Questions and Answers

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно установления Фридом Банк комиссии за прием долларов США, выпуска 2013 года и ранее, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 42 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года № 49  (далее – Правила) в обменных пунктах проводятся операции по покупке и (или) продаже наличной иностранной валюты в соответствии с курсами покупки, продажи, установленными на основании распоряжения об установлении курсов.
Вместе с тем, согласно пункту 57 Правил комиссионное вознаграждение при покупке и (или) продаже наличной иностранной валюты, являющейся законным платежным средством в стране эмитента, а также при обмене наличной иностранной валюты ранних годов эмиссии на наличную иностранную валюту более поздних годов эмиссии не взимается.
Согласно пункту 60 Правил, банкноты иностранной валюты признаются негодными к обращению, если они не соответствуют требованиям, предусмотренным пунктом 59 Правил, и (или) имеющие следующие повреждения:
1) разорванные на части (в том числе склеенные липкой лентой);
2) обожженные или прожженные;
3) залитые красящими веществами площадью более 1 (одного) квадратного сантиметра;
4) потертости и загрязнения, а также пятна, приведшие к свечению бумаги в ультрафиолетовых лучах ярко синим и (или) фиолетовым светом, самое крупное из которых в самой широкой части диаметром более 2 см или ободок по краю банкноты шириной более 0,5 см;
5) умышленного характера:
изменены основные рисунки, в частности, портреты людей, удалена защитная нить;
наличие посторонней надписи (надписей), состоящей из 2 (двух) и более знаков (символов), в том числе видимых в ультрафиолетовых лучах, за исключением знаков препинания;
наличие более 2 (двух) отпечатков штампов и (или) штампов, свидетельствующих о том, что банкнота иностранной валюты является неподлинной или образцом;
наличие сквозного отверстия (отверстий), прокола (проколов) диаметром более 1 (одного) миллиметра;
6) утраченные углы или куски (площадью более 1 (одного) квадратного сантиметра);
7) более 3 (трех) надрывов (в том числе заклеенных (склеенных) липкой лентой), длиной, превышающих одну четвертую часть ширины (длины) банкноты;
8) изменившие геометрические размеры более чем на 3 (три) миллиметра, как в сторону уменьшения, так и в сторону увеличения;
9) явный печатный брак (отсутствие или ненадлежащее расположение водяного знака или защитной нити, непропечатка или смазанность изображений);
10) разрыхлены и (или) потеряли жесткость.
Неплатежными признаются банкноты иностранной валюты, выведенные из обращения после даты, объявленной банком-эмитентом соответствующего иностранного государства.
В связи с этим, в соответствии с пунктом 61 Правил, покупка и замена неплатежных, а также негодных к обращению банкнот иностранной валюты осуществляется уполномоченными банками, имеющими корреспондентские отношения и (или) договорные отношения с иностранными банками по осуществлению инкассовых операций с соответствующими иностранными валютами.
Не допускается продажа клиентам уполномоченными банками неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты, приобретенных и принятых в порядке замены. Указанные банкноты высылаются на инкассо в банки-эмитенты (иностранные банки) или сдаются на инкассо через их обслуживающие банки.
В случае принятия на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты через свои обменные пункты уполномоченные банки предупреждают клиентов о размере комиссионного вознаграждения (включающего все расходы клиента) и возможности отказа банками-эмитентами (иностранными банками) в обмене указанных банкнот иностранной валюты, а также получают от клиента письменное согласие на условия инкассо. В случае отказа банка-эмитента (иностранного банка) в обмене отосланной иностранной валюты уполномоченные банки представляют клиенту соответствующие подтверждающие документы.
Комиссионное вознаграждение, взимаемое за замену, покупку, прием на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты, устанавливается уполномоченными банками самостоятельно, но не должно превышать 10 (десяти) процентов от номинальной стоимости банкнот иностранной валюты, предъявляемых к обмену (покупке, приему на инкассо).
В этой связи, законодательством Республики Казахстан не установлены комиссии при осуществлении обменных операции с наличной иностранной валюты (действующих банкнот), при условии отсутствия повреждений, которые могли бы служить основанием для признания их негодными к обращению.
Вместе с тем, в соответствии с подпунктом 2) пункта 2 статьи 30 Закона РК «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее - Закон о банках), к банковским операциям относятся прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц.
Исходя из этого, согласно подпункту 1) пункта 3 Правил осуществления кассовых операций и операций по инкассации банкнот, монет и ценностей в банках второго уровня, филиалах банков-нерезидентов Республики Казахстан, Национальном операторе почты и юридических лицах, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 ноября 2019 года № 231 (далее – Правила № 231), банк осуществляет следующие кассовые операции: прием наличных денег от клиента, выдачу наличных денег клиенту - для совершения банковских и иных операций, предусмотренных статьей 30 Закона о банках.
При этом, согласно пункту 1 статьи 39 Закона о банках, ставки вознаграждения и комиссии, а также тарифы за оказание банковских услуг устанавливаются банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, самостоятельно с учетом ограничений, установленных законами Республики Казахстан
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года № 350-VI.

В соответствии с пунктом 60 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных Постановлением Правления Национального Банка РК от 04.04.2019г №49 (далее – Правила №49), банкноты иностранной валюты признаются негодными к обращению, если они не соответствуют требованиям, предусмотренным пунктом 59 Правил №49 и (или) имеющие следующие повреждения:

1) разорванные на части (в том числе склеенные липкой лентой);

2) обожженные или прожженные;

3) залитые красящими веществами площадью более 1 (одного) квадратного сантиметра;

4) потертости и загрязнения, а также пятна, приведшие к свечению бумаги в ультрафиолетовых лучах ярко синим и (или) фиолетовым светом, самое крупное из которых в самой широкой части диаметром более 2 см или ободок по краю банкноты шириной более 0,5 см;

5) умышленного характера:

изменены основные рисунки, в частности, портреты людей, удалена защитная нить;

наличие посторонней надписи (надписей), состоящей из 2 (двух) и более знаков (символов), в том числе видимых в ультрафиолетовых лучах, за исключением знаков препинания;

наличие более 2 (двух) отпечатков штампов и (или) штампов, свидетельствующих о том, что банкнота иностранной валюты является неподлинной или образцом;

наличие сквозного отверстия (отверстий), прокола (проколов) диаметром более 1 (одного) миллиметра;

6) утраченные углы или куски (площадью более 1 (одного) квадратного сантиметра);

7) более 3 (трех) надрывов (в том числе заклеенных (склеенных) липкой лентой), длиной, превышающих одну четвертую часть ширины (длины) банкноты;

8) изменившие геометрические размеры более чем на 3 (три) миллиметра, как в сторону уменьшения, так и в сторону увеличения;

9) явный печатный брак (отсутствие или ненадлежащее расположение водяного знака или защитной нити, непропечатка или смазанность изображений);

10) разрыхлены и (или) потеряли жесткость.

Исходя из этого, в случае, если Ваша банкнота имеет повреждения согласно одному из подпунктов пункта 60 Правил №49, то данная банкнота является негодной к обращению. Вместе с тем, в случае необоснованного отказа кассира обменного пункта в осуществлении обменных операций с наличной иностранной валютой, рекомендуем Вам обратиться с жалобой в территориальный филиал Национального Банка по месту нахождения обменного пункта с приложением имеющихся документов/информации для принятия мер, предусмотренных действующим законодательством РК (ссылка на адреса филиалов – https://nationalbank.kz/ru/page/kontaktnye-telefony-uslugodateley).

Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное обращение касательно представления отчетности по конверсионным операциям, сообщаем следующее.
В соответствии со статьей 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» уполномоченные банки, созданные в Республике Казахстан банки и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций (за исключением уполномоченных организаций), а также осуществляющие деятельность в Республике Казахстан филиалы иностранных банков, которые проводят валютные операции, в том числе по поручениям клиентов, имеющие право на осуществление обменных операций с иностранной валютой в соответствии с выданной им лицензией уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций или законами Республики Казахстан, вправе продавать и (или) покупать иностранную валюту в Республике Казахстан и за рубежом.
Юридические лица и филиалы (представительства) иностранных организаций (за исключением уполномоченных банков) осуществляют безналичную покупку и (или) продажу иностранной валюты в Республике Казахстан через банковские счета в уполномоченных банках в порядке, определенном правилами осуществления валютных операций в Республике Казахстан.
Уполномоченные банки, в том числе профессиональные участники рынка ценных бумаг (брокеры), имеющие лицензию на осуществление обменных операций с безналичной иностранной валютой в Республике Казахстан, представляют в Национальный Банк отчетность по проведенным валютным операциям, включая покупку и продажу безналичной иностранной валюты по поручению клиентов.
При этом валютное законодательство Республики Казахстан не предусматривает самостоятельное предоставление клиентами казахстанских брокеров в Национальный Банк отчетов по конверсионным операциям, поскольку они отражаются в отчетах таких брокеров.
По вопросу представления отчетов в органы статистики, рекомендуем Вам обратиться с соответствующим запросом в Бюро национальной статистики Агентства по стратегическому планированию и реформам Республики Казахстан.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно выплаты дивидендов в иностранной валюте, сообщаем следующее.
Согласно статье 6 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), валютные операции между резидентами на территории Республики Казахстан запрещены, за исключением предусмотренных данной статьей случаев.
Пунктом 6 указанной статьи Закона предусмотрено, что условия и порядок проведения валютных операций, связанных с оказанием финансовых и профессиональных услуг на территории МФЦА, определяются актами МФЦА по согласованию с Национальным Банком Республики Казахстан.
Вместе с тем, поскольку ни статьей 6 Закона, ни Правилами МФЦА, принятыми в реализацию пункта 6 статьи 6 Закона, не предусмотрена возможность выплаты дивидендов в иностранной валюте между участником МФЦА и резидентом, не являющимся участником МФЦА, считаем, что такие операции должны осуществляться в тенге.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстанот 29 июня 2020 года №350-VI.

На Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Касательно учетной регистрации валютного договора по экспорту или импорту
В соответствии со статьей 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), резидент (экспортер, импортер) по валютному договору по экспорту или импорту обязан выполнить требование репатриации валюты, которое заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:
1) выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;
2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.
Для целей контроля выполнения резидентами репатриации валюты органы валютного контроля и агенты валютного контроля осуществляют мониторинг движения денег и исполнения обязательств по валютному договору по экспорту или импорту, в связи с чем, валютному договору по экспорту или импорту присваивается учетный номер в порядке, предусмотренном Правилами осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра – Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее – Правила ЭИВК).
В соответствии с пунктом 10 Правил ЭИВК валютный договор по экспорту или импорту подлежит учетной регистрации, если сумма такого договора превышает 50 000 (пятьдесят тысяч) долларов Соединенных Штатов Америки (далее – США) в эквиваленте. Если в таком валютном договоре по экспорту или импорту на дату его заключения не указана сумма договора, то такой договор рассматривается как договор, подлежащий учетной регистрации.
Согласно приведенной в электронных сообщениях информации, у казахстанской компании имеется валютный договор по экспорту (контракт № 2) и валютный договор по импорту (контракт № 1), условиями которых не предусмотрено перемещение товара через границу Республики Казахстан.
С учетом этого, сообщаем, что в случае если сумма каждого договора превышает 50 000 (пятьдесят тысяч) долларов США в эквиваленте либо отсутствует сумма на дату его заключения, то каждый договор подлежат учетной регистрации с присвоением ему учетного номера в порядке, предусмотренном Правилами ЭИВК.
Касательно документов для учетной регистрации валютного договора по экспорту или импорту
Согласно пункту 12 Правил ЭИВК экспортер или импортер обращается за получением учетного номера до начала исполнения обязательств по валютному договору по экспорту или импорту любой из его сторон.
В соответствии с пунктом 13 Правил ЭИВК для получения учетного номера экспортер или импортер представляет в уполномоченный банк (его филиал):
1) заявление о принятии валютного договора по экспорту или импорту на валютный контроль по форме согласно приложению 3 к Правилам ЭИВК;
2) оригинал или копию валютного договора по экспорту или импорту. Если валютный договор по экспорту или импорту заключен на иностранном языке, то представляется его перевод на казахский или русский язык.
Таким образом, валютное законодательство Республики Казахстан для получения учетного номера валютному договору по экспорту или импорту устанавливает необходимость представления экспортером или импортером документов, указанных в пункте 13 Правил ЭИВК.
Вместе с тем, отмечаем, что в соответствии с Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – ПОДФТ) уполномоченные банки, являясь субъектами финансового мониторинга, обязаны проводить политику «знай своего клиента» и осуществлять мониторинг проводимой операции, в связи с чем, они, помимо документов, указанных в пункте 13 Правил ЭИВК, вправе запрашивать иные необходимые документы и информацию у своих клиентов, имеющие отношение к проводимой операции.
К сведению сообщаем, что уполномоченным органом, осуществляющим контроль за соблюдением банками второго уровня законодательства о ПОДФТ, обеспечивающим надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг, является Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее – АРРФР). В связи с чем, в случае если банк нарушает права своего клиента как потребителя финансовых услуг либо им неправомерно применяются правила внутреннего контроля в рамках законодательства о ПОДФТ, то клиенту банка следует обращаться в АРРФР.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное обращение касательно представления отчетности по конверсионным операциям, сообщаем следующее.
В соответствии со статьей 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» уполномоченные банки, созданные в Республике Казахстан банки и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций (за исключением уполномоченных организаций), а также осуществляющие деятельность в Республике Казахстан филиалы иностранных банков, которые проводят валютные операции, в том числе по поручениям клиентов, имеющие право на осуществление обменных операций с иностранной валютой в соответствии с выданной им лицензией уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций или законами Республики Казахстан, вправе продавать и (или) покупать иностранную валюту в Республике Казахстан и за рубежом.
Юридические лица и филиалы (представительства) иностранных организаций (за исключением уполномоченных банков) осуществляют безналичную покупку и (или) продажу иностранной валюты в Республике Казахстан через банковские счета в уполномоченных банках в порядке, определенном правилами осуществления валютных операций в Республике Казахстан.
Уполномоченные банки, в том числе профессиональные участники рынка ценных бумаг (брокеры), имеющие лицензию на осуществление обменных операций с безналичной иностранной валютой в Республике Казахстан, представляют в Национальный Банк отчетность по проведенным валютным операциям, включая покупку и продажу безналичной иностранной валюты по поручению клиентов.
При этом валютное законодательство Республики Казахстан не предусматривает самостоятельное предоставление клиентами казахстанских брокеров в Национальный Банк отчетов по конверсионным операциям, поскольку они отражаются в отчетах таких брокеров.
По вопросу представления отчетов в органы статистики, рекомендуем Вам обратиться с соответствующим запросом в Бюро национальной статистики Агентства по стратегическому планированию и реформам Республики Казахстан.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

На Ваши электронные сообщения, сообщаем следующее.
Касательно кода валютной операции
Согласно пункту 14 Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 40 (далее – Правила № 40), резидент при проведении подлежащего уведомлению в соответствии со статьей 15 Закона платежа и (или) перевода денег на сумму, равную 50 000 долларов США в эквиваленте и выше, представляет сведения о валютной операции по форме согласно приложению 2 к Правилам № 40, в том числе с указанием:

• страны регистрации отправителя денег и бенефициара по платежному документу, если эти данные не совпадают с указанными в платежном документе;
• признака внутрикорпоративного перевода денег;
• кода валютной операции, по которой проводятся платеж и (или) перевод денег;
• сведений об отправителе и (или) получателе денег по валютному договору, в случае несовпадения с отправителем денег и бенефициаром по платежному документу;
• страны регистрации отправителя денег и получателя денег по валютному договору, в случае несовпадения с отправителем денег и бенефициаром по платежному документу;
• реквизитов валютного договора и учетного номера валютного договора (при наличии).

Для целей указания кода валютной операции и иных, предусмотренных настоящим пунктом сведений, по запросу уполномоченного банка резидент-юридическое лицо представляет учредительные документы.
В соответствии с приложением 2 к Правилам № 40 при проведении платежей за товары, приобретенные или проданные за пределами Республики Казахстан и без их ввоза на территорию Республики Казахстан, кодом валютной операции является – 1114.
Касательно подтверждения исполнения обязательств по валютному договору по экспорту или импорту
В зависимости от условий валютного договора, для подтверждения выполнения репатриации могут представляться различные документы.
Так, в соответствии с пунктом 3 Правил ЭИВК документами валютного контроля, подтверждающими исполнение обязательств сторонами по валютному договору по экспорту или импорту, являются информация и (или) документы по валютному договору, представляемые экспортером или импортером, уполномоченным банком (его филиалом), Национальным Банком (его территориальным филиалом), органом государственных доходов (его территориальным подразделением) или иными органами валютного контроля, поступающие на бумажном носителе или электронным способом при осуществлении контроля выполнения требования репатриации, в том числе акты выполненных работ, акты оказанных услуг, счета-фактуры, инвойсы за фактически переданные товары, выполненные работы, оказанные услуги, декларации на товары, заявления о ввозе товаров и уплате косвенных налогов, имеющие подтверждение об уплате косвенных налогов или освобождении от уплаты налога на добавленную стоимость и (или) акцизов, уведомления о подтверждении факта уплаты косвенных налогов (освобождения либо иного порядка уплаты), выписка о движении денег по счету, открытому в иностранном банке, акты сверок в соответствии с условиями валютного договора по экспорту или импорту.
В связи с этим, сообщаем, что по контракту № 1, предусматривающему импорт товара, документом подтверждающим исполнение нерезидентом обязательств, будет являться акт-приема передачи товара, декларация на товары о пересечении товара через границу иностранного государства (в приведенном примере – пересечение границы Российской федерации) и (или) другие документы в соответствии с условиями договора. При этом получение экспортной выручки по контракту № 2 в соответствии с подпунктом 1) пункта 1 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), то есть зачисление ее на банковский счет в уполномоченном банке, являющимся банком учетной регистрации данного контракта, будет являться исполнением требования репатриации только по контракту № 2.
Вместе с тем, важно иметь ввиду, что необычные операции, предположительно направленные на обход установленных ограничений, в том числе экономических санкций, могут быть признаны подозрительными в соответствии с законодательством Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОДФТ). Уполномоченные банки в соответствии со своей внутренней политикой и правилами внутреннего контроля могут приостановить такие операции либо отказать в их проведении, расторгнуть деловые отношения исходя из рисков вовлечения банка в проведении подозрительных операций. Данные решения уполномоченный банк в соответствии со своей внутренней политикой принимает самостоятельно.
К сведению сообщаем, что уполномоченным органом, осуществляющим контроль за соблюдением банками второго уровня законодательства о ПОДФТ, обеспечивающим надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг, является Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее – АРРФР). В связи с чем, в случае если банк нарушает права своего клиента как потребителя финансовых услуг либо им неправомерно применяются правила внутреннего контроля в рамках законодательства о ПОДФТ, то клиенту банка следует обращаться в АРРФР.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Согласно пункту 2 статьи 2 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» (далее – Закон о платежах), отношения, связанные с международными платежами и (или) переводами денег, осуществляемыми банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, с банками (финансовыми институтами) - нерезидентами Республики Казахстан, регулируются договорами между ними и обычаями делового оборота, применяемыми в банковской практике, с учетом требований, установленных законами Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и «Об игорном бизнесе».

Согласно пункту 4 статьи 46 Закона о платежах, международные платежи и (или) переводы денег исполняются не позднее трех операционных дней, следующих за днем получения указания, с соблюдением требований, установленных валютным законодательством Республики Казахстан. В случае, если банком отправителя денег не было направлено уведомление клиенту об отказе в проведении платежа, и деньги были списаны с его банковского счета, считаем, что банк исполнил указание отправителя денег в соответствии с условиями указания. Дальнейшие операции по отправке денег получателю проводятся на стороне банков-корреспондентов на основании договоров, заключенных между банком-отправителем и банком-корреспондентом, а также в соответствии с законодательством иностранной юрисдикции. Таким образом, полагаем, что платеж клиента был заблокирован иностранным банком-корреспондентом, в связи с чем рекомендуем обратиться в обслуживающий банк с заявлением о проведении расследования операций, проводимых для исполнения платежа, и принятия мер по возврату денег.

В свою очередь, в соответствии с Законом Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» уполномоченный орган в лице Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее – Агентство) с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг вправе проводить проверки финансовых организаций. Таким образом, в случае если, по Вашему мнению, банком были нарушены Ваши права, Вы вправе обратиться с соответствующим обращением в Департамент по защите прав потребителей финансовых услуг Агентства.

Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан.

В Казахстане действует либеральный валютный режим, не предусматривающий введение каких-либо ограничений в отношении отдельных иностранных валют. Национальный Банк не имеет полномочий по ограничению обменных пунктов в выборе иностранных валют, с которыми они осуществляют обменные операции. Обменные пункты осуществляют такой выбор самостоятельно исходя из экономической целесообразности. Так, согласно пункту 53 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года №49 (далее – Правила №49), не устанавливаются ограничения в приеме находящихся в обращении денежных знаков по номиналу и годам эмиссии при проведении обменных операций, а также не осуществляется отказ физическим лицам в проведении обменной операции при наличии в обменном пункте наличной иностранной и наличной национальной валюты в сумме, необходимой для проведения обменной операции, за исключением случаев, предусмотренных статьей 13 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», или непредставления документа, удостоверяющего личность клиента, либо данных, подтверждающих (идентифицирующих) личность клиента, полученных посредством сервиса цифровых документов, в соответствии с частью третьей пункта 51 Правил №49. При этом, в соответствии с пунктом 20 Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года №40, юридические лица-резиденты при оформлении заявки на покупку безналичной иностранной валюты, в том числе российских рублей, за тенге на сумму свыше 50 000 долларов США в эквиваленте, прилагают к заявке копию валютного договора, во исполнение которого покупается безналичная иностранная валюта.

Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение №002951 от 18 ноября 2024 года касательно снятия с учетной регистрации договора об оказании брокерских услуг с нерезидентом, сообщаем следующее.
Согласно подпункту 2) пункта 2 статьи 1 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле»  (далее - Закон) операции, связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, осуществляемые между резидентами и нерезидентами Республики Казахстан, предусматривающие передачу денег и финансовых инструментов профессиональным участникам рынка ценных бумаг, осуществляющим валютные операции по поручениям клиентов, на счета для учета и хранения денег, принадлежащих клиентам, относятся к операциям движения капитала, на которые распространяется требование учетной регистрации в Национальном Банке согласно части второй пункта 1 статьи 14 Закона.
При этом, Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 22 августа 2024 года № 48 «О внесении изменений в некоторые постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан по вопросам осуществления валютных операций в Республике Казахстан и представления отчетности» (далее - Постановление) были приняты изменения в Правила мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных  постановлением Правления  Национального Банка РК от 10 апреля 2019 года №64 (далее - Правила), которые вступили в силу с 15 сентября 2024 года.
Так, согласно внесенным изменениям в отношении операций физических лиц, осуществляемых на основании договора об оказании брокерских услуг, заключенного с брокером-нерезидентом, а также осуществляемых на основании договора по управлению инвестиционным портфелем, заключенного с управляющим инвестиционным портфелем-нерезидентом, предусмотрено исключение из учетной регистрации (подпункт 8) части второй пункта 17 Правил).
Таким образом, физические лица-резиденты более не должны обращаться в Национальный Банк за учетной регистрацией указанных выше ваютных договоров, соответственно, отчеты по движению по таким договорам так же не представляются.
Кроме того, согласно пункту 5 Постановления, c 15 сентября 2024 года валютные договоры физических лиц-резидентов об оказании брокерских услуг, заключенные с брокером-нерезидентом, и по управлению инвестиционным портфелем, заключенные с управляющим инвестиционным портфелем-нерезидентом, по которым до введения в действие настоящего Постановления были присвоены учетные номера, считаются снятыми с учетной регистрации в территориальных филиалах Национального Банка и исключенными из реестра учетных номеров, о чем участники-резиденты были извещены.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.