Questions 961 questions
Где принимают белорусские рубли 2000года?
Согласно пункту 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
Согласно пункту 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты). Вместе с тем отмечаем, что Национальным Банком Республики Беларусь выведены из обращения банкноты белорусских рублей образца 2000 года, соответственно, утратили статус законного платежного средства. В этой связи, согласно пункту 60 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года № 49 (далее – Правила), в том числе неплатежными признаются банкноты иностранной валюты, выведенные из обращения после даты, объявленной банком-эмитентом соответствующего иностранного государства. В соответствии с пунктом 61 Правил покупка и замена неплатежных, а также негодных к обращению банкнот иностранной валюты осуществляется уполномоченными банками (банки второго уровня), имеющими корреспондентские отношения и (или) договорные отношения с иностранными банками по осуществлению инкассовых операций с соответствующими иностранными валютами. Указанные банкноты высылаются на инкассо в банки-эмитенты (иностранные банки) или сдаются на инкассо через их обслуживающие банки.
В случае принятия на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты через свои обменные пункты, уполномоченные банки предупреждают клиентов о размере комиссионного вознаграждения (включающего все расходы клиента) и возможности отказа банками-эмитентами (иностранными банками) в обмене указанных банкнот иностранной валюты, а также получают от клиента письменное согласие на условия инкассо. В случае отказа банка-эмитента (иностранного банка) в обмене отосланной иностранной валюты уполномоченные банки представляют клиенту соответствующие подтверждающие документы.
Комиссионное вознаграждение, взимаемое за замену, покупку, прием на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты, устанавливается уполномоченными банками самостоятельно, но не должно превышать 10 (десяти) процентов от номинальной стоимости банкнот иностранной валюты, предъявляемых к обмену (покупке, приему на инкассо). Таким образом, для замены банкноты белорусских рублей образца 2000 года, Вам необходимо обратиться в банки второго уровня, имеющие корреспондентские отношения и (или) договорные отношения с иностранным банком по осуществлению инкассовых операций с соответствующей иностранной валютой. Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
товарищество № 1, является резидентом РК, и поставляет товариществу №2, тоже резиденту, импортный товар. При покупке импортного товара у завода изготовителя и доставки на территорию РК используется иностранная валюта. Вопрос - можно ли резидентам РК, при поставке импортного товара на территорию РК, привязывать цену договора к иностранной валюте, для предупреждения риска курсовой разницы иностранной и национальной валют?
Согласно пунктам 1, 2 статьи 380 Гражданского кодекса Республики Казахстан (далее – ГК РК), граждане и юридические лица свободны в заключении договора.
Согласно пунктам 1, 2 статьи 380 Гражданского кодекса Республики Казахстан (далее – ГК РК), граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключать договор предусмотрена настоящим Кодексом, законодательными актами или добровольно принятым обязательством. Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законодательством. В свою очередь, согласно пункту 1 статьи 282 ГК РК, денежные обязательства на территории Республики Казахстан должны быть выражены в тенге, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан. Использование иностранной валюты, а также платежных документов в иностранной валюте при осуществлении расчетов по обязательствам на территории Республики Казахстан допускается в случаях и на условиях, определенных законодательными актами Республики Казахстан или в установленном ими порядке. При этом в соответствии с пунктом 1 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) валютные операции между резидентами на территории Республики Казахстан запрещены, за исключением случаев проведения операций, указанных в пункте 1 данной статьи Закона. Вместе с тем, пунктом 3 статьи 282 ГК РК установлено, что в долгосрочных обязательствах может быть предусмотрена индексация платежа, то есть в том числе привязка цены договора к иностранной валюте, на условиях, оговоренных сторонами, если иное не предусмотрено законодательными актами Республики Казахстан.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Белоруссияның рублін қай жерден ауыстырсам болады Шымкент қаласында
«Валюталық реттеу және валюталық бақылау туралы» Қазақстан Республикасы Заңының 10-бабының 4-тармағына сәйкес Қазақстан Республикасында жеке тұлғалардың қолма-қол шетел валютасын басқа қолма-қол шетел валютасына немесе қолма-қол ұлттық валютаға сатып алуы және (немесе) сатуы тек қана айырбастау пункттері арқылы жүргізіледі, сондай-ақ уәкілетті ұйымдардың айырбастау пункттері (банктік емес айырбастау пункттері) арқылы жүргізіледі.
«Валюталық реттеу және валюталық бақылау туралы» Қазақстан Республикасы Заңының 10-бабының 4-тармағына сәйкес Қазақстан Республикасында жеке тұлғалардың қолма-қол шетел валютасын басқа қолма-қол шетел валютасына немесе қолма-қол ұлттық валютаға сатып алуы және (немесе) сатуы тек қана айырбастау пункттері арқылы жүргізіледі, сондай-ақ уәкілетті ұйымдардың айырбастау пункттері (банктік емес айырбастау пункттері) арқылы жүргізіледі. Тиісінше, қолма-қол шетел валютасын (атап айтқанда Беларусь рублін) айырбастау мәселесі бойынша Сізге Шымкент қаласында орналасқан Екінші деңгейдегі банктердің айырбастау пункттеріне немесе банктік емес айырбастау пункттеріне жүгіну қажет. Банк айырбастау пункттері бойынша ақпаратты екінші деңгейдегі банктердің ресми интернет-ресурстарынан алуға болады. Банктік емес айырбастау пункттерінің мекенжайларын ҰБК-ның ресми интернет-ресурсынан мына мекенжай бойынша таба аласыз: www.nationalbank.kz <ҚРҰБ туралы> <Азаматтар мен бизнеске> <Қаржы институттары туралы ақпарат> <Рұқсаттар және хабарламалар тізілімі> <Рұқсаттар> <Уәкілетті ұйымдарға берілетін қолма-қол шетел валютасымен айырбастау операцияларын жүзеге асыруға арналған лицензиясы>бөлімінде.
Сонымен қатар, бұл хат Ұлттық Банктің ресми жауабы болып табылмайтынын және тек түсіндірме сипатында екенін хабарлаймыз. Ұлттық Банктің ресми жауабын алу қажет болған жағдайда Қазақстан Республикасының Әкімшілік рәсімдік-процестік кодексіне сәйкес жазбаша өтінішпен жүгіну қажет.
Здравствуйте! Подскажите пжл можем ли мы делать перевод в иностранной валюте (долл США) нерезиденту, который открыл счет в Казахстанском банке. То есть нерезидент Юр лицо имеет валютные счета в Казахстанском банке можем ли мы делать ему перевод в валюте на счет банке РК (не в тенге, а в долларах) С уважением и благодарностью бухгалтерия ТОО "Decode Group".
В соответствии с пунктом 2 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются в национальной и (или) иностранной валюте.
В соответствии с пунктом 2 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются в национальной и (или) иностранной валюте.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Добрый день! В БВУ имеется депозит на физ. лицо, также в этом же банке имеется расчетный счет юр.лица. Сфера деятельности юр.лица - купля-продажа. При недостаточности средств на расчетном счете, деньги пополняются с депозита (для проведения закупа и т.д.). После чего в обратном порядке деньги возвращаются на депозит. В случае нехватки денег, средства вносятся наличными на депозит или на расчетный счет. После операций, денежные средства также снимаются наличными. В настоящее время у банка возникли вопросы относительно происхождения наличных средств для пополнения депозита и расчетного счета, а также при снятии денег, спрашивают куда я их девал. БВУ ссылается на законодательство и внутренние правила. Насколько данные требования и действия БВУ законны и обоснованы? Могу ли я отказать БВУ в предоставлении документов о происхождении средств?
Пунктом 7 статьи 46 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» предусмотрены основания для отказа в исполнении указания банком, в том числе случаи, предусмотренные Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон о ПОДФТ).
Пунктом 7 статьи 46 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» предусмотрены основания для отказа в исполнении указания банком, в том числе случаи, предусмотренные Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон о ПОДФТ). В свою очередь, согласно пункту 2 статьи 11 Закона о ПОДФТ банки, как субъекты финансового мониторинга разрабатывают правила внутреннего контроля и несут ответственность за соблюдение таких правил. Система внутреннего контроля (комплаенс) банков может устанавливать дополнительные условия проведения транзакций, прямо не регламентированных действующим законодательством, но необходимых к отражению во внутренних документах и/или договорах с клиентами. Таким образом, отказ в исполнении указания клиента либо проведение дополнительного изучения цели совершения транзакции и источника происхождения средств может быть осуществлено банком в соответствии с условиями, выработанными в рамках политики управления комплаенс-риском (путем анализа характера, цели и суммы операции). Также отмечаем, что в соответствии с требованиями Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» и Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка определяет порядок формирования банками систем управления рисками и внутреннего контроля и устанавливает требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для банков, а также осуществляет контроль за соблюдением банками указанного порядка и требований.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Прошу Вас принять меры в отношении банка FREEDOM bank. на мои счет были отправлены денежные средства из РФ от 5 разных покупателей. более 30 дней назад. Деньги зависли на транзитном счете. о том что было поступление я узнал от клиентов когда начали спрашивать свои товары. когда обратился в банк мне сказали что информация по транзитному счету засекреченная и я не имею доступа. мне нужно указать точную сумму от кого и кому. после того как я указал эту информацию мне сказали что деньги на транзитном счете но не будут зачислять потому что коды ТНВЭД санкционные и нужно сделать возврат. на мое обращаение на взврат целый месяц морочили голову и игнорировали заявления на возврат денег. в настоящий момент банк не зачисляет на счет и не возвращает отправителям. Прошу Вас проверить факты мошенничества у этого банка! бин 230940023682
В соответствии с подпунктом 3) статьи 1 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее - Закон) Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций.
В соответствии с подпунктом 3) статьи 1 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее - Закон) Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций. Согласно подпункту 4) пункта 3 статьи 3 Закона, задачей государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций является обеспечение надлежащего уровня защиты интересов потребителей финансовых услуг, полноты и доступности информации для потребителей о деятельности финансовых организаций. Таким образом, в случае нарушения Ваших прав, как потребителя финансовых услуг, Вам необходимо обратиться в Агентство с приложением подтверждающих документов.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Как можно получить предыдущие сданные формы отчетности 1-ПБ за 1 и 2 кварталы 2023г?
Вы можете получить сданные ранее отчеты двумя способами: Обратиться в территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан по месту нахождения респондента.
Вы можете получить сданные ранее отчеты двумя способами:
- Обратиться в территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан по месту нахождения респондента. Контактные данные территориальных филиалов размещены на интернет-ресурсе НБ РК в разделе Статистика –> Формы статистической и административной отчетности -> Перечень форм статистической отчетности по платежному балансу.
- Скачать его на Портале сдачи отчетности (https://digital.nationalbank.kz) (далее - Портал). Для этого Вам необходимо:
- зарегистрироваться на Портале используя ЭЦП, выданную Вам, как сотруднику ТОО APM Musicland.
- в Личном кабинете, кликнуть на пункт «Модуль Отчетность по платежному балансу и валютному мониторингу» и перейти по соответствующей ссылке.
- в открывшемся окне, кликнуть на «Сдать отчет»/«История отчетов», указать необходимые критерии фильтрации и нажать на кнопку «Применить».
- в списке отчетов выбрать необходимую запись.
в графе «Действия» кликнуть на «Выбрать»/«Скачать загруженный отчет». Файл с отчетом будет сохранен на вашем компьютере.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Здравствуйте. У меня есть 50 долларовые купюры старого образца где их можно поменять ?
Согласно пункту 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
Согласно пункту 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты). Исходя из вышеизложенного, по вопросу обмена наличной иностранной валюты, в том числе 50 долларов США старого образца, Вам необходимо обратиться в обменные пункты банков второго уровня или небанковские обменные пункты по месту Вашего пребывания. Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня. Адреса небанковских обменных пунктов Вы можете найти на официальном интернет-ресурсе НБК по адресу: www.nationalbank.kz в разделе <потребителям услуг> <информация по финансовым организациям> <реестр разрешений и уведомлений>.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Здравствуйте! Прошу вас дать разъяснение- имеет ли право получить банковскую выписку по ТОО один из его учредителей ?
В соответствии с пунктом 59 Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 207, (далее - Правила №207) выдача выписок по банковским счетам осуществляется банком в соответствии с договором банковского обслуживания.
В соответствии с пунктом 59 Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 207, (далее - Правила №207) выдача выписок по банковским счетам осуществляется банком в соответствии с договором банковского обслуживания.
Согласно статье 41 Закона РК «О товариществах с ограниченной и дополнительной ответственностью» (далее – Закон о товариществах) органами товарищества с ограниченной ответственностью являются:
- высший орган товарищества - общее собрание его участников (общее собрание);
- исполнительный орган товарищества (коллегиальный и (или) единоличный).
Согласно пункту 4 статьи 50 Закона РК «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее – Закон о банках) банковская тайна может быть раскрыта только клиенту, любому третьему лицу на основании согласия владельца счета (имущества), данного в письменной форме либо посредством идентификационного средства владельца счета. Таким образом, считаем, что получение информации об операциях по банковским счетам товарищества учредителем возможно при наличии согласия исполнительного органа, представляющего интересы товарищества и являющийся владельцем банковского счета, представленного в порядке, установленном пунктом 4 статьи 50 Закона о банках.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Требования к руководителю исполнительного органа платежной организации. ст.19 Закона о платежах платежных системах: "Запрещается избирать или назначать руководителем исполнительного органа платежной организации лицо: 1) являвшееся руководителем финансовой организации, в период не более чем за один год до принятия решения о лишении лицензии финансовой организации, повлекших ее ликвидацию и прекращение деятельности на финансовом рынке......." Вопрос: На должность Директора Платежной организации назначается лицо ранее руководившее Коллекторской компанией. Был назначен Директором Коллекторской компании в июле 2020 года,. Коллекторская Компания исключена из реестра в мае 2022 года. Может л назначаться данный руководитель Директором Платежной организации? На сколько мы поняли из толкования статьи про период руководства "не более чем за один год до принятия решения о лишении лицензии", то есть период с момента его назначения Директором коллекторской компании до лишения лицензии должен быть больше одного года? Значит он может назначаться директором Платежной организации, так как период его руководства составляет больше одного года?
Законодательством Республики Казахстан о платежах и платежных системах предусмотрен ряд требований к руководителям платежных организаций.
Законодательством Республики Казахстан о платежах и платежных системах предусмотрен ряд требований к руководителям платежных организаций. В частности, при назначении или смене руководителя рассматривается его соответствие установленным требованиям, в целях оценки репутационной благонадежности рассматривается предыдущая деятельность, наличие в перечне лиц, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, и другие аспекты, которые будут способствовать проведению полноценной оценки о соответствии кандидатуры на руководящую должность платежной организации. В связи с чем, считаем, что вопрос о назначении на должность директора платежной организации руководителя коллекторского агентства, исключенного из реестра коллекторских агентств, может быть рассмотрен после изучения дополнительных релевантных документов и сведений по предыдущей деятельности и т.п.
Кроме того, согласно подпункту 1) пункта 2 статьи 19 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах», запрещается избирать или назначать руководителем исполнительного органа платежной организации лицо являвшееся руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, в период не более чем за один год до принятия решения о консервации финансовой организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, повлекших ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан. Иными словами, запрет установлен для лиц, которые являлись руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации на протяжении года, что предшествовал наступлению событий, предусмотренных указанным требованием. Согласно представленной Вами информации, в мае 2022 года финансовая организация исключена из реестра НБРК. Полагаем данная информация требует уточнения по виду финансовой организации и форме разрешения, по которому данная организация была вправе осуществлять свою деятельность.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
