Вопрос-ответ

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно снятия денег с валютного счета в турецких лирах, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 24 Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года №40, физические лица без ограничений снимают (вносят) наличную иностранную валюту со своих банковских счетов (на свои банковские счета) в уполномоченных банках.
При этом, Национальный Банк не устанавливает перечень иностранных валют, с которыми банки осуществляют операции. Они самостоятельно выбирают иностранные валюты исходя из экономической целесообразности и наличия договорных отношений с поставщиками таких валют. В этой связи по вопросу возможности снятия наличных денег в турецких лирах рекомендуем Вам обратиться непосредственно в обслуживающий банк.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно валютных операций резидента по переводу средств нерезиденту, сообщаем следующее.
Согласно статье 6 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются в национальной и (или) иностранной валюте.
Статьей 7 Закона предусмотрено, что платежи и (или) переводы денег по валютным операциям резидентов и нерезидентов осуществляются через банковские счета в уполномоченных банках в установленном валютным законодательством Республики Казахстан порядке.
В свою очередь, допускается проведение платежей и (или) переводов денег по валютным операциям без открытия и (или) использования банковских счетов в уполномоченных банках в случаях, предусмотренных данной статьей Закона, в том числе платежей и (или) переводов денег по операциям с нерезидентами, осуществляемых через счета в иностранных банках, открытые резидентами в случаях и порядке, установленных Законом.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно проведения в банке второго уровня Республики Казахстан платежа в евро контрагенту-резиденту в Белоруссии (РБ), сообщаем следующее.
Платежи и (или) переводы денег в безналичной форме осуществляются через казахстанские банки, имеющие корреспондентские отношения с белорусскими банками, либо через банки-посредники.
Решение по установлению корреспондентских отношений с иностранными банками принимается каждым банком самостоятельно на основе коммерческих и договорных взаимоотношений.
В связи с чем, за подробной информацией по вопросу проведения платежа в пользу резидента Республики Беларусь в иностранной валюте, рекомендуем обратиться в банки второго уровня Республики Казахстан.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года № 350-VI.

Рассмотрев в пределах компетенции Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Приказом заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2020 года №213 утверждена Методика по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу. В соответствии с этим, Национальным Банком ежегодно формируется перечень респондентов, представляющих «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (форма 1-ПБ) и «Отчет о международных операциях с нерезидентами» (форма 10-ПБ).
Отметим, что перечень респондентов на 2024 год сформирован. ТОО «ROKA-CELL» не входит в перечень респондентов по вышеуказанным формам отчетности на 2024 год.
Также сообщаем, что Вы можете самостоятельно проверить входит ли Ваше предприятие в Перечень респондентов по формам 1-ПБ и 10-ПБ на Портале НБРК по адресу: https://digital.nationalbank.kz – Главная страница – Электронные справки – Перечень респондентов по формам отчетности по платежному балансу.
Дополнительно отметим, что в рамках валютного законодательства резидентами в  Национальный Банк представляется информация по операциям движения капитала и счетам юридических лиц-резидентов в иностранных банках.
Так, согласно Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019 г. № 64 (далее – Правила) резидент ежеквартально до 10 (десятого) числа (включительно) месяца, следующего за отчетным периодом, представляет в территориальный филиал Национального Банка отчеты об исполнении обязательств по валютным договорам по движению капитала и о движении средств на счетах в иностранных банках с учетным номером.
Учетные номера присваиваются территориальными филиалами Национального Банка в соответствии со статьями 13, 14 и 16 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле».
Поскольку  у ТОО «ROKA-CELL» нет зарегистрированных в Национальном Банке валютных договоров по движению капитала и счетов в иностранных банках соответственно, требование о представлении указанной информации на ТОО «ROKA-CELL» не распространяется.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно затребования в рамках валютного контроля с африканского банка апостиля на документах о переводе денег в казахстанский банк, сообщаем следующее.
Согласно третьему абзацу пункта 8 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023г. №78 и приказ Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023г. №1054, представляемые экспортером или импортером документы, исходящие от организаций иностранного государства, принимаются к рассмотрению при наличии консульской легализации, если иное не предусмотрено законодательством Республики Казахстан или международным договором, участниками которого являются Республика Казахстан и государство, от организаций которого исходят документы.
В свою очередь, Республика Казахстан является участником Гаагской Конвенции, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов, совершенное в Гааге 5 октября 1961 года, положения которой действуют только между странами – ее участницами, отменяют дипломатическую или консульскую легализацию официальных иностранных документов, которая осуществлялась до ее введения, и заменяют ее формальной процедурой проставления апостиля.
В свою очередь, в соответствии с абзацем вторым статьи 3 Гаагской Конвенции формальная процедура апостилирования не может быть потребована, если законы, правила или обычаи, действующие в государстве, в котором представлен документ, либо договоренность между двумя или несколькими договаривающимися государствами, отменяют или упрощают данную процедуру или освобождают документ от легализации.
Также, отмечаем, что в соответствии с подпунктом 1) пункта 3 статьи 19 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» уполномоченные банки, как агенты валютного контроля, обязаны осуществлять контроль за соблюдением требований валютного законодательства Республики Казахстан при проведении операций, в том числе по поручениям клиентов.
При этом необходимо изучение конкретных договоров и иных подтверждающих документов для представления исчерпывающего ответа по рассматриваемой ситуации. Таким образом, поскольку отсутствует детальная информация в Вашем запросе, информируем, что вышеуказанные разъяснения носят общий характер относительно норм валютного законодательства Республики Казахстан без учета условий конкретных валютных договоров и иных документов, имеющих отношение к описанному Вами случаю.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно разъяснения по отчетам, подлежащим предоставлению в Национальный Банк РК от организации ТОО «Infocart», сообщаем следующее.
Статистическую отчетность, относящуюся к оказанию платежных услуг, в Национальный Банк РК предоставляют банки второго уровня и платежные организации. В связи с тем, что Ваша организация не осуществляет деятельность по предоставлению платежных услуг и занимается вопросами продажи и аренды Pos-терминалов, предоставление статистической отчетности не требуется.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно операций по переводу средств из Российской Федерации на счет гражданина Казахстана в российском банке, сообщаем следующее.
Для представления исчерпывающего ответа по рассматриваемой ситуации необходимо изучение конкретных договоров и иных подтверждающих документов. Таким образом, информируем, что вышеуказанные разъяснения носят общий характер относительно норм валютного законодательства Республики Казахстан без учета условий конкретных валютных договоров и иных документов, имеющих отношение к описанному Вами случаю.
Согласно пункту 3 статьи 1 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), резидентами Республики Казахстан для целей Закона и иных нормативных правовых актов в сфере валютного регулирования и валютного контроля признаются иностранцы и лица без гражданства, постоянно проживающие в Республике Казахстан на основании разрешения на постоянное проживание в Республике Казахстан.
В соответствии со статьей 6 Закона, валютные операции между резидентами на территории Республики Казахстан запрещены, за исключением предусмотренных данной статьей случаев.
Так, в соответствии с подпунктами 12), 13) и 17) пункта 1 статьи 6 Закона, допускается проведение между резидентами на территории Республики Казахстан валютных операций, связанных с безвозмездными переводами денег или безвозмездной передачей валютных ценностей физическими лицами физическим лицам, а также юридическим лицам, уставная деятельность которых направлена на осуществление благотворительности, внесения банковских вкладов физическими лицами в пользу других физических лиц.
Физические лица вправе без открытия и (или) использования счета в уполномоченном банке в пределах суммы, непревыщающей в 10 тыс. долларов США в эквиваленте, осуществлять следующие переводы денег по валютным операциям:
1) безвозмездные переводы денег на территории Республики Казахстан, из Республики Казахстан и в Республику Казахстан;
2) переводы денег на территории Республики Казахстан, из Республики Казахстан и в Республику Казахстан в уплату штрафов, налогов и других обязательных платежей в пользу государства;
3) иные переводы денег из Республики Казахстан и в Республику Казахстан, не связанные с осуществлением физическим лицом предпринимательской деятельности и с операциями по валютным договорам, для которых в соответствии с Законом необходимо получение учетного номера.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно возможности обмена ветхих долларов США в Национальном Банке Республики Казахстан, сообщаем следующее.
Признаки годных к обращению купюр наличной иностранной валюты для целей обмена предусмотрены пунктом 59 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года №49 (далее - Правила).
При этом пунктом 60 Правил определено, что банкноты признаются негодными к обращению, если они имеют предусмотренные данным пунктом повреждения, а также не соответствуют требованиям пункта 59 Правил.
Тем самым, в случае если банкнота долларов США не соответствует указанным критериям годности, то она является негодной к обращению.
Вместе с тем, согласно пункту 61 Правил, покупка и замена неплатежных, а также негодных к обращению банкнот иностранной валюты осуществляется уполномоченными банками, имеющими корреспондентские отношения и (или) договорные отношения с иностранными банками по осуществлению инкассовых операций с соответствующими иностранными валютами, с взиманием комиссионного вознаграждения.
Таким образом, с учетом вышеизложенного, в Национальном Банке Республики Казахстан ветхие доллары не обмениваются.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным   кодексом   Республики   Казахстан, Кодекс   Республики Казахстан от 29 июня 2020 года No350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена российских монет и монет СССР, сообщаем следующее.
По вопросу обмена действующих монет, эмитированных Центральным Банком Российской Федерации (Банком России)  
В соответствии с пунктом 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон о валютном регулировании), покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
Согласно пункту 2 статьи 11 Закона о валютном регулировании, порядок покупки и (или) продажи наличной иностранной валюты в обменных пунктах, установления курсов покупки и (или) продажи наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту определяется правилами осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан.
В этой связи, согласно пункту 56 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года № 49 юридическое лицо, имеющее право на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой, самостоятельно принимает решение по проведению операций по покупке, продаже и обмену монет иностранных государств (группы государств).
Стоит отметить, что Законом о валютном регулировании не предусмотрены требования по обеспечению касс банковских и небанковских обменных пунктов различными номиналами банкнот и монет иностранных государств.
Соответственно, по вопросу обмена действующих монет, эмитированных Банком России, Вам необходимо обратиться в обменные пункты банков второго уровня или небанковские обменные пункты по месту Вашего пребывания.
Адреса небанковских обменных пунктов можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по адресу: www.nationalbank.kz в разделе <О НБРК> <Гражданам и бизнесу> <Информация по финансовым организациям> <Реестр разрешений и уведомлений> <Разрешения> <Лицензия на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой, выдаваемая уполномоченным организациям>.
Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня.
По вопросу обмена монет CCCР, выпущенных Государственным банком СССР
В целях осуществления руководства работой по введению национальной валюты Указом Президента Республики Казахстан от 12 ноября 1993 года была образована Государственная комиссия Республики Казахстан по введению национальной валюты.
Согласно пункту 2 Постановления Государственной комиссии Республики Казахстан по введению национальной валюты от 12 ноября 1993 года «О порядке и условиях введения национальной валюты Республики Казахстан» (далее – Постановление Государственной комиссии), все рублевые счета, вклады и обязательства, а также находящиеся в обращении на территории Республики Казахстан казначейские и банковские билеты Государственного банка СССР и Банка России образца 1961-1992гг. обменивались на тенге по обменному курсу 1 тенге за 500 рублей.
В соответствии с пунктом 3 Постановления Государственной комиссии физическое лицо старше 16 лет, являющееся резидентом Республики Казахстан, может произвести обмен в период с 08-00 часов 15 ноября 1993 года до 18-00 часов 20 ноября 1993 года в размере до 100 тысяч рублей. Наличные средства, превышающие указанный лимит, зачислялись в тенге с пересчетом по курсу 1 тенге за 500 рублей на специальный лицевой счет в банке.
В связи с тем, что сроки обмена истекли, Национальный Банк в настоящее время не осуществляет обмен советских рублей на тенге.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение о запрете оборота необеспеченных цифровых активов, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 5 статьи 11 Закона Республики Казахстан «О цифровых активах в Республике Казахстан» (далее – Закон), на территории Республики Казахстан запрещаются выпуск и оборот необеспеченных цифровых активов, а также деятельность бирж цифровых активов по необеспеченным цифровым активам, за исключением территории Международного финансового центра «Астана».
Согласно пункту 2 статьи 11 Закона, банк второго уровня Республики Казахстан открывает банковские счета в соответствии с законодательством Республики Казахстан бирже цифровых активов, а также участнику Международного финансового центра «Астана», имеющему соответствующую лицензию на осуществление деятельности, связанной с цифровыми активами.
В соответствии с вышеуказанными требованиями законодательства Республики Казахстан запрещается организация оборота необеспеченных цифровых активов, в том числе банковское обслуживание операций по покупке/продаже криптовалют, за исключением операций на биржах цифровых активов Международного финансового центра «Астана».
Соответствующие поправки были закреплены также в нормативных правовых актах Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
В соответствии с подпунктом 4) пункта 98 Правил формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков второго уровня, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 12 ноября 2019 года № 188, банк обеспечивает наличие системы внутреннего контроля, которая соответствует текущей рыночной ситуации, стратегии, объему активов, уровню сложности операций банка. Внутренний контроль - процесс, встроенный в повседневную деятельность, осуществляемую уполномоченными коллегиальными органами банка, структурными подразделениями и всеми работниками банка при исполнении своих обязанностей, и направленный на недопущение вовлечения банка и его работников, клиентов банка в осуществление противоправной деятельности, в том числе мошенничества, обмана, ОД/ФТ, незаконного производства, оборота и (или) транзита наркотиков, в осуществление операций на территории Республики Казахстан, связанных с проведением операций, имеющих высокий риск ОД/ФТ, в осуществление операций на территории Республики Казахстан, связанных с дальнейшим приобретением необеспеченных цифровых активов на биржах цифровых активов, не являющихся участниками Международного финансового центра «Астана», оказывающими услуги по управлению платформой цифровых активов, в осуществление платежей и (или) переводов денег в пользу электронного казино и интернет-казино, а также в осуществление платежей и (или) переводов денег физическими лицами, не достигшими возраста двадцати одного года, в пользу организатора игорного бизнеса.
Вместе с тем, в соответствии с подпунктом 9) пункта 1 статьи 4 Закона, уполномоченный орган осуществляет государственный контроль в сфере цифровых активов.
В связи с чем, по вопросу законодательной ответственности за осуществление покупки/продажи физическими лицами криптовалют рекомендуем Вам обратиться в уполномоченный орган –  Министерство цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности Республики Казахстан.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка, Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан.