Questions and Answers

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно долларов США старого образца, сообщаем следующее.
Согласно пункту 59 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой, утвержденных постановлениям Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года № 49 (далее – Правила № 49) годными к обращению законными платежными средствами признаются банкноты иностранной валюты, являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующей страны эмитента (группы стран эмитента), а также соответствующие полному описанию, указанному в справочных материалах страны эмитента (группы стран эмитента).
Наряду с этим, пунктом 60 Правил № 49 установлено, что банкноты иностранной валюты признаются негодными к обращению, если они не соответствуют требованиям, предусмотренным пунктом 59 Правил, и (или) имеющие следующие повреждения:
1) разорванные на части (в том числе склеенные липкой лентой);
2) обожженные или прожженные;
3) залитые красящими веществами площадью более 1 (одного) квадратного сантиметра;
4) потертости и загрязнения, а также пятна, приведшие к свечению бумаги в ультрафиолетовых лучах ярко синим и (или) фиолетовым светом, самое крупное из которых в самой широкой части диаметром более 2 см или ободок по краю банкноты шириной более 0,5 см;
5) умышленного характера:
изменены основные рисунки, в частности, портреты людей, удалена защитная нить;
наличие посторонней надписи (надписей), состоящей из 2 (двух) и более знаков (символов), в том числе видимых в ультрафиолетовых лучах, за исключением знаков препинания;
наличие более 2 (двух) отпечатков штампов и (или) штампов, свидетельствующих о том, что банкнота иностранной валюты является неподлинной или образцом;
наличие сквозного отверстия (отверстий), прокола (проколов) диаметром более 1 (одного) миллиметра;
6) утраченные углы или куски (площадью более 1 (одного) квадратного сантиметра);
7) более 3 (трех) надрывов (в том числе заклеенных (склеенных) липкой лентой), длиной, превышающих одну четвертую часть ширины (длины) банкноты;
8) изменившие геометрические размеры более чем на 3 (три) миллиметра, как в сторону уменьшения, так и в сторону увеличения;
9) явный печатный брак (отсутствие или ненадлежащее расположение водяного знака или защитной нити, непропечатка или смазанность изображений);
10) разрыхлены и (или) потеряли жесткость.
Исходя из этого, в случае, если Ваши банкноты имеют повреждения, указанные в пункте 60 Правил, то данные банкноты являются негодными к обращению.
Покупка и замена таких банкнот осуществляется только уполномоченными банками, имеющими договоры с иностранными банками на проведение инкассовых операций.
В соответствии с пунктом 53 Правил № 49, не устанавливаются ограничения в приеме находящихся в обращении денежных знаков по номиналу и годам эмиссии при проведении обменных операций, а также не осуществляется отказ физическим лицам в проведении обменной операции при наличии в обменном пункте наличной иностранной и наличной национальной валюты в сумме, необходимой для проведения обменной операции, за исключением случаев, предусмотренных статьей 13 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», или непредставления документа, удостоверяющего личность клиента, либо данных, подтверждающих (идентифицирующих) личность клиента, полученных посредством сервиса цифровых документов, в соответствии с частью третьей пункта 51 Правил № 49
Учитывая вышеизложенное, если банкноты являются годными к обращению, отказ гражданам в проведении обменной операции при наличии в обменном пункте наличной иностранной и наличной национальной валюты в сумме, необходимой для проведения обменной операции, в соответствии с пунктом 53 Правил № 49, не допускается.
Следует отметить, что на официальном сайте Федеральной резервной системы США информация касательно изъятия из обращения банкнот долларов США ранних годов выпусков отсутствует. В этой связи, все образцы банкнот долларов США остаются законным платежным средством и юридически действительными для платежей.
Таким образом, если обменный пункт необоснованно отказывает в обмене валюты, Вам необходимо обратиться с жалобой в территориальный филиал Национального Банка по месту нахождения обменного пункта. В жалобе необходимо указать информацию с приложением имеющихся документов для принятия соответствующих законом мер.
Информацию по контактным данным территориальных филиалов Национального Банка можно найти на официальном интернет-ресурсе НБК (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно возможности получения сведений о проведенных обменных операциях с наличной иностранной валютой, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 64 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года № 49 (далее – Правила) уполномоченный банк, уполномоченная организация (ее филиал) ежемесячно в срок до 10 (десятого) числа (включительно) месяца, следующего за отчетным, представляет в Национальный Банк либо территориальный филиал Национального Банка форму, предназначенную для сбора административных данных, «Отчет о покупке и (или) продаже наличной иностранной валюты на сумму, равную или превышающую 50 000 (пятьдесят тысяч) долларов Соединенных Штатов Америки в эквиваленте», согласно приложению 14 к Правилам.
Следовательно, в Национальном Банке имеются (при наличии) сведения о проведении обменной операции с наличной иностранной валютой гражданами на сумму, равную или превышающую 50 000 (пятьдесят тысяч) долларов США в эквиваленте, получаемые согласно вышеуказанному отчету.
При этом, для получения вышеуказанных сведений Вам необходимо обратиться в Национальный Банк с запросом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке.
Справочно: в соответствии с подпунктом 9) пункта 2 статьи 30 Закон Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» обменные операции с иностранной валютой, включая обменные операции с наличной иностранной валютой относятся к банковским операциям, следовательно, представление имеющейся информации по обменным операциям может быть осуществлено исключительно при наличии оснований к раскрытию банковской тайны в соответствии с Законом о банках.
Вместе с тем, согласно пункту 49 Правил, в уполномоченных банках и уполномоченных организациях каждая проводимая в обменном пункте обменная операция, в том числе через автоматизированный обменный пункт, после ее завершения учитывается в журнале реестров купленной и проданной наличной иностранной валюты, который ведется в электронном виде, содержит все реквизиты и показатели, установленные в журнале реестров купленной и проданной наличной иностранной валюты по форме согласно приложению 11 к Правилам (далее - журнал реестров).
Журнал реестров ведется отдельно в каждой операционной кассе обменного пункта и в каждом автоматизированном обменном пункте в аппаратно-программном комплексе. Юридическое лицо, имеющее право на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой, обеспечивает хранение в аппаратно-программном комплексе информации по совершенным обменным операциям, отраженным в журнале реестров, в течение 5 (пяти) лет со дня их совершения.
Таким образом, журналы реестров хранятся у уполномоченных банков и уполномоченных организаций и в Национальный Банк не представляются.
В этой связи, сведения менее 50 000 (пятьдесят тысяч) долларов США (при наличии) могут быть получены Вами при обращении непосредственно в уполномоченные банки и уполномоченные организации в установленном законодательством Республики Казахстан порядке.
Адреса небанковских обменных пунктов Вы можете найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по адресу: www.nationalbank.kz в разделе <Главная> <О Национальном Банке> <Гражданам и бизнесу> <Информация по финансовым организациям> <Реестр разрешений и уведомлений>.
Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Қолма-қол шетел валютасын айырбастауға қатысты Сіздің электрондық хабарламаңызды қарап, мынаны хабарлаймыз.
«Валюталық реттеу және валюталық бақылау туралы» Қазақстан Республикасы Заңының 10-бабының 4-тармағына сәйкес, Қазақстан Республикасында жеке тұлғалардың қолма-қол шетел валютасын басқа қолма-қол шетел валютасына немесе қолма-қол ұлттық валютаға сатып алуы және (немесе) сатуы тек қана екінші деңгейлі банктердің айырбастау пункттері, сондай-ақ уәкілетті ұйымдардың айырбастау пункттері (банктік емес айырбастау пункттері) арқылы жүзеге асырылады.
Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2019 жылғы 4 сәуірдегі № 49 қаулысымен бекітілген Қазақстан Республикасында қолма-қол шетел валютасымен айырбастау операцияларын жүзеге асыру қағидаларының 60-тармағына сәйкес тиісті шет мемлекеттің эмитент-банкі жариялаған күннен кейін айналыстан шығарылған шетел валютасының банкноттары төлемсіз деп танылады.
Беларусь Республикасының Ұлттық Банкі 2000 жылғы үлгідегі Беларусь рубльдерінің банкноттары айналымнан шығарылғанын, тиісінше заңды төлем құралы мәртебесін жоғалтқанын атап өтеміз (https://www.nbrb.by/coinsbanknotes/banknotes/exchange).
Анықтама: Беларусь Республикасының Ұлттық Банкі айналыстан шығарылған 2000 жылғы үлгідегі банкноттарды айналыстағы 2009 жылғы үлгідегі банкноттар мен монеталарға айырбастауды 2024 жылғы 31 желтоқсанға дейін жүзеге асырды.
Сонымен қатар, бұл хат Ұлттық Банктің ресми жауабы болып табылмайтынын және тек түсіндірме сипатында екенін хабарлаймыз.
Ұлттық Банктің ресми жауабын алу қажет болған жағдайда Сізге Қазақстан Республикасының 2020 жылғы 29 маусымдағы Әкімшілік рәсімдік-процестік кодексіне сәйкес жазбаша өтінішпен жүгіну қажет.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно перевода резидентом долга перед нерезидентом другому нерезиденту, сообщаем следующее.
Как следует из Вашего запроса, резидент Республики Казахстан заключил два договора с нерезидентом (Российская Федерация): 1 - договор получения от нерезидента финансового займа,
2 - договор поставки нерезиденту оборудования, по которым возникают вопросы по срокам репатриации, возможности осуществления взаимозачета между указанными договорами и заключения дополнительного договора в целях продления сроков.
Вместе с тем, для представления исчерпывающего ответа по запросу необходимо изучение конкретных договоров и иных подтверждающих документов. В этой связи, информируем, что данное разъяснение носит общий характер относительно норм валютного законодательства Республики Казахстан без учета условий конкретных валютных договоров и иных документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
Касательно валютного договора по движению капитала (договор получения резидентом от нерезидента финансового займа)
Согласно части второй пункта 1 статьи 14 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) на валютные договоры по движению капитала, участниками которых являются резиденты (за исключением уполномоченных банков и филиалов (представительств) иностранных организаций) распространяется требование учетной регистрации.
К операциям движения капитала согласно подпункту 2) пункта 2 статьи 1 Закона относятся операции, связанные с переходом рава собственности и иных прав на валютные ценности, осуществляемые между резидентами Республики Казахстан и нерезидентами Республики Казахстан, предусматривающие в том числе финансовые займы.
В соответствии с пунктом 5 статьи 14 Закона условия и критерии, в том числе пороговое значение суммы валютного договора по движению капитала, при наличии которых такие договоры подлежат учетной регистрации, и исключения из процедуры учетной регистрации определяются Правилами мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019г. № 64 (далее – Правила № 64).
Согласно пунктам 9 и 10 Правил № 64 учетной регистрации подлежат валютные договора по движению капитала на сумму свыше 500 000 долларов США в эквиваленте, а также договора, в которых на дату подписания либо вступления в силу не указана сумма договора.
При этом в соответствии с подпунктом 2) пункта 28 Правил № 64 резидент по валютному договору по движению капитала или счету в иностранном банке с учетным номером письменно сообщает в территориальный филиал Национального Банка не позднее 60 календарных дней со дня внесения изменений и (или) дополнений в валютный договор по движению капитала, заключения иного валютного договора или изменений и (или) дополнений к нему, подписания или вступления в силу документов, относящихся к осуществлению операции движения капитала, - по месту присвоения учетного номера валютному договору по движению капитала о таких изменениях и (или) дополнениях с представлением копий соответствующих документов.
В соответствии с пунктом 12 Правил № 64 резидент-участник валютного договора по движению капитала обращается за присвоением учетного номера валютному договору по движению капитала до начала исполнения обязательств по такому валютному договору любой из его сторон.
При необходимости учетной регистрации валютного договора, заявление на присвоение учетного номера и копии необходимых документов направляются в территориальный филиал Национального Банка по месту нахождения юридических лиц на бумажном носителе, либо в электронном виде посредством Портала (https://nbportal.nationalbank.kz/) (необходимо выбрать права на функционал «Учетная регистрация валютных договоров»).
Форму заявления на присвоение учетного номера валютному договору можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по следующему адресу: https://nationalbank.kz/ru/page/monitoring-valyutnyh-operaciy_str.
Порядок обращения резидента, а также основания для снятия валютного договора по движению капитала с учетной регистрации предусмотрены пунктом 16 Правил № 64.
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Касательно валютного договора по экспорту или импорту (договор поставки резидентом нерезиденту оборудования)
Согласно пункту 2 статьи 9 Закона резидент обязан обеспечить репатриацию национальной и (или) иностранной валюты в сроки, предусмотренные валютным договором по экспорту или импорту.
Срок, в который резидентом выполняется требование репатриации, определяется исходя из условий исполнения обязательств сторонами валютного договора по экспорту или импорту в порядке, определенном Правилами осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденными совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29.09.2023г. № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 04.10.2023г. № 1054 (далее – Правила ЭИВК)
При этом отмечаем, что в соответствии со подпунктом 4) пункта 3 статьи 9 Закона требование репатриации считается частично или полностью исполненным в случае прекращения обязательства нерезидента зачетом встречного требования по валютным договорам по экспорту или импорту.
Соответственно, валютным законодательством Республики Казахстан предусмотрено, что в целях выполнения резидентом требования по репатриации валюты по валютным договорам по экспорту или импорту исполнение сторонами своих обязательств зачетом встречного требования допускается только в рамках валютных договоров по экспорту или импорту.
При этом в соответствии с положениями пунктов 17 и 33 Правил ЭИВК при возникновении обстоятельств, влияющих на сроки и условия исполнения обязательств сторонами по валютному договору по экспорту или импорту, экспортер или импортер представляет в уполномоченный банк (его филиал), являющийся банком учетной регистрации, или территориальный филиал Национального Банка, являющийся банком учетной регистрации, информацию и (или) подтверждающие документы (их копии).
Информация и (или) документы представляются не позднее последнего числа месяца истечения срока репатриации, в котором сумма неисполненных нерезидентом обязательств перед экспортером или импортером превысила 50 000 долларов США в эквиваленте.
Банк учетной регистрации принимает документы, подтверждающие внесение изменений и (или) дополнений в валютный договор по экспорту или импорту с учетным номером, и продолжает осуществление мониторинга движения денег и иного исполнения обязательств по такому договору с учетом таких изменений.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно перевода резидентом долга перед нерезидентом другому нерезиденту, сообщаем следующее.
Как следует из Вашего запроса, резидентом планируется перевод своего долга перед нерезидентом другому нерезиденту по валютному договору с учетным номером контракта.
Сообщаем, что в зависимости от условий договора сделка может быть квалифицирована как операция по движению капитала или по экспорту/импорту, у которых срок обращения за регистрацией договора переуступки прав требований разный.
Таким образом, для представления исчерпывающего ответа по срокам обращения за регистрацией валютного договора необходимо изучение подтверждающих документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Как следует из Вашего запроса, юридическое лицо заключило договор переуступки прав требований (два нерезидента и резидент). В договоре написано, что право требования переходит с момента подписания договора. Вы просите разъяснить в какой срок необходимо предоставить данный договор в обслуживающий банк.
Сообщаем, что в зависимости от условий договора сделка может быть квалифицирована как операция по движению капитала или по экспорту/импорту, у которых срок обращения за регистрацией договора переуступки прав требований разный.
Таким образом, для представления исчерпывающего ответа по срокам обращения за регистрацией валютного договора необходимо изучение подтверждающих документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена долларов США, сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
Согласно пункту 59  Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 04.04.2019г № 49 (далее – Правила №49), годными к обращению законными платежными средствами признаются банкноты иностранной валюты, являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующей страны эмитента (группы стран эмитента), а также соответствующие полному описанию, указанному в справочных материалах страны эмитента (группы стран эмитента).
В соответствии с пунктом 60 Правил №49, банкноты иностранной валюты признаются негодными к обращению, если они не соответствуют требованиям, предусмотренным пунктом 59 Правил, и (или) имеющие следующие повреждения:
1) разорванные на части (в том числе склеенные липкой лентой);
2) обожженные или прожженные;
3) залитые красящими веществами площадью более 1 (одного) квадратного сантиметра;
4) потертости и загрязнения, а также пятна, приведшие к свечению бумаги в ультрафиолетовых лучах ярко синим и (или) фиолетовым светом, самое крупное из которых в самой широкой части диаметром более 2 см или ободок по краю банкноты шириной более 0,5 см;
5) умышленного характера:
изменены основные рисунки, в частности, портреты людей, удалена защитная нить;
наличие посторонней надписи (надписей), состоящей из 2 (двух) и более знаков (символов), в том числе видимых в ультрафиолетовых лучах, за исключением знаков препинания;
наличие более 2 (двух) отпечатков штампов и (или) штампов, свидетельствующих о том, что банкнота иностранной валюты является неподлинной или образцом;
наличие сквозного отверстия (отверстий), прокола (проколов) диаметром более 1 (одного) миллиметра;
6) утраченные углы или куски (площадью более 1 (одного) квадратного сантиметра);
7) более 3 (трех) надрывов (в том числе заклеенных (склеенных) липкой лентой), длиной, превышающих одну четвертую часть ширины (длины) банкноты;
8) изменившие геометрические размеры более чем на 3 (три) миллиметра, как в сторону уменьшения, так и в сторону увеличения;
9) явный печатный брак (отсутствие или ненадлежащее расположение водяного знака или защитной нити, непропечатка или смазанность изображений);
10) разрыхлены и (или) потеряли жесткость.
Неплатежными признаются банкноты иностранной валюты, выведенные из обращения после даты, объявленной банком-эмитентом соответствующего иностранного государства.
На сегодняшний день, на официальном сайте Федеральной резервной системы Соединённых Штатов Америки информация касательно изъятия из обращения банкнот долларов США ранних годов выпусков отсутствует.
Вместе с тем, законодательством Республики Казахстан не установлены комиссии при осуществлении обменных операции с наличной иностранной валюты (действующих банкнот), при условии отсутствия повреждений, которые могли бы служить основанием для признания их негодными к обращению.
Отмечаем, что в случае если обменный пункт взимает комиссию или дифференцирует наличную иностранную валюту в зависимости от года выпуска банкнот, а также при необоснованном отказе в обмене валюты, необходимо обратиться с жалобой в территориальный филиал Национального Банка по месту нахождения обменного пункта. В жалобе необходимо указать информацию с приложением имеющихся документов для принятия соответствующих законом мер.
В связи с вышеизложенным, по вопросу обмена наличной иностранной валюты, Вам необходимо обратиться в обменные пункты банков второго уровня или небанковские обменные пункты по месту Вашего пребывания.
Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня.
Адреса небанковских обменных пунктов можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по адресу: www.nationalbank.kz в разделе <О НБРК> <Гражданам и бизнесу> <Информация по финансовым организациям> <Реестр разрешений и уведомлений> <Разрешения> <Лицензия на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой, выдаваемая уполномоченным организациям>.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно осуществления перевода посредством системы «Золотая Корона», сообщаем следующее.
Для осуществления денежного перевода посредством системы «Золотая корона» предъявление документа получателя платежа не требуется.
При осуществлении перевода в случае отсутствия у физического лица (отправителя денег и бенефициара) индивидуального идентификационного кода, указываются данные документа, удостоверяющего его личность, а также почтовый адрес (страна, город, улица, номер дома и квартиры).
При осуществлении безналичных платежей и (или) переводов денег в пользу нерезидента за пределы Республики Казахстан указание в заявлении на перевод денег ИИН (БИН) бенефициара не требуется.  
С порядком и требованиями по реквизитам, необходимых для отправки платежа посредством «Золотая Корона», можно ознакомиться на сайте сервиса https://koronapay.com/transfers/offline/.
Вместе с тем, отмечаем, что банки второго уровня, являясь субъектами финансового мониторинга, при проведении операций, руководствуются требованиями Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В связи с этим, банк может запрашивать дополнительные документы и сведения при проведении платежа.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно пополнения мультивалютного банковского счета, сообщаем следующее.
Пунктом 3 статьи 1 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) установлено, что резидентами Республики Казахстан для целей настоящего Закона и иных нормативных правовых актов в сфере валютного регулирования и валютного контроля признаются граждане Республики Казахстан, за исключением граждан Республики Казахстан, постоянно проживающих в иностранном государстве на основе права, предоставленного в соответствии с законодательством этого иностранного государства.
С учетом этого, гражданин Республики Казахстан с правом постоянного проживания в иностранном государстве для целей валютного регулирования признается нерезидентом.
Вместе с тем, согласно пункту 2 статьи 6 Закона, валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются в национальной и (или) иностранной валюте.
Таким образом, дарение физическим лицом-нерезидентом иностранной валюты другому физическому лицу-резиденту в соответствии с валютным законодательством Республики Казахстан допускается.
Вместе с тем, отмечаем, что банки второго уровня, являясь субъектами финансового мониторинга, при проведении операций, руководствуются требованиями Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В связи с этим, уполномоченные банки, в соответствии со своей внутренней политикой и правилами внутреннего контроля, могут запрашивать дополнительные документы и сведения для установления источника происхождения валюты. Данные решения уполномоченный банк в соответствии со своей внутренней политикой принимает самостоятельно.
Таким образом, для определения дополнительных документов, подтверждающих источник происхождения средств на вашем банковском счете, а также по условиям проведения операций по снятию крупных сумм наличных денег, комиссий и других условий необходимо обратиться в обслуживающий банк.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.

Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Для представления исчерпывающего ответа необходимо более подробная информация о проводимой операции, а также изучение конкретных договоров и иных подтверждающих документов. Таким образом, информируем, что указанные разъяснения носят общий характер относительно норм законодательств Республики Казахстан без учета условий конкретных валютных договоров и иных документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
Так, согласно подпункту 3) пункта 7 статьи 46 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах», отказ в исполнении указания банком или организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, производится при несоблюдении инициатором требований к порядку составления и предъявления указания и (или) иных требований, установленных законодательством Республики Казахстан и (или) условиями договора.
Касательно осуществления физическим лицом индивидуального предпринимательства сообщаем, что в соответствии с пунктом 2 статьи 35 Предпринимательского кодекса Республики Казахстан обязательной государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя подлежат физические лица, которые отвечают одному из следующих условий:
1) используют труд наемных работников на постоянной основе;
2) имеют от частного предпринимательства годовой доход, исчисленный в соответствии с налоговым законодательством Республики Казахстан, в размере, превышающем 12-кратный минимальный размер заработной платы, установленный законом о республиканском бюджете и действующий на 1 января соответствующего финансового года.
Таким образом, если осуществляемые физическим лицом операции относятся к предпринимательской деятельности, а также в случаях, когда размер поступающего дохода превышает установленный порог, физическое лицо обязано зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. В отсутствие такой регистрации Банк вправе отказать в зачислении денег на основании вышеуказанной нормы.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан от 29 июня 2020 года.