Вопрос-ответ

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, в пределах компетенции сообщает следующее.
Касательно заключения договоров
Взаимоотношения резидентов с его контрагентами-нерезидентами носят гражданско-правовой характер, в связи с чем, резиденты и нерезиденты свободны в заключении договоров.
Отмечаем, что валютным законодательством Республики Казахстан ограничений по количеству заключаемых резидентами договоров по экспорту или импорту не предусмотрено.
При этом в соответствии с пунктом 16-2 Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка от 30 марта 2019 года № 40 (далее – Правила № 40) к валютным операциям, проведение которых может быть направлено на уклонение от выполнения требований валютного законодательства Республики Казахстан, относятся платежи и (или) переводы денег одного лица за календарный месяц по двум или более валютным договорам, заключенным с одним и тем же нерезидентом, на общую сумму, превышающую пороговое значение, свыше которого такие валютные договоры подлежат присвоению учетного номера.
Применительно к валютным договорам по экспорту или импорту сообщаем, что согласно пункту 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместными постановлением Правления Национального Банка от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра – Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 валютный договор по экспорту или импорту подлежит учетной регистрации с присвоением ему учетного номера, если сумма такого договора превышает 50 000 долларов США в эквиваленте либо отсутствует сумма на дату заключения.
Касательно покупки безналичной иностранной валюты
Согласно части первой пункта 20 Правил № 40 при оформлении заявки (заявок) на покупку в одном уполномоченном банке в один рабочий день безналичной иностранной валюты за национальную валюту на сумму, превышающую 50 000 долларов США в эквиваленте, юридическое лицо-резидент (за исключением уполномоченного банка) указывает цель покупки, а также прилагает к заявке (заявкам) копию валютного договора и счет либо иной документ на оплату, во исполнение которого покупается безналичная иностранная валюта.
При этом к заявке (заявкам) на покупку безналичной иностранной валюты за национальную валюту юридическим лицом-резидентом (за исключением уполномоченного банка) прилагается указание уполномоченному банку в случае ее неиспользования в течение 10 рабочих дней со дня покупки на заявленные цели продать данную валюту за национальную валюту в течение последующих трех рабочих дней, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 20-1 Правил
№ 40.
В приведенном примере, по валютному договору по экспорту услуг резидентом планируется приобрести иностранную валюту. В связи с этим, в случае если приобретаемая валюта в рамках пункта 20 Правил № 40 не будет использована на заявленную цель (цели) в течение 10 рабочих дней со дня покупки, уполномоченный банк будет обязан продать данную валюту за национальную валюту в течение последующих трех рабочих дней.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена долларов США, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 59 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных Постановлением Правления Национального Банка РК от 04.04.2019г №49 (далее – Правила №49), годными к обращению законными платежными средствами признаются банкноты иностранной валюты, являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующей страны эмитента (группы стран эмитента), а также соответствующие полному описанию, указанному в справочных материалах страны эмитента (группы стран эмитента).
В соответствии с пунктом 60 Правил №49, банкноты иностранной валюты признаются негодными к обращению, если они не соответствуют требованиям, предусмотренным пунктом 59 Правил №49 и (или) имеющие следующие повреждения:
1) разорванные на части (в том числе склеенные липкой лентой);
2) обожженные или прожженные;
3) залитые красящими веществами площадью более 1 (одного) квадратного сантиметра;
4) потертости и загрязнения, а также пятна, приведшие к свечению бумаги в ультрафиолетовых лучах ярко синим и (или) фиолетовым светом, самое крупное из которых в самой широкой части диаметром более 2 см или ободок по краю банкноты шириной более 0,5 см;
5) умышленного характера:
изменены основные рисунки, в частности, портреты людей, удалена защитная нить;
наличие посторонней надписи (надписей), состоящей из 2 (двух) и более знаков (символов), в том числе видимых в ультрафиолетовых лучах, за исключением знаков препинания;
наличие более 2 (двух) отпечатков штампов и (или) штампов, свидетельствующих о том, что банкнота иностранной валюты является неподлинной или образцом;
наличие сквозного отверстия (отверстий), прокола (проколов) диаметром более 1 (одного) миллиметра;
6) утраченные углы или куски (площадью более 1 (одного) квадратного сантиметра);
7) более 3 (трех) надрывов (в том числе заклеенных (склеенных) липкой лентой), длиной, превышающих одну четвертую часть ширины (длины) банкноты;
8) изменившие геометрические размеры более чем на 3 (три) миллиметра, как в сторону уменьшения, так и в сторону увеличения;
9) явный печатный брак (отсутствие или ненадлежащее расположение водяного знака или защитной нити, непропечатка или смазанность изображений);
10) разрыхлены и (или) потеряли жесткость.
Неплатежными признаются банкноты иностранной валюты, выведенные из обращения после даты, объявленной банком-эмитентом соответствующего иностранного государства.
Исходя из этого, в случае, если Ваша банкнота имеет повреждения согласно одному из подпунктов пункта 60 Правил №49, то данная банкнота является негодной к обращению.  
Таким образом, обменные пункты должны принимать к обмену банкноты долларов США при условии их подлинности, отсутствия повреждений, которые могли бы служить основанием для признания их негодными к обращению, а также наличия в обменном пункте достаточного объема наличной иностранной и национальной валюты для осуществления обменной операции.
Вместе с тем, в случае необоснованного отказа кассира обменного пункта в осуществлении обменных операций с наличной иностранной валютой, рекомендуем Вам обратиться с жалобой в территориальный филиал Национального Банка по месту нахождения обменного пункта с приложением имеющихся документов/информации для принятия мер, предусмотренных действующим законодательством РК.
Информацию по контактным данным территориальных филиалов Национального Банка можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка https://www.nationalbank.kz/ в разделе <О НБРК> <Структура НБРК> <Территориальные филиалы>.
 Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно расчетов с поставщиком через иностранный банк, которые находятся в санкционных списках, сообщаем следующее.
Валютное законодательство Республики Казахстан исключает использование какой-либо дискриминационной практики по резидентной принадлежности и по валюте отдельной страны. В частности, в Республике Казахстан валютное регулирование осуществляется путем установления единого порядка совершения валютных операций, основываясь на резидентности совершающего валютную операцию лица и валюте такой операции вне зависимости от его принадлежности или эмитента иностранной валюты к какому-либо союзу либо применения в отношении них санкций другими странами.
В связи с этим, отмечаем, что рассмотрение санкционных вопросов и возможных последствий в случае совершения операций с лицами и банком, находящихся в санкционных списках, не относится к компетенции Национального Банка.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Как следует из обращения, в рамках заключенного договора резидентом на покупку товара с поставщиком из Российской Федерации была осуществлена оплата, однако товар не был поставлен. В связи с тем, что банк поставщика находится в санкционных списках, для возврата им денег Вы спрашиваете о возможности передачи долга другому нерезиденту, с которым у Вас имеется действующий договор на поставку товаров, и о возможности заключения трехстороннего акта о взаимозачете.
Отмечаем, что в электронном сообщении информация о сумме договора не указана, в связи с чем обращаем внимание на следующее.
В соответствии со статьей 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) и пунктом 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее – Правила ЭИВК) резидент по валютному договору по экспорту или импорту, сумма которого превышает 50 тысяч долларов США в эквиваленте либо отсутствует сумма на дату заключения, обязан выполнить требование репатриации валюты, которое заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:
1) выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;
2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.
Для целей репатриации валюты органами валютного контроля и агентами валютного контроля осуществляют мониторинг движения денег, перемещения товаров, выполнения работ, оказания услуг, в связи с чем, для целей данного мониторинга осуществляется учетная регистрация валютного договора по экспорту или импорту с присвоением учетного номера.
В дальнейшем, такой валютный договор по экспорту или импорту может быть снят с учетной регистрации при наличии оснований, предусмотренных пунктом 26 Правил ЭИВК.
Также отмечаем, что пунктом 3 статьи 9 Закона перечислены случаи, когда требование репатриации может считаться частично или полностью исполненным. В частности, согласно подпункту 4) пункта 3 статьи 9 Закона требование репатриации считается частично или полностью исполненным в случае прекращения обязательства нерезидента зачетом встречного требования по валютным договорам по экспорту или импорту.
При этом, следует отметить, что уполномоченный банк, являясь субъектом финансового мониторинга и агентом валютного контроля, обязан проводить надлежащую проверку клиента и понимать природу происхождения денег, обязан обеспечить соблюдение требований валютного законодательства Республики Казахстан. В рамках такой проверки операции, предположительно направленные на обход установленных ограничений, могут быть признаны подозрительными, в связи с чем, уполномоченные банки в соответствии со своей внутренней политикой и правилами внутреннего контроля могут отказать в проведении операций либо приостановить ее.
Настоящий ответ предоставлен без изучения конкретных договоров и иных документов, имеющих отношения к рассматриваемой ситуации. В связи с чем, сообщаем, что данный ответ может быть скорректирован в зависимости от условий таких договоров и документов.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка, Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

На Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Согласно изложенной Вами ситуации касательно перевода, не поступления и удержания денег, сообщаем, что данные вопросы связаны с банковским обслуживанием, которое относится к предмету защиты прав потребителей финансовых услуг. Следует отметить, что уполномоченным органом, осуществляющим контроль за соблюдением банками второго уровня надлежащего уровня защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг, является Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
В этой связи, в случае если Вы не согласны с действиями банка и считаете, что банком нарушаются Ваши права как потребителя финансовых услуг, Вам необходимо обратиться в указанное Агентство.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно необходимости представления ТОО «АктобеШахтострой» отчетности в Национальный Банк, сообщаем следующее.
Юридические лица, осуществляющие внешнеэкономические операции предоставляют статистические формы ведомственного статистического наблюдения в Национальный Банк Республики Казахстан согласно Постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 июня 2023 года № 43 «Об утверждении форм ведомственных статистических наблюдений».
При этом статистические формы ведомственного статистического наблюдения «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (индекс 1-ПБ, периодичность квартальная) и «Отчет о международных операциях с нерезидентами» (индекс 10-ПБ, периодичность квартальная) представляются юридическими лицами, включенными в перечень респондентов. Перечень респондентов по указанным отчетам на каждый год формируется Национальным Банком Республики Казахстан согласно Председателя Национального Банка Республики Казахстан №213 от 24 августа 2020 года «Об утверждении Методики по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу».
Перечень респондентов по вышеуказанным формам отчетности на текущий год сформирован и ТОО «АктобеШахтострой» не включен в указанный перечень на 2025 год.
Вместе с тем на Портале Национального Банка (www.digital.nationalbank.kz) реализован сервис поиска респондентов отчетов 1-ПБ и 10-ПБ по БИН за текущей и предыдущий годы. Для этого Вам необходимо сформировать справку в разделе Электронные справки> Перечень респондентов по формам отчетности по платежному балансу с использованием электронно-цифровой подписи юридического лица.
Обращаем внимание, что связи с предстоящим переходом формирования Перечня респондентов по формам 1-ПБ и 10-ПБ, на ежеквартальную основу, Справку необходимо формировать ежеквартально.
Перечень всех статистических форм по платежному балансу, а также шаблоны (excel) и инструкции по их заполнению размещены на интернет - ресурсе Национального Банка по адресу в разделе «Статистика» → «Формы статистической и административной отчетности» → «Перечень форм статистической отчетности по платежному балансу» (https://www.nationalbank.kz/ru/news/formy-statisticheskoy-i-administrativnoy-otchetnosti/7463).
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка, ответственных за прием отчетности от юридических лиц  также размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Согласно подпункту 8) части второй пункта 17 Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утверждённых постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019 г. № 64, не подлежат учетной регистрации валютные договоры, в рамках которых предусмотрены следующие операции движения капитала физических лиц-резидентов:
осуществляемые на основании договора об оказании брокерских услуг, заключенного с брокером-нерезидентом;
осуществляемые на основании договора по управлению инвестиционным портфелем, заключенного с управляющим инвестиционным портфелем-нерезидентом;
связанные с приобретением права собственности на недвижимость;
связанные с безвозмездной передачей денег и иных валютных ценностей.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно курса доллара США к тенге на 26 января 2025 года, сообщаем следующее.
Информация о курсах иностранных валют за определенный период представлена на официальном сайте НБРК, в разделе «Статистика» - «Курсы валют» - «Ежедневные официальные (рыночные) курсы валют».
Также сообщаем о возможности получения на определенную дату либо за период электронной справки по ежедневным официальным (рыночным) курсам национальной валюты по отношению к иностранным валютам.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно необходимости представления ТОО «Dynamic Technologies» отчетности в Национальный Банк Республики Казахстан, сообщаем следующее.
Юридические лица, осуществляющие внешнеэкономические операции предоставляют статистические формы ведомственного статистического наблюдения в Национальный Банк Республики Казахстан согласно постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 июня 2023 года № 43 «Об утверждении форм ведомственных статистических наблюдений».
При этом статистические формы ведомственного статистического наблюдения «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (индекс 1-ПБ, периодичность квартальная) и «Отчет о международных операциях с нерезидентами» (индекс 10-ПБ, периодичность квартальная) представляются юридическими лицами, включенными в перечень респондентов. Перечень респондентов по указанным отчетам на каждый год формируется Национальным Банком Республики Казахстан согласно Методики по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу, утвержденных приказом Председателя Национального Банка Республики Казахстан №213 от 24 августа 2020 года.
В настоящее время ТОО «Dynamic Technologies» не включен в перечень респондентов по вышеуказанным формам отчетности за 2024-2025 годы.
Вместе с тем на Портале Национального Банка Республики Казахстан (www.digital.nationalbank.kz) реализован сервис поиска респондентов отчетов 1-ПБ и 10-ПБ по БИН за текущей и предыдущий годы. Для этого Вам необходимо сформировать запрос в разделе Электронные справки> Перечень респондентов по формам отчетности по платежному балансу с использованием электронно-цифровой подписи юридического лица.
Перечень всех статистических форм по платежному балансу, а также шаблоны (excel) и инструкции по их заполнению размещены на интернет - ресурсе Национального Банка Республики Казахстан по адресу в разделе «Статистика» → «Формы статистической и административной отчетности» → «Перечень форм статистической отчетности по платежному балансу» (https://www.nationalbank.kz/ru/news/formy-statisticheskoy-i-administrativnoy-otchetnosti/7463).
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан, ответственных за прием отчетности от юридических лиц  также размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно отказа АО «Фридом Банк Казахстан» (далее – Банк) в переводе денег, сообщаем следующее.
Обращаем Ваше внимание, что в Вашем сообщении отсутствуют соответствующие документы и пояснения для представления заключения.
Для проверки правомерности действий Банка, необходимо провести документальную проверку.
В соответствии с подпунктом 3) статьи 1 Закон Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон о регулировании) Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций.
Статьей 4-1 Закон Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» (далее – Закон о платежах) определено, что Агентство в целях защиты интересов потребителей финансовых услуг осуществляет в пределах своей компетенции контроль и надзор за соблюдением банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, требований законодательства Республики Казахстан о платежах и платежных системах.
В соответствии с подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона о регулировании, Агентство вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, филиалов банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров - нерезидентов Республики Казахстан, в том числе с привлечением аудиторских организаций, оценщиков и специалистов в области финансовых технологий с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
В связи с чем, Вам следует официально обратиться в Агентство для проведения им соответствующих работ в рамках Вашего обращения.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.