Валютные операции 144 questions
ТОО резидент РК в штате имеете сотрудников -нерезидентов ( граждане Республики Беларусь,разъездной характер работы, трудовые договора заключены в тенге) . В планах ТОО открытие расчетного счета в банке на территории РБ и выплата заработной платы сотрудникам-нерезидентам путем перевода на карсчета ( открытых в банкt на территории РБ) в белорусских рублях. При совершении данной операции возникнут ли нарушения Закона РК о «Валютном регулировании и валютном контроле» ?
Согласно пункту 2 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются в национальной и (или) иностранной валюте.
Статьей 7 Закона предусмотрено, что платежи и (или) переводы денег по валютным операциям резидентов и нерезидентов осуществляются через банковские счета в уполномоченных банках в установленном валютным законодательством Республики Казахстан порядке.
При этом, в соответствии с подпунктом 5) пункта 1 статьи 7 Закона, допускается проведение без открытия и (или) использования банковских счетов в уполномоченных банках выплаты юридическими лицами и филиалами (представительствами) иностранных организаций заработной платы работникам.
Таким образом, проведение описанных Вами операций по выплате юридическим лицом-резидентом заработной платы работникам-нерезидентам в иностранной валюте с использованием счета в зарубежном банке не противоречит нормам валютного законодательства Республики Казахстан.
Вместе с тем, трудовые отношения на территории Республики Казахстан регулируются Трудовым кодексом Республики Казахстан.
В соответствии с пунктом 1 статьи 113 Трудового кодекса Республики Казахстан заработная плата устанавливается и выплачивается в денежной форме в национальной валюте Республики Казахстан не реже одного раза в месяц не позже первой декады следующего месяца.
Согласно пункту 2 статьи 8 Трудового кодекса Республики Казахстан действие Трудового кодекса распространяется на работников и работодателей, расположенных на территории Республики Казахстан, в том числе филиалы и (или) представительства иностранных юридических лиц, прошедшие учетную регистрацию, если иное не предусмотрено законами и международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан.
Из указанного следует, что заработная плата на территории Республики Казахстан вне зависимости от резидентной принадлежности работодателя и (или) работника должна устанавливаться и выплачиваться в тенге.
Учитывая изложенное, сообщаем, что трудовые отношения, в том числе право выплаты заработной платы в иностранной валюте, не является предметом регулирования валютного законодательства Республики Казахстан. В этой связи рекомендуем обратиться с указанным вопросом в Министерство труда и социальной защиты населения Республики Казахстан.
Также, обращаем внимание, что исходя из норм Закона о правовых актах Республики Казахстан, Национальный Банк не наделен правом официального толкования законодательных актов. В этой связи предоставляемый ответ является разъяснением по существу обращения.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Скажите пожалуйста, какую сумму можно вывозить из Казахстана в Россию при пересечении границы на личном транспорте/самолете? С одной стороны есть ограничение от 2022 года в $10000, с другой стороны Россия это ЕАЭС и ограничения отсутствуют. Спасибо!
В целях защиты национальных интересов Республики Казахстан и обеспечения финансовой стабильности Республики Казахстан Указом Президента Республики Казахстан от 14 марта 2022 года № 830 «О мерах по обеспечению финансовой стабильности Республики Казахстан» (далее – Указ) введен запрет на вывоз наличной иностранной валюты и (или) денежных инструментов в иностранной валюте в сумме, превышающей эквивалент 10 000 (десять тысяч) долларов США и рассчитанной по курсу Национального Банка, установленному на дату вывоза.
Указ не предусматривает каких-либо исключений (изъятий) в отношении отдельных категорий субъектов/лиц и (или) стран (в том числе стран-участников ЕАЭС), а также распространяется исключительно на ограничение валютных ценностей, вывозимых с территории Республики Казахстан.
При этом обращаем внимание, что Указом не ограничиваются операции по переводу денег в безналичной форме. Безналичные переводы денег осуществляются резидентами и нерезидентами без ограничений при соблюдении требований законодательства Республики Казахстан.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Разрешена ли деятельность. Закупка и продажа за рубежом без ввоза в Республику Казахстан? Код валютной операции 711. Если разрешена, то как правильно регистрировать контракт? Это является экспортом?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно возможности заключения сделок по приобретению и реализации товаров за пределами Республики Казахстан без ввоза их на территорию Республики Казахстан, сообщаем, что вопрос заключения сделок участниками внешнеэкономической деятельности носит гражданско-правовой характер и валютное законодательство Республики Казахстан не запрещает их заключение.
Согласно пункту 1 статьи 1 Закона Республики Казахстан от 2 июля 2018 года № 167-VI «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) импорт – это передача нерезидентом Республики Казахстан резиденту Республики Казахстан товаров, тогда как экспорт – это передача резидентом Республики Казахстан нерезиденту Республики Казахстан товаров.
В свою очередь, исходя из содержания Вашего обращения следует, что Вами осуществляется приобретение и реализация товаров за пределами Республики Казахстан, в этой связи, принимая во внимание специфику совершаемой сделки, полагаем необходимым рассматривать данную операцию, как экспортно-импортную.
Вместе с тем, ввиду неясности предмета и условий заключенных договоров, предоставляем разъяснение по общеустановленному порядку валютного регулирования в Республике Казахстан.
Пунктом 1 статьи 9 Закона предусмотрено, что репатриация национальной и (или) иностранной валюты по экспорту или импорту заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:
1) выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;
2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.
Согласно пункту 2 статьи 9 Закона резидент (за исключением филиала (представительства) иностранной организации) обязан обеспечить репатриацию национальной и (или) иностранной валюты в сроки, предусмотренные валютным договором по экспорту или импорту.
Национальная и (или) иностранная валюта, подлежащая репатриации и зачисленная на счета в иностранных банках, должна быть переведена на счета резидента (за исключением филиала (представительства) иностранной организации) в уполномоченных банках до истечения срока репатриации.
При этом пунктом 3 статьи 9 Закона предусмотрены случаи, при которых требование репатриации с использованием счетов в иностранных банках считается частично или полностью исполненным, то есть без необходимости перевода валюты на счета резидента в уполномоченных банках.
В свою очередь, согласно пункту 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 42 (далее – Правила № 42) учетной регистрации подлежит валютный договор по экспорту или импорту, если сумма такого договора превышает 50 000 долларов США в эквиваленте либо сумма договора не указана.
В соответствии с пунктом 12 Правил № 42 учетная регистрация осуществляется:
1) в уполномоченном банке (его филиале), который обслуживает банковский счет экспортера или импортера, - если все платежи и (или) переводы денег осуществляются с использованием счета экспортера или импортера в уполномоченном банке (его филиале);
2) в уполномоченном банке (его филиале), который обслуживает банковский счет экспортера или импортера, - если платежи и (или) переводы денег осуществляются с использованием счетов, открытых как в уполномоченном банке (его филиале), так и в иностранном банке;
3) в территориальном филиале Национального Банка Республики Казахстан по месту постоянного проживания или нахождения экспортера или импортера - если все платежи и (или) переводы денег осуществляются с использованием счета экспортера или импортера в иностранном банке, указанного в подпункте 1) пункта 3 статьи 9 Закона о валютном регулировании и валютном контроле.
При этом согласно подпункту 8) пункта 17 Правил № 42 присвоение учетного номера не требуется по валютным договорам по экспорту или импорту товаров, условиями которых не предусмотрено перемещение товаров через границу Республики Казахстан.
Таким образом, несмотря на отсутствие учетного номера валютного договора ввиду не перемещения товаров через границу Республики Казахстан, резидент обязан обеспечить репатриацию по такому договору с предоставлением в обслуживаемый уполномоченный банк либо территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан документов валютного контроля, подтверждающих исполнение обязательств по валютному договору, а также перевод подлежащей репатриации валюты со счетов в иностранных банках на счета резидента в уполномоченных банках (за исключением случаев, указанных в пункте 3 статьи 9 Закона).
В случае невыполнения требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты предусмотрена административная и уголовная ответственность.
Также, обращаем Ваше внимание, что необычные операции, предположительно направленные на обход установленных ограничений, в том числе экономических санкций, могут быть признаны подозрительными в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В этой связи, уполномоченные банки могут приостановить такие операции либо отказать в их проведении, исходя из рисков вовлечения банка в проведении подозрительных операций, в соответствии с правилами внутреннего контроля банков.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
В копилке собирали монеты 200 тг, где то 8000 тг выходит. Но они черные и немного испорченные, смогу ли я обменять их?
Если монеты независимо от характера повреждений сохранили письменные и (или) цифровые знаки на лицевой стороне, оборотной стороне или боковой поверхности, а также обе части монет, относящихся к биколорным, то они подлежат безусловному обмену во всех банках второго уровня, филиалах Национального Банка и Национальном операторе почты (АО «Казпочта»). Вместе с тем, сообщаем, что БВУ вправе устанавливать комиссию за оказание данной услуги согласно внутренним нормативным документам. Если монеты имеют повреждения, искажения, затрудняющие определение подлинности, то данные монеты принимаются уполномоченными банками и направляются на экспертизу в филиалы Национального Банка для определения подлинности и возможности обмена. Монеты, признанные экспертизой подлинными, подлежат обмену на годные к обращению, при этом дополнительная плата филиалом Национального Банка за производимый обмен не взимается. Поврежденные монеты Вы можете обменять, обратившись в ближайший территориальный филиал НБРК, адреса и телефоны всех филиалов НБРК можно посмотреть на официальном сайте пройдя по ссылке: https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Добрый день! Банк Центр Кредит ввел на ограничение перевода платежей в валюте доллар США и евро в Россию. Даже по уже зарегистрированным контрактам. Является ли данная мера законной?
Вопрос заключения сделок и определения валюты договора и валюты платежей носит гражданско-правовой характер. При этом валютное законодательство Республики Казахстан не устанавливает каких-либо ограничений к заключению таких сделок, а также к виду иностранной валюты для осуществления расчетов по ним.
В свою очередь, согласно пункту 79 Правил осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег на территории Республики Казахстан, утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31.08. 2016 года № 208 (далее - Правила осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег) отказ банком в исполнении платежного поручения, платежного требования, платежного ордера, заявления на перевод денег и платежного извещения осуществляется по основаниям, предусмотренным статьей 24 Налогового кодекса, пунктом 8 статьи 19 Закона Республики Казахстан от 02.07.2018 года «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), статьей 13 Закона Республики Казахстан от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон о ПОДФТ), статьей 46 Закона о платежах и платежных системах и Правилами осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег, в течение операционного дня в день получения указания с указанием причины отказа.
Вместе с тем, необычные операции, предположительно направленные на обход установленных ограничений, в том числе экономических санкций, могут быть признаны подозрительными в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В этой связи, уполномоченные банки, несмотря на учетную регистрацию валютных договоров, могут приостановить валютные операции либо отказать в их проведении, исходя из рисков вовлечения уполномоченных банков в проведении подозрительных операций в соответствии с Правилами внутреннего контроля банков.
При этом отмечаем, что в случае ущемления Ваших прав и законных интересов, как потребителя финансовых услуг, Вы вправе за защитой своих прав обратиться в Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка, в компетенцию которого входит защита прав потребителей финансовых услуг.
При наличии оснований полагать о нарушениях уполномоченными банками валютного законодательства Республики Казахстан, просим обратиться в Национальный Банк Республики Казахстан с соответствующим обращением и представлением необходимых документов и (или) информации в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Здравствуйте! Наша компания получила УНК по договору с нерезидентом на оказание услуг. Где можно посмотреть попадаем ли мы под требование о сдаче отчетности формы 1-ПБ или иной формы? Или, если присвоен УНК, то сдавать отчетность нужно в любом случае?
Согласно пункту 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30.03.2019 года № 42 валютный договор по экспорту или импорту подлежит учетной регистрации, если сумма такого договора превышает 50 000 долларов США в эквиваленте.
Если в валютном договоре по экспорту или импорту на дату его заключения не указана сумма договора, то такой договор рассматривается как договор, подлежащий учетной регистрации.
При этом в соответствии с пунктом 12 Правил № 42 учетная регистрация осуществляется:
1) в уполномоченном банке (его филиале), который обслуживает банковский счет экспортера или импортера, - если все платежи и (или) переводы денег осуществляются с использованием счета экспортера или импортера в уполномоченном банке (его филиале);
2) в уполномоченном банке (его филиале), который обслуживает банковский счет экспортера или импортера, - если платежи и (или) переводы денег осуществляются с использованием счетов, открытых как в уполномоченном банке (его филиале), так и в иностранном банке;
3) в территориальном филиале Национального Банка Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) по месту постоянного проживания или нахождения экспортера или импортера - если все платежи и (или) переводы денег осуществляются с использованием счета экспортера или импортера в иностранном банке, указанного в подпункте 1) пункта 3 статьи 9 Закона Республики Казахстан от 2 июля 2018 года № 167-VI «О валютном регулировании и валютном контроле».
При этом согласно пункту 45 Правил № 42 при проведении платежей и (или) переводов денег через счет в иностранном банке по валютному договору по экспорту или импорту с учетным номером экспортер или импортер до 20 числа (включительно) месяца, следующего за отчетным периодом, представляет в уполномоченный банк (его филиал) или территориальный филиал Национального Банка, являющийся банком учетной регистрации:
1) информацию об исполнении обязательств по валютным договорам по экспорту или импорту через счет в иностранном банке по форме согласно приложению 15 к Правилам № 42;
2) выписки по счету в иностранном банке.
Дополнительно отмечаем, что требование по представлению в уполномоченный банк (его филиал) или территориальный филиал Национального Банка документов, предусмотренных пунктом 45 Правил № 42, распространяется также на валютные договоры по экспорту или импорту товаров, условиями которых не предусмотрено перемещение товаров через границу Республики Казахстан.
Приказом заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2020 года №213 утверждена Методика по формированию выборочной совокупности для проведения выборочного обследования по платежному балансу. В соответствии с этим, Национальным Банком ежегодно формируется перечень респондентов, представляющих «Отчет о финансовых требованиях к нерезидентам и обязательствах перед ними» (форма 1-ПБ) и «Отчет о международных операциях с нерезидентами» (форма 10-ПБ).
Сообщаем, что перечень респондентов на 2023 год сформирован. Юридические лица, включенные в перечень респондентов, могут проверить себя на наличие в перечне через веб-портал Национального Банка (https://digital.nationalbank.kz/landing/exchange/bop-cert).
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Здравствуйте. Документ зарегистрирован в Национальном банке, присвоен УН, все документы были предоставлены и проверены НБ РК. Банк второго уровня требует провести регистрацию без присвоения УН, запрашивая заново все документы. Правомерно ли это? Не должен ли банк второго уровня на основании документа с УН номером от НБ РК собственноручно при зачислении валюты создать этот контракт у себя в базе?
Согласно пункту 6 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), порядок получения учетных номеров по валютным договорам по экспорту или импорту определяется Правилами осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019г. № 42.
В соответствии с пунктом 5 статьи 14 Закона условия и критерии, в том числе пороговое значение суммы валютного договора по движению капитала, при наличии которых такие договоры подлежат учетной регистрации (присвоению учетного номера), и исключения из процедуры учетной регистрации определяются Правилами Правила мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019г. № 64.
При этом отмечаем, что проведение учетной регистрации валютных договоров без присвоения такому договору учетного номера валютным законодательством Республики Казахстан не предусмотрено.
Вместе с тем, без рассмотрения условий конкретных договоров и иных документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации, не представляется возможным представить исчерпывающий ответ.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Заключен договор на оказание транспортно-экспедиционных услуг между резидентом Казахстана (Исполнитель по договору) и резидентом Беларуси (Заказчик). Валюта договора - доллар США, валюта платежа - доллар США. В настоящий момент у резидента Беларуси нет возможности погасить задолженность по договору долларами США: банки-корреспонденты не проводят платежи и возвращают денежные средства назад плательщику. Можно ли внести изменения в договор в части валюты платежа, добавив российский рубль или тенге, и погасить ими образовавшуюся задолженность перед резидентом Казахстана? Не противоречит ли это законодательству Казахстана?
Исходя из содержания Вашего обращения, следует, что между резидентом Республики Казахстан и резидентом Республики Беларусь заключен договор оказания транспортно-экспедиционных услуг, по которому валютой договора и валютой платежа является доллар США. Ввиду невозможности выплаты резидентом Республики Беларусь в адрес резидента Республики Казахстан платежей в долларах США, планируется внести изменения в валютный договор, добавив российский рубль или тенге в качестве дополнительной валюты платежа. В свою очередь, сообщаем, что вопрос заключения сделок и определения валюты договора и валюты платежа носит гражданско-правовой характер. При этом валютное законодательство Республики Казахстан не устанавливает каких-либо ограничений к заключению таких сделок, а также к виду валюты для осуществления расчетов по ним.
При этом, обращаем Ваше внимание, что необычные операции, предположительно направленные на обход установленных ограничений, в том числе экономических санкций, могут быть признаны подозрительными в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В этой связи, уполномоченные банки могут приостановить такие операции либо отказать в их проведении, исходя из рисков вовлечения банка в проведении подозрительных операций, в соответствии с правилами внутреннего контроля банков.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста почему при покупке долларов в обменном пункте не принимают карту с национальной валютой(тенге) ,объясняя это тем что у них частная организация и они принимают только наличными.
В соответствии со статьей 127 Гражданского кодекса Республики Казахстан (Общая часть), платежи на территории Республики Казахстан осуществляются в виде наличных и безналичных расчетов. Тенге является законным платежным средством, обязательным к приему по нарицательной стоимости на всей территории Республики Казахстан. Согласно пункту 1 статьи 5 Предпринимательского Кодекса Республики Казахстан, каждый имеет право на свободу предпринимательской деятельности, свободное использование своего имущества для любой законной предпринимательской деятельности. Кроме того, в законодательстве Республики Казахстан отсутствуют нормы, закрепляющие «право покупателя на осуществление платежа безналичным способом до тех пор, пока он добровольно не согласится на наличный расчет», в связи с чем вопрос, возникающий между продавцом и покупателем относительно того, каким образом покупателю следует осуществить платеж во исполнение денежного обязательства (наличными деньгами или в безналичном порядке), изначально находится в плоскости гражданско-правового (договорного) регулирования. В соответствии с подпунктом 2) пункта 2 Правил организации обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 04 апреля 2019 года № 49, обменные операции – это операции по покупке, продаже и обмену наличной иностранной валюты, осуществляемые через обменные пункты и автоматизированные обменные пункты. Наряду с этим отмечаем, что Правилами № 49 не установлены ограничения на покупку наличной иностранной валюты за безналичные тенге посредством POS-терминала. В связи с этим, допускается осуществление обменным пунктом операций по продаже наличной иностранной валюты за безналичные тенге с использованием платежной карточки. Исходя из этого, решение по внедрению и использованию в обменном пункте POS-терминалов и (или) QR-кодов для продажи наличной иностранной валюты принимается юридическим лицом самостоятельно.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Наша компания - резидент Республики Казахстан. У нас есть действующий длящийся договор поставки с резидентом Республики Беларусь, валюта договора и валюта платежа - доллары США. Может ли наша компания в настоящий момент принимать платежи в долларах США от резидента Республики Беларусь в рамках данного договора, с учетом, что договор является длящимся, а оплата будет проведена на новую поставку? И также может ли наша компания принимать платежи в долларах США от резидента РБ за поставку товара, которая уже совершена, но оплачена частично и нужно принять остаток оплаты?
Исходя из содержания Вашего обращения, следует, что между резидентом Республики Казахстан и резидентом Республики Беларусь заключен договор поставки товаров, по которому валютой договора и валютой платежа является доллар США. В свою очередь, сообщаем, что вопрос заключения сделок и определения валюты договора и валюты сделок носит гражданско-правовой характер. При этом валютное законодательство Республики Казахстан не устанавливает каких-либо ограничений к заключению таких сделок, а также к виду иностранной валюты для осуществления расчетов по ним. При этом, обращаем Ваше внимание, что необычные операции, предположительно направленные на обход установленных ограничений, в том числе экономических санкций, могут быть признаны подозрительными в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В этой связи, уполномоченные банки могут приостановить такие операции либо отказать в их проведении, исходя из рисков вовлечения банка в проведении подозрительных операций, в соответствии с правилами внутреннего контроля банков.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
