Questions and Answers

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Для представления исчерпывающего ответа по запросу необходимо изучение конкретных договоров и иных подтверждающих документов. Таким образом, информируем, что указанные разъяснения носят общий характер относительно норм валютного законодательства РК без учета условий конкретных валютных договоров и иных документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
К операциям движения капитала, на которые распространяется требование учетной регистрации, согласно подпункту 2) пункта 2 статьи 1 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» относятся операции, связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, осуществляемые между резидентами Республики Казахстан и нерезидентами Республики Казахстан, предусматривающие в числе прочего финансовые займы, а также операции с ценными бумагами, долями участия и производными финансовыми инструментами.
Валютный договор по движению капитала снимается с учетной регистрации в территориальном филиале Национального Банка Республики Казахстан и (или) его учетный номер исключается из реестра учетных номеров в случаях, предусмотренных пунктом 16 Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10 апреля 2019 года № 64.
Отметим, что передача векселя нерезиденту в качестве исполнения обязательств по договору займа может рассматриваться как операция с ценными бумагами, то есть как самостоятельная операция движения капитала, на которую распространяются требования учетной регистрации. Кроме того, с учетом правовой природы векселя как самостоятельного долгового обязательства, его выпуск и передача могут не квалифицироваться как фактическое погашение займа, а рассматриваться как замена одного обязательства другим.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно покупки инвестиционных монет, сообщаем следующее.
Сообщаем, что запреты и ограничения на покупку инвестиционных монет в филиалах Национального Банка отсутствуют. При наличии их можно приобрести в любом филиале Национального Банка.
Информация о наличии инвестиционных монет с указанием их количества и стоимости обновляется ежедневно в рабочие дни и размещается на сайте Национального Банка в разделе «Национальная валюта» – «Монеты из драгоценных и недрагоценных металлов, реализуемые в филиалах Национального Банка».
В связи с особенностями обновления данных, на сайте могла возникнуть техническая ошибка, вследствие которой отображаемые данные временно не соответствовали фактическому наличию монет. Ошибка была оперативно устранена, данные на сайте обновлены.
Приносим извинения за доставленные неудобства и благодарим за понимание.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Согласно подпункту 11) пункта 1 статьи 6 Закона «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), валютные операции между резидентами на территории Республики Казахстан запрещены, за исключением операций при оплате расходов физического лица, связанных с его командировкой за пределы Республики Казахстан, в том числе представительских расходов, а также операций при погашении неизрасходованного аванса, выданного в связи с командировкой за пределы Республики Казахстан.
В соответствии с пунктом 1 статьи 7 Закона, платежи и (или) переводы денег по валютным операциям резидентов и нерезидентов осуществляются через банковские счета в уполномоченных банках в установленном валютным законодательством Республики Казахстан порядке.
При этом, согласно подпункту 6) пункта 1 статьи 7 Закона, допускается проведение без открытия и (или) использования банковских счетов в уполномоченных банках операций при оплате расходов физического лица, связанных с его командировкой за пределы Республики Казахстан, в том числе представительских расходов, а также операций при погашении неизрасходованного аванса, выданного в связи с командировкой за пределы Республики Казахстан.
В рассматриваемой ситуации возврат гостиницей-нерезидентом (Российская Федерация) денег, уплаченных организацией-резидентом за проживание работника в командировке за пределами Республики Казахстан, на личную банковскую карту работника-резидента Республики Казахстан в связи с досрочным выездом и невозможностью возврата средств непосредственно на банковский счет организации, по сути является возвратом части ранее произведенного платежа, связанного с оказанием услуг нерезидентом резиденту.
Получение указанных денежных средств работником и их последующее внесение в кассу либо на банковский счет организации-резидента квалифицируется как возврат неизрасходованных подотчетных сумм, связанных с командировкой за пределы Республики Казахстан, и не образует самостоятельной валютной операции между резидентами.
К сведению отмечаем, что за проведение запрещенных валютных операций между резидентами Республики Казахстан установлена административная ответственность статьей 252 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно заключения договора с юридическим лицом – нерезидентом, сообщаем следующее.
Валютное законодательство Республики Казахстан не предусматривает ограничения по предельной сумме валютного договора на поставку товаров или оказания услуг при заключении его резидентом с юридическим лицом-нерезидентом.
При этом, в случае заключения юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем валютного договора по экспорту или импорту на сумму, превышающую 50 тысяч долларов США в эквиваленте, либо сумма которого отсутствует на дату заключения, такой резидент обязан выполнить требование репатриации валюты согласно статье 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле».
Требование репатриации национальной и (или) иностранной валюты по экспорту или импорту заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:
1) выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;
2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.
Для целей требования репатриации валюты осуществляется мониторинг движения денег и исполнения обязательств по валютному договору по экспорту или импорту, в связи с чем, такому договору присваивается учетный номер.
Касательно требования репатриации валюты и порядка осуществления экспортно-импортного валютного контроля следует руководствоваться статьей 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» и положениями Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Поскольку Вами не приложены копии валютного договора и иных документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации, дать полное заключение по Вашему обращению не представляется возможным. В этой связи информируем, что указанные разъяснения носят общий характер относительно норм валютного законодательства Республики Казахстан без учета условий конкретных валютных договоров и иных документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
При этом отмечаем, что в соответствии со статьей 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» и пунктом 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054, на резидентов (юридическое лицо или индивидуальный предприниматель) по валютному договору по экспорту или импорту, сумма которого превышает 50 тысяч долларов США в эквиваленте либо отсутствует сумма договора на дату его заключения, возлагается обязанность по выполнению требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты в сроки репатриации.
Требование репатриации валюты национальной и (или) иностранной валюты заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:
1) выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;
2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.
Для целей требования репатриации валюты осуществляется мониторинг движения денег и исполнения обязательств по валютному договору по экспорту или импорту, в связи с чем, такому договору присваивается учетный номер.
При этом валютным законодательством Республики Казахстан не установлены требования в части обязательной конвертации резидентами иностранной валюты, полученной в качестве экспортной выручки за реализацию товаров, в том числе в части хранения этих денег на собственных валютных счетах в уполномоченных банках.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Для представления исчерпывающего ответа по запросу необходимо изучение конкретных договоров и иных подтверждающих документов. Таким образом, информируем, что указанные разъяснения носят общий характер относительно норм валютного законодательства РК без учета условий конкретных валютных договоров и иных документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
Согласно части второй пункта 1 статьи 14 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) требования учетной регистрации распространяются на валютные договоры по движению капитала, участниками которых являются резиденты (за исключением уполномоченных банков и филиалов (представительств) иностранных организаций).
Резидентство для целей Закона и иных нормативных правовых актов в сфере валютного регулирования и валютного контроля определяется согласно пунктам 3 и 4 статьи 1 Закона.
В соответствии со статьями 9, 13 и 14 Закона осуществляется мониторинг валютных операций резидентов с нерезидентами.
Согласно пунктам 2 и 3 статьи 8 Закона нерезиденты на территории Республики Казахстан открывают банковские счета в уполномоченных банках в национальной и (или) иностранной валюте без ограничений, и вправе свободно переводить национальную и (или) иностранную валюту со своих счетов за пределами территории Республики Казахстан на свои банковские счета в уполномоченных банках, а также со своих банковских счетов в уполномоченных банках на свои счета за пределами территории Республики Казахстан.
Также отметим, что каких-либо требований по регистрации валютных договоров или уведомлению о счетах в иностранных банках в отношении нерезидентов не предусмотрено.
В дополнение к вышеизложенному просим учесть, что в ближайшее время вступают в силу изменения в Закон в части определения резидентства, в связи с чем предоставляемый ответ может быть скорректирован соответствующим образом.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обеспеченных цифровых активов, сообщаем следующее.
Согласно Закону Республики Казахстан «О цифровых активах в Республике Казахстан» (далее – Закон о ЦА), цифровые активы подразделяются на «обеспеченные» и «необеспеченные».
Согласно подпункту 1) статьи 1 Закона о ЦА, обеспеченный цифровой актив - цифровой актив, зарегистрированный посредством цифровой платформы по хранению и обмену обеспеченными цифровыми активами, соответствующий требованиям, предъявляемым к обеспеченному цифровому активу.
В соответствии с пунктом 1 статьи 5 Закона о ЦА, обеспеченный цифровой актив должен соответствовать следующим требованиям:
удостоверяет право на материальные, интеллектуальные услуги и активы, за исключением денег и ценных бумаг;
имеет решение о выпуске обеспеченного цифрового актива;
не является расчетной денежной единицей, законным платежным средством;
не признается финансовым инструментом или финансовым активом;
содержит данные о лице, выпустившем обеспеченный цифровой актив;
имеет подтверждение имущественных и (или) интеллектуальных прав на актив до его образования в качестве обеспеченного цифрового актива;
имеет запись в сети блокчейн о перемещении актива и (или) права на имущество.
Согласно пункту 2 статьи 5 Закона о ЦА, цифровой актив, не соответствующий требованиям, указанным в пункте 1 настоящей статьи, не относится к обеспеченным цифровым активам.
Таким образом, криптовалюты (к примеру, как Bitcoin, USDT, Ethereum) по требованиям казахстанского законодательства относятся к необеспеченным цифровым активам.
Согласно пункту   5   статьи   11 Закона о ЦА, на   территории Республики   Казахстан   запрещаются   выпуск   и оборот необеспеченных цифровых   активов, а также деятельность бирж   цифровых   активов   по необеспеченным   цифровым   активам, за   исключением   территории Международного   финансового   центра «Астана» и особого режима регулирования Национального Банка Республики Казахстан.
Согласно подпункту 8) пункта 1 статьи 4 Закона о ЦА, уполномоченный орган утверждает перечень видов обеспеченных цифровых активов, признаваемых на территории Республики Казахстан.
В соответствии с требованием действующего законодательства Республики Казахстан, данным уполномоченным государственным органом является Министерство искусственного интеллекта и цифрового развития Республики Казахстан (ранее – Министерство цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности Республики Казахстан).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение по вопросу обмена долларов образца 2006 года, сообщаем следующее.
На сегодняшний день, на официальном сайте Федеральной резервной системы Соединённых Штатов Америки информации касательно изъятия из обращения банкнот долларов США ранних годов выпусков отсутствует.
В этой связи, все образцы банкнот долларов США остаются законным платежным средством и юридически действительными для платежей.
В соответствии с пунктом 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
Согласно пункту 52 Постановления Правления Национального Банка РК № 49 «Об утверждении Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан» (далее – Правила № 49), обмен одной иностранной валюты на другую в журнале реестров и при составлении форм отчетности, предусмотренной Правилами, отражается в виде двух операций:
покупка обменным пунктом одной иностранной валюты за тенге по курсу покупки данного вида валюты этим обменным пунктом;
продажа обменным пунктом другой иностранной валюты за тенге по курсу продажи данного вида валюты этим обменным пунктом.
Учитывая вышеизложенное, поскольку курсы покупки и продажи по валюте отличаются, уполномоченными банками и небанковскими обменными пунктами обмен наличной иностранной валюты производится согласно пункту 52 Правил № 49, без обязательства по замене банкноты иностранной валюты.
Также согласно пункту 53 правил № 49 не устанавливаются ограничения в приеме находящихся в обращении денежных знаков по номиналу и годам эмиссии при проведении обменных операций, а также не осуществляется отказ физическим лицам в проведении обменной операции при наличии в обменном пункте наличной иностранной и наличной национальной валюты в сумме, необходимой для проведения обменной операции, за исключением случаев, предусмотренных статьей 13 Закона о ПОДФТ, или непредставления документа, удостоверяющего личность клиента, либо данных, подтверждающих (идентифицирующих) личность клиента, полученных посредством сервиса цифровых документов, в соответствии с частью третьей пункта 51 Правил.
При отказе физическому лицу в проведении обменной операции по причине отсутствия в обменном пункте наличной национальной или наличной иностранной валюты, на которую в обменном пункте были установлены курсы покупки и (или) продажи, по требованию физического лица кассиром обменного пункта выдается справка в произвольной форме с указанием вида и суммы валюты, отсутствующей в обменном пункте, даты и времени выдачи справки. Справка подписывается кассиром обменного пункта и регистрируется в порядке, установленном внутренними правилами юридического лица, имеющего право на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой, (его филиала).
В соответствии с подпунктом 2) пункта 2 статьи 30 Закона РК «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее - Закон о банках) к банковским операциям относятся прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц в тенге и в иностранной валюте.
При этом, согласно Закону о банках, ставки вознаграждения и комиссии, а также тарифы за оказание банковских услуг устанавливаются банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, самостоятельно с учетом ограничений, установленных законами РК.
Отметим, что комиссия может быть установлена обменными пунктами только в случае, если принимаемые на обмен банкноты являются неплатежеспособными или непригодными для дальнейшего обращения.
Вместе с тем, если обменный пункт взимает комиссию или дифференцирует наличную иностранную валюту в зависимости от года выпуска банкнот, а также при необоснованном отказе в обмене валюты, необходимо обратиться с жалобой в территориальный филиал Национального Банка по месту нахождения обменного пункта. В жалобе необходимо указать информацию с приложением имеющихся документов для принятия соответствующих законом мер.
Информацию по контактным данным территориальных филиалов НБК можно найти на официальном интернет-ресурсе НБК.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно блокировки банковского счета, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 6 статьи 25-1 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных систем» финансовые организации, платежные организации при получении информации от Антифрод-центра Национального Банка Республики Казахстан (далее – Антифрод-центр) о лицах, связанных с платежными транзакциями с признаками мошенничества, отказывают или приостанавливают в исполнении указания в сроки и порядке, определенном Правилами организации деятельности центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества (антифрод-центр Национального Банка Республики Казахстан), утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 августа 2025 года № 54нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан.
Таким образом, наложение ограничений на Ваши счета может быть связано, в том числе, с нахождением Ваших данных в базах Антифрод-центра.
Вместе с тем, из представленных Вами сведений не представляется возможным установить наличие или отсутствие Ваших данных в базах Антифрод-центра.
Кроме того, обращаем Ваше внимание, что ограничения на банковские счета клиентов, а также ограничения перечня предоставляемых финансовых услуг, могут быть обусловлены иными основаниями, установленными законодательством Республики Казахстан (требования законодательства по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, налоговая задолженность, судебные решения и прочее).
Таким образом, для получения дополнительной информации о причинах блокировки Вашего банковского счета, рекомендуем обратиться в адрес обслуживающего Вас банка второго уровня.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Для всестороннего рассмотрения и предоставления ответа необходимо изучение договора, его условий и других документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации. В связи с этим, всестороннее рассмотрение запроса и предоставление на него исчерпывающего ответа не представляется возможным. При этом представляем разъяснение валютного законодательства Республики Казахстан по описанной в запросе информации.
Вместе с тем, отмечаем, что согласно статьи 7 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» платежи и (или) переводы денег по валютным операциям резидентов и нерезидентов осуществляются через банковские счета в уполномоченных банках за исключением случаев, предусмотренных частью второй данной статьи. Таким образом, не допускается проведение расчетов по внешнеэкономическим сделкам в наличной форме. Подобная операция является запрещенной и влечет ответственность в соответствии с законодательством.
Также обращаем внимание, что необычные операции, предположительно направленные на обход установленных ограничений, в том числе экономических санкций, могут быть признаны подозрительными в соответствии с Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Уполномоченные банки в соответствии со своей внутренней политикой и правилами внутреннего контроля могут отказать в проведении операций по валютному договору по экспорту или импорту либо приостановить их, отказать в принятии документов либо расторгнуть деловые отношения, исходя из рисков вовлечения банка в проведение подозрительных операций. Данные решения уполномоченный банк в соответствии со своей внутренней политикой принимает самостоятельно.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.