в соответствии с валютным законодательством Республики Казахстан?
По поводу проведения валютной операции между резидентами обращаем внимание на пункт 1 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), в котором перечислены разрешенные между резидентами валютные операции.
По поводу проведения валютной операции между резидентами обращаем внимание на пункт 1 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), в котором перечислены разрешенные между резидентами валютные операции.
В связи с этим, если приведенная в электронном сообщении ситуация о проведении валютной операции между резидентами не подпадает под разрешенные пунктом 1 статьи 6 Закона случаи, то такая операция не может быть проведена, поскольку валютные операции между резидентами запрещены в силу требований статьи 6 Закона.
В свою очередь, в содержании запроса сумма договора не указана, в связи с чем, обращаем внимание на следующие требования валютного законодательства Республики Казахстан.
В соответствии со статьей 9 Закона и пунктом 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля, утвержденных совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее – Правила ЭИВК), резидент (экспортер, импортер) по валютному договору по экспорту или импорту, сумма которого превышает 50 000 долларов США в эквиваленте либо отсутствует сумма на дату его заключения, обязан выполнить требование репатриации национальной и (или) иностранной валюты в сроки репатриации.
Согласно пункту 1 статьи 9 Закона требование репатриации национальной и (или) иностранной валюты заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:
1) выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;
2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.
Для целей репатриации национальной и (или) иностранной валюты экспортер или импортер обращается за учетной регистрацией валютного договора по экспорту или импорту в порядке, предусмотренном пунктом 11 Правил ЭИВК, в уполномоченный банк, обслуживающий его банковский счет, или в территориальный филиал Национального Банка.
Помимо этого, обращаем внимание на требования пункта 61 Правил ЭИВК, которыми оговариваются случаи участия резидента в качестве третьего лица-плательщика по валютному договору по экспорту или импорту.
Учитывая изложенное, по вопросам требований валютного законодательства Республики Казахстан по валютным договорам по экспорту или импорту необходимо руководствоваться нормами Закона и Правилами ЭИВК.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
В банке лежат деньги, чтоб их получить, мне нужно 30% от суммы Вам перевести ,чтоб получить перевод на свою карту. Правда ли это? В банк не могу дозвонится, чтоб поговорить с оператором.
Национальный Банк Республики Казахстан является центральным банком Республики Казахстан, не обслуживает физические лица и не проводит денежные расчеты и сделки с населением.
Национальный Банк Республики Казахстан является центральным банком Республики Казахстан, не обслуживает физические лица и не проводит денежные расчеты и сделки с населением.
Если это деньги на Вашем банковском счете, то снимать/получать их в банке Вы вправе самостоятельно, без посреднических услуг.
Обращаем внимание, что комиссия банков при выдаче наличных или переводах денег не может достигать 30% от суммы денег на счете.
Такие предложения с большой вероятностью похожи на мошеннические. Советуем обязательно связаться с обслуживающим банком и не поддаваться на мошеннические предложения.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Здравствуйте! Столкнулся с ситуацией, когда банк Фридом Финанс, клиентом которого я являюсь, не даёт мне возможности распоряжаться своими средствами на текущем счету, если я документально не подтвержу в каких целях я их использую. Источник этих средств был подтверждён документально. Продажа квартиры, сделка проверялась двумя топовыми банками, проводилась через М2ВТБ, она абсолютно законна. Источник был подтверждён по правилам банка. Средства я хотел перевести самому себе в другой банк, лицензируемый и уважаемый. Компания не может предоставить порядок взаимодействия клиента и банка по вопросам траты денег клиента. Что делать в этой ситуации - подавать иск в суд? По общемировой практике, если банк не может выдать средства клиенту - его должны признать банкротом.
Частью первой пункта 5 статьи 5 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон о ПОДФТ) установлено, что субъект финансового мониторинга вправе требовать от клиента (его представителя) представления сведений и документов, необходимых или достаточных для идентификации клиента (его представителя), выявления бенефициарного собственника, а также представления сведений о налоговом резидентстве, роде деятельности и источнике финансирования совершаемых операций.
Частью первой пункта 5 статьи 5 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон о ПОДФТ) установлено, что субъект финансового мониторинга вправе требовать от клиента (его представителя) представления сведений и документов, необходимых или достаточных для идентификации клиента (его представителя), выявления бенефициарного собственника, а также представления сведений о налоговом резидентстве, роде деятельности и источнике финансирования совершаемых операций.
Согласно пункту 2-1 статьи 9 Закона Республики Казахстан от 4 июля 2003 года № 474-II «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций», Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее – АРРФР) осуществляет в пределах своей компетенции контроль и надзор за соблюдением банками требований законодательства Республики Казахстан о ПОД/ФТ.
В связи с чем, за разъяснением по данному вопросу рекомендуется официально обратиться в АРРФР, который в случае необходимости вправе для выяснения обстоятельств и законности действий банка провести документальную проверку банка.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Здравствуйте. Наша компания планирует оказывать платежные услуги. В законе указано о ведении НБ РК Реестра платежных организаций, в нашем случае требуется ли получение отдельного разрешения (лицензии) поставщика платежных услуг, за исключением регистрации компании в НБ РК в реестре платежных организаций. Просим Вас оказать содействие в ответе на данный вопрос.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно касательно оказания платежных услуг, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно касательно оказания платежных услуг, сообщаем следующее.
В соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан о платежах и платежных системах, платежные услуги вправе оказывать банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, и платежные организации.
Пунктом 1 статьи 16 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» (далее – Закон) определено, что учетная регистрация платежных организаций в Национальном Банке Республики Казахстан осуществляется в целях регулирования и контроля за их деятельностью и является обязательным условием при оказании платежной организацией платежных услуг. Деятельность по оказанию платежных услуг, осуществляемая платежной организацией без прохождения учетной регистрации в Национальном Банке Республики Казахстан, является незаконной и влечет ответственность, установленную законами Республики Казахстан.
Кроме того, пунктом 2 статьи 16 Закона установлен перечень документов, обязательных к представлению платежной организацией в Национальный Банк Республики Казахстан для прохождения учетной регистрации.
Согласно изложенному, в целях оказания платежных услуг в качестве платежной организации необходимо пройти учетную регистрацию.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Здравствуйте. Компания с иностранным участием планирует заниматься на территории РК посреднической финансовой деятельностью. А именно предоставлением шлюза для приема платежей для покупки товаров, работ услуг. За предоставляемые услуги, компания будет взымать комиссию. Выдачей кредитов, переводом денежных средств за рубеж на подобие western union, компания заниматься не планирует. Вопрос заключается в следующем: требуется ли по законодательству РК получения лицензии либо разрешения на осуществление посредническо финансвой деятельности описанной нами выше. Будем благодарны за ответ.
Согласно Вашему обращению компания с иностранным участием планирует заниматься предоставлением шлюза для приема платежей для покупки товаров, работ и услуг.
Согласно Вашему обращению компания с иностранным участием планирует заниматься предоставлением шлюза для приема платежей для покупки товаров, работ и услуг.
При этом в запросе не приведены более подробные сведения по порядку оказания данной услуги, что не позволяет полноценно рассмотреть запрос и предоставить по нему ответ. В частности, не ясным представляется:
- что подразумевается под шлюзом для приема платежей (к примеру, банковский счет, доступ в информационную систему, передача информации и т.п.);
- порядок установления взаимоотношений и взаимодействия возможных сторон (инициаторы платежей и переводов денег, бенефициары, распределение ответственности и обязанностей и т.п.);
- подробная схема движения денег и информационных потоков при проведении транзакций, наличие условия аккумулирования и хранения денег на стороне одного из участников транзакции, а также иная возможная информация, раскрывающая порядок проведения транзакций и перемещения денег.
В связи с чем, полагаем, что направленный Вами запрос может быть рассмотрен после получения более подробных сведений по его существу.
Дополнительно отмечаем, что обработка платежей клиентов, инициированных посредством мобильных приложений или через интернет (услуга по обработке платежей, инициированных клиентом в электронной форме, и передаче необходимой информации банку, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, для осуществления платежа и (или) перевода либо принятия денег по данным платежам, предусмотренная подпунктом 9) пункта 1 статьи 12 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах») может осуществляться платежными организациями на основании учетной регистрации, пройденной в Национальном Банке Республики Казахстан.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
