Валютные операции 404 вопросов
Добрый день. В связи с семейными обстоятельствами я буду проживать временно в России. Для жизнедеятельности мне придётся открыть там карту, куда буду закидывать свои деньги. Вопрос, нужно ли уведомить Национальный банк и как без нарушений можно перечислять свои деньги.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Согласно первому абзацу пункта 3 статьи 1 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) резидентами Республики Казахстан для целей настоящего Закона и иных нормативных правовых актов в сфере валютного регулирования и валютного контроля признаются граждане Республики Казахстан, за исключением граждан Республики Казахстан, постоянно проживающих в иностранном государстве на основе права, предоставленного в соответствии с законодательством этого иностранного государства.
В соответствии с пунктом 1 статьи 8 Закона резиденты открывают счета в иностранных банках без ограничений с учетом положений статьи 16 настоящего Закона.
Пунктом 2 статьи 16 Закона установлено, что физические лица-резиденты не уведомляют Национальный Банк Республики Казахстан о счетах в иностранных банках. О переводах денег физических лиц с собственных счетов (на собственные счета) в иностранных банках уведомляет уполномоченный банк, который осуществляет такие переводы денег.
Таким образом, валютное законодательство Республики Казахстан не предусматривает запретов на использование зарубежных счетов, а также не устанавливает требований по предоставлению отчетов о движении денег на таких счетах для физических лиц.
В этой связи, Вы вправе использовать свои банковские счета, открытые в российских банках, без ограничений со стороны валютного законодательства Республики Казахстан.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка, Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан.
Банки не принимают в обмен 100 американских долларов , на банкноте имеются 3 печати банков других государств , теперь не могу поменять на нац валюту
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена банкноты номиналом 100 долларов США, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена банкноты номиналом 100 долларов США, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон о валютном регулировании), покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
Вместе с тем, согласно пункту 2 статьи 11 Закона о валютном регулировании, порядок покупки и (или) продажи наличной иностранной валюты в обменных пунктах, установления курсов покупки и (или) продажи наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту определяется правилами осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан.
Согласно пункту 60 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года № 49 (далее – Правила), банкноты иностранной валюты признаются негодными к обращению, если они не соответствуют требованиям, предусмотренным пунктом 59 Правил, и (или) имеющие следующие повреждения:
1) разорванные на части (в том числе склеенные липкой лентой);
2) обожженные или прожженные;
3) залитые красящими веществами площадью более 1 (одного) квадратного сантиметра;
4) потертости и загрязнения, а также пятна, приведшие к свечению бумаги в ультрафиолетовых лучах ярко синим и (или) фиолетовым светом, самое крупное из которых в самой широкой части диаметром более 2 см или ободок по краю банкноты шириной более 0,5 см;
5) умышленного характера:
изменены основные рисунки, в частности, портреты людей, удалена защитная нить;
наличие посторонней надписи (надписей), состоящей из 2 (двух) и более знаков (символов), в том числе видимых в ультрафиолетовых лучах, за исключением знаков препинания;
наличие более 2 (двух) отпечатков штампов и (или) штампов, свидетельствующих о том, что банкнота иностранной валюты является неподлинной или образцом;
наличие сквозного отверстия (отверстий), прокола (проколов) диаметром более 1 (одного) миллиметра;
6) утраченные углы или куски (площадью более 1 (одного) квадратного сантиметра);
7) более 3 (трех) надрывов (в том числе заклеенных (склеенных) липкой лентой), длиной, превышающих одну четвертую часть ширины (длины) банкноты;
8) изменившие геометрические размеры более чем на 3 (три) миллиметра, как в сторону уменьшения, так и в сторону увеличения;
9) явный печатный брак (отсутствие или ненадлежащее расположение водяного знака или защитной нити, непропечатка или смазанность изображений);
10) разрыхлены и (или) потеряли жесткость.
Исходя из этого, в случае, если Ваша банкнота имеет более 2 (двух) штампов, то данная банкнота является негодной к обращению согласно подпункту 5) пункта 60 Правил.
В этой связи, согласно пункту 61 Правил покупка и замена неплатежных, а также негодных к обращению банкнот иностранной валюты осуществляется уполномоченными банками, имеющими корреспондентские отношения и (или) договорные отношения с иностранными банками по осуществлению инкассовых операций с соответствующими иностранными валютами.
Не допускается продажа клиентам уполномоченными банками неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты, приобретенных и принятых в порядке замены. Указанные банкноты высылаются на инкассо в банки-эмитенты (иностранные банки) или сдаются на инкассо через их обслуживающие банки.
В случае принятия на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты через свои обменные пункты уполномоченные банки предупреждают клиентов о размере комиссионного вознаграждения (включающего все расходы клиента) и возможности отказа банками-эмитентами (иностранными банками) в обмене указанных банкнот иностранной валюты, а также получают от клиента письменное согласие на условия инкассо. В случае отказа банка-эмитента (иностранного банка) в обмене отосланной иностранной валюты уполномоченные банки представляют клиенту соответствующие подтверждающие документы.
Комиссионное вознаграждение, взимаемое за замену, покупку, прием на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты, устанавливается уполномоченными банками самостоятельно, но не должно превышать 10 (десяти) процентов от номинальной стоимости банкнот иностранной валюты, предъявляемых к обмену (покупке, приему на инкассо).
Таким образом, для замены банкноты, Вам необходимо обратиться в банки второго уровня, имеющие корреспондентские отношения и (или) договорные отношения с иностранным банком по осуществлению инкассовых операций с соответствующей иностранной валютой.
Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Здравствуйте! Валютный договор снят с учетной регистрации по основанию 1 , на момент снятия сумма нашей задолженности перед нерезидентом не превышала 50 тыс долларов. Сейчас хотим возобновить контракт и оплатить долг нерезиденту который возник по товарам отгруженным в декабре 2023 года. Новый УНК, я так понимаю не присваивается, т.к. он присваивается одному контракту только один раз. Можно ли восстановить прежний УНК, если он был закрыт по основанию 1? Заранее спасибо.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение № 002769 от 30.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение № 002769 от 30.05.2024 года касательно возобновления учетной регистрации ранее снятого валютного договора, сообщаем следующее.
Исходя из обращения следует, что валютный договор ранее был снят с учетной регистрации по основанию1 (исполнение обязательств сторонами по валютному договору по экспорту или импорту в полном объеме или наличие остатка задолженности нерезидента либо резидента, не превышающего 50 000 долларов США в эквиваленте, прекращение обязательств в случаях предоставления отступного, зачета, совпадения должника и кредитора в одном лице, невозможности исполнения, издания акта государственного органа, при наличии письменного подтверждения экспортера или импортера о прекращении обязательств сторон по валютному договору по экспорту или импорту и подтверждающих документов). На момент снятия валютного договора с учетной регистрации сумма задолженности резидента перед нерезидентом не превышала 50 000 долларов США в эквиваленте. На текущий момент резидентом планируется возобновить валютный договор и оплатить долг нерезиденту. В этой связи, возникает вопрос возможности возобновления учетной регистрации валютного договора и необходимости присвоения валютному договору нового учетного номера.
В свою очередь, в соответствии с пунктом 58 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее – Правил), банк учетной регистрации возобновляет учетную регистрацию валютного договора по экспорту или импорту, ранее снятого с учетной регистрации, на основании поданного экспортером или импортером заявления о принятии валютного договора по экспорту или импорту на валютный контроль по форме согласно приложению 3 к Правилам без присвоения валютному договору по экспорту или импорту нового учетного номера.
Исходя из изложенного, следует, что валютным законодательством Республики Казахстан допускается возобновление учетной регистрации валютного договора, ранее снятого с учетной регистрации по основанию 1. При этом такому валютного договору не требуется присвоение нового учетного номера.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Мы не смогли найти на рынке Казахстана организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, например, эмитенты электронных денег? Верно ли это, что на рынке представлены только банки и платежные организации, а отдельных промежуточных форм нет (как в РФ НКО)? 5. Какие лимиты устанавливаются для разных типов электронных денег – мы нашли лимиты по неидентифицированным и упрощенно-идентифицированным клиентам, но лимитов по идентифицированным клиентам законодательство явным образом не содержит. Так ли это? В отдельных правилах систем электронных денег указываются лимиты в размере 500 МРП, но найти их в законодательстве нам не удалось. Просим конкретизировать лимиты по суммам как разовой операции, так и по остатку средств на кошельке, и по месячному лимиту в зависимости от типа идентификации – упрощенной или «полной». 6. Является ли платежная организация субъектом законодательства о финансовом мониторинге? Будет ли платежная организация обязана создавать отдел AML и мониторить подозрительные операции и уведомлять уполномоченный орган, либо все указанные полномочия осуществляются банком – эмитентом электронных денег? 7. Есть ли на рынке готовые к продаже платежные организации или с учетом разрешительного (не лицензионного) характера получения статуса, лучше организовать подобную организацию с нуля?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно разъяснения норм законодательства Республики Казахстан, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно разъяснения норм законодательства Республики Казахстан, сообщаем следующее.
Относительно эмитентов электронных денег
В соответствии с пунктом 2 статьи 42 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» (далее – Закон), электронные деньги вправе выпускать Национальный Банк Республики Казахстан, банки и Национальный оператор почты.
В связи с чем, эмитентами электронных денег на территории Республики Казахстан могут выступать лица, предусмотренные статьей 42 Закона.
Относительно лимитов для идентифицированных владельцев электронных денег
В действующем законодательстве Республики Казахстан о платежах и платежных системах отсутствуют требования и ограничения по использованию электронных денег идентифицированными владельцами электронных денег, в том числе по разовым операциям и остаткам средств на электронном кошельке.
Вместе с тем, в соответствии со статьей 44 Закона, установлены ограничения (лимиты) по использованию электронных денег, в том числе по разовым операциям и остаткам средств на электронном кошельке для неидентифицированных и упрощенно идентифицированных владельцев электронных денег.
Лимиты по неидентифицированным владельцам электронных денег:
- максимальная сумма одной операции, совершаемой клиентами, составляет – 50 МРП;
- максимальная сумма электронных денег, хранимых на одном электронном кошельке электронных денег – 100 МРП;
- общая сумма платежей с использованием электронных денег в течение рабочего дня – 100 МРП.
Лимиты по упрощенно индетифицированным владельцам электронных денег:
- максимальная сумма одной операции, совершаемой клиентами, составляет – 100 МРП;
- максимальная сумма электронных денег, хранимых на одном электронном кошельке электронных денег – 300 МРП;
- общая сумма платежей с использованием электронных денег в течение рабочего дня – 300 МРП.
Относительно субъектов финансового мониторинга
Подпунктом 12) пункта 1 статьи 3 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» установлено, что платежные организации относятся к субъектам финансового мониторинга.
В этой связи, платежные организации являются субъектами финансового мониторинга, которые должны представлять в Национальный Банк Республики Казахстан и Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу соответствующую информацию по подозрительным операциям согласно требованиям действующего законодательства Республики Казахстан.
Касательно создания комплаенс-службы в платежной организации отмечаем, что платежные организации должны определить ответственных работников либо подразделение в организации, в компетенцию которых входят вопросы ПОД/ФТ согласно нормам Требований к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для платежных организаций, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 февраля 2022 года № 11.
Относительно продаваемых платежных организаций
Национальный Банк Республики Казахстан не владеет информацией о платежных организациях, доли в уставном капитале которых выставлены на продажу. Для рассмотрения вопросов потенциального сотрудничества считаем возможным обратиться в ОЮЛ «Ассоциация платежных организаций».
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Компания резидент РК(Сторона 1) продает оборудование компании нерезиденту в РФ(Сторона 2).У той же компании резидента РК(Сторона 1),возникают обязательства по договору займа ,перед другой компанией нерезидентом РФ(Сторона 3).Можно ли заключить трехстороннее соглашение по уступке прав-требований между тремя сторонами о переводе денег по обязательству Стороны 1 перед Стороной 2 Стороне 3 внутри РФ?Какие возникнут обязательства у Стороны 1 по регистрации вышеуказанных валютных сделок?
На Ваше электронное сообщение сообщаем следующее.
На Ваше электронное сообщение сообщаем следующее.
В соответствии со статьей 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) и пунктом 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра – Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее – Правила ЭИВК), резидент (экспортер, импортер) по валютному договору по экспорту или импорту, сумма которого превышает 50 000 долларов США в эквиваленте либо отсутствует сумма на дату его заключения, обязан выполнить требование репатриации национальной и (или) иностранной валюты в сроки репатриации.
Согласно пункту 1 статьи 9 Закона требование репатриации национальной и (или) иностранной валюты заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:
1) выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;
2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.
Наряду с этим, пунктом 3 статьи 9 Закона определены случаи, когда требование репатриации валюты может считаться частично или полностью исполненным.
Вместе с тем, приведенный в электронном сообщении случай по уступке права требования экспортной выручки с контрагента – нерезидента по валютному договору по экспорту другому нерезиденту по валютному договору по займу с этим же резидентом не подпадает под приведенные пунктом 3 статьи 9 Закона случаи, в связи, с чем требование репатриации валюты по валютному договору по экспорту не может считаться исполненным.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Здравствуйте. При посещении Республики Казахстан столкнулись с неоднозначной ситуацией, поставившей нас в тупик, и если бы не добрые люди, вызвавшиеся нам помочь, в безвыходное положение. Мы, граждане России, заехали на территорию РК по внутреннему паспорту гражданина РФ на личном авто. Когда доехали до г. Кокшетау, у нас начал заканчиваться бензин. С собой были только рубли. Когда мы обратились в банк (и не один) с вопросом обмена 5000 рублей на тенге для того, что бы были деньги для заправки машины, и просто самим перекусить, то везде получили отказ в обмене! Как так! ? И как, подскажите быть в такой ситуации иностранному гражданину? Ранее никогда не возникало сложностей подобного характера.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена российских рублей, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена российских рублей, сообщаем следующее.
Касательно отказа в обмене иностранной валюты
Согласно пункту 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
В соответствии с пунктом 51 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года № 49, по обменным операциям, проведенным через обменные пункты на сумму, не превышающую эквивалент 500 000 (пятиста тысяч) тенге по курсу проведения обменной операции, в журнале реестров фиксируются: фамилия, имя и отчество (при его наличии) (имя и отчество указываются полностью) и индивидуальный идентификационный номер клиента (при наличии).
При фиксации данных клиентов, обменные пункты банков второго уровня и небанковские обменные пункты руководствуются пунктом 3 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О документах, удостоверяющих личность» (далее – Закон) согласно которого гражданско-правовые сделки (обменные операции) совершаются по следующим документам, удостоверяющим личность: паспорт гражданина Республики Казахстан; удостоверение личности гражданина Республики Казахстан; вид на жительство иностранца в Республике Казахстан; удостоверение лица без гражданства; заграничный паспорт и свидетельство о рождении.
Справочно: в соответствии с подпунктом 13) пункта 1 статьи 1 Закона, заграничный паспорт - это документ, признаваемый Республикой Казахстан в качестве документа, удостоверяющего личность иностранца или лица без гражданства и подтверждающего их правовой статус.
Исходя из вышеизложенного, осуществление банковскими и небанковскими обменными пунктами отказа в проведении обменной операции с наличной иностранной валютой с использованием внутреннего паспорта гражданина Российской Федерации правомерно.
Касательно внутренних паспортов Российской Федерации
Согласно пункту 1 постановления Правительства Республики Казахстан от 23 мая 2005 года №494 «О взаимных безвизовых поездках граждан Республики Казахстан и Российской Федерации» обеспечивается временное применение режима взаимных безвизовых поездок через казахстанско-российскую государственную границу граждан Республики Казахстан и Российской Федерации по документам, предусмотренным Протоколом к Соглашению между Правительством Республики Беларусь, Правительством Республики Казахстан, Правительством Кыргызской Республики, Правительством Российской Федерации и Правительством Республики Таджикистан о взаимных безвизовых поездках граждан от 30 ноября 2000 года, подписанным в городе Астане 24 марта 2005 года, а также по удостоверениям личности (внутренним паспортам) и свидетельствам о рождении для детей.
При этом, согласно статье 1 Соглашения между Правительством Республики Беларусь, Правительством Республики Казахстан, Правительством Кыргызской Республики, Правительством Российской Федерации и Правительством Республики Таджикистан о взаимных безвизовых поездках граждан, (ратифицирован Республикой Казахстан Законом от 6 декабря 2001г. №262-II), граждане Российской Федерации имеют право въезжать, выезжать, следовать транзитом, передвигаться и пребывать на территории государств Сторон без виз по одному из действительных документов (паспорт гражданина Российской Федерации, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации, служебный паспорт, дипломатический паспорт, паспорт моряка (при наличии судовой роли или выписки из нее), свидетельство на возвращение в Российскую Федерацию).
В связи с чем, указанное требование по использованию удостоверений личности (внутренних паспортов) относится к въезду, выезду, следованию транзитом, передвижению и пребыванию граждан и не распространяется на отношения, связанные с проведением обменных операций с наличной иностранной валютой.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Здравствуйте, я был в Болгарии и в карманах обнаружил болгарские волюта лева, у вас я могу их обменять так как в обменных пунктах не принимают !
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена болгарских левов, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена болгарских левов, сообщаем следующее.
В рамках выполнения установленных Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» полномочий, Национальный Банк Республики Казахстан устанавливает официальный курс национальной валюты по отношению к иностранным валютам и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной валюте без обязательства Национального Банка Республики Казахстан покупать или продавать указанные валюты по установленному курсу.
В соответствии с пунктом 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон о валютном регулировании), покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
Вместе с тем, согласно пункту 2 статьи 11 Закона о валютном регулировании, порядок покупки и (или) продажи наличной иностранной валюты в обменных пунктах, установления курсов покупки и (или) продажи наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту определяется правилами осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан.
В связи с этим, согласно пункту 53 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года № 49 (далее – Правила), не устанавливаются ограничения в приеме находящихся в обращении денежных знаков по номиналу и годам эмиссии при проведении обменных операций, а также не осуществляется отказ физическим лицам в проведении обменной операции при наличии в обменном пункте наличной иностранной и наличной национальной валюты в сумме, необходимой для проведения обменной операции, за исключением случаев, предусмотренных статьей 13 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», или непредставления документа, удостоверяющего личность клиента, либо данных, подтверждающих (идентифицирующих) личность клиента, полученных посредством сервиса цифровых документов, в соответствии с частью третьей пункта 51 Правил.
Наряду с этим, согласно пункту 55 Правил, пополнение кассы обменного пункта уполномоченной организации наличной национальной и (или) иностранной валютой осуществляется за счет операций с физическими лицами, на основании договора с уполномоченным банком на покупку безналичной иностранной валюты либо на основании заключенного уполномоченным банком с уполномоченной организацией в соответствии с подпунктом 11) пункта 1 статьи 7 Закона о валютном регулировании договором на покупку наличной иностранной валюты.
Стоит отметить, что Законом о валютном регулировании не предусмотрены требования по обеспечению касс банковских и небанковских обменных пунктов (далее – обменные пункты) различными номиналами банкнот и монет иностранных государств.
Учитывая изложенное, обменные пункты самостоятельно принимают решение по проведению операции по покупке, продаже и обмену наличной иностранной валютой, в том числе по покупке иностранных банкнот различных номиналов с учетом соотношения спроса и предложения на валютном рынке.
Исходя из этого, для обмена наличной иностранной валюты, в том числе обмена болгарских левов, Вам необходимо обратиться в обменные пункты банков второго уровня или небанковские обменные пункты по месту Вашего пребывания.
Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня.
Адреса небанковских обменных пунктов можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по адресу: www.nationalbank.kz в разделе <О НБРК> <Гражданам и бизнесу> <Информация по финансовым организациям> <Реестр разрешений и уведомлений> <Разрешения> <Лицензия на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой, выдаваемая уполномоченным организациям>.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Добрый день! Мне ранее был присвоен УНК на операции с зарубежным брокером TD Ameritrade. Недавно мой счет был переведены в другой брокер Charles Schwab в связи с поглощением. Подскажите алгоритм действий для получения нового УНК. Каким образом я должен буду отразить этот переход в ежеквартальном отчете?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно получения нового учетного номера для валютного договора, сообщает следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно получения нового учетного номера для валютного договора, сообщает следующее.
Согласно подпункту 2) пункта 15 Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019 г. № 64 (далее - Правила) получение нового учетного номера для валютного договора по движению капитала, которому присвоен учетный номер, требуется при изменении участников валютного договора по движению капитала, если изменение влечет за собой перемену лиц в требованиях или обязательствах резидента-участника валютного договора по движению капитала.
Согласно части второй пункта 24 Правил представление отчетов начинается с отчета за период, включающий дату присвоения учетного номера, и заканчивается отчетом за период, в котором валютный договор по движению капитала или счет в иностранном банке снят с учетной регистрации. Таким образом, представление отчета начинается с отчета за период, включающий дату присвоения нового учетного номера. Пояснения по заполнению формы административных данных «Отчета об исполнении обязательств» (индекс – ПР-Д-5) представлены в приложении 5 к Правилам.
Отметим, что процедура учетной регистрации валютного договора и сбор отчетов осуществляется территориальным филиалом Национального Банка.
Для получения нового учетного номера для валютного договора по движению капитала заявление на присвоение учетного номера и копии валютного договора по движению капитала и изменений и (или) дополнений к нему, касающихся обязательств по валютному договору по движению капитала, нужно направить в территориальный филиал Национального Банка по месту постоянного проживания физического лица на бумажном носителе, либо в электронном виде посредством Портала (https://nbportal.nationalbank.kz/) (необходимо выбрать права на функционал «Учетная регистрация валютных договоров»).
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Здравствуйте, могу ли снять деньги в рублях по карте Barkley's?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно снятия денег с карточки Barclays bank, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно снятия денег с карточки Barclays bank, сообщаем следующее.
Национальный Банк Казахстана не располагает информацией о конкретных условиях обслуживания клиентов банками второго уровня.
Казахстанские банки второго уровня сотрудничают с международными платежными системами VISA, Mastercard и UnionPay и обслуживают платежные карточки указанных систем.
В связи с чем, по изложенному в Вашем обращении вопросу рекомендуем обратиться в банки второго уровня.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Здравствуйте! Я гражданин РФ, не являюсь гражданином Республики Казахстан, не проживаю на территории Республики Казахстан, не являюсь налоговым и валютным резидентом Республики Казахстан. У меня открыт счет физ. лица в банке Казахстана. Могу ли я принимать валюту USD/EUR за оказание услуг по договору от заказчиков из США/Европы на свой счет в банке Республики Казахстан? Должен ли я проходить валютный контроль? Достаточно ли для зачисления средств предоставить банку в качестве подтверждающих документов договор на оказание услуг с иностранным заказчиком и подписанный акт выполненных работ? Спасибо.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно оказания услуг в иностранной валюте и предоставления в банк подтверждающих документов, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно оказания услуг в иностранной валюте и предоставления в банк подтверждающих документов, сообщаем следующее.
Согласно пункту 5 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), валютные операции между нерезидентами на территории Республики Казахстан осуществляются без ограничений, но в соответствии с валютным законодательством Республики Казахстан.
В соответствии с пунктом 10 Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 40, при проведении платежа и (или) перевода денег по валютной операции резидент или нерезидент представляет в уполномоченный банк предусмотренные данным пунктом документы, в том числе валютный договор.
Статьей 1 Закона определено, что валютный договор – это соглашения, учредительные документы, включая изменения и (или) дополнения к ним, а также иные документы, на основании и (или) во исполнение которых осуществляются валютные операции.
Предоставляемые в качестве валютного договора документы должны соответствовать проводимой валютной операции, в том числе в части суммы, валюты, контрпартнера и предмета оплаты. При этом вывод о соответствии представляемых документов проводимой валютной операции делает обслуживающий уполномоченный банк.
Также отмечаем, что необычные операции, предположительно направленные на обход установленных ограничений, в том числе экономических санкций, могут быть признаны подозрительными в соответствии с законодательством Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и в их отношении уполномоченным органом могут устанавливаться соответствующие ограничения по их проведению. Более того, лица, вовлеченные в проведение операций, направленных на обход наложенных санкций, могут быть подвержены вторичным санкциям со стороны отдельных стран.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
