Платежные системы 88 вопросов
Здравствуйте! Банк не выдает выписку по закрытому счету. Мне нужна выписка для доказательства в суде, так как человек которому я переводила деньги, не признает что получил от меня переводы. Счет я удалила случайно 2025г в сентябре и открыла в начале ноября этого года. 2 раза писала в банк , отказываются дать выписку. Какой есть закон у нас в Казахстане? Хочу прикрепить к письму. Неужели я не могу получить выписку? Я являюсь клиентом этого банка примерно с 2016года. Спасибо за ответ.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно предоставления выписки по закрытому банковскому счету, сообщаем следующее.
Согласно Правилам выпуска платежных карточек, а также требования к деятельности по обслуживанию операций с их использованием на территории Республики Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 205 и Правилам открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года
№ 207 выдача выписок по банковским счетам осуществляется обслуживающим банком в соответствии с договором банковского обслуживания.
Пунктом 12 статьи 13 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» установлена обязанность поставщика платежных услуг при оказании платежной услуги сохранять в течение пяти лет после оказания платежной услуги либо закрытия банковского счета клиента сведения, позволяющие идентифицировать отправителя денег и (или) бенефициара.
Вместе с тем, Ваше аналогичное обращение, поступившее через Единую платформу обращений граждан e-Otinish, направлено для рассмотрения в Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка, уполномоченное правом проводить проверки банков с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Добрый день, Сообщаем, что ВТБ Банку Казахстан поступило официальное уведомление о предстоящем отключении от системы SWIFT с 25 апреля 2026 года в соответствии с Регламентом (ЕС) 2025/2033. В связи с данным обстоятельством просим вас пересмотреть действующие отношения и взаимодействие с ВТБ Банком Казахстан, учитывая возможные риски и ограничения в проведении международных расчетов. С уважением
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно уведомления о предстоящем отключении ДО АО Банк ВТБ (Казахстан) (далее – Банк) от международной межбанковской системы SWIFT, сообщаем следующее.
Представленная Вами информация Национальному Банку известна и ранее была принята к сведению в рамках взаимодействия с Банком, установленного законодательством Республики Казахстан.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Добрый день. Моей соседке Касенова Батима. Приходят постоянно письма о предоставление услуг Нац.банка за определенные суммы 390000 тенге и т.д. все письма идут на бланках Нац.банка с подписью Тимура Сулейменова и каким-то штампом. Я ей говорю это мошенники. А она верит. Посмотрите пожалуйста открыт ли счёт на ее имя.
С 1 января 2020 года Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан (Указ Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года №203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан»).
С 1 января 2020 года Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан (Указ Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года №203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан»). В соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон о регулировании) Агентство осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций (в том числе: 1) банков второго уровня; 2) организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций; 3) организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность (микрофинансовая организация, кредитное товарищество, ломбард, организация, осуществляющие деятельность по предоставлению микрокредитов); 4) коллекторских агентств) а также иных лиц в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, в том числе, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг. При нарушении прав потребителей финансовых услуг, в случае нарушения со стороны финансовых организаций финансового законодательства, потребитель вправе обратиться в Агентство, обеспечивающее надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг (Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30). Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru Либо через Единую платформу приема и обработки обращений граждан «E-otinish» https://eotinish.gov.kz/.
В Республике Казахстан правопреемником Сберегательного Банка Казахской СССР является АО «Народный Банк Казахстана». Расчет суммы компенсации производился путем пересчета остатков вкладов по состоянию на 1 января 1992 года в долларовый эквивалент по биржевому курсу на 3 января 1992 года 150 рублей за 1 доллар США с последующим учетом суммы компенсации в тенге по официальному курсу Национального Банка Республики Казахстан на дату выпуска государственных специальных компенсационных казначейских облигаций, то есть 29 декабря 2002 года, 155 тенге 40 тиын за 1 доллар США.
В настоящее время выплата компенсаций по вкладам населения завершена.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Добрый день! Уважаемые коллеги, подскажите имеется ли возможность юр лицу резиденту РК отправлять валюту другому юр лицу - резиденту РК, в качестве оплаты за товары/ услуги ? Что необходимо для возможности подобной валютной сделки ? Спасибо
На Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
На Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 1 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» валютные операции между резидентами на территории Республики Казахстан запрещены, за исключением предусмотренных данной статьей случаев.
Таким образом, юридические лица-резиденты осуществляют расчеты друг с другом в национальной валюте – тенге.
При этом, за проведение запрещенных валютных операций между резидентами Республики Казахстан установлена административная ответственность статьей 252 Кодекса Республики Казахстан «Об административных правонарушениях» от 5 июля 2014 года.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Добрый день. Прошу разъяснить следующий вопрос: при рассмотрении заявления об оспаривании операций в виду непоступления средств на счет в соответствии со ст.40 ч.12 закона Республики Казахстан от 26 июля 2016 года № 11-VІ «О платежах и платежных системах» каким НПА должен руководствоваться Банк РК если между договором о выдаче и обслуживании платежных карточек и правилами МПС VISA имеются расхождения в сроках приема претензий по спорным карточным операциям? в сентябре 2024 года я направила деньги на пополнение электронного кошелька контрагенту, которые не были зачислены. в итоге переговоров 27.02.2025года контрагент сообщил что отменил все операции и якобы вернул деньги, но они мне не поступили. После чего я обратилась в БВУ с соответствующим заявлением на рассмотрение по спорной операции. ответом на заявление явилась отписка о пропуске срока на подачу заявления (45 календарных дней), правила МПС VISA предусматривают рассмотрение указанных ситуаций в срок 540 дней. Прошу разъяснить каким документов в данном случае должен руководствоваться Банк: ВНД и соответственно условиями договора или же все таки правилами МПС VISA?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно сроков приема претензий по спорным карточным операциям, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно сроков приема претензий по спорным карточным операциям, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 1 статьи 39 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» (далее – Закон), выпуск и использование платежных карточек осуществляются на основании договора, заключенного эмитентом платежной карточки с держателем платежной карточки.
Как становится понятным из Вашего сообщения, указанные Вами сроки (в договоре о выдаче платежной карточки и правилах МПС VISA) ориентированы на разные ситуации – договор между эмитентом платежной карточки и держателем платежной карточки устанавливает крайний срок подачи заявления, в то время как срок, установленный МПС, регламентирует срок рассмотрения поступившего заявления.
При этом, отмечаем, что Законом регламентированы максимальные сроки рассмотрения обращения со дня подачи заявления. Эмитент платежной карточки рассматривает обращения держателя платежной карточки, в том числе при возникновении спорных ситуаций, связанных с использованием платежной карточки или ее реквизитов, в срок, установленный договором, но не более тридцати календарных дней со дня получения таких заявлений, а также не более сорока пяти календарных дней со дня получения заявлений в случае использования платежной карточки за рубежом (пункт 12 статьи 40 Закона).
При этом сроки крайней подачи заявлений о диспутных ситуациях могут определяться внутренними нормативными документами банков/договором о выдаче платежной карточки с учетом требований МПС. Таким образом, при подаче обращений держатель платежной карточки должен руководствоваться договором о выдаче платежной карточки.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Принимаете ли вы в обработки заявления отправленные из частных курьерский служб из Кыргызстана так как обрабатывает любые другие жалобы на банки, например как при очном посещении банка?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно порядка обработки корреспонденции, отправленной из Республики Кыргызстан через частные курьерские службы, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно порядка обработки корреспонденции, отправленной из Республики Кыргызстан через частные курьерские службы, сообщаем следующее.
В Национальном Банке Республики Казахстан в рамках установленного документооборота обрабатывается вся корреспонденция, поступающая на бумажных носителях (в том числе доставленная курьерскими службами).
Для регистрации в качестве входящей корреспонденции документ должен соответствовать следующим требованиям:
адресат — письмо должно быть направлено в адрес Национального Банка Республики Казахстан (с указанием наименования организации в тексте документа или на конверте/сопроводительных материалах);
подпись и реквизиты отправителя — в письме должна иметься собственноручная или электронная подпись уполномоченного лица, а также полные сведения об отправителе: фамилия, имя, отчество (при наличии), должность, наименование организации, почтовый адрес и иные контактные данные;
содержание документа — текст письма должен содержать чётко сформулированный вопрос, запрос или информацию, подлежащую рассмотрению в рамках компетенции Национального Банка Республики Казахстан.
В случае несоответствия поступившей корреспонденции указанным требованиям её регистрация в качестве входящего документа невозможна.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Находясь за границей РК, посетил казино, попытался оплатить их услуги картой халык банка через пост терминал, банк в платеже отказал. Правомерны ли его действия?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно правомерности действий АО «Народный Банк Казахстана», сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно правомерности действий АО «Народный Банк Казахстана», сообщаем следующее.
В соответствии с требованиями пункта 3 статьи 4 Закона ПОДФТ подозрительные операции подлежат финансовому мониторингу независимо от формы их осуществления и суммы, на которую они совершены либо могут или могли быть совершены. Операции признаются подозрительными в соответствии с программами реализации правил внутреннего контроля субъекта финансового мониторинга или в результате изучения операций по основаниям, указанным в пункте 4 настоящей статьи, у субъекта финансового мониторинга имеются основания полагать, что операции клиента связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и (или) финансированием терроризма.
В связи с чем, сообщаем, что банки второго уровня вправе блокировать операции для осуществления проверки в рамках правил внутреннего контроля.
При этом, для представления корректного заключения по данному вопросу требуется, с указанием деталей платежа, обратиться в данный банк второго уровня либо в Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка, которое является уполномоченным органом по вопросу защиты прав потребителей.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Добрый день, нужно оплатить госпошлину из России в Казахстанское казначейство, в валюте перевести не может. Казахстан отклоняет платеж, реквизиты которого взяты на вашем сайте, нужны реквизиты расчетного счета банка корреспондента в России, где можно взять такую информацию?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
В соответствии с Бюджетным кодексом Республики Казахстан от 15 марта 2025 года, поступления в бюджет зачисляются на счета центрального уполномоченного органа по исполнению бюджета. Центральным уполномоченным органом по исполнению бюджета является Комитет казначейства Министерства финансов Республики Казахстан (далее – Комитет казначейства).
Оплата нерезидентами Республики Казахстан из-за рубежа платежей в бюджет, в том числе, государственных пошлин, осуществляется на банковские (текущие) счета Комитета казначейства, открытые в Национальном Банке Республики Казахстан.
Так, в целях оплаты налоговых платежей из-за рубежа в российских рублях рекомендуем указывать в платежном документе:
1) в качестве банка-посредника (банка-корреспондента): АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», РФ, SWIFT код: ASANRU8X;
БИК: 041012765, корреспондентский счет: 30101810300000000765;
ИНН: 2801023444, КПП: 280101001;
ОГРН: 1022800000079;
2) в качестве банка бенефициара: Национальный Банк Республики Казахстан, SWIFT код: NBRKKZKX, номер корреспондентского счета 30111810700000077835;
3) в качестве бенефициара: РГУ «Комитет казначейства Министерства финансов Республики Казахстан», БИН 971140000775, номер банковского счета: KZ21125RUB2010300142;
4) в назначении/деталях платежа детальную информацию об отправителе денег, назначении проводимого платежа, банковские реквизиты конечного бенефициара – органа государственных доходов Республики Казахстан (наименование, бизнес идентификационный номер, код органа государственных доходов, ИИК (индивидуальный идентификационный код), БИК KKMFKZ2A), КНП (код назначения платежа) 911 ( Начисленные (исчисленные) и иные обязательства в бюджет), КБе (код бенефициара) 11, а также соответствующий КБК (код бюджетной классификации).
При этом, дополнительно информируем, что данные реквизиты размещены на сайте Комитета Казначейства в разделе «Деятельность»/«Основные документы»/«Реквизиты в инвалюте»:
(https://www.gov.kz/memleket/entities/kazyna/activities/directions?lang=ru).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Наши коллеги не могут найти на сайте Bankers Almanac подлинность свифта НАО «Государственная корпорация «Правительство для граждан», а именно GCVPKZ2A. Возможно ли размещение данной информации на их сайте?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Международный стандарт ISO 9362 определяет элементы и структуру универсального идентификационного кода – BIC (SWIFT code), является международным идентификатором и используется для идентификации организаций при проведении переводов через систему SWIFT.
Банковские идентификационные коды (далее – БИК), присваиваемые Национальным Банком Республики Казахстан, используются для внутристрановой идентификации участников в платежных системах Республики Казахстан.
При этом в соответствии с законодательством Республики Казахстан (Инструкция о присвоении, использовании и аннулировании Национальным Банком Республики Казахстан банковских идентификационных кодов, а также присвоении и аннулировании кодов банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, и кодов филиалов банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, их структуре, формировании и ведении Справочника банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, утвержденная постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 октября 2020 года № 128 (далее – Инструкция)) при наличии у банка банковского идентификационного кода, присвоенного в соответствии с международным стандартом ISO 9362: Bank Identifier Code, банк использует данный банковский идентификационный код на территории Республики Казахстан.
Так, указанный в Вашем запросе БИК НАО Государственная корпорация «Правительство для граждан» GCVPKZ2A был присвоен Национальным Банком Республики Казахстан и используется только для платежей в национальных платежных системах Казахстана, при формировании и отправке платежных сообщений в локальном формате через внутристрановую систему обмена банковскими сообщениями.
Следовательно, НАО Государственная корпорация «Правительство для граждан» не размещена на сайте Bankers Almanac поскольку не является участником системы SWIFT (Bankers Almanac содержит сведения о финансовых организациях, зарегистрированных в международных расчетных системах).
Вместе с тем, в целях идентификации Вами БИК НАО Государственная корпорация «Правительство для граждан», направляем ссылку на Справочник БИК РК, размещенный на сайте Национального Банка Республики Казахстан - https://nationalbank.kz/ru/page/spravochnik-bik-rk-ps.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
Добрый день. Приобрел в ТРЦ Мега подарочную предоплаченную карту. Купил в октябре 2024 года, карта выпущена в июле 2024 года. В июле 2025 года срок действия карты истек и на ней сгорело 14 тыс. тенге. Фридом банк и ТРЦ отказываются их возвращать. Согласно информации на сайте банка срок действия подарочной карты 12 месяцев с даты активации, на самом деле вышло иначе, карта действовала до июля 2025 года., то есть 9 месяцев (активирована в октябре 2024 года). На каком основании банк присваивает деньги граждан? Куда можно обратиться по данному вопросу, банк говорит, что карта истекла и отказывается возвращать деньги?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
В соответствии с подпунктом 3) статьи 1 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее - Закон) Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций.
Согласно подпункту 4) пункта 3 статьи 3 Закона, задачей государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций является обеспечение надлежащего уровня защиты интересов потребителей финансовых услуг, полноты и доступности информации для потребителей о деятельности финансовых организаций.
Таким образом, в случае наличия у Вас жалоб на действия банка, Вам необходимо обратиться в Агентство с приложением детализированной информации по существу жалобы и необходимых подтверждающих документов (реквизиты предоплаченной платежной карточки, идентифицирующие Вас документы и др.).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.
